“Cash out” adlanan üsul tacirlərə müvafiq məbləği aşağı salmaqla vergidən yayınmağa imkan verir vergi bazası. Bir qayda olaraq, bunun üçün uydurma əməliyyatlar bağlanır və real köçürmələr aparılır Pul mövcud olmayan mal və ya xidmətlər üçün. Bu cür hərəkətlər qanunsuzdur. Vergidən yayınma üsullarından biri də fərdi sahibkar vasitəsilə pulun nağdlaşdırılmasıdır. 2017-ci ildə, əvvəlki kimi, bu cür hərəkətlərə görə məsuliyyət cinayətdir və bu cür uydurma insan alverinin bütün iştirakçılarına aid edilə bilər. Belə məsuliyyətin əsas növlərini nəzərdən keçirək.
Fərdi sahibkar vasitəsilə pulun nağdlaşdırılması. Məsuliyyət
Podratçılar arasında "boz sxemlərin" istifadəsinə qarşı mübarizədə çoxillik təcrübəni rəhbər tutaraq, hüquq-mühafizə orqanlarının əməkdaşları bunu göstərən əsas əlamətləri müəyyən edirlər. pis davranış pul vəsaitlərinin hərəkəti sahəsində;
- birdəfəlik və ya qısamüddətli kommersiya fəaliyyəti;
- tacirlər tərəfindən yerləşdiyi yerdən başqa yerlərdə hesabların açılması;
- təşkilatın fəaliyyəti ilə əlaqəli olmayan iş və ya xidmətlər üçün fərdi sahibkarların hesablarına köçürmə;
- fərdi sahibkarların real kommersiya fəaliyyətində məlumatsızlığı.
Hüquq-mühafizə orqanları tərəfindən müvafiq faktların aşkar edilməsi və şəxsin hərəkətlərində fərdi sahibkar vasitəsilə nağd pul çıxarılması əlamətlərini göstərən sübutların olması müəyyən edilmiş məsuliyyətə səbəb olur. Rusiya qanunvericiliyi.
Fərdi sahibkar vasitəsilə nağdlaşdırma cinayətlərinin elementləri və onların törədilməsinə görə məsuliyyət
İlk növbədə vergidən yayınma məsuliyyətə səbəb olacaq məmurlar sözügedən qanun pozuntusunda iştirak edən təşkilatlar.
Xüsusilə, yeganə icra hakimiyyəti orqanı Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 199-cu maddəsinə əsasən "zərər çəkə" bilər. O, külli miqdarda və ya xüsusilə külli miqdarda vergilərin ödənilməməsinə yönəlmiş, onların büdcəyə daxil olmamasına səbəb olan qəsdən törədilmiş hərəkətlərə görə məsuliyyət nəzərdə tutur. Bu maddədə nəzərdə tutulmuş əməlin kvalifikasiyası şəxs bəyannamədə həqiqətə uyğun olmayan məlumatları göstərdikdə həyata keçirilir.
Bu cür əməllərə görə cəzalar cərimə, məcburi əmək, həbs və ya həbs (2 ilədək) ola bilər.
Bundan əlavə, sənədlərin saxtalaşdırılması ilə məşğul olan vəzifəli şəxs Art bəndinə əsasən məsuliyyətə cəlb edilə bilər. Rusiya Federasiyasının Cinayət Məcəlləsinin 327-i formada:
- azadlığın məhdudlaşdırılması;
- məcburi əmək;
- həbs;
- azadlıqdan məhrum etmə (2 ilədək).
Bu cür əməllərə görə fərdi sahibkarların cəzalandırılmasına xüsusi diqqət yetirilməlidir. Fərdi sahibkarın pul vəsaitlərinin nağdlaşdırılmasına görə məsuliyyəti aşağıdakılar üçün nəzərdə tutulmuş sanksiyalara səbəb olur:
- İncəsənət. Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 171 qanunsuz sahibkarlıq üçün (maksimum cəza - 6 aya qədər həbs);
- İncəsənət. Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 174 çirkli pulların yuyulmasına görə (sanksiya - cərimə);
- İncəsənət. Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 199.2-ci maddəsi vergiləri ödəmək üçün vəsaitləri gizlətməyə görə (sanksiya beş ilədək həbs cəzasını nəzərdə tutur).
Qeyri-qanuni pul vəsaitlərinin nağdlaşdırılması ilə bağlı olan cinayətlərin qeyd olunan elementləri tərəfimizdən kvalifikasiya əlamətləri olmadan göstərilmişdir. Belələrin olması (bir qayda olaraq, bir qrup şəxs tərəfindən qabaqcadan əlbir olaraq törədilmiş) məsuliyyət tədbirlərinin əhəmiyyətli dərəcədə artmasına səbəb ola bilər.
Bu cür sxemlərdə iştirak edən banklar üçün (lisenziyanın itirilməsi də daxil olmaqla) ayrıca məsuliyyət müəyyən edilmişdir.
Beləliklə, belə qənaətə gəlirik ki, pul çıxarmaq üçün fərdi sahibkarın açılması çox riskli və arzuolunmaz layihədir ki, onun iştirakçılarını müttəhimlər kürsüsünə sürükləyə və uzun müddət cəmiyyətdən təcrid edə bilər.
Müasir dünyada aldanmaq çox asandır. Çox vaxt bir insan şübhəli qazanclarla şirniklənir və nəticələri barədə düşünmür. İnsanlar “nağd pul çıxararkən” və “gecə-gecə” şirkətlər yaradanda fırıldaqçıların hiylələrinə qapılmamaq üçün nə bilməlidirlər?
Nağdlaşdırma oğurluq və ya vergidən yayınma məqsədi ilə nağdsız pul vəsaitlərinin qanunsuz olaraq nağd pula köçürülməsidir. Elə olur ki, sahibkarlar ən çox ƏDV, gəlir vergisi, gəlir vergisi və qeyriləri məcburi ödənişlər. Bundan əlavə, rəsmi olaraq bankda, nağd pul çıxararkən, siz komissiya ödəməli olacaqsınız (komissiyanın ölçüsü çıxarılan məbləğdən və pulun çıxarılacağı bankdan asılı olaraq 0,5 ilə 5% arasında dəyişir). Eyni zamanda, büdcə vəsaitlərinin oğurlanması üçün çox vaxt nağdlaşdırmadan istifadə olunur.
“Kaşmenlər” pul çıxarmaq üçün müxtəlif üsullardan istifadə edirlər. Əsas olanlardan biri tez-tez qeydiyyatdan keçmiş qabıq şirkətləri vasitəsilədir itirilmiş pasportlar üçün. Digər variantlardan da istifadə olunur, o cümlədən fiziki şəxslərin və fərdi sahibkarların depozitləri vasitəsilə, hətta debet kartlarından istifadə etməklə ölü insanların üzərində(sonradan kart verildikdən sonra). Çox vaxt nağdlaşdırma bankların və ya ayrı-ayrı bank işçilərinin iştirakı ilə həyata keçirilir.
Kartlar
Gəlir axtarışında aşağıdakı elanı oxuyursunuz “Siz özünüzə debet kartları verirsiniz müxtəlif banklar. Onları sizdən alıram. Kartlar mənfiyə girmir. Heç bir risk yoxdur. Bir kart 300 ilə 500 rubl arasında. Siz gündə 5-7 kart buraxa bilərsiniz, bu, 5 saatdan çox çəkməyəcək”. Və ya şübhəli insanlar küçədə sizə yaxınlaşaraq "asan" pul qazanmağı təklif etdilər. Heç bir halda bu fırıldaqçılığa qapılmayın. Bu kartlar fırıldaqçılar tərəfindən müştəri vəsaitlərini oğurlamaq və nağd pul çıxarmaq üçün istifadə olunur. Nəhayət, siz günahkar olacaqsınız - istintaqın obyekti kimi. Kartın başqasına ötürülməsi bank qaydaları ilə qəti qadağandır. Bu qayda bankla müqavilədə nəzərdə tutulub və onu imzalamaqla siz ona əməl etməyə razılaşırsınız.
Belə bir dizayn sizi nə ilə təhdid edir? Bir neçə variant ola bilər:
- Ən azı bir xidmət haqqı ödəyirsiniz bank kartı(hər bankın öz xüsusi məbləğləri var).
- Hətta debet kartı sahib olduğunuzdan daha çox pul ödəyə bilərsiniz - müvafiq olaraq, sahibi xərcləri ödəməli və bununla məşğul olacaq.
- Kartların emissiyası yalnız çirkli pulların distillə edilməsi məqsədilə istifadə olunur. Hər şey üzə çıxanda prosesin sizin iştirakınız olmadan davam etməyəcəyini təxmin etmək çətin deyil.
Hələ də bu yemə düşsəniz nə etməli?
götürək tipik vəziyyət. Kart verdin, “etibarlı” adama satdın və bir müddət sonra bankdan zəng vurursan (nömrəni tapmaq problem deyil) deyirlər ki, problem var, filiala gəl. . Orada məlum olur ki, hesaba ödəniş daxil olub (xeyli miqdarda), pul dərhal bankomatda nağdlaşdırılıb və ertəsi gün ödəniş çıxarılıb. Kartı verən bank ləğv edildikdən sonra pulunu göndərmək məcburiyyətində qaldı və hesabınızda borc yarandı. Sən banka getməlisən, eyni zamanda polisə də hər şeyi vicdanla söyləməlisən və istintaqa töhfə verməlisən. Ola bilsin ki, günahkarlar tapılsın və siz əsəblərinizi boşa çıxarıb şəxsi reputasiyanıza xələl gətirməyəcəksiniz.
Diqqət!
Həmin şəxs nə cinayət, nə də inzibati məsuliyyət daşımayacaq. Qanun kartların üçüncü şəxslərə verilməsini qadağan etmir. Bank bunu qadağan edir, amma qanun bunu nəzərdə tutmur. Məsuliyyət yalnız banka yaranacaq - bu borcdur.
"Rus dilində" krediti
-də fərqləndirmək olar bank sektoru başqa bir fırıldaq növü. Qara olanda kredit brokerləri və korrupsioner bank işçiləri Yaxın Xaricdə yaşayan vətəndaşların pullarını “aldadıblar”.
Fırıldaqçılıq sxeminin mahiyyəti ondan ibarətdir ki, məsələn, Azərbaycandan gələn, lakin Rusiya Federasiyasının vətəndaşı kimi pasportu olan sahibkara 700.000 rubl məbləğində kredit verilir. Eyni zamanda, bədbəxt borcalanın özünə deyirlər ki, ona 3 milyon rubl məbləğində kredit verilir, lakin dərhal ona verə bilmirlər, çünki kreditin verildiyi bank işçisi aldıqdan sonra qorxur. onun öhdəsindən gələ bilməyəcəyi bütün məbləği ödəyir. Ona görə də verilən gün ilk olaraq 700 min rubl alır, fırıldaqçılara verir və heç vaxt görməyəcəyi yerdə qalan 2 milyon 300 min rublu almaq üçün dərhal banka gedir. Söz yox ki, heç kim daha 2 milyon 300 min almadı və bu, rus dilini bilməyənlərə həmişə kredit verilməsinə görə mümkün oldu.
Namizəd Direktor
Müəyyən bir məbləğ üçün, adətən 30.000 rubl üçün hallar var. Kütləvilikdə. olmağı xahiş edir baş direktor və şirkətin bütün qurumlarda qeydiyyatdan keçməsi (bank hesabı açmaq və s. Eyni zamanda, direktor şirkətin fəaliyyətində iştirak etmir və buna uyğun olaraq onun nailiyyətləri və uğursuzluqları ilə maraqlanmır, lakin öz vəzifəsini qoyur). hər yerdə imza. Bəzən o, hətta imza atmır və üçüncü şəxs ona verilmiş ümumi etibarnamə əsasında hərəkət edir. Müəyyən müddətdən sonra vergi fırıldaqları və üçüncü tərəflərin iddiaları ilə bağlı çağırış vərəqələri ünvanınıza gəlir.
Baş direktorun statusu Rusiya Federasiyasının Mülki Məcəlləsi ilə müəyyən edilir və Federal qanunlar 02.08.1998-ci il tarixli 14-ФЗ "Məhdud məsuliyyətli cəmiyyətlər haqqında" (27.12.2009-cu il tarixli dəyişikliklərlə) və 26.12.1995-ci il tarixli 208-ФЗ "Haqqında" səhmdar cəmiyyətləri" (27 dekabr 2009-cu il tarixli dəyişikliklərlə). Baş direktor təşkilatın maraqlarını təmsil edir və etibarnamə olmadan onun adından nizamnamə əsasında fəaliyyət göstərir. Bu, cari fəaliyyətə cavabdeh olan şəxsdir. təşkilatın fəaliyyətinin qanunun tələblərinə uyğunluğuna nəzarət edir, təşkilatı təmsil edən digər şəxslərə etibarnamələr verən və təşkilatın adından sənədləri imzalayan baş direktordur şirkətin.
Qanunda “nominant direktor” anlayışı yoxdur. Qanuni olaraq siz şirkətin direktorusunuz. Və hər şeyə cavabdeh olan sizsiniz maliyyə fəaliyyətişirkətlər - ödənişlərin köçürülməsindən vergilərin düzgün ödənilməsinə və vergi hesabatlarının hazırlanmasına və təqdim edilməsinə qədər.
Baş direktor vəzifəsini icra edən və müvafiq olaraq iştirak edən şəxs biznes əməliyyatları bir şirkət, yəni bank hesabından pul çıxararkən, bir qayda olaraq, onun iştirakı ilə qeyri-qanuni olaraq çıxarılan pul vəsaitlərini nağdlaşdırdıqlarından şübhələnmir (və bəzən bu barədə bilir, lakin ən yaxşısına ümid edir). vergitutma. Əgər vergidən yayınma faktı ilə bağlı cinayət işi başlanarsa, ona namizəd olan direktor cəlb olunacaq.
Əgər şirkət vergidən yayınarsa, namizəd olan direktor şirkət deyil, fərdi sahibkar olsa belə, iştirakçılığa görə cinayət məsuliyyətinə cəlb edilə bilər. Belə ki, Plenumun Qərarının 6-cı bəndinə əsasən Ali Məhkəmə RF 28 dekabr 2006-cı il tarixli, 64 nömrəli “şəxs faktiki olaraq öz vəzifələrini yerinə yetirdiyi hallarda sahibkarlıq fəaliyyəti bir fiqur vasitəsilə, məsələn, rəsmi qeydiyyatda olan işsiz şəxs fərdi sahibkar, vergiləri və rüsumları ödəməkdən yayınmışsa, onun hərəkətləri Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 198-ci maddəsi ilə bu cinayətin təqsirkarı kimi, başqa şəxsin hərəkətləri isə Cinayət Məcəlləsinin 34-cü maddəsinin dördüncü hissəsinə uyğun olaraq qiymətləndirilməlidir. Rusiya Federasiyası - vergidən yayınmada iştirak etdiyini bildiyi və niyyəti bu cinayətin törədilməsini bildiyi təqdirdə onun tərəfdaşı kimi." Şirkətə münasibətdə oxşar qayda tətbiq olunur.
Beləliklə, əgər siz bu cür təkliflə razılaşırsınızsa, o zaman dindirilmə, axtarışlar, mümkün həbs və, mümkündürsə, həbs və sınaq. Bu baş verərsə, hüquqi yardım göstərmək üçün vəkillə müqavilə bağlamağınızı qətiyyətlə tövsiyə edirik.
İnternet fırıldaqçılığı
Fırıldaqçılar öz məqsədlərinə çatmaq üçün hər yola əl atırlar. Hal-hazırda fırıldaqçılığın bir çox növləri və üsulları məlumdur. Ən çox yayılmış fişinqdir, yəni. haqqında qeyri-qanuni məlumat toplamaq kredit kartı. İki növ aldatma var:
- Sözdə səs fişinqi. Sizə telefonla zəng edib özlərini xidmət etdiyiniz bankın işçisi kimi təqdim edirlər. Onlar sistemdə bəzi qeyri-dəqiqliklərin olduğunu bildirir və hesab məlumatlarınızın düzəldilməsini xahiş edirlər. Nəticədə fırıldaqçılar bütün məlumatları bilirlər və artıq pul çıxarmaq çətin deyil.
- E-poçt fişinqi. Aktiv e-poçt Müştəri bankdan kredit kartı haqqında şəxsi məlumatları doldurmağı xahiş edən məktub alır.
Bu vəziyyətdə qorunmanın bir yolu var - Heç vaxt kredit kartı məlumatlarınızı heç kimə verməyin. Banklar müştərilərinə bu tip bildiriş göndərmirlər.
Şəxsləri aldatmağın başqa bir yolu onlayn mağazalardır. Fırıldaqçılıq tez-tez onlayn mağazalarda malların ödənişi zamanı baş verir. İstifadəçi bütün məlumatlarını onlayn mağazanın veb saytına daxil edir, onlar təhlükəsiz olmayan sayta yönləndirilir və bütün istifadəçi məlumatları fırıldaqçıların əlinə keçir. Bu təhlükənin qarşısını almaq üçün kifayət qədər sayda rəyi olan etibarlı saytlarda məhsullar alın. Satıcının stasionar telefonunun olub-olmadığını öyrənmək və əvvəlcədən zəng etmək də yaxşı olardı.
Təbii ki, vəsaitlərin nağdlaşdırılması üsulları bununla məhdudlaşmır, çünki insan ağlı çox ixtiraçıdır, xüsusən də asan pula gəldikdə. Texnologiyanın inkişafı isə nağd pul çıxarılmasının təkmilləşdirilməsinə kömək edir. Ancaq tənzimləyici orqanlar da yatmır.
Qanun məktubu
Nağd pulun çıxarılması aşağıdakı maddələrdə qanunun pozulmasına görə məsuliyyət nəzərdə tutur:
- Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 198-ci maddəsi (199).
Fiziki şəxslərdən vergiləri və (və ya) rüsumları ödəməkdən yayınma yüz mindən üç yüz min rubladək miqdarda və ya məbləğdə cərimə ilə cəzalandırılır. əmək haqqı və ya məhkumun bir ildən iki ilədək müddətə digər gəlirləri və ya dörd aydan altı ayadək müddətə həbs və ya bir ilədək müddətə azadlıqdan məhrum etmə ilə törədildikdə. Bu əməl xüsusilə külli miqdarda törədildikdə, iki yüz mindən beş yüz min rubladək miqdarda cərimə və ya məhkumun on səkkiz aya qədər müddətə əmək haqqı və ya digər gəlirləri miqdarında cərimə edilir. üç ilədək müddətə azadlıqdan məhrum etmə və ya üç ilədək müddətə azadlıqdan məhrum etmə ilə cəzalandırılır. - Sənədlərin saxtalaşdırılması, Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 327-ci maddəsi
Saxta şəxsiyyət vəsiqəsi və ya digər rəsmi sənəd, belə bir sənədin istifadəsi və ya satılması məqsədi ilə hüquqlar verilməsi və ya öhdəliklərdən azad edilməsi, habelə həmin məqsədlər üçün saxta dövlət mükafatlarının hazırlanması və ya satılması Rusiya Federasiyası, RSFSR, SSRİ, ştamplar, möhürlər, blanklar — üç ilədək müddətə azadlığın məhdudlaşdırılması və ya altı ayadək müddətə həbs və ya iki ilədək müddətə azadlıqdan məhrum etmə ilə cəzalandırılır.
Bilə-bilə saxta sənəddən istifadə səksən min rubladək miqdarda cərimə və ya məhkumun altı aya qədər müddətə əmək haqqı və ya digər gəliri miqdarında və ya məcburi əmək ilə cəzalandırılır. yüz səksən saatdan iki yüz qırx saatadək müddətə və ya iki ilədək müddətə islah işləri və ya altı ayadək müddətə həbs. - Qanunsuz sahibkarlıq, Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 171-ci maddəsi
Qanunsuz sahibkarlıq üç yüz min rubla qədər miqdarda cərimə və ya məhkumun iki ilədək müddətə əmək haqqı və ya digər gəlirləri miqdarında və ya yüz manatadək müddətə məcburi əmək ilə cəzalandırılır. səksən saatdan iki yüz qırx saata qədər və ya altı ayadək müddətə həbs. Hərəkət mütəşəkkil dəstə tərəfindən törədildikdə və ya xüsusilə külli miqdarda gəlir əldə edilmişdirsə, - yüz mindən beş yüz min rubladək miqdarda cərimə və ya əmək haqqı və ya digər gəlir miqdarında cərimə edilir. məhkum bir ildən üç ilədək müddətə və ya səksən min rubla qədər miqdarda cərimə və ya məhkumun əmək haqqı və ya digər gəliri miqdarında cərimə ilə beş ilədək müddətə azadlıqdan məhrum etmə. altı aya qədər və ya onsuz müddət. - Saxta sahibkarlıq, Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 173-cü maddəsi
Bu əməl iki yüz min rubladək miqdarda cərimə və ya məhkumun on səkkiz aya qədər müddətə əmək haqqı və ya digər gəliri miqdarında və ya dörd müddətə azadlıqdan məhrum etmə ilə cəzalandırılır. il səksən min rubla qədər miqdarda və ya məhkumun əmək haqqı və ya digər gəliri miqdarında və ya onsuz. - Cinayətdən əldə edilən gəlirlərin leqallaşdırılması, Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 174, 174.1
yüz iyirmi min rubla qədər miqdarda cərimə və ya bir ilədək müddətə məhkumun əmək haqqı və ya digər gəliri miqdarında cərimə ilə cəzalandırılır. Xüsusilə külli miqdarda - yüz mindən üç yüz min rubladək miqdarda cərimə və ya bir ildən iki ilədək müddətə məhkumun əmək haqqı və ya digər gəlirləri miqdarında cərimə və ya azadlıqdan məhrum etmə ilə cəzalandırılır. yüz min rubla qədər cərimə və ya məhkumun altı aya qədər müddətə əmək haqqı və ya digər gəliri miqdarında və ya onsuz və bir müddətə azadlığın məhdudlaşdırılması ilə dörd ilədək müddətə. bir ilə qədər və ya onsuz.
Bir çox insanlar düşünə bilər ki, bütün bunlar yalnız hüquqi şəxslərə (firmalara) aiddir, çünki şirkətlər uydurma hesabat vermək üçün müxtəlif sənədlər tələb edir və siz fiziki şəxs kimi qanunu pozmadan sərbəst şəkildə nağdlaşdıra bilərsiniz: axı pullar sizin şəxsi hesabınıza gəlir. hesab edin və siz sadəcə onları geri götürürsünüz. Bu həqiqətdən uzaqdır.
Əgər siz bir fiziki şəxs olaraq vergidən yayınma və ya çirkli pulların yuyulmasına köməklik və təşviqat ittihamları ilə mübarizə aparsanız belə, vergidən yayınmaya görə məsuliyyətdən yayına bilməyəcəksiniz.
Hesabınıza daxil olan vəsait vergiyə cəlb olunan gəlir hesab olunacaq (13%) və bu meyar aldığınız mükafatın faizinə deyil, bütün məbləğə aiddir. Bundan əlavə, siz bəyannamə təqdim etməməyə və digər ittihamlara görə inzibati məsuliyyətlə üzləşirsiniz.
Ayıq olun, xəyali asan pul və anlıq qazanc naminə şübhəli əməliyyatlara girməyin. Qanunu pozmadan pul qazanmağın bir çox yolu var.
İstənilən əməliyyatların əksəriyyəti yalnız nağd şəkildə həyata keçirilə bilər, daha çox deyəcəyəm, demək olar ki, bütün vacib əməliyyatlar nağd puldan istifadə etməklə həyata keçirilir. Çox güman ki, bu fakt tapmaq üçün böyük fəaliyyət tələb edir qanuni yol nağd pul tapıblar. Metod fərdi sahibkarın köməyi ilə vəsaitlərin pula çevrilməsidir.
Bəlkə də ən mühüm üstünlüyü ondan ibarətdir ki, fərdi sahibkar istənilən, tamamilə istənilən miqdarda pul götürə və ürəyi istədiyi yerə xərcləyə bilər. Ancaq bu, nağdsız vəsaitlərlə, məsələn, istifadə etməklə də edilə bilər elektron pul kisəsi və ya bank kartı ilə elektron valyutanı nəzarətsiz şəkildə çıxara bilərsiniz.
Hörmətli oxucu! Məqalələrimiz hüquqi məsələlərin həllinin tipik yollarından bəhs edir, lakin hər bir iş unikaldır.
Əgər bilmək istəyirsinizsə probleminizi tam olaraq necə həll etmək olar - sağdakı onlayn məsləhətçi forması ilə əlaqə saxlayın və ya telefonla zəng edin.
Bu sürətli və pulsuzdur!
Digər şəxslərə toxunulmaz və qanuni olaraq “hədiyyə” kimi verilməsi də mümkündür, lakin bütün bunlar qanun çərçivəsində həyata keçirilir, lakin təbii ki, həmişə normativ olaraq yerinə yetirilmir; hüquqi akt, və tez-tez iş adamları qara sxemlərə görə hərəkət edirlər, bu gün, burada və indi biz ən məşhur qanuni və tamamilə sxemlərə baxacağıq.
Əsas sxemlər
Banka verməyin
Artıq qazanılmış vəsaiti nağdlaşdırmağın ən asan yollarından biri pulu banka verməməkdən başqa, sadəcə olaraq, gəlir kimi götürməkdir. Bu əməliyyatın asanlığı ilə bağlı bəzi arqumentlər var.
Pul, əlbəttə ki, sadəcə işləməklə çıxarıla bilər adi insanlar və ya mehriban firmalar, lakin burada kiçik bir çaxnaşma yaranır, belə bir əməliyyat dövlət tərəfindən müəyyən edilmiş bu cür müqavilələr üçün maksimum büdcəni, yəni yüz min rubldan artıq olmadıqda qanuni sayılır. Həvəsli “yuyucular” bu məhdudiyyətdən yan keçməyin bir yolunu tapsalar da, layiqli məbləğə bir böyük müqavilə götürür və onu bir neçə kiçik müqaviləyə bölürlər, bəli, bu çox vaxt aparır, amma qanunidir.
Tənbəllərlə iş daha sadədir, əgər bir əməliyyatda dövlət limiti keçərsə, beş min cərimə verilir, ancaq şəxs gələndə alınır. vergi ofisi, pozuntunuzu qeyd edəcək. Bu, itin dəfn edildiyi yerdir, cərimə iki ay ərzində təqdim edilə bilər və daha çox deyil və müfəttişlərimiz fərdi sahibkarı yoxlamağa tələsmirlər, buna görə şansa ümid edə bilərsiniz.
Nağd olmayan gəlir
Ən populyar üsul nağdsız gəlir əldə etmək və sonradan "sahibkar xərcləri üçün" çekdən istifadə edərək yerli bankda yuyulmaqdır. Bank təxminən bir faiz, bəlkə daha az, bəlkə də daha çox kiçik bir komissiya alacaq, hamısı onunla münasibətinizdən asılıdır. Əgər kifayət qədər dəyərli müştərisinizsə, o, mütləq minimumu götürə bilər, təkrar edirəm, hər şey onunla münasibətinizdən asılıdır.
Amma təəssüf ki, hər yerdə olduğu kimi burada da tələlər deyilən şeylər var. Bank “Çirkli pulların yuyulması, qanunsuz yolla əldə edilmiş pul vəsaitləri və maliyyə terrorizmi ilə mübarizə haqqında” qanuna tam istinad edərək sizə ödəniş etməkdən imtina edə bilər. Və eyni zamanda, sizi müştəri kimi dondurun və maliyyə köçürmələrinizlə bağlı araşdırmaya başlayın. Beləliklə, bu üsul məşhurdur, həm də olduqca təhlükəlidir, yalnız "dost" bankı ilə işləyə bilər;
Bu metodun müasir əvəzedicisi də var, bu, fərdi sahibkarın adına verilən nisbətən sadə plastik kartdır. Bununla belə əməliyyatları yalnız daha sürətli, bankomat vasitəsilə həyata keçirə bilərsiniz.
Şəxsi kart
İndiyə qədər iş sxemi və hətta olduqca qanuni, şəxsi kartların, tamamilə sadə debet kartlarının istifadəsidir. Müsbət tərəf Problem ondadır ki, müxtəlif siyasət və marketinqi olan müxtəlif banklarda çoxlu belə kartları əldə edə bilərsiniz. Yeganə odur ki, fərdi sahibkarın qeydiyyatda olduğu bank kartlarından istifadə etmək lazım deyil, bu, əlbəttə ki, qanunidir, lakin bank bu sxemi tez başa düşəcək və rəqiblərə ehtiyac duymadığı üçün onu bağlayacaq. , gəlirli deyil.
Siz “yeraltı” banklardan və pul vəsaitləri ilə tamamilə bütün hərəkətlər, o cümlədən köçürmə, çıxarma, göndərmə və s. üçün komissiya tutanlardan çəkinməlisiniz. Böyük sevinclə, geniş miqyaslı federal banklar Komissiya yığmırlar və toplayırlarsa, minimaldır. Pulların yuyulması sxemləri ən yaxşı şəkildə tanınmış banklarda aparılır maaş layihələri Adi insanların izdihamı arasında itmək çox asandır.
Mənfi tərəfi də qeyd etmək lazımdır bu üsul nağd pul çıxarmaq, əksər banklarda bunun qarşısını almaq üçün gündə pul çıxarmaq limiti var, sahibkarlar kütləvi çıxarmaq üçün bir neçə "debet" istifadə edirlər; Təbii ki, xüsusi var premium kartlar məhdudiyyətsiz, lakin onlar çox aydın şəkildə izlənilir, bu olduqca təhlükəlidir.
Depozitlər
Fiziki şəxslərin depozitləri və ya hesabları yuxarıda təsvir edilən metodu tam əvəz edə bilər. Bankirlərin bütün pis əksəriyyətinə baxmayaraq, bir çoxları fərdi sahibkarlara münasibətdə mehribandır, bu üsulda pul vəsaitlərinin çıxarılmasında kiçik məhdudiyyətlər ola bilər və ya ümumiyyətlə heç bir məhdudiyyət ola bilməz, bu, əlbəttə ki, vəsaitlərinizin yuyulmasında tam azadlıq verir.
Hər yerin öz çatışmazlıqları var, o cümlədən bu sxem. Əhəmiyyətsiz minusun özü sizi sadəcə hərəkət sürətindən məhrum edir, çünki vəsait müəyyən müddətə (beşdən otuz günə qədər) əmanətdə olmalıdır, lakin tez-tez problem asanlıqla həll olunur müəyyən vaxt. Amma bu yanaşma lüzumsuz xərcləri aradan qaldırır və büdcənin bütövlüyünü qoruyur.
Çirkli pulları yumaq istəyənləri necə tapırlar?
Burada da bir neçə onsuz da cansıxıcı üsullar var, onların hamısı haqqında ayrıca danışacağıq. Amma onu da qeyd etmək lazımdır ki, vergi idarəsi ildən-ilə hiyləgərləşir və onu aldatmaq çətinləşir.
Vicdansız sahibkarlar üçün memo:
- Mahiyyət olduqca sadədir, müfəttiş hesabı yumruqlayır fərdi. Əksər hallarda pulun haradan gəldiyi, hansı təşkilatlardan keçdiyi və s. hər şey aydın olur. Amma bütün bunlar sadəcə bir nəzəriyyə və nadir hallarda dövlətin aldadılmasıdır, ona görə də müəyyən fərziyyə yaranan kimi. başda yaradılmışdır, adam özü sorğu-sual üçün çağırılır.
- Bu üsul daha çox qanunsuzluqla mübarizəyə yönəlib əmək haqqı və ya rusca desək, zərfdə pul. Prinsip eynidir, şəxsə, daha doğrusu, hesablarına diqqətlə nəzarət edirlər. Çox vaxt hörmətli işçilərin özləri IP təqdim edirlər. Hər ay bunu öz hesabına qoyurlar boz maaş, patronu verir. Ancaq belə insanlara həmişə rast gəlinmir, buna görə də ölkəmizdə "zərflərə" qarşı mübarizə uğursuz olur.
- Sahibkarların kabusları arasında ən populyarı fərdi sahibkarın olduğu yerə tam yoxlama ilə getməkdir. Bu, əlbəttə ki, qorxulu səslənir, lakin təəssüf ki, və ya xoşbəxtlikdən menecerlər üçün bu, çox nadir hallarda olur. Unutmamalıyıq ki, Rusiya Federasiyasındakı Federal Vergi Xidməti çox tənbəldir və sahibinin özünün hesablarını "sındırmaq" və orada baxmaq və planlaşdırmaq daha asandır. əlavə tədbirlər. Ancaq sizə gəlsələr də, narahat olmağa ehtiyac yoxdur, çox güman ki, şəxsi görüş zamanı hesabların çapını tələb etməyəcəklər, sadəcə olaraq, artıq "zərbələnmiş" hesablardan postulat kimi istifadə edəcəklər.
Məsuliyyət
Pul vəsaitlərinin qanunsuz çıxarılması hallarında bir neçə məsuliyyət nöqtəsi var, hər biri haqqında ayrıca danışacağıq.
Müştəriləri və ya “yuyulma” xidmətlərini nə gözləyir?
Görünməmiş xərclər yaratmaqla və ya əksinə, malların alınmasına əlavə olaraq gəlirlərini vergilərdən yayındırmağa çalışan fərdi sahibkarlar Rusiya Federasiyasının Cinayət Məcəlləsinin 199 və ya 198-ci maddəsi ilə üzləşəcəklər. mövcud vəziyyət.
Amma əgər sahibkar da əhəmiyyətli bir tam saxtakarlıq həyata keçirdi maliyyə sənədləriçeklər, malların alınması ilə bağlı sənədlər kimi, o, Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 327-ci maddəsini gözləyir.
Gecə-gecə uçan şirkətlər, onları nə gözləyir?
Əksər hallarda, bu cür şirkətlər yalnız pul vəsaitlərinin "yuyulması" üçün açılır ki, bu da təbii olaraq qanunla və olduqca ciddi şəkildə Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 170 və 171-ci maddələri ilə cəzalandırılır. Amma bu “müəssisənin” həqiqətən də adına qeydiyyata alındığı şəxs sifarişçiyə özü yardım göstəribsə, bu şəxs ixtisaslaşdırılmış maddənin altına düşür (4-cü hissə, Maddə 34-198).
Qrup nağdlaşdırma, nə qədər ciddi cəzalandırılır?
Çox vaxt müəyyən bir qrup şəxs yuxarıda təsvir edilən bütün maddələrin altına düşür, çünki bu, ən ağır cinayətdir, bəzən hətta müəyyən dərəcədə cinayət birliyinin təşkili ilə bərabər tutulur, Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 210-cu maddəsi.
Ancaq onu da əlavə etmək lazımdır ki, bu qrupa birbaşa bütün vəsaitlərin keçdiyi bankın rəhbəri daxildirsə, bu, artıq Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 173-cü maddəsidir. Hətta işləmiş və dolayı yolla nağd pul çıxarmağa kömək edən, lakin bundan tamamilə xəbərsiz olan insanlar da “yuyulma”da kömək üçün məhkəməyə verilə bilər.
Hamısı budur, əziz oxucular, diqqətli olun və halal pul qazanın, hamınıza təşəkkür edirəm!
26.09.2016 tarixindəNağdlaşdırma faizi və ya nağd pul çıxarmaq üçün nə qədər başa gəlir. Rus dili üçün vəsaitlərin nağdlaşdırılması üzrə işçi qrupu. bazar.
Beləliklə, məqalə, bəlkə də sırf insan marağından ötrü nağdlaşdırmanın qiymətini bilmək, qiymət təyin etmək və ya xidmət sifariş etmək istəyən hər kəsə həsr edilmişdir. Ümid edirəm ki, pulunuzu nağdlaşdıra bilən xidmətlər olduğunu söyləməyə ehtiyac yoxdur və onlar pulu nağdlaşdırmaq üçün öz işçi qrupundan tələb edirlər.
İcazə verin, dərhal rezervasiya edim: Rusiya Federasiyasının ərazisində yalnız Rusiya qəbzləri ilə işləyərkən nağdlaşdırma xərclərindən danışırıq. İngiltərənin, Avropanın, Amerikanın, ofşorların şərtləri və öz qiymət etiketləri var, onlar haqqında başqa məqalələrdə danışacağıq. Bir gün DarkMoney resursunun vətəni Panama haqqında danışacağıq.
Bu parlaq ölkə olmasaydı, bu məqaləyə baxa bilməzdiniz.
Amma mən əsas mövzudan kənara çıxıram. Gəlin hər şeyi bilən Google-dan soruşaq ki, pul çıxarmaq nə qədərdir? Axtarışda faizlərin ödənilməsi tələbini daxil edirik və nəticə nədir? Bir neçə saat otursanız, forumlarda mövzular və məqalələr öyrənsəniz, nağdlaşdırma faizi məbləğin 3 ilə 70% arasında olduğu qənaətinə gələ bilərsiniz.
Bu çox qeyri-müəyyən bir cavabdır, çox qeyri-dəqiq suala görə düzgün sual nağd pulun faiz dərəcəsinin nədən asılı olmasıdır.
Üç müəyyənedici amil var:
- pulun mənşəyi
- pulun miqdarı
— xidmətin qiymət siyasəti
Nümunələrdən istifadə edərək nağd pulun qiymətinə baxaq.
— 3%, bu faiz çox nağdlaşdırma üçün götürülür böyük məbləğlər ağ məhsullar və ya boz məhsullar, əksər hallarda daimi müştərilər üçün. Bazarda belə nağd qiymət tapmaq asan deyil. Əksər hallarda buna bank faizi deyilir.
- 6% - 10% azad bazarda kiçik ağ və ya boz məbləğlərin nağdlaşdırılması üçün qiymətdir. Budur, necə razılaşmaq olar! yox böyük məbləğlər— əksər hallarda bu məbləğlər 2.000.000 rubla qədərdir. Məbləğ 2.000.000 rubldan çox olarsa, tam razılaşmaq imkanınız var
— Natəmiz pulların nağdlaşdırılması 30%-dən 70%-ə qədərdir. Buna məbləğ, mənşə, vəsait tapma və iş şəraiti təsir edir. Məsələn, məbləği eyni gündə, yoxsa yalnız növbəti gün götürmək istəyirsiniz. Amma vacibdir məbləğ hələ də oynanılır.
Fərqli xidmətlər sitat gətirə biləcək, bütün digər şeylər bərabərdir, pulun çıxarılması üçün tamamilə fərqli faizlər.
Burada verdiyim nağd qiymətlər ciddi şəkildə müəyyən edilməyib. Siz bəzi gənc və təcrübəsiz kassirlə 20% nağd pul çıxarmağa tam razılaşa və öz pulunuzla çoxlu pula qənaət edə biləcəksiniz. Bacarıqlı və etibarlı xidmətlərdən nağdlaşdırmanın qiyməti həmişə daha yüksək olacaq, lakin keyfiyyət, etibarlılıq və sürət səviyyəsi, fikrimcə, buna dəyər.
Şərtlərinizə görə nağdlaşdırmanın nə qədər başa gəldiyi sualına düzgün cavab almaq istəyirsinizsə, təmin edən xidmətlərlə əlaqə saxlayın bu xidmət. Onları həmişə DarkMoney portalında tapa bilərsiniz, bir daha xatırladıram ki, bu vəziyyətdə kiçik bir faiz həmişə ən yaxşı cavab deyildir, məsələn, etibarlılıq kimi digər eyni dərəcədə ciddi müşayiət edən amillər var;
Nağd pul çıxarmaq üçün faiz dərəcəsi zamanla necə dəyişir? Bu yaxşı sualdır, mən heç bir proqnoz verməyəcəyəm, sadəcə deyəcəyəm ki, qlobal dəyişikliklərin olması ehtimalı azdır. Bazarı unutmadığım üçün ulayan enişlər və müvəqqəti sıçrayışlar var idi, lakin mən qeyri-ixtisaslaşmış transformasiya tendensiyası görmədim.
Və son sual, yalnız məsələ ilə çox tanış deyilsinizsə, sizə görünə bilər. Niyə bu qədər pul tələb edirlər? - risklər üçün. cənablar. Onlar çətin, qorxulu və əsəbi taleyi üçün pulunuza görə bir neçə il yaşayış yerlərini dəyişmək riski ilə üzləşdikləri üçün.
Və inanın ki, onların işi heç də sadə deyil. Günün sonunda onlara ödəmək istəmirsinizsə, özünüz edin!
Bu materialın bütün hüquqları DarkMoney.cc-ə məxsusdur. Tam və ya qismən kopyalamaq üçün resursa keçid tələb olunur.
Mənbə: darkmoney.cc
Pulun çıxarılması
Maraqlı yazılar:
Sizi maraqlandıran məqalələr seçimi:
İspaniyaya nə qədər pul aparmaq lazımdır. Müəyyən bir ölkəyə səfər etməyi planlaşdırarkən, özünüzlə nə qədər pul götürməyiniz lazım olduğunu xatırlamağa başlayırsınız. İndi…
Bali, Dominikan Respublikası və ya Maldiv adalarına getmək istəyirsiniz? Sonra nə qədər pul götürmək barədə əvvəlcədən narahat olun Mündəricat: Planlaşdırma...
Biletlər alınıb, otelin pulu ödənilib, çamadanlar yığılıb, tutuquşu qonşuların evinə yerləşdirilib, indi isə son məsələ həllini tapır: nə qədər pul...
Bu ölkədəki əlavə xərclərdən və İtaliyadan danışarkən, bu qaydaya əminliklə əməl edə bilərsiniz ki, nə qədər pul götürsəniz də, fərqi yoxdur...
Son məqalədə Vyetnama özünüzlə nə götürəcəyinizi yazdıq və pul mövzusuna çox az məlumat ayırdıq. Bu, kifayət qədər populyar suala əsaslanır ...
dənizdə nə qədər pul lazımdır Cəmi, təxminən 55.000 rubl. Biz bunu özümüzə vermişik və heç peşman deyilik. Düzünü desəm, nə qədər ehtiyacımız olduğunu bilmirdik...
Siz həmçinin bəyənə bilərsiniz
6 ay əvvəl əlavə edilib
0 Baxışlar0 Şərhlər0 Bəyənir
Ev tikməyin qiyməti 35.000-dən başlayır və finiş xətti praktiki olaraq heç vaxt görünmür. Əksər insanlar üçün ev tikmək, ən erqonomik...