İş adamı təxminən 70 milyard rublu mənimsəməkdə ittiham olunaraq 4 il müddətinə azadlıqdan məhrum edilib. Mosoblbank qrupunun SMP Bank tərəfindən yenidən təşkili zamanı onun keçmiş sahibləri Malçevskilər, demək olar ki, bütün aktivlərini SMP Rotenberg sahiblərinə köçürdülər.
Andrzej Malczewski (Foto: Sergey Bobylev / Kommersant)
Mosoblbank-ın təsisçisi, sahibkar Anjey Malçevski 4 il cəza çəkdiyi koloniyada xəstəxanada dünyasını dəyişib. Bu barədə RBC-yə onun vəkili Andrey Solomenny məlumat verib.
“O, koloniyada xəstəxanada dünyasını dəyişib. O, özünü pis hiss edib, xəstəxanaya aparılıb. İndi [ölüm səbəbi] barədə açıqlama verməyəcəyəm, çünki sənədlər hələ alınmayıb, yarılma bu gündür. Hələlik yalnız bu məlumat, "- deyən Solomenny, iş adamının" xəstəlikdən öldüyünü əlavə etdi. "Zorakı ölümlə bağlı heç bir məlumat yoxdur" dedi Strawny.
Malchevsky RBC-nin ölümü əvvəllər sahibkarın strukturlarına aid olan "Rus" milli atçılıq parkında da təsdiqləndi.
"Bəli, o, 16-da öldü" dedi park işçisi, dəfnin yerini və tarixini və ölüm səbəbi barədə məlumat vermədən.
Rusiyanın Ryazan vilayəti üzrə Federal Penitensiar Xidmətinin mətbuat xidmətindən RBC-yə bildiriblər ki, Malçevski səhhətinin pis olması şikayəti ilə iyunun 13-də koloniyanın tibb məntəqəsinə gedib. “Müayinə zamanı zorakılıq və ya zəhərlənmə izləri aşkar edilməyib”, - deyə mətbuat xidmətindən bildirilib. “Həmin gün məhkum Malçevski təcili olaraq Ryazan vilayətində xəstəxanaya yerləşdirilib klinik xəstəxana... Lakin xəstənin vəziyyəti yaxşılaşmayıb. O, iyunun 16-da vəfat edib”, - deyə UFSIN əlavə edib.
Mosoblbank-ın təsisçisi 2016-cı ildə məhkum edilib. Moskvanın İzmailovski Rayon Məhkəməsi dörd il müddətinə azadlıqdan məhrum edilib ümumi rejim, xüsusilə böyük miqyasda vəsaitlərin mənimsənilməsi işində təqsirli bilinərək. Baş Prokurorluğun məlumatına görə, kredit təşkilatının top-menecerləri bankdan 68 milyard rubl çıxarıblar.
Mosoblbank-a pul çıxarmaq idi: hesabatı təhrif etmək üçün lazım olan depozitlər üzrə əməliyyatlar həyata keçirdi.
2014-cü ilin may ayından etibarən Mosoblbank qrupu nəzarət səhm paketi Arkadi və Boris Rotenberq qardaşlarına məxsus olan SMP Bank tərəfindən yenidən təşkil olunur. Yenidənqurma zamanı Andjej və oğlu Aleksandr Malçevskis Rotenberqlərə təhvil verdilər: Malçevskilər Mosoblbank-a 30-dan çox şirkətin daxil olduğu Respublika Maliyyə Korporasiyası vasitəsilə nəzarət edirdilər. Andrzej Malczewski, həmçinin Rusiya milli atçılıq parkının, Borisov neft emalı zavodunun, STS-Media nəşriyyatının və İnvestisiyaların İnkişafı Agentliyinin daxil olduğu Finholkom Group bank holdinqinə də nəzarət edirdi.
Mosoblbankın və RFK bank holdinq şirkətinin sahibi Anjey Malçevski 2010-cu ildə "mütəşəkkil cinayətkar qrup yaradıb" (onların cəmi beşi var), ittiham aktından belə çıxır (Vedomosti-nin surəti var).
Onlardan ikisi - bankın İdarə Heyəti sədrinin keçmiş birinci müavini Dmitri Vasilyev və RFK holdinqinin keçmiş prezidenti, Anjey Malçevskinin oğlu Aleksandr Malçevski - qiyabi həbs edilib və elan edilib. beynəlxalq axtarış... Mosoblbank-ın fiziki şəxslərin kreditləşdirilməsi departamentinə rəhbərlik edən Olga Lutsay ilə əlaqədar olaraq, ciddi xəstəliyi səbəbindən dərhal dayandırılmış cinayət işi ayrıca icraata ayrıldı.
Belə ki, yalnız Malçevski Sr (2015-ci ilin iyununda həbs edilib) və bankın keçmiş top-menecerləri Yuliya Zedina (o ev dustaqlığındadır) və Viktor Yanin (yayda) banka ziyan vurmaqda ittiham olunaraq 6 il müddətinə azadlıqdan məhrum ediliblər. 578 milyon rubl məbləğində) məhkəmə qarşısına çıxacaq. ). Onlar mütəşəkkil dəstə tərəfindən aldatma və etibardan sui-istifadə etməklə və xüsusilə külli miqdarda (Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 159-cu maddəsinin 4-cü hissəsi) bankın əmlakını mənimsəməkdə ittiham olunurlar. Maksimum cəza 10 ilə qədər həbsdir. Hər üçü günahlarını etiraf edib və Mosoblbank ilə dəymiş ziyanı ödəməyə razılaşıblar.
Anjey Malçevskinin vəkili Andrey Solomenny gözləyir ki, "məhkəmə yumşaqlıq nümayiş etdirəcək" və müvəkkilinin günahını etiraf etdiyini, peşman olduğunu, dəymiş ziyanı ödəmək üçün tədbirlər gördüyünü, həmçinin "sağlamlığının vəziyyətini" nəzərə alacaq.
"Müttəhimlər işə xüsusi qaydada baxılması - məhkəməsiz hökm çıxarılması, şahidlərin dindirilməsi və sübutların araşdırılması - vəsatət verdilər və biz razılığımızı bildirdik", - Mosoblbank-ın vəkili Roman Golovkin deyir. İşə xüsusi qaydada baxılarkən (prokurorun razılığı ilə) cəza maksimumun 2/3 hissəsindən çox ola bilməz.
İttiham aktında deyilir ki, Malçevskinin göstərişi ilə Mərkəzi Bankın fiziki şəxslərdən əmanətlərin qəbulu ilə bağlı məhdudiyyətlərindən yan keçməyə və onların real həcmini gizlətməyə imkan verən sxem hazırlanıb həyata keçirilib. Rəsmi fəaliyyət göstərməyən “VİP şöbə”nin əməkdaşları tərəfindən əmanətçilərin hesabları üzrə əməliyyatlar aparılıb, nəticədə vəsait bankın balansından çıxarılaraq rəsmi hesabatdan gizlədilib. Oğurluq bankın küçədə yerləşən baş ofisinin ərazisində törədilib. Solyanka, sonra Bolshaya Semenovskaya, həmçinin "On Tkatskaya" əlavə ofis. 2013-cü ilə qədər bankın baş ofisinin və əlavə “Na Tkatskaya” ofisinin kassa hesablarına (“VİP şöbə”nin işçiləri üçün iş yerləri var idi), sonra isə şirkətlərin hesablaşma hesablarına qanunsuz pul çıxarılması həyata keçirilirdi. "RFK" holdinqinə daxil olan "Ramfin" və "RIK". Anjey Malçevskinin rəhbərlik etdiyi mütəşəkkil dəstənin fəaliyyəti nəticəsində “bankın və RFK bank holdinq şirkətinin əməkdaşlarını aldadaraq, ayrı-ayrı bank müştərilərinin etibarından sui-istifadə etməklə” ən azı 68,29 milyard rubl məbləğində dələduzluq edilib. Mosoblbank-dan oğurlanıb, nəticədə deyilir.
İlk dəfə olaraq, sənəd bankdan pul çıxarma sxemini ətraflı təsvir edir, aşağıda təsvir edilmişdir.
Təxminən 2009-cu ilin oktyabrında, Mərkəzi Bankın Mosoblbank-a əmanətlərin qəbulunu məhdudlaşdırmağı əmr etdikdən sonra, Malçevski Sr "müəyyən edilmiş təlimatlardan yan keçərək bankın işini davam etdirmək zərurəti haqqında" qərar qəbul etdi, çünki əks halda "bank aşağıdakı səbəblərə görə fəaliyyət göstərə bilmədi. onun zərərli əmsalı”. baş təqsirləndirilən şəxs istintaqa bildirib. Küçədəki ofisində toplaşıb. Solyankanın oğlu Aleksandr, Yanin, Zedin və Vasilievlə “onların qarşısına bankda işləmək üsulunu hazırlamaq vəzifəsi qoydular.<...>hesabatlar müəyyən edilmiş məhdudiyyətlərə uyğun olaraq təqdim ediləcək "dedi Andrzej Malczewski ifadəsində.
Vasiliev ona depozitlər üçün qəbul edilmiş pulların bankın balansından çıxarılması sxemini təklif etdi ki, bu da ona Mərkəzi Bank üçün tələb olunan hesabatı yaratmağa imkan verir. Malçevski razılaşdı və planı həyata keçirmək üçün bütün tədbirləri görməyə “əmr verdi”. 2009-cu ilin oktyabr-noyabr aylarında oğlu Alexander və Yanin bankda rəsmi olaraq mövcud olmayan qondarma "VİP şöbə" yaratdılar (kesimə bax).
İşçilərinin qarşısında (əvvəlcə iki nəfər var idi) “İnversiya XXI əsr” proqramında “fiziki şəxslərin – bank əmanətçilərinin hesabları üzrə hesabatların gizlədilməsi üçün zəruri əməliyyatların” həyata keçirilməsi vəzifəsi qoyulmuşdu. Malçevski "VİP-departament"in işçilərinə bunun "Mərkəzi Banka hesabatı təhrif etmək üçün" lazım olduğunu izah etməyi əmr etdi. 2009-cu ilin dekabrında Mərkəzi Bankın göstərişləri qüvvəyə minib və Malçevski bankın balansındakı bütün əmanətlərin bərpasını əmr edib. Eyni zamanda, o, “özü üçün qeyd etdi ki<...>sxem<...>uğurla işləyir və hesabatların təhrif edilməsinə imkan vermir<...>həm də öhdəlik götürün xərc əməliyyatları müştəri hesablarında ".
Prestijli şöbə
Rəsmi olaraq “VİP şöbə” yox idi, onun işçiləri başqa vəzifələrə yazılıb, qəbul edilib artan maaş, bununla əlaqədar olaraq bankın digər əməkdaşları tez-tez onları bu şöbədə işə götürməyi xahiş ediblər, Zedinanın ifadəsinə görə. “VİP şöbə” iki növbəli, iki iş günü və iki istirahət günü işləyirdi. Onun əməkdaşları ABS-nin “İnversiya XXI əsr” proqramında bankın əmanətçilərinin hesablarından pul vəsaitlərinin onların xəbəri olmadan kassaya silinməsi əməliyyatları həyata keçirib. Eyni zamanda, kassirlər proqramda göstərilən əməliyyatları təsdiqləyərək heç bir sənəd tərtib etmədən Lütsaya və ya başqasına (Lutsay) göstərişi ilə pul veriblər. Mərkəzi Bankın çekləri başlamazdan əvvəl bank işçiləri günün sənədlərini tamamlayıb, bunun üçün əmanətçilərin hesablarına kütləvi şəkildə nağd məxaric orderləri hazırlayıblar. Bütün silinmələr, habelə fiziki şəxslərin hesablarından vəsaitlərin xərclənməsi əmanətçilərin xəbəri olmadan, kassa çeklərindəki imzalara və digər sənədlərə (işdə) “VİP şöbə”nin əməkdaşları tərəfindən həyata keçirildiyindən nağdsız köçürmələr) bank işçiləri tərəfindən həyata keçirilmişdir. Əmanət verənlərin qeydiyyatı və sənədlərinin doldurulmasına təkcə “VİP şöbə”nin deyil, digər xidmətlərin də əməkdaşları cəlb olunub. Mərkəzi Bankın yoxlamalarından sonra belə sənədlər, bir qayda olaraq, məhv edilib. Hər gün bir neçə mindən bir neçə yüz milyon rubla qədər şəxsi investorların hesablarından debet edilirdi. "Əmanətçilərin imzasını tələb edən sənədlərin həcmi həddindən artıq böyük həcmə çatdıqda, bütün sənədlər tərtib olunmağa başlamadı, çox vaxt onlar sadəcə edilmirdi."
Təxminən 2009-cu ilin dekabr ayının sonlarında Malçevski oğlu Zedina, Yanin və Vasilyevə yanvar ayında "VİP şöbəsi"nin işini bərpa etməyi və Mərkəzi Bankın göstərişləri barədə işçilərlə danışmağı əmr etdi ki, "əksinə hərəkət etdiklərini başa düşən işçilər" müəyyən edilmiş qaydalara və qaydalara görə öz hərəkətlərinin real hesabatları gizlətməyə yönəldiyi qənaətindədirlər<...>və pul oğurlamamaq”. Reallıqda əmanətlərdən silinən pullar “bankın kassa qovşaqları vasitəsilə nağdlaşdırılaraq” oğurlanmağa başladı. Vasiliev, Yanin və Zedinanın sözlərinə görə, Malçevski bilir ki, “Inversion XXI Century” proqramının əsas məlumat bazasının surəti - OBD “VIP şöbəsi”nin işçiləri üçün hazırlanmışdır. Orada əmanətçilərin hesabları üzrə məxaric əməliyyatları aparılıb ki, bu da pul vəsaitlərinin bankın kassa hesablarına silinməsinə gətirib çıxarıb, “müvafiq xərc sənədləri bankın əməkdaşları tərəfindən saxtalaşdırıldığı halda, ... ildən onlar tərtib edilib. əmanətçilərin və onların iradəsinin olmaması halında”. Eyni zamanda, işçilərə bunun “bankın maraqları naminə Mərkəzi Banka hesabatı gizlətmək üçün” zəruri olduğu öyrədilib. Zaman keçdikcə “VIP-şöbə”lərin sayı bir neçə dəfə artdı ki, bu da iş yükünün artması ilə bağlıdır”. (2014-cü ilin may ayına qədər mövcud idi - Mosoblbank-ın yenidən təşkilinin başlanğıcı).
Pul toplamaq üçün Malçevski "güvəndiyi köhnə dostunu oğurluğa cəlb etdi" Lutsay. O, bankın baş ofisinin kassa hesablaşma mərkəzlərindən onların ələ keçirilməsini həyata keçirib, onun göstərişi ilə əmanətçilərin hesablarından qanunsuz çıxarılan vəsaitlərin “Na” əlavə ofisinin kassasının hesabına götürülməsinə nəzarət edib və təşkil edib. Tkatskaya". Və o, Yanin, Vasiliev və ya birbaşa Malçevskiyə pul gətirdi. Gündəlik debet edilmiş məbləğlər "bir neçə yüz min rubldan bir neçə yüz milyon rubla qədər dəyişirdi".
Malçevski, ifadəsindən belə çıxır ki, oğlu Zedinaya, Vasilievə və Yaninə pulu necə idarə etmək barədə göstərişlər verib. Beləliklə, "Levadiya" atçılıq klubunun (indiki "Rus" NKP), "Ramfin" MFO və RİK-in hesablarında əmanətçilərin hesablarından silinmiş pullar ortaya çıxdı.
Təxminən 2013-cü ildən bəri Malçevski "Solyanka qarşısında öhdəliklər" qoydu, buna görə oğlu "toplamalı idi" bu təşkilatlar atanın göstərdiyi məbləğləri ona köçürün. Zedina, Yanin və Vasiliev də "bundan xəbərdar idilər". Malçevskinin tapşırığı ilə pulları valyutaya çevirdilər, RFK və ya Finholcom konsorsiumunun hesablarına qoydular və ya başqa banklardan icarəyə götürdükləri seyflərə yerləşdirdilər. Zedina ifadəsində təsdiqləyib ki, Malçevskinin göstərişi ilə pulu xarici valyutaya dəyişib, onu gətirib: nizamnamə kapitalı, bacarmadı, çünki o, Andrzej Malczewski üçün işləyirdi və onun göstərişlərinə əməl edirdi.
Malçevskinin ifadəsinə görə, Vasiliev ən çox "VIP şöbəsinin" işi haqqında məlumat verirdi, Yanin və Zedina da onun işinin əlaqələndirilməsi və optimallaşdırılması ilə məşğul olurdular. Qeyri-qanuni əməliyyatları ört-basdır etmək üçün Malçevski Zedinaya “bankın hüquq xidmətinin kuratoru kimi, çıxarış almaq və ya əmanətlərin bağlanması üçün müraciət etmiş əmanətçilərin hesablarına vəsaitlərin qaytarılmasına imkan verən normativ sənədlərin işlənib hazırlanmasını” tapşırıb.
Yenidən təşkilin əvvəlində - 2014-cü il mayın 5-nə qədər - Mosoblbank "iflas ərəfəsində idi, çünki o, piramida sxemi prinsipi ilə işləyirdi, bəzi əmanətçilərə digərlərinin hesabına pul ödəyirdi, lakin nə qədər məbləğ idi? oğurlananlar eyni zamanda artdı."
Daxili İşlər Nazirliyinin əməkdaşının sözlərinə görə, bu, ittihamın süjetinə uyğundur. “Biz iş materialları ilə tanış olduq və hesab edirik ki, [təqsirləndirilən şəxsin] günahı tam sübuta yetirilib”, – Qolovkin qeyd edir.
Malçevskinin göstərişlərinə əsasən, oğurlanmış vəsaitlər NKP Rus-un tikintisinə və dəstəyinə, Moskva, Tula və Arxangelsk vilayətlərində torpaqların alınmasına, Moskvada daşınmaz əmlaka, RFK holdinqinin şirkətlərinin və Finholcom konsorsiumunun maliyyələşdirilməsinə yönəldilib. xüsusilə, əmək haqqı, binaların icarəsi, Mosoblbankın filial şəbəkəsinin inkişafı üçün). "Biznesin inkişafı və möhkəmlənməsi həm də onun şəxsi maliyyə vəziyyətinin möhkəmlənməsini nəzərdə tuturdu", - Malçevskinin ittiham aktında göstərilən ifadəsində deyilir. "Bir hissəsi" Malçevski, etirafına görə, "göndərdi şəxsi xərclər, həm də "oğlu Zedina, Yanin, Vasiliev və Lutsaya -" müxtəlif dövrlərdə, ölçüsünü dəqiq xatırlamadığı müxtəlif miqdarda.
İstintaq Malçevski, Zedina və Yanin üçün cəzanı ağırlaşdıran hallar aşkar etməyib. Və yüngülləşdirici olaraq, o, hər kəsin azyaşlı uşaqlarının olduğunu və dəymiş ziyana görə könüllü kompensasiya aldığını və Zedina da "cinayətin açılmasına və araşdırılmasına fəal töhfə verdiyini" göstərdi.
Bu materialın orijinalı© "Pul", 16.06.2014, Crazy Mosoblbank, Foto: levadiya.ru, rfcor.ru
Artem Nikitin
Atlar, ovçular, təqaüdçü siyasətçilər, aktyorluq edən generallar, pul çamadanları və robotlar Rusiya bank bazarında ən böyük fırıldaqlardan biri adlandırıla bilən dramın iştirakçılarından yalnız bəziləridir.
Moskva Bankından sonra ən böyüyü olan Mosoblbank-ın qarşıdan gələn yenidən təşkili ilə bağlı xəbərin Vedomosti-də dərcindən bir neçə saat sonra o, müştərilərinə qeyri-adi əmanət təklif etdi - rublla 10,65% və xarici valyutada 5,5% gəlirli "Cəsur Mosoblbank" gündəlik faiz ödənişləri ilə valyuta. Şərtlər kimi, əmanətin adı açıq şəkildə ələ salınırdı - banki.ru forumunda bank BKF-nin analitik departamentinin rəhbəri Maksim Osadçiyin bir neçə il ictimaiyyətin diqqətini cəlb etməyə çalışdığı qrupun adı belə idi. Mosoblbank-ın şübhəli əməliyyatlarına.
Cəzasızlığın eyhamı sadəcə cəsurluq deyildi. Mosoblbankın balansdan ən azı 100 milyard rubl çıxaran nəhəng bir tozsoran olduğu ortaya çıxanda. əmanətçiləri ekzotik layihələrdə gizlədən Mərkəzi Bank (MB) sadəcə əlini qaldırdı, Əmanətlərin Sığortalanması Agentliyi (DİA) “problemlərin miqyasına heyrətləndi”, hüquq-mühafizə orqanları isə özlərini geri çəkməyə üstünlük verdilər. "Money"in köşə yazarı Mosoblbank-ın etibarını haradan aldığını başa düşdü.
Robot tozsoran
Peşəkar bir əmanətçi üçün Mosoblbank bir lütf idi: faizlər vaxtında ödənildi, gəlir demək olar ki, həmişə 10% -dən çox idi, hər küncdə filiallar var idi, mənzil və kommunal xidmətlər üçün komissiyasız ödəniş, pensiyaçılar, tələbələr, ovçular, balıqçılar üçün əmanətlər - ümumiyyətlə, hər zövqə və rəngə görə. Qorxaq əmanətçi belə bankın ətrafında bir mil gəzərdi, peşəkar isə getməz. Və sıfır risklər var: 700 min rubla qədər. dövlət qayıdacaq. Mərkəzi Bank lisenziyanı ləğv etmək əvəzinə, Mosoblbank-ı Moskva Bankından sonra rekord məbləğdə, 117 milyard rubl məbləğində yenidən təşkilatlanmaya məruz qoyanda da bu əmanətçilər sakitdirlər. İnvestorlar təkcə öz vəsaitlərinə deyil, həm də faizlərinə qənaət edəcəklər.Bir neçə il əvvəl, Mosoblbank-ın davranışını müşahidə edən analitiklər gözlərini yumdular və dedilər: "Yenə tozsoran". 2013-cü ildə, RBC reytinqinə görə, filial şəbəkəsinin ölçüsünə görə (585 filial) yeddinci yeri tutdu, hətta köhnə yaxşı Alfa-Bankı da üstələdi. Ötən ilin cəmi altı ayında o, həftədə üç lövhə asaraq 74 ofis açıb. Belə bir genişlənmə McDonald's (Rusiyada 424 restoran) və Starbucks (71 qəhvə mağazası) üçün həsəd aparacaq. Verilmiş istehlak kreditlərinin həcminə görə, Mosoblbank hətta ilk 50-lik siyahısına düşə bilmədi (məsələn, Alfa-Bank orada yeddinci yerdədir).
Hətta adi gözlə də görmək olardı ki, “Mosoblbank” nədənsə bazardan pul çıxarır və hansısa naməlum vasitələr hesabına əmanətçilərə faiz ödəyir. Lakin Mərkəzi Bankın sədr müavini Vladimir Safronovun sözlərinə görə, tənzimləyici sxemi təsadüfən üzə çıxarıb. Səhərisi gün banka gətirilən əmanətlərin, demək olar ki, tam olaraq, digər idarə və şəhərlərdə geri alındığını görən əmanətçilərdən birinin Mərkəzi Bankın əməkdaşı olduğu üzə çıxıb.
Sonradan məlum oldu ki, qondarma nağd pul çıxarılması Mərkəzi Bankdan əmanətləri gizlətmək üçün ən kreativ üsuldan uzaqdır. Hər gecə xüsusi bir makro, guya Mosoblbank-ın müştərilərinin tələbi ilə müqavilələri avtomatik olaraq ləğv etdi və sonra qiymətli kağızlara investisiyalar üçün yenilərini bağladı. Vəsaitlər əvvəlcə RFK-nın hesablarına (2013-cü ilin sonunda Mosoblbank-ın səhmlərinin 97,96%-nə sahib idi), sonra isə naməlum istiqamətə daxil olub. Mərkəzi Bankın və SMP Bankın məlumatına görə, vəsaitin bir hissəsi “Rus” atçılıq parkının hesablarında aşkar edilib. Bu zorakı fəaliyyətin izləri öz əksini tapmışdır mühasibat hesabatlarışirkətlər: təkcə 2012-ci ildə RFK 210 milyard rubla qədər xalis mənfəət əldə etdi ki, bu da nə Mərkəzi Bankı, nə vergini, nə də Federal Maliyyə Bazarları Xidmətini utandırmadı, baxmayaraq ki, bu mənfəətin əsas mənbəyinin gəlir olduğu iddia edildi. çevrilməsi ilə bağlıdır qiymətli kağızlar mühasibat uçotunda (197,7 milyard rubl).
Denqami ilə müsahibə verən ekspertlər razılaşırlar ki, Mosoblbankın sxemlərində rasional taxıl axtarmağa dəyməz, çünki onun menecerləri “bədii yaradıcılıqla” məşğul idilər: ikili mühasibat uçotu apardılar və Mərkəzi Bank üçün görmək istədiyi bir şəkil çəkdilər. Ona görə də real əməliyyatlar olmasaydı, belə bir makronun qanuniliyindən danışmaq çətindir. "Təsvirdən göründüyü kimi, depozitin dayandırılması və başqa bir əməliyyatın bağlanması kompüter proqramı ilə simulyasiya edilib" - Eqorov Afanasiev, Puginsky & Partners şirkətinin baş hüquqşünası Roman Malovitsky deyir.Beləliklə, makrodan istifadə edərək, Bank sifarişin pozulmasının tənzimləyiciyə aydın olmaması üçün CBR-yə yalan məlumat təqdim edib”. Proqramın özünə gəldikdə, "Pul"a görə, onu yazmaq çətin deyil və buraxılışın qiyməti təxminən 100 min rubl təşkil edir.
Safronovun sözlərinə görə, Mosoblbank-da sxemlərin tikintisinə 2011-ci ildə Mərkəzi Bank nəyinsə səhv olduğunu hiss edərək, səhmdarlar istisna olmaqla, fiziki şəxslərdən yeni əmanətlərin qəbuluna banka məhdudiyyətlər qoyduqdan sonra başlayıb. Eyni zamanda, tənzimləyici Baş Prokurorluğa müraciət etdi, lakin “birinci məktub heç bir nəticə vermədi”, Mərkəzi Bankın sədr müavini deyir. 2012-ci ilin fevralında Moskva şəhərinin Cənubi Osetiya üzrə Daxili İşlər İdarəsi Mosoblbank-ın Solyankadakı ofisində axtarış apardı, lakin rəsmi səbəb başqa idi - bankın əmanətçisinə qarşı cinayət işi.
Mərkəzi Bankın təzyiqləri, görünür, yalnız istedadlı menecerləri təhrik edib. Mərkəzi Bankın sərəncamından bir neçə ay sonra bankın əsas benefisiarı Anjey Malçevskinin rəhbərlik etdiyi Müqəddəs Trifonun Milli Fondu Mosoblbank-ın nominal dəyəri 40 rubl olan səhmlərini müştərilərə pulsuz paylamağa başladı və beləliklə də, bankın müştərilərinə ödənişsiz paylanmasına başladı. Mərkəzi Bankın göstərişləri. Analitiklər etiraf edirlər ki, bu cür cəsarət uzun müddətdir müşahidə olunmur və iqtisadiyyat dərsliklərində belə bir “cəngavər gedişi”ni qeyd etməyə tələsdilər.
Safronov deyir ki, 2012-ci ilin sonu - 2013-cü ilin əvvəlində Mərkəzi Bank bankı yenidən yoxlayıb və Baş Prokurorluğa yeni məktub göndərib və onun tələbi ilə hüquq-mühafizə orqanları yoxlama aparıb. Faktlar təsdiqini tapsa da, cinayət işi açılmayıb. Maraqlıdır ki, Rusiya Bankı məhz bu zaman xidmət edir maliyyə bazarları Mosoblbank, RİK MMC və RFK ASC-nin səhmləri ilə mübadilə manipulyasiyaları aşkar edildi; hər üç şirkət başqa bir Malçevski bankı olan İnresbankın müştəriləridir (onlar da yenidən təşkil olunacaqlar). Hüquq-mühafizə orqanları indi də susur. RF IC-nin "Dengi"yə verdiyi məlumata görə, mayın 30-na olan məlumata görə, müstəntiqlər Mosoblbank haqqında heç bir material almayıb.
Maksim Osadçinin sözlərinə görə, Mosoblbank Mərkəzi Bankın kapital adekvatlığı standartlarından da yan keçib. O, bunu qondarma hədiyyələrin köməyi ilə etdi - səhmdarların təmənnasız töhfələri, onsuz itkilər göstərməli olacaqdı. 2012-ci ildə bank 15,9 milyon rubl mənfi əraziyə keçdi. hətta 0,7 milyard rubl "hədiyyələr" nəzərə alınmaqla, 2013-cü ildə 12,8 milyon rubl cüzi gəlirlə demək olar ki, sıfıra düşdü, lakin səhmdarların töhfələri 11,4 milyard rubla qədər artdı.
Bank analitiklərinin qeyri-rəsmi reytinqinə görə, 2013-cü ildə Mosoblbank "hədiyyələrin" həcminə görə tayı-bərabəri olmayıb. Reytinqdə ondan dərhal sonra Leto-Bank (VTB-nin ixtisaslaşmış törəmə müəssisəsi; 7,8 milyard rubl) və Bank Yuqra (7,2 milyard rubl) gəlir. Bundan əlavə, geniş marja ilə - 3 milyard rubldan başlayaraq - Volkswagen Bank Rus, Sovetsky Bank, Russian Standard, Baltinvestbank, B&N Bank, Svyaznoy Bank və s. "Hədiyyələr" sayəsində Mosoblbank-da H1 kapital adekvatlığı əmsalı 2014-cü il mayın 1-nə qədər 10-11% (risk zonası) səviyyəsindən 22,13% -ə yüksəldi ki, bu da Mərkəzi Bankı bir daha çaşdırdı.
Osadchy-nin sözlərinə görə, artan faiz köhnə əmanətçilərə, çox güman ki, yenilərinin hesabına ödənilib ki, bu da Mosoblbank-ı qara kassa və nağd pulu olan Master Bankdan daha çox MMM-yə bənzədir. Ancaq görünür, burada “zərf”siz olmayıb. “Kommersant” qəzetinin yazdığına görə, ikiqat qalığı açıqlamamaq üçün filiallara faiz ödəmək üçün gizli şəkildə nağd pul gətirilib. “Görünür, “Mosoblbank”a nağd pulla işləmə funksiyaları həvalə edilib – hesab olunmamış nağd pullar”, – Korrupsiyaya Qarşı Mübarizə üzrə Milli Komitəsinin sədri Kirill Kabanov Dengam-a bildirib.
Bununla belə, Mosoblbank 20202 və 20209 (forma 101) nağd hesablar üzrə qeyri-mütənasib böyük dövriyyəyə malik deyildi. Müqayisə üçün qeyd edək ki, 2013-cü ilin əvvəlində nağd pulla tutulan Dağıstan bankı “Express” Mərkəzi Bankın bu standartını 3-4 dəfə üstələyib.
Bankirin sözlərinə görə Aleksandra Lebedeva, nağdlaşdırma üçün belə həcmdə əmanətçilərin pullarını toplamaq qətiyyən lazım deyil. "Mərkəzi Bank Mosoblbank-a yeni əmanətlər cəlb etməyə icazə vermədi, ona görə də onlar sxemlərdən istifadə etməyə başladılar", - o Dengiyə deyib: "Bu, adi bir hekayədir: müştərinin pulunu götürüb cibinə qoyursan. Bu, Rusiyada normal biznesdir".
Başqa sözlə, çox güman ki, biz bayağı oğurluq cəhdi ilə üzləşirik, Lebedev hesab edir, lakin çox geniş miqyasda. Sxemin miqyası DİA-nı da təəccübləndirdi. Mərkəzi Bankın nümayəndələrinin sözlərinə görə, tənzimləyici Mosoblbank-a yalnız sonuncu, ultimatumdan sonra, balansda 76 milyard rublu əks etdirmək məcburiyyətində qaldıqdan sonra qoşunlarını yerləşdirməyə qərar verib. cəlb edilmiş 20 milyard rubl əvəzinə depozitlər. Lisenziyaları ləğv edilən bankların aktivlərində dəfələrlə baş verdiyi kimi, pul tamamilə yoxa çıxa biləcəyi üçün onu çəkdilər. Bundan əlavə, SMP Bankın özü Mosoblbank-ı yenidən təşkil etmək üçün könüllü oldu və DİA-da deyirlər ki, maraqlı olan yeganə idi. Doğrudan da, sanksiyalar şəraitində on il müddətinə illik 0,51%-lə kredit almaq və hazır filial şəbəkəsi baha başa gəlir.
Lakin bu o demək deyil ki, peşəkar investorlar istirahət edə bilərlər. SMP Bankın Dengam-a verdiyi məlumata görə, sanatoriya Mosoblbank əmanətçilərinin reyestrinin doğruluğuna şübhə edir: oradakı bəzi həqiqi adlar uydurmalarla əvəzlənib və pulu qaytarmaq üçün DİA-ya əlavə yoxlama lazımdır. Üstəlik, Mosoblbank-ın balansındakı boşluq böyüməyə davam edir (Mərkəzi Bankın ilkin qiymətləndirməsi 60 milyard rubl), SMP Bankda deyirlər: keçmiş sahiblər, digər şeylər arasında, girovun dəyərini də çox qiymətləndirdilər.
Yenə də, belə həcmdə çıxarılan aktivləri harada axtarmaq lazımdır?
Andrzeyevin tövlələri
Qədim Yunan kralı Avgiusdan fərqli olaraq, iş adamı Anjey Malçevski onun tövlələrinə baxırdı. Uşaqlıqdan yəhərdə oturmağa öyrəşib, böyüyəndə hobbisini gəlir mənbəyinə çevirib. Baxmayaraq ki, çox mürəkkəb formada.Polyak Rişard Malçevskinin oğlu (hazırda 76 yaşı var, Polşada yaşayır) Anjey 1990-cı illərdə Moskvanın "Kartontara" şirkətinə rəhbərlik etsə də, 2000-ci illərin əvvəllərində onu Həştərxana köçürüb. 2004-2006-cı illərdə Malçevski Dövlət Dumasının aparatında işləyib və orada Gennadi Seleznev, daha sonra Mosoblbank-ın direktorlar şurasının sədri, eləcə də onun baş PR adamı və giarist ilə.
Bank dairələrində Malçevski haqqında çox az şey məlumdur: uzun müddət onun bankdakı maraqlarını oğlu Aleksandr və 2006-cı ilin sonunda Krestin qardaşlarından Mosoblbankı aldığı biznes ortağı Viktor Yanin təmsil edirdi. Rusiya Banklar Assosiasiyasının prezidenti Qaregin Tosunyan Denqama müsahibəsində etiraf edib ki, o, bankir kimi Malçevski haqqında heç nə eşitməyib və onunla şəxsən tanış deyil. Başqa bir şey, Malçevskinin atçılıq, heyvanların mühafizəsi və ovçuluqla məşğul olduğu Müqəddəs Trifon Milli Fondudur. Bu vəzifədə o, çox hörmətli bir insandır.
2006-cı ilə qədər Yanin, lisenziyası ləğv edilmiş, əslində canavar bileti ilə Birləşmiş Nəqliyyat Bankında təşəbbüskar menecerlər komandası ilə çalışdı. Mərkəzi Bankın məlumatına görə, bank çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə haqqında qanunvericiliyi pozub, o cümlədən Federal Maliyyə Monitorinqi Xidmətinə məcburi nəzarətə götürülən əməliyyatlar barədə mesajlar göndərməyib, məlumatların səlahiyyətli orqana təqdim edilməsi proseduruna əməl etməyib, müştəriləri müəyyən etməyib. , və 2006-cı ilin iyun-iyul aylarında və hətta kassadan müştərilərə 16 milyard rubldan çox pul verdi. qiymətli kağızların alınması üçün. Ancaq bu, Yanin və Malçevskini nəinki satın almağa mane olmadı yeni bank, həm də sübut edilmiş sxemdən istifadə etməyə davam edin.
Ancaq aldanmayın: Malçevski, əlbəttə ki, təkcə atçılıq idmanını deyil. 70%-i Finholkom MMC-yə (90%-i Malçevskilər ailəsinə aiddir) və 30%-i Viktor Yaninə məxsus olan Respublika Maliyyə Korporasiyasının (BH RFK) Bank Holdinqi, təkcə Mosoblbank və İnresbank daxil deyildi. Şirkət bütöv bir imperiyaya sahibdir: tikinti, inkişaf, investisiya, sığorta və turizm şirkətləri, lombard, özəl klinika, mikromaliyyə agentliyi, media qrupu, Technokompleks-TM (Moskvada xarici işıqlandırmanın modernləşdirilməsi proqramında iştirak edir) region), avtorus-94 nəqliyyat şirkəti (sənaye tullantılarının, qarın çıxarılması, Moskvada reagentlərin çatdırılması), otellər, turizm mərkəzləri, mağazalar və ovçuluq təsərrüfatları. RFK-nın inkişaf layihələrinə Suzdalın mərkəzində otel tikintisi, yaşayış kompleksi Kaşirada "Birch Grove", Odintsovo rayonunda logistika kompleksi, Moskvada mənzillər (Partizanskaya metrosunun yaxınlığında), Korovinskoye şossesində (Moskva) pərakəndə satış və biznes mərkəzi, Basmannı rayonunda (Moskva) ofis və anbar kompleksi ), Moskvanın mərkəzində 17-ci əsrə aid malikanənin bərpası ("Levaşovlar Palatası"). 2013-cü ildə "NOK Profit Line", "Qorislavtsev and Co. - Qiymətləndirmə" və "Peşəkar Qiymətləndirmə Akademiyası" şirkətləri bu layihələrin həyata keçirilməsindən əldə olunan gəliri 68 milyard rubl qiymətləndiriblər. Bu vəsaitlərin Mosoblbank-ın balansındakı boşluğu bağlayacaq olub-olmadığını SMP-bank Dengam söyləməkdə çətinlik çəkdi. Baxmayaraq ki, məbləğ təəccüblü şəkildə "ekzotik aktivlərə" yatırılanlarla üst-üstə düşür. Ötən həftə RFK əməkdaşlarından biri “Vedomosti”yə bildirib ki, Viktor Yanin qrupun bütün şirkətlərinin SMP-Bankın səhmdarlarının nəzarətinə keçdiyini açıq elan edib. Bununla belə, çətin ki, sanatoriyalara pul əlavə etsin: həm Mərkəzi Bank, həm də DİA bu aktivlərin likvidliyinə şübhə ilə yanaşır.
Malçevskilərin başqa bir strukturu - "Finholkom-qrup" - sadəcə atçılıq biznesində ixtisaslaşmışdır. Əsas aktivləri "Rus" atçılıq parkı, KSK "Levadia", "ST-Media" nəşriyyatı (ovçuluq və atçılıq haqqında jurnallar), Müqəddəs Trifon Milli Fondu və "İlya Muromets" idman-əyləncə kompleksidir. . Bundan əlavə, qrupa neft emalı zavodu im daxildir. G. M. Borisov gücü ildə 750 min ton (AI-95, dizel, mazut) və yenidən təşkil edilməzdən əvvəl - Maliyyə Biznes Bankı. Malçevskinin şirkətinin Moskvada biznes mərkəzləri və özünün inkişaf agentliyi də var. Bu holdinq SMP-Bank-ın nəzarəti altında deyil, baxmayaraq ki, onun şirkətlərində balansdan yoxa çıxan vəsaitlər qismən aşkar edilmişdir.
Lebedev bildirib ki, atçılıq biznesi aktivlərin daha da soyulması üçün ən uyğundur. At yetişdirməyə qoyulan sərmayə çox böyükdür və geri qaytarılması 15 ilə qədər ola bilər. Bundan əlavə, saf cins idman atı yeni idman avtomobili kimi dayanır. "Rus" atçılıq parkında rəsmi olaraq 100-ə yaxın belə heyvan var və Mərkəzi Bank atların qiymətləndirilməsinin incəliklərini çətin anlayır. "Bu, həm də pul çıxarmaq üçün bir yol ola bilər" dedi Lebedev.
görə balans hesabatı RFK ASC-nin 2013-cü il üçün səhmdarları da var kreditor borclarışirkətin qarşısında: 580 milyon rubl - Malçevskidən və 157 milyon rubl - Yanindən. Bu pulun qaytarılmasının nəzərdə tutulub-tutulmadığı məlum deyil.
Kostyum üçün mübarizə aparın
Andrzej tövlələrinin dəyəri təkcə onların potensial iqtisadi faydalarında deyil. At həm də qiymətli siyasi resursdur. Baxmayaraq ki, Lebedevin fikrincə, məmura rüşvət vermək üçün atların bağışlanması təcrübəsi 1990-cı illərdə aradan qalxsa da, at sürmək və ovçuluq təhlükəsizlik işçiləri arasında məşhur istirahət növü olaraq qalır. Gennadi Seleznevin özü, öz etirafına görə, atlama kateqoriyasına malikdir. Bu əsasda dostluq etmək günah deyil. Kirill Kabanovun sözlərinə görə, regionlarda bankların geniş miqyaslı ekspansiyası nadir hallarda korrupsiya komponenti və yerli elita ilə razılaşmalar olmadan başa çatır. Beləliklə, bu kimi aktivlər faydalı ola bilər.Mosoblbank-ın müşahidə şurasının üzvləri arasında digər siyasi xadimlər də var idi: FSB general-mayoru (təqaüddə olan) Nikolay Kostrov, uzun illər Moskva vilayətinin qubernatoru Boris Qromovun hökumətində işləmiş ehtiyatda olan general-polkovnik Nikolay Pişşov. , DİA-nın keçmiş baş nümayəndəsi Nikolay Orlov, Moskva hökumətinin keçmiş məmuru Vladimir Volkov və başqaları. Maraqlıdır ki, Mosoblbank, BH RFK və Finholkom Group-un demək olar ki, bütün rəhbər heyəti Müqəddəs Trifon Milli Fondunun idarə edilməsində və onun fəaliyyətində iştirak edirdi.
Digər şeylər arasında Malçevski və Seleznev fəal iştirak etdilər Rusiya Atçılıq Federasiyasının rəhbəri kürsüsü uğrunda mübarizə(FKSR). 2005-ci ildə Dumanın keçmiş spikeri seçkilərdə Elena Baturinanı məğlub etdi (o vaxt Moskva federasiyasının rəhbəri idi) Vladimir qatran). 2009-cu ildə bu yeri Surqutneftegaz, LUKOIL və Transnefteprodukt-un keçmiş top-meneceri Sergey Maslova verdi. 2013-cü ilin may ayında Maslov Ural bölgəsinin inkişafı üçün meqalayihələri həyata keçirmək üçün yaradılmış regional inkişaf institutu olan İnkişaf Korporasiyası ASC-nin (korporasiyanın keçmiş adı Ural Sənaye - Ural Polar idi) rəhbəri oldu. Bir ay sonra Finholkom-qrup Yuqrada neft emalı zavodunu aldı. 2014-cü ilin əvvəlində Maslovun özü qalmaqalın mərkəzində idi: Tümen rəsmiləri onu korrupsiyada, Moskvanın "Bitsa" atçılıq parkından olan tanışlar korporasiyasında əsas vəzifələrə təyin etməkdə, habelə 10 milyon pul köçürməkdə ittiham etdilər. rubl. FKSR təşkilatın hesabına.
Atçılıq idmanına diqqətin artması, ola bilsin, hakimiyyət orqanlarının artıq bir neçə ildir ki, atçılıq yarışlarını bu kateqoriyadan çıxarmaq istəməsi ilə bağlıdır. qumar- və sonra yarış meydançaları çox gəlirli bir işə çevriləcək. Mosoblbankın sanatoriyaları da atları sevir. Məsələn, arvad Boris Rotenberq(SMP-Bankın həmsahibi və Rusiya Cüdo Federasiyasının vitse-prezidenti) Karina Moskva Atçılıq Federasiyasına rəhbərlik edir.
Malçevski bəzi məmurlarla, o cümlədən Ümumrusiya Polis Assosiasiyası İPA vasitəsilə dostluq etdi, onun qəyyumlar şurası təkcə Malçevski və Yanin deyil, həm də Sergey Stepaşin, senator Aleksandr Korovnikov, habelə polis veteran təşkilatlarının rəhbərləri idi. Açıq mənbələrdən məlumdur ki, Malçevski Daxili İşlər Nazirliyinin Mərkəzi Federal Dairə üzrə Baş İdarəsinin ictimai şurasının üzvüdür, lakin onlar Denqama belə bir şey eşitmədiklərini bildiriblər.
Seleznev, Malçevski və hekayədə iştirak edən bir sıra digər əsas şəxslər Denqami ilə danışmaqdan imtina etdilər.
Andrzej Malczewski: bankir, atçı, "sifarişçi"
Bu materialın orijinalı© "Şirkət", 09.06.2014, Qraf Orlovun izi ilə, Foto: levadiya.ru
Mosoblbank əmanətçilərinin pulları hara getdi?
Andrey KrasavinMoskva Dairəvi yolundan Kaşirskoye şossesi boyunca "Rus" atçılıq parkına qədər 15 km sürə biləcəyiniz vəd edilmiş iyirmi dəqiqə şənbə günü səhər saat onda çevrildi. Gözünüzü tutan ilk şey qədim rus otaqları üslubunda tikilmiş nəhəng inzibati kompleksdir. Yaxınlıqda kiçik zoopark var və onun arxasında idman arenaları var. İspan qumunun xüsusi olaraq sifariş edildiyi çimərlikdən çox da uzaq deyil. Ərazidə hətta kiçik bir sirk də var. Bütün bu fiefdom artıq keçmiş sahibi Mosoblbank (MOB) Andrzej Malczewski. Bir neçə il əvvəl, necə deyərlər, Mosoblbankın pulu ilə 250 hektar ərazidə bu atçılıq parkını təchiz etdi. Onlar deyirlər ki, atçılıq parkının yaradılması ideyası Dövlət Dumasının keçmiş spikeri, Rusiya Atçılıq Federasiyasının keçmiş rəhbəri, həmçinin Mosoblbank-ın direktorlar şurasının sədri Gennadi Seleznevə məxsusdur. "2000-ci illərin ortalarında Malçevski Dövlət Dumasında işləyirdi" dedi "Ko." nun həmsöhbəti.
"Gennadi Seleznev məşhur at sürücüsüdür. O, bir çox yarışlarda münsiflər heyətinin üzvü kimi iştirak edir, özünün şou atları saxlayır", - Kaskad Ailəsinin direktorlar şurasının sədri Valeri Mişşenko deyir. Onun sözlərinə görə, “Rus” KSK-nın tikintisinə qədər Seleznevin atları Moskvadan bir neçə kilometr aralıda, Novosxodnenskoye şossesi boyunca yerləşən “Planernaya” Olimpiya təlim-idman mərkəzində yerləşirdi. Valeri Mişşenko qeyd edir: "Kompleksin əsasını təşkil edən insanlar getdikcə öz bazalarını yaratmaq haqqında düşünməyə başlayırlar. Eyni məntiqi Rusiya hekayəsində də görmək olar" Gennadi Seleznev özü Ko-nun suallarına cavab verməkdən imtina etdi.
Ata qulluq baha başa gəlir. Qalmaq təxminən 60-80 min rubla başa gəlir. ayda üstəgəl bəy xərci (atı formada saxlamaq üçün məşqçi). Orta hesabla yaxşı bir klub ən azı 100.000 rubl qazanır. aylıq. Çox əlverişli olmayan yeri (cənub - qərb və şimal deyil) nəzərə alaraq, "Rus"da qalmaq daha ucuz olmalıdır. Penny Lane Realty şirkətinin baş direktoru Georgi Dzaqurov deyir: "İdmanla əlaqəli olmaq istəyən öz sahələrində missionerlər tərəfindən tikilmiş yaxşı kompleks". kottec kəndləri KSK "Otrada" və ya "New Age" də edildiyi kimi və ya qəsəbə evləri. Ancaq "Rus"un yaxınlığında boş sahələr yoxdur.
250 hektar 303 futbol meydançasıdır, ona görə də "Rus"da izdiham hissi yaranmır. Əksinə, tamaşaçı çatışmazlığı hiss olunur. Yarı boş tribunalarla mayın sonunda Qərb yarışları da əsas arenada keçirilirdi. "KSK" Rus "son dövrlərin ən iddialı atçılıq idman layihələrindən biridir, böyük sərmayələr (3 milyard rubl qeyd edildi - Təxminən "Ko"), - kiçik atçılıq klublarından birinin sahibi deyir. Onun ərazisində bir neçə ayrı idman kompleksi var fərqli növlər idman sahəsində, burada bir hippodromun tikintisi planlaşdırılır."Bir arenanın tikintisi ən azı 5 milyon dollara başa gəlir. "Rus"da altısı artıq tikilib. - Açılışından iki həftə sonra "Vivat, Rusiya!" ("Rus"un bir hissəsi) yeni kompleksin suvağı artıq tökülməyə başlayıb. İndi də orada davam edirlər tikinti işləri... Bəzi yerlərdə pullar sadəcə olaraq torpağa basdırılır: ya onların mehmanxanası dərəyə sürüşəcək, ya da parad meydanını yuyub aparacaq. Layihənin faktiki smetasını ikiqat artırmaq olar”.
Orlovun bununla nə əlaqəsi var?
Cənab Malçevskinin ambisiyaları həddindən artıqdır. "Rus" Milli Atçılıq Parkı qraf Aleksey Qriqoryeviç Orlov-Çesmenskinin keçmiş mülkündə yerləşən Rusiyada əyləncə və istirahət üçün ən böyük əyləncə parkı kimi özünü göstərir. Hekayə həm də Orlov paçaları və qrafın damazlıq fermalarında yetişdirilən rus atı ilə gözəldir. Bununla belə, Orlov və KSK arasında heç bir əlaqə tapılmadı, yalnız parkın yerləşdiyi Orlovo kəndinin adından başqa. Aleksey Qriqoryeviç Tver quberniyasında anadan olub, onun tövlələri Strelna yaxınlığında, Sankt-Peterburqun yaxınlığında yerləşirdi və təqaüdə çıxandan sonra qraf Moskvada yaşayırdı. Onun nəcib mülkü "Neskuchnoye" indi TsPKO im-in bir hissəsidir. Qorki və atların yetişdirildiyi Xrenovski damazlıq zavodu Voronej vilayətində yerləşirdi. Qrafa aid olan və KSK-dan bir neçə kilometr aralıda yerləşən "Ostrov" əmlakı haqqında danışa bilərik. Həqiqətən, 18-ci əsrdə orada böyük bir damazlıq ferması yaradılmışdır. Ancaq ilk təcrübə uğursuz oldu. Qapalı yerlərdə tövlələrə uyğunlaşmayan saf cins atlar öldü. Malçevskinin tərcümeyi-halında kifayət qədər oxşar uyğunsuzluqlar var.Moskviç, Moskva Aviasiya Texniki İnstitutunun məzunu. K.E. Tsiolkovski (mexanik mühəndisi), məzun olduqdan sonra üç il müdafiə NPO Fazotron-da çalışdı. 1990-cı ildə Malçevski yaradılmış Reabilitasiya-F kooperativinin kommersiya direktoru oldu. Rusiya Fondu mərhəmət və sağlamlıq və bir il sonra o, əlillər üçün avadanlıq istehsalı üçün öz kiçik müəssisəsi "Bios" təsis etdi.
Andjdey Malçevskinin karyerası 1995-ci ildə qəfil dəyişdi. Əvvəlcə o, generalın birinci müavini, bir ildən sonra isə Moskvada yerləşən Tekstilşikidəki Kartontara ASC-nin baş direktoru oldu. "Ko"-nun mənbələri deyirlər ki, onun bu layihədəki tərəfdaşları Mosoblbank-ı aldığı müflis KB "Moscow Capital" ilə əlaqəli Krestina'nın atası və oğlu olan bədnam bankirlər ola bilər.
"İslahat prosesində Malçevski müəssisəni (" Kartontaru "- qeyd "Ko ") Moskvadan bu günə qədər fəaliyyət göstərdiyi Həştərxan vilayətinə gətirdi" dedi Finholcom holdinqinin saytında. Ancaq bunlar sadəcə saytdan gələn sözlərdir.
Karton bankir
"Kartontara", "Moscow Capital" bankının keçmiş həmtəsisçisi və sədri Viktor Krestin və onun oğlu Romanla əlaqəli olan "KT" (YuVPK) Cənub-Şərqi Sənaye Şirkəti ASC-nin törəmə şirkətidir (sədr müavini). eyni bank). YuVPK, "Ko" aşkar edə bildiyi kimi, müəyyən bir MMC "Paytaxt-Region XXI əsr" var. Maliyyə Biznes Bankının keçmiş sahibi Leonid Dunaev və qardaşı, baş direktora Moskvada 120 daşınmaz əmlak obyektinin oğurlanması cəhdində əli olmaqda şübhəli bilinən Aleksandr Dunayevə Layihə İdarəetmə Şirkəti. Bu işdə şübhəli bilinən digər şəxslər Maliyyə Biznes Bankının digər keçmiş ortaq sahibi, Federal Əmlakın İdarə Edilməsi Agentliyinin Moskva departamentinin keçmiş rəhbəri Aleksey Bolotindir. Anatoli Şesteryuk, Viktor Krestin və "Moskva Kapital"ın müflislik üzrə müvəkkili olan Mixail Başmakov.İstintaqın məlumatına görə, Federal Əmlakın İdarə Edilməsi Agentliyinin məsul şəxsləri bahalı obyektlər veriblər dövlət daşınmaz əmlakı mülkiyyəti və şəxsi heyəti olmayan nəzarətdə olan tərk edilmiş dövlət müəssisələrinin idarə edilməsində, sonra isə borcları ödəmək adı altında onları “Moskovski Kapital Bank”ın köməyi ilə özgəninkiləşdirib. Lakin istintaq onların günahını sübut edə bilməyib. "Müttəhimlərin bu cinayətin törədilməsində iştirakını sübut edən obyektiv sübutlar hələ də daxil olmayıb", - istintaq orqanlarından bildiriblər. Qərara alınıb ki, işdən tarixi tikililər çıxarılsın və ayrıca istehsalata çevrilsin və indi orada “naməlum şəxslər” görünür. Lakin Şesteryuk və Krestin Moskva yaxınlığındakı üç yanacaqdoldurma məntəqəsini oğurlamaqda ittiham olunaraq mühakimə olundu torpaq sahələri onların altında.
“Kartontara”nın Moskvadan çıxarılmasında məqsəd altındakı ərazi idi sənaye müəssisəsi, lakin hələ də inkişaf etməmiş qalır. Cənub-Şərqi Sənaye Şirkəti KT ASC, təbii ki, torpaq sahəsi ilə birlikdə yalnız 2012-ci ildə PPF Real Estate Holding-ə (Çexiya PPF Qrupunun törəmə şirkəti) satılıb. Kartontaranın Həştərxan vilayətindəki fəaliyyəti haqqında heç nə məlum deyil.
İki il, 2004-cü ildən 2006-cı ilə qədər Malçevski Dövlət Dumasının aparatında çalışdı və burada Gennadi Seleznevlə dost oldu. Onun fəaliyyəti ilə bağlı parlamentin aşağı palatasının saytında yerləşdirilən məlumatlar olduqca seyrəkdir. Ehtimallara görə, o, deputatlardan birinin köməkçisi vəzifəsini tuta bilərdi. Birdən, 2006-cı ildə Andrzej Malczewski fəaliyyət növünü dəyişdirmək qərarına gəldi və Birləşmiş Nəqliyyat Bankının keçmiş top menecerləri, xüsusən də Viktor Yanin ilə birlikdə Mosoblbank-ı satın aldı.
MOB-nin əvvəlki sahiblərinin Viktor və Roman Krestin olması maraq doğurur. 2005-ci ildə onlar "qrup"a səhm satdılar şəxslər", ekspert hesablamalarına görə, təxminən 4 milyon dollara, bir il sonra isə Anjey Malçevskinin strukturları bankın səhmdarlarına çevrildi. Finholkom-Group bank holdinqinin təməli belə yarandı. Daha sonra Inresbank, Contrast-Bank və Finance. Business Bank Finholcom-un bir hissəsi oldu Son iki bank Krestinlərlə əlaqəli olan Leonid Dunaev və Aleksey Bolotindən alınıb.
Xeyriyyəçilər
Andrzej Malczewski boş şeydir. Onu tanıyan bir iş adamı onun haqqında deyir: “Avlı ovçu və at həvəskarı, atçılıq pravoslav ləhcəsi ilə incəsənətin hamisi. Bir neçə il əvvəl bankir qəyyumlar şurasına rəhbərlik etdiyi Müqəddəs Trifon Milli Xeyriyyə Fondunu yaradıb. Şuranın tanınan simaları arasında Dövlət Dumasının deputatı Aleksey Mitrofanov və Gennadi Seleznev də var. Prioritet fəaliyyət istiqamətləri arasında - "orijinal ov ənənələrinin dirçəldilməsi və inkişafı, ovçuluq və balıqçılıq yerlərinin qorunub saxlanılması və keyfiyyətinin yaxşılaşdırılması, ekskursiya və turizm işlərinin təşkili". Təbii ki, xeyriyyəçiliyin özü də.Başqa bir şey maraqlıdır: fond qrantlar hesabına yaşayır və işləyir. “Mükafat qrantı (...) həyata keçirilməsi üçün əsas vasitələrdən biridir xeyriyyəçilik fəaliyyəti Fond. Fondun saytında verilən məlumata görə, fondun qrant sistemi xüsusi yaradılmış komissiya tərəfindən müraciət edənlərin müraciətlərinə kollegial baxılaraq xeyriyyəçilərdən ianələrin toplanması və mükafatlandırılanlar arasında bölüşdürülməsinə əsaslanır. - Xeyriyyəçilərin (donorların) xidmətləri, verilən töhfəyə uyğun olaraq, komitənin qərarı ilə müvafiq diplom və fəxri nişan (orden) - üç dərəcəli Müqəddəs Şəhid Trifon xaçı ilə qeyd olunur. " .. .
Pul müxtəlif xeyriyyə proqramlarına gedir və eyni mükafat komitəsi tərəfindən bölüşdürülür. Məsələn, Tula bölgəsində Barsuchok ailəvi istirahət mərkəzinin tikintisi üçün. Orada istirahət üçün qiymətlər, yeri gəlmişkən, kifayət qədər böyükdür. İki nəfərlik otağın qiyməti 4000 rubldan başlayır. gündə dörd nəfərlik prezident 15.000 rubla başa gəlir. Və belə bir istirahət mərkəzi tək deyil. Digər aktivlərə Vliyatelnıy motor gəmisi, Yarı yetişdirmə bağçası, Dolqoluqovskoye it təlim mərkəzi, Ves oteli, Kreçet MMC və Qusiny Ostrov istirahət mərkəzi daxildir. Təsadüf olub-olmaması, lakin material üzərində işləyərkən xeyriyyə fondunun fəaliyyəti haqqında ətraflı məlumatların yer aldığı saytı yenidənqurma üçün bağlanıb...
Xaçlarda sinə
Hər cür titul və ordenlərə ehtiras cənab Malçevskinin zəif nöqtəsidir. O, I dərəcəli Böyük Pyotr ordeni, Lomonosov ordeni, Əsrin himayədarı ordenləri, Rusiyanın mədəni irsinin qorunub saxlanmasına görə ordenləri, Birinci çağırışlı Müqəddəs Endryu ordenlərinin sahibidir. "Mərhəmət və səxavətə görə", ""," İnkişafa verdiyi töhfəyə görə yerli hökümət"və bir sıra digər xatirə medalları. Onun "Rus kazaklarının "Rusiyanın imanı və xidmətinə görə" xaçı, "Kazak şöhrəti" döş xaçı, "Mərkəzi kazak ordusuna xidmətlərinə görə" döş xaçı, fəxri fərman var. Rusiya dövlətinin inkişafı və möhkəmlənməsinə xidmətlərinə və böyük töhfələrinə görə Volqoqrad vilayətinin qubernatorunun “Stalinqrad döyüşündə Qələbənin 70 illiyi” xatirə nişanı və hətta parlamentin xatirə nişanı və təşəkkürü Çeçenistan Respublikası... Bütün bu mükafatlar hansı xidmətlərə görə verilir?Böyük Pyotr ordeni vətəndaşlara hərbi, xidməti və vətəndaşlıq borclarının yerinə yetirilməsi zamanı göstərdiyi fədakarlıq, cəsarət, cəsarət və qəhrəmanlıqlara, dövlətçilik, istehsalat, elmi-tədqiqat, sosial, mədəni, ictimai və xeyriyyəçilik fəaliyyətlərində yüksək nailiyyətlərə görə verilir. Bu nişan Təhlükəsizlik, Müdafiə və Hüquq Mühafizə Orqanları Akademiyası (ABOP) tərəfindən təsis edilib. Amma hüquq-mühafizə orqanları akademiyanın özünün fəaliyyəti ilə bağlı iddialar qaldırıb. Onlar orden və medallarını pul müqabilində paylayan təşkilatdan şübhələniblər. “ABOP və Milli Komitə mövcud qanunvericiliyə zidd olaraq, ordenlər, medallar, döş nişanları, habelə müəyyən edilmiş elmi dərəcələr də daxil olmaqla 73 növ eyni dövlət mükafatı təsis edib, hərbi geyim formasına oxşar geyim formasını, habelə hərbi rütbələri təqdim edib... "Baş Prokurorluq. - ... Akademiya tərəfindən verilən diplom və sertifikatların nümunələri dövlət nümunəli diplom və sertifikatlara bənzəyir ki, bu da onların belə istifadə edilməsini istisna etmir...". Bütün bunlar, prokurorluğun fikrincə, “...korrupsiya təzahürlərinə şərait yaradır və dövlət hakimiyyətini gözdən salır...” İllik büdcə ABOP təxminən 1 milyon dollar təşkil edib.2008-ci ilin dekabrında təşkilatın Sadovaya-Kudrinskaya küçəsindəki ofisindən etibarsız hesab edilən bütün orden və medallar yığışdırılıb. Lomonosov ordeni də ABOP tərəfindən təsis edilmişdir. Paradoksal olaraq, həm Lomonosov ordeni, həm də Böyük Pyotr ordeni hələ də Malçevskinin rəsmi tərcümeyi-halında görünür.
“Əsrin himayədarı” ordeninin təsisçisi məlum deyil, lakin bu, beynəlxalq ordenin adı idi. xeyriyyə fondu, internet saytı yüklənməmiş və kataloqlarda göstərilən telefonlara xidmət göstərilmir.
“Mərhəmət və səxavət üçün” və “Mədəni irsin qorunub saxlanmasına görə” Birinci Çağırılan Müqəddəs Həvari Endryu ordenini təsis edən təşkilatlar hələ də işləyirlər. Bu, "Runway" və Mərkəzi Aktyor Evi gənc istedadları dəstəkləmək üçün xeyriyyə fondudur. A.A. Yablochkina. “Stalinqrad döyüşündə Qələbənin 70 illiyi” xatirə nişanı möhtəşəm döyüşdə iştiraka mənsubluğun fərqləndirici əlamətidir. Bəs 1963-cü il təvəllüdlü bankirin bununla nə əlaqəsi var? Malçevskinin Mərkəzi kazak ordusuna hansı xidmətləri var?
"Mənim səlahiyyətlərimə Mərkəzi Kazak Ordusunun ümumi rəhbərliyi, o cümlədən mükafatlandırma əmrləri daxildir. Ancaq kazak xaçlarına təqdimat haqqında heç nə eşitməmişəm ("Kazak Şöhrəti" və" Mərkəzi Kazak Ordusuna xidmətlərə görə ". - Təxminən. “ Ko ”) Andrzej Malchevsky, - ordunun idarə heyətinin üzvü, kazak polkovniki Vasili Solovyev "Ko"ya dedi. - Ordu üçün belə bir əmr yox idi, lakin vicdansız işçilər geniş təbliğat olmadan mükafatlandıra bilərdi. Onun sözlərinə görə, hökumət 2011-ci il sentyabrın 1-də bütün kazak mükafatlarını ləğv etdi (onlar indi etibarsızdır) və tanınmış kazaklara verilən orden və xaçların yalnız kiçik bir siyahısını dövriyyəyə buraxdı. İndi bütün mükafatlar ciddi şəkildə tənzimlənir. “Ola bilsin ki, Naqatinski Zaton kazak cəmiyyətinin ustası Mixail Kozlov bu əhvalatda əli ola bilər,” Vasili Solovyov təklif edir, “Onun oğlu Mosoblbankda işləyirdi”. Polkovnik təfərrüatları xatırlamadı, lakin Naqatinski Zaton ustasının oğlu ola bilər Dmitri Mixayloviç Kozlov Na Ferqanski bankının əlavə ofisində menecer işləyirdi. Mixail Kozlov Ko-nun suallarını cavablandırmağa başlamadı və "Malçevskinin özü ilə şəxsən tanış olmadığını" vurğuladı.
Ola bilsin ki, azsaylı həqiqi təltiflərdən biri dövlət başçısının “Qazanılan əmək uğurlarına, uzun illər vicdanlı əməyinə və fəallığına görə” təşəkkürünü hesab etmək olar. sosial fəaliyyətlər". Baxmayaraq ki, bu, Mosoblbank-ın iki il yarım əvvəl üzləşdiyi problemləri nəzərə alsaq, kifayət qədər mübahisəli ifadədir. [...]
İki il əvvəl Andrzej Malczewski təqaüdə çıxdığını iddia etdi. O, banka nəzarəti oğlu İskəndərə həvalə edib. Beləliklə, kiçik Malçevski Respublikaçının 80% səhmlərinin sahibi oldu maliyyə şirkəti(RFK), bankın 74,19%-nə sahibdir. O vaxt 28 yaşlı Aleksandr artıq RFK bank holdinqinin prezidenti idi, RFK-nın müşahidə şurasına rəhbərlik edirdi və Mosoblbank-ın direktorlar şurasının üzvü idi. [...]
Siz iflas edə bilməzsiniz
Nəticədə Mərkəzi Bank Rotenberq qardaşlarının “SMP Bank”ının köməyi ilə MOB-ni sanitarlaşdırmaq qərarına gəlib. Bu, ona 94 milyard rubla başa gələcək. Onlar on il müddətinə 0,51 faizlə ayrılacaq. Milli Ehtiyat Bankının təsisçisi Aleksandr Lebedev xatırlayır: "Mən təxminən Mosoblbank ilə eyni ölçüdə Rossiyskiy Kapital-ı saxlayanda mənə illik 6%-lə 8,5 milyard rubl verdilər. Sonra dörd aydan sonra bank götürüldü". Nə üçün MOB hələ də sanitarizasiya etmək qərarına gəldi və Andrzej Malczewski hələ də azadlıqdadır?Birinci və görünür, əsas səbəb Ukrayna hadisələri ilə bağlı ABŞ-ın sanksiyalarına məruz qalan Rotenberq qardaşlarına kömək etmək zərurətidir. İkincisi, Əmanətlərin Sığortalanması Agentliyinin (ƏSİM) ehtiyat fondunda yaranan kəsirdir. 7 may 2014-cü il tarixinə fondun həcmi 195,7 milyard rubl təşkil edir. Artıq baş vermiş sığorta hadisələri üçün ödənişlər üçün formalaşmış ehtiyatı çıxarsaq, DİA-da hələ də 157,6 milyard rubl var. Beləliklə, minus 60 milyard rubl.Krım investorlarına söz verildi. Ümumilikdə 100 milyard rubldan azdır və lisenziyaların ləğvi davam edir. Mosoblbank-ın müflisləşməsi DİA-nın “donuz bankını” boşaltmış olardı.
Banka münasibəti yumşalda bilən üçüncü səbəb sahibinin nümunəvi davranışıdır. Cənab Malçevski həm Mərkəzi Bank, həm də DİA ilə fəal əməkdaşlığa başladı. O, hətta fors-major hallar zamanı əmanətçilərə itirilmiş pullarını kompensasiya etməyə hazır olması barədə açıqlama verib. Bankın rəhbərliyi və sahibləri bu materialın hazırlanması zamanı Ko ilə əlaqə saxlamaqdan imtina ediblər. Amma deyəsən, aralarındakı münasibət gərginləşib.
Malçevski son açıqlamalarından birində dolayısı ilə baş vermiş insidentdə bankın top-menecerlərini günahlandırmağa çalışır. Onun açıq məktubunda deyilir: "İdarəetmə orqanları tərəfindən hesabatların təhrif edilməsi tənzimləyicini çaşdırdı, lakin kreditorlara və əmanətçilərə zərər verə bilmədi, çünki Respublika Maliyyə Korporasiyasının aktivləri borcu ödəməyə kifayət idi". Yenidənqurma tarixi də orada danışılır. "30 aprel 2014-cü il tarixində" Finholkom-qrupu "Respublika Maliyyə Korporasiyası" ASC-nin nizamnamə kapitalında 70% səhmlərə sahib oldu və müvafiq olaraq Mosoblbank üzərində nəzarəti ələ keçirdi. "DİA" bankın yenidən təşkili tələbi ilə (təmin etməklə kifayət qədər miqdarda aktiv) reabilitasiya edən təşkilata kredit vermək üçün” sənəddə deyilir.
Təsəvvür etmək çətindir ki, biznes sahibi əmanətçilərin Mosoblbank-dan 60 milyard rubl məbləğində vəsaitinin çıxarılmasından xəbərsiz idi, xüsusən də bu pul holdinqin strukturunda qaldığından. "Əmanətlərin çıxarılması üçün açıqlanan sxemlərdən sonra orada çoxlu maraqlı şeylər aşkarlandı", - SMP Bankın nümayəndəsi deyir, "Məsələn, aktivlərin qeyri-adekvat qiymətləndirilməsi". Bununla belə, onun sözlərinə görə, bankda “Mosoblbank”ın keçmiş səhmdarlarından “bankda vəziyyəti düzəltmək üçün istifadə oluna biləcək bəzi əhəmiyyətli aktivlərin” olduğuna dair yazılı təminat var. SMP Bank indi bütün sənədləri hərtərəfli yoxlayır və onlar yeni və gözlənilməz bir şey tapacaqlarını istisna etmirlər. Vəziyyət əvvəlcə gözləniləndən daha pis ola bilər.
Beləliklə, hələ də geniş ictimaiyyətə məlum olmayan Mosoblbank-ın sahibi nəinki əmanətçiləri bank salnaməsinə cəlb etmək sxemləri ilə daxil ola bilər, həm də istintaq orqanlarını maraqlandıra bilər. Aydındır ki, çox güman ki, SMP Bank, Müqəddəs Trifon Milli Fondunun, KSK Rus və Finholcom qrupunun bir hissəsi olan hər kəsin aktivlərini düzgün şəkildə sərəncam verəcəkdir. Üstəlik, Boris Rotenberg ailəsi də atlara biganə deyil. Onun ikinci həyat yoldaşı Karina Rotenberq hazırda Moskva Atçılıq Federasiyasının rəhbəridir. Beləliklə, KSK "Rus"un yaxşı gələcəyi ola bilər. Andrzej Malczewski
1963-cü ildə anadan olub
Doğulduğu yer: Moskva
Təhsil:
1982-1987 - K.E. adına Moskva Aviasiya Texniki İnstitutu. Tsiolkovski, "Polimer materialların məhsul və hissələrə emalı maşınları və texnologiyaları" ixtisası; dövlət imtahanlarının nəticələrinə görə “mexanik mühəndis” ixtisası verilmişdir
Peşəkar təcrübə:
1987-1990 - NPO Fazotron-da texnoloq, mağaza müdiri
1990-1991 - Reabilitasiya-F kooperativinin kommersiya direktoru
1991-1995 - "Bios" kiçik müəssisəsinin təsisçisi
1995-2006 - Kartontara ASC-nin baş direktorun birinci müavini, baş direktoru
2006-2014 - Mosoblbank-ın ortaq sahibi "Finholkom-qrup" holdinqinin aktivləri
"Finholkom" MMC - holdinqin aktivlərin idarə edilməsi üzrə əsas təşkilat
"Rus" Milli Atçılıq Parkı
adına neft emalı zavodu G.M. Borisov, Xantı-Mansiyskdə muxtar bölgə(2013-cü ilin iyul ayında holdinqin bir hissəsi oldu)
Müqəddəs Trifon Milli Fondu xalq adət-ənənələrini canlandırmaq, ənənəvi mədəni və tarixi dəyərləri, at sürmə ənənələrini canlandırmaq və inkişaf etdirmək üçün fəaliyyət göstərən qeyri-kommersiya təşkilatıdır.
KSK "Levadia" "Rus" milli atçılıq parkının ərazisində yerləşən atçılıq klubudur.
"ST-Media" nəşriyyatı - "Finholcom-group" bank holdinqinə daxil oldu; aktivlər portfelində - ovçuluq, turizm və atçılıq idmanına həsr olunmuş jurnallar, atçılıq sənayesi haqqında internet portalı, maliyyə, inkişaf, idman, neft emalı sənayesində bir sıra internet layihələri
İnvestisiyaların inkişafı agentliyi - inkişaf şirkəti
Mosoblbankın və RFK bank holdinq şirkətinin sahibi Anjey Malçevski 2010-cu ildə "mütəşəkkil cinayətkar qrup yaradıb" (onların cəmi beşi var), ittiham aktından belə çıxır (Vedomosti-nin surəti var).
Onlardan ikisi - bankın idarə heyəti sədrinin keçmiş birinci müavini Dmitri Vasilyev və RFK holdinqinin keçmiş prezidenti, Anjey Malçevskinin oğlu Aleksandr Malçevski qiyabi həbs edilərək beynəlxalq axtarışa verilib. Mosoblbank-ın fiziki şəxslərin kreditləşdirilməsi departamentinə rəhbərlik edən Olga Lutsay ilə əlaqədar olaraq, ciddi xəstəliyi səbəbindən dərhal dayandırılmış cinayət işi ayrıca icraata ayrıldı.
Belə ki, yalnız Malçevski Sr (2015-ci ilin iyununda həbs edilib) və bankın keçmiş top-menecerləri Yuliya Zedina (o ev dustaqlığındadır) və Viktor Yanin (yayda) banka ziyan vurmaqda ittiham olunaraq 6 il müddətinə azadlıqdan məhrum ediliblər. 578 milyon rubl məbləğində) məhkəmə qarşısına çıxacaq. ). Onlar mütəşəkkil dəstə tərəfindən aldatma və etibardan sui-istifadə etməklə və xüsusilə külli miqdarda (Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 159-cu maddəsinin 4-cü hissəsi) bankın əmlakını mənimsəməkdə ittiham olunurlar. Maksimum cəza 10 ilə qədər həbsdir. Hər üçü günahlarını etiraf edib və Mosoblbank ilə dəymiş ziyanı ödəməyə razılaşıblar.
Anjey Malçevskinin vəkili Andrey Solomenny gözləyir ki, "məhkəmə yumşaqlıq nümayiş etdirəcək" və müvəkkilinin günahını etiraf etdiyini, peşman olduğunu, dəymiş ziyanı ödəmək üçün tədbirlər gördüyünü, həmçinin "sağlamlığının vəziyyətini" nəzərə alacaq.
"Müttəhimlər işə xüsusi qaydada baxılması - məhkəməsiz hökm çıxarılması, şahidlərin dindirilməsi və sübutların araşdırılması - vəsatət verdilər və biz razılığımızı bildirdik", - Mosoblbank-ın vəkili Roman Golovkin deyir. İşə xüsusi qaydada baxılarkən (prokurorun razılığı ilə) cəza maksimumun 2/3 hissəsindən çox ola bilməz.
İttiham aktında deyilir ki, Malçevskinin göstərişi ilə Mərkəzi Bankın fiziki şəxslərdən əmanətlərin qəbulu ilə bağlı məhdudiyyətlərindən yan keçməyə və onların real həcmini gizlətməyə imkan verən sxem hazırlanıb. İlk dəfə olaraq, sənəd bankdan pul çıxarma sxemini ətraflı təsvir edir, aşağıda təsvir edilmişdir.
Təxminən 2009-cu ilin oktyabrında, Mərkəzi Bankın Mosoblbank-a əmanətlərin qəbulunu məhdudlaşdırmağı əmr etdikdən sonra, Malçevski Sr "müəyyən edilmiş təlimatlardan yan keçərək bankın işini davam etdirmək zərurəti haqqında" qərar qəbul etdi, çünki əks halda "bank aşağıdakı səbəblərə görə fəaliyyət göstərə bilmədi. onun zərərli əmsalı”. baş təqsirləndirilən şəxs istintaqa bildirib. Küçədəki ofisində toplaşıb. Solyankanın oğlu Aleksandr, Yanin, Zedin və Vasilievlə “onların qarşısına bankda işləmək üsulunu hazırlamaq vəzifəsi qoydular.<...>hesabatlar müəyyən edilmiş məhdudiyyətlərə uyğun olaraq təqdim ediləcək "dedi Andrzej Malczewski ifadəsində.
Vasiliev ona depozitlər üçün qəbul edilmiş pulların bankın balansından çıxarılması sxemini təklif etdi ki, bu da ona Mərkəzi Bank üçün tələb olunan hesabatı yaratmağa imkan verir. Malçevski razılaşdı və planı həyata keçirmək üçün bütün tədbirləri görməyə “əmr verdi”. 2009-cu ilin oktyabr-noyabr aylarında oğlu Alexander və Yanin bankda rəsmi olaraq mövcud olmayan qondarma "VİP şöbə" yaratdılar (kesimə bax).
İşçilərinin qarşısında (əvvəlcə iki nəfər var idi) “İnversiya XXI əsr” proqramında “fiziki şəxslərin – bank əmanətçilərinin hesabları üzrə hesabatların gizlədilməsi üçün zəruri əməliyyatların” həyata keçirilməsi vəzifəsi qoyulmuşdu. Malçevski "VİP-departament"in işçilərinə bunun "Mərkəzi Banka hesabatı təhrif etmək üçün" lazım olduğunu izah etməyi əmr etdi. 2009-cu ilin dekabrında Mərkəzi Bankın göstərişləri qüvvəyə minib və Malçevski bankın balansındakı bütün əmanətlərin bərpasını əmr edib. Eyni zamanda, o, “özü üçün qeyd etdi ki<...>sxem<...>uğurla işləyir və hesabatların təhrif edilməsinə imkan vermir<...>həm də müştəri hesabları üzrə debet əməliyyatlarını həyata keçirmək”.
Təxminən 2009-cu ilin dekabr ayının sonlarında Malçevski oğlu Zedina, Yanin və Vasilyevə yanvar ayında "VİP şöbəsi"nin işini bərpa etməyi və Mərkəzi Bankın göstərişləri barədə işçilərlə danışmağı əmr etdi ki, "əksinə hərəkət etdiklərini başa düşən işçilər" müəyyən edilmiş qaydalara və qaydalara görə öz hərəkətlərinin real hesabatları gizlətməyə yönəldiyi qənaətindədirlər<...>və pul oğurlamamaq”. Reallıqda əmanətlərdən silinən pullar “bankın kassa qovşaqları vasitəsilə nağdlaşdırılaraq” oğurlanmağa başladı. Zaman keçdikcə “VİP-şöbə”lərin sayı iş yükünün artması ilə əlaqədar dəfələrlə artıb.
Lutsay "On Tkatskaya" əlavə ofisinin kassasının hesabına pulun ələ keçirilməsini təşkil etdi. Və o, Yanin, Vasiliev və ya birbaşa Malçevskiyə pul gətirdi. Gündəlik debet edilən məbləğlər bir neçə yüz mindən yüz milyonlarla rubla qədər dəyişirdi.
Malçevski, ifadəsindən belə çıxır ki, oğlu Zedinaya, Vasilievə və Yaninə pulu necə idarə etmək barədə göstərişlər verib. Beləliklə, "Ramfin" bank MFO və RİK-in nəzarətində olan "Levadia" (indiki NKP "Rus") atçılıq klubunun hesablarında əmanətçilərin hesablarından silinmiş pullar ortaya çıxdı.
Təxminən 2013-cü ildən etibarən Malçevski "Solyanka qarşısında öhdəliklər" qoydu, buna görə oğlu "atasının göstərdiyi məbləğləri bu təşkilatların rəhbərlərindən toplamalı və ona ötürməli idi. Zedina, Yanin və Vasiliev də "bundan xəbərdar idilər". Malçevskinin tapşırığı ilə pulları valyutaya çevirdilər, RFK və ya Finholcom konsorsiumunun hesablarına qoydular və ya başqa banklardan icarəyə götürdükləri seyflərə yerləşdirdilər.
Yenidən təşkilin əvvəlində - 2014-cü il mayın 5-nə qədər - Mosoblbank "iflas ərəfəsində idi, çünki o, piramida sxemi prinsipi ilə işləyirdi, bəzi əmanətçilərə digərlərinin hesabına pul ödəyirdi, lakin nə qədər məbləğ idi? oğurlananlar eyni zamanda artdı."
Daxili İşlər Nazirliyinin əməkdaşının sözlərinə görə, bu, ittihamın süjetinə uyğundur. “Biz iş materialları ilə tanış olduq və hesab edirik ki, [təqsirləndirilən şəxsin] günahı tam sübuta yetirilib”, – Qolovkin qeyd edir.
Malçevskinin göstərişlərinə əsasən, oğurlanmış vəsaitlər NKP Rus-un tikintisinə və dəstəyinə, Moskva, Tula və Arxangelsk vilayətlərində torpaqların alınmasına, Moskvada daşınmaz əmlaka, RFK holdinqinin şirkətlərinin və Finholcom konsorsiumunun maliyyələşdirilməsinə yönəldilib. xüsusilə, əmək haqqı, binaların icarəsi, Mosoblbankın filial şəbəkəsinin inkişafı üçün). "Biznesin inkişafı və möhkəmlənməsi həm də onun şəxsi maliyyə vəziyyətinin möhkəmlənməsini nəzərdə tuturdu", - Malçevskinin ittiham aktında göstərilən ifadəsində deyilir. "Bəzi hissə" Malçevski, onun sözlərinə görə, "şəxsi xərclərə göndərildi, həmçinin" oğlu Zedina, Yanin, Vasiliev və Lutsaya - "müxtəlif dövrlərdə, ölçüsünü dəqiq xatırlamadığı müxtəlif miqdarda" ayırdı. "
İstintaq Malçevski, Zedina və Yanin üçün cəzanı ağırlaşdıran hallar aşkar etməyib. Və yüngülləşdirici olaraq, o, hər kəsin azyaşlı uşaqlarının olduğunu və dəymiş ziyana görə könüllü kompensasiya aldığını və Zedina da "cinayətin açılmasına və araşdırılmasına fəal töhfə verdiyini" göstərdi.
Prestijli şöbə
“VİP-departament”in işçiləri artan maaşlar alırdılar, bununla əlaqədar bankın digər əməkdaşları tez-tez onlardan iş tapmağı xahiş edirdilər, Zedinanın ifadəsinə görə. Onun əməkdaşları xəbərsiz olaraq əmanətçilərin hesablarından vəsait çıxarıblar. Kassirlər göstərilən əməliyyatları təsdiqləyərək heç bir sənədləşmə aparmadan Lütsəyə və ya onun göstərişi ilə kiməsə pul veriblər. Mərkəzi Bankın çekləri keçirilməzdən əvvəl əmanətçilərin hesabları üçün kütləvi şəkildə nağd pul məxaric orderləri yaradılıb və onlar üzərində imzaların qoyulması bank əməkdaşları tərəfindən həyata keçirilib. “Əmanətçilərin imzasını tələb edən sənədlərin həcmi həddindən artıq böyük həcmə çatdıqda, bütün sənədlər tərtib olunmağa başlamadı, çox vaxt onlar sadəcə edilmirdi”.
Svetlana PETROVA
Mosoblbank əmanətçilərinin pulları hara getdi?
Moskva Dairəvi yolundan Kaşirskoye şossesi ilə "Rus" atçılıq parkına qədər 15 km sürmək mümkün olan vəd edilmiş iyirmi dəqiqə şənbə günü səhər saat onda çevrildi. Gözünüzü tutan ilk şey qədim rus otaqları üslubunda tikilmiş nəhəng inzibati kompleksdir. Yaxınlıqda kiçik zoopark var və onun arxasında idman arenaları var. İspan qumunun xüsusi olaraq sifariş edildiyi çimərlikdən çox da uzaq deyil. Ərazidə hətta kiçik bir sirk də var. Bütün bunlar Mosoblbankın (MOB) keçmiş sahibi Anjey Malçevskinin mirasıdır. Bir neçə il əvvəl, necə deyərlər, Mosoblbankın pulu ilə 250 hektar ərazidə bu atçılıq parkını təchiz etdi. Onlar deyirlər ki, atçılıq parkının yaradılması ideyası Dövlət Dumasının keçmiş spikeri, Rusiya Atçılıq Federasiyasının keçmiş rəhbəri, həmçinin Mosoblbank-ın direktorlar şurasının sədri Gennadi Seleznevə məxsusdur. "2000-ci illərin ortalarında Malçevski Dövlət Dumasında işləyirdi" deyə "Ko"nun həmsöhbəti izah edir. “O, at sevgisinə görə Seleznyovla anlaşıb və spiker istefa verəndən sonra onu 2009-cu ildə bankına dəvət edib”.
“Gennadi Seleznev məşhur atlıdır. O, bir çox yarışlarda münsiflər heyətinin üzvü kimi iştirak edir, özünün şou atlama atlarını saxlayır ”deyə Kaskad Ailəsinin direktorlar şurasının sədri Valeri Mişchenko deyir. Onun sözlərinə görə, “KSK Rus” tikilməzdən əvvəl Seleznevin atları Moskvadan bir neçə kilometr aralıda, Novosxodnenskoe şossesi boyunca yerləşən Planernaya Olimpiya təlim-idman mərkəzində yerləşirdi. Valeri Mişchenko qeyd edir: "Kompleksin əsasını təşkil edən insanlar öz bazalarını yaratmaq haqqında getdikcə daha çox düşünməyə başlayırlar". “Eyni məntiqi Rus hekayəsində də izləmək olar”. Gennadi Seleznev özü Ko-nun suallarına cavab verməkdən imtina etdi.
Ata qulluq baha başa gəlir. Qalmaq təxminən 60-80 min rubla başa gəlir. ayda üstəgəl bəy xərci (atı formada saxlamaq üçün məşqçi). Orta hesabla yaxşı bir klub ən azı 100.000 rubl qazanır. aylıq. Çox əlverişli olmayan yeri nəzərə alsaq (cənub qərb deyil, şimal deyil), "Rus"da qalmaq daha ucuz olmalıdır. "Bu, idmanla bağlı olmaq istəyən missionerlər tərəfindən tikilmiş yaxşı kompleksdir" dedi Penny Lane Realty-nin baş direktoru Georgi Dzaqurov. - Amma yer tam uyğun deyildi. Yaxınlıqda boş torpaqların olması onların kapitallaşmasını artıracaq. KSK Otrada və ya Novy Vek-də olduğu kimi kottec qəsəbələri və ya şəhərciklər tikmək mümkün olardı. Ancaq "Rus"un yaxınlığında boş sahələr yoxdur.
250 hektar 303 futbol meydançasıdır, ona görə də "Rus"da izdiham hissi yoxdur. Əksinə, tamaşaçı çatışmazlığı hiss olunur. Yarı boş tribunalarla mayın sonunda Qərb yarışları da əsas arenada keçirilirdi. "KSK" Rus "son dövrlərin ən iddialı atçılıq idman layihələrindən biridir, böyük investisiyalar (3 milyard rubl qeyd edildi - qeyd "Ko"), - kiçik atçılıq klublarından birinin sahibi deyir. “Buranın ərazisində müxtəlif idman növləri üçün bir neçə ayrıca idman kompleksi var, burada hipodromun tikintisi nəzərdə tutulur”.
Bir arenanın tikintisi ən azı 5 milyon dollara başa gəlir.“Rus”da altısı artıq tikilib. "Onları tələsik, yarışa tələsik qurdular", - "Ko"nun həmsöhbəti qeyd edir. - Açılışından iki həftə sonra "Vivat, Rusiya!" ("Rus"un bir hissəsi) yeni kompleksin suvağı artıq tökülməyə başlayıb. İndi də orada tikinti işləri davam edir. Bəzi yerlərdə pullar sadəcə olaraq torpağa basdırılır: ya onların mehmanxanası dərəyə sürüşəcək, ya da parad meydanını yuyub aparacaq. Layihənin real smetasını ikiqat artırmaq olar”.
Orlovun bununla nə əlaqəsi var?
Cənab Malçevskinin ambisiyaları həddindən artıqdır. "Rus" Milli Atçılıq Parkı qraf Aleksey Qriqoryeviç Orlov-Çesmenskinin keçmiş mülkündə yerləşən Rusiyada əyləncə və istirahət üçün ən böyük əyləncə parkı kimi özünü göstərir. Hekayə həm də Orlov paçaları və qrafın damazlıq fermalarında yetişdirilən rus atı ilə gözəldir. Bununla belə, Orlov və KSK arasında heç bir əlaqə tapılmadı, yalnız parkın yerləşdiyi Orlovo kəndinin adından başqa. Aleksey Qriqoryeviç Tver quberniyasında anadan olub, onun tövlələri Strelna yaxınlığında, Sankt-Peterburqun yaxınlığında yerləşirdi və təqaüdə çıxandan sonra qraf Moskvada yaşayırdı. Onun nəcib mülkü "Neskuchnoye" indi TsPKO im-in bir hissəsidir. Qorki və atların yetişdirildiyi Xrenovski damazlıq zavodu Voronej vilayətində yerləşirdi. Qrafa aid olan və KSK-dan bir neçə kilometr aralıda yerləşən "Ostrov" əmlakı haqqında danışa bilərik. Həqiqətən, 18-ci əsrdə orada böyük bir damazlıq ferması yaradılmışdır. Ancaq ilk təcrübə uğursuz oldu. Qapalı yerlərdə tövlələrə uyğunlaşmayan saf cins atlar öldü. Malçevskinin tərcümeyi-halında kifayət qədər oxşar uyğunsuzluqlar var.
Moskviç, Moskva Aviasiya Texniki İnstitutunun məzunu. K.E. Tsiolkovski (mexanik mühəndisi), məzun olduqdan sonra üç il müdafiə NPO Fazotron-da çalışdı. 1990-cı ildə Malçevski Rusiya Mərhəmət və Sağlamlıq Fondu tərəfindən yaradılan Reabilitasiya-F kooperativinin kommersiya direktoru oldu və bir il sonra əlillər üçün avadanlıq istehsal etmək üçün öz kiçik müəssisəsi olan Bios-u qurdu.
Andjdey Malçevskinin karyerası 1995-ci ildə qəfil dəyişdi. Əvvəlcə o, generalın birinci müavini, bir ildən sonra isə Moskvada yerləşən Tekstilşikidəki Kartontara ASC-nin baş direktoru oldu. "Ko"-nun mənbələri deyirlər ki, onun bu layihədəki tərəfdaşları Mosoblbank-ı aldığı müflis KB "Moscow Capital" ilə əlaqəli Krestina'nın atası və oğlu olan bədnam bankirlər ola bilər.
"İslahat prosesində Malçevski müəssisəni (" Kartontaru ". - Təqribən." Ko ") Moskvadan bu günə qədər fəaliyyət göstərdiyi Həştərxan vilayətinə gətirdi" dedi Finholcom holdinqinin saytında. Ancaq bunlar sadəcə saytdan gələn sözlərdir.
Karton bankir
Kartontara, Moskva Kapital Bankının keçmiş həmtəsisçisi və baş direktoru Viktor Krestin və oğlu Roman (eyni bankın baş direktorunun müavini) ilə əlaqəli olan Cənub-Şərqi Sənaye Şirkəti KT (YuVPK) ASC-nin törəmə şirkətidir. YuVPK-nın təsisçiləri arasında “Ko”nu tapmaq mümkün olduğu üçün müəyyən “Paytaxt-Region XXI əsr” MMC var idi. Anna Dunaeva onun baş direktoru kimi göstərilib. Həmin MMC Moskva Kapital Kommersiya Bankının təsisçisi idi. "Ko" Anna Dunayevanın oğurluğa cəhddə əli olmaqda şübhəli bilinən "Maliyyə Biznes Bankı"nın keçmiş sahibi Leonid Dunaev və onun qardaşı, "Project" İdarəetmə Şirkətinin baş direktoru Aleksandr Dunaevlə hansı əlaqəsi olduğunu öyrənə bilmədi. Moskvada 120 daşınmaz əmlak obyekti. Bu işdə şübhəli bilinən digər şəxslər Maliyyə Biznes Bankının digər keçmiş həmsahibi Aleksey Bolotin, Federal Əmlakın İdarə Edilməsi Agentliyinin Moskva departamentinin keçmiş rəhbəri Anatoli Şesteryuk, Viktor Krestin və “Moskovsky Capital”ın iflas inzibatçısı olmuş Mixail Başmakov olub.
İstintaqın məlumatına görə, Federal Əmlakın İdarə Edilməsi Agentliyinin vəzifəli şəxsləri əmlakı və işçiləri olmayan nəzarət altında olan tərk edilmiş dövlət müəssisələrinin idarə edilməsi üçün bahalı dövlət əmlakı obyektlərini veriblər, sonra isə Moskva paytaxtının köməyi ilə onları özgəninkiləşdiriblər. Borcları ödəmək adı altında bank. Lakin istintaq onların günahını sübut edə bilməyib. "Müttəhimlərin bu cinayətin törədilməsində iştirakını sübut edən obyektiv sübutlar hələ də daxil olmayıb", - istintaq orqanlarından bildiriblər. Qərara alınıb ki, işdən tarixi tikililər çıxarılsın və ayrıca istehsalata çevrilsin və indi orada “naməlum şəxslər” görünür. Lakin Şesteryuk və Krestin Moskva yaxınlığındakı üç yanacaqdoldurma məntəqəsini və onların altında torpaqları mənimsəməkdə ittiham olunaraq mühakimə olundu.
"Kartontara"nın Moskvadan çıxarılmasının məqsədi sənaye müəssisəsinin tabeliyində olan ərazi idi, lakin hələ də işlənməmiş qalır. ASC Cənub-Şərq Sənaye Şirkəti KT, təbii ki, torpaq sahəsi ilə birlikdə yalnız 2012-ci ildə PPF Real Estate Holding-ə (Çexiya PPF Qrupunun törəmə şirkəti) satılıb. Kartontaranın Həştərxan vilayətindəki fəaliyyəti haqqında heç nə məlum deyil.
İki il, 2004-cü ildən 2006-cı ilə qədər Malçevski Dövlət Dumasının aparatında çalışdı və burada Gennadi Seleznevlə dost oldu. Onun fəaliyyəti ilə bağlı parlamentin aşağı palatasının saytında yerləşdirilən məlumatlar olduqca seyrəkdir. Ehtimallara görə, o, deputatlardan birinin köməkçisi vəzifəsini tuta bilərdi. Birdən, 2006-cı ildə Andrzej Malczewski fəaliyyət növünü dəyişdirmək qərarına gəldi və Birləşmiş Nəqliyyat Bankının keçmiş top menecerləri, xüsusən də Viktor Yanin ilə birlikdə Mosoblbank-ı satın aldı.
MOB-nin əvvəlki sahiblərinin Viktor və Roman Krestin olması maraq doğurur. 2005-ci ildə onlar səhmləri ekspert hesablamalarına görə, təxminən 4 milyon dollara “fərdi şəxslər qrupuna” satdılar və bir ildən sonra Anjey Malçevskinin strukturları bankın səhmdarları oldular. Finholkom-qrup bank holdinqinin təməli belə yarandı. Daha sonra Inresbank, Contrast-Bank və Finance Business Bank Finholcom-un bir hissəsi oldu. Son iki bank Krestinlərlə əlaqəli Leonid Dunaev və Aleksey Bolotindən alınıb.
Xeyriyyəçilər
Andrzej Malczewski boş şeydir. Onu tanıyan bir iş adamı onun haqqında deyir: "Avlı ovçu və at həvəskarı, atçılıq pravoslav aksenti olan xeyriyyəçi". Bir neçə il əvvəl bankir qəyyumlar şurasına rəhbərlik etdiyi Müqəddəs Trifon Milli Xeyriyyə Fondunu yaradıb. Şuranın tanınan simaları arasında Dövlət Dumasının deputatı Aleksey Mitrofanov və Gennadi Seleznev də var. Prioritet fəaliyyət istiqamətləri - “ilkin ovçuluq ənənələrinin dirçəldilməsi və inkişafı, ovçuluq və balıqçılıq yerlərinin qorunub saxlanılması və keyfiyyətinin yaxşılaşdırılması, ekskursiya və turizm işlərinin təşkili”. Təbii ki, xeyriyyəçiliyin özü də.
Başqa bir şey maraqlıdır: fond qrantlar hesabına yaşayır və işləyir. “Premium qrant (...) fondun xeyriyyəçilik fəaliyyətinin həyata keçirilməsi üçün əsas vasitələrdən biridir. Fondun saytında verilən məlumata görə, fondun qrant sistemi xüsusi yaradılmış komissiya tərəfindən müraciət edənlərin müraciətlərinə kollegial qaydada baxılaraq xeyriyyəçilərdən ianələrin toplanması və ianəçilər arasında bölüşdürülməsinə əsaslanır. - Xeyriyyəçilərin (donorların) verdiyi töhfəyə uyğun olaraq xidmətləri komitənin qərarı ilə müvafiq diplom və fəxri nişan (orden) - üç dərəcəli Müqəddəs Şəhid Trifon xaçı ilə qeyd olunur. Rus dilində danışsaq, xeyriyyəçi nə qədər çox pul ödəsə, fonddan sifariş almaq şansı bir o qədər çox olur.
Pul müxtəlif xeyriyyə proqramlarına gedir və eyni mükafat komitəsi tərəfindən bölüşdürülür. Məsələn, Tula bölgəsində Barsuchok ailəvi istirahət mərkəzinin tikintisi üçün. Orada istirahət üçün qiymətlər, yeri gəlmişkən, kifayət qədər böyükdür. İki nəfərlik otağın qiyməti 4000 rubldan başlayır. gündə dörd nəfərlik prezident 15.000 rubla başa gəlir. Və belə bir istirahət mərkəzi tək deyil. Digər aktivlərə Vliyatelnıy motor gəmisi, Yarı yetişdirmə bağçası, Dolqoluqovskoye it təlim mərkəzi, Ves oteli, Kreçet MMC və Qusiny Ostrov istirahət mərkəzi daxildir. Təsadüf olub-olmaması, lakin material üzərində işləyərkən xeyriyyə fondunun fəaliyyəti haqqında ətraflı məlumatların yer aldığı saytı yenidənqurma üçün bağlanıb...
Xaçlarda sinə
Hər cür titul və ordenlərə ehtiras cənab Malçevskinin zəif nöqtəsidir. O, I dərəcəli Böyük Pyotr ordeni, Lomonosov ordeni, Əsrin himayədarı ordenləri, Rusiyanın mədəni irsinin qorunub saxlanmasına görə ordenləri, Birinci çağırışlı Müqəddəs Endryu ordenlərinin sahibidir. "Mərhəmət və səxavətə görə", "Yerli özünüidarənin inkişafına verdiyi töhfəyə görə" və bir sıra digər xatirə medalları. Onun rus kazaklarının “Rusiyanın imanı və xidmətinə görə” xaçı, “Kazak şöhrəti” döş xaçı, “Mərkəzi kazak ordusuna xidmətlərinə görə” döş xaçı, xidmətlərə və hərbi xidmətə görə fəxri fərman var. Rusiya dövlətinin inkişafı və möhkəmlənməsi, regionun "Stalinqrad döyüşündə Qələbənin 70 illiyi" və hətta Çeçenistan Respublikası parlamentinin xatirə əlaməti və minnətdarlığı. Bütün bu mükafatlar hansı xidmətlərə görə verilir?
Böyük Pyotr ordeni vətəndaşlara hərbi, xidməti və vətəndaşlıq borclarının yerinə yetirilməsi zamanı göstərdiyi fədakarlıq, cəsarət, cəsarət və qəhrəmanlıqlara, dövlətçilik, istehsalat, elmi-tədqiqat, sosial, mədəni, ictimai və xeyriyyəçilik fəaliyyətlərində yüksək nailiyyətlərə görə verilir. Bu nişan Təhlükəsizlik, Müdafiə və Hüquq Mühafizə Orqanları Akademiyası (ABOP) tərəfindən təsis edilib. Amma hüquq-mühafizə orqanları akademiyanın özünün fəaliyyəti ilə bağlı iddialar qaldırıb. Onlar orden və medallarını pul müqabilində paylayan təşkilatdan şübhələniblər. “ABOP və Milli Komitə mövcud qanunvericiliyə zidd olaraq, ordenlər, medallar, döş nişanları, habelə müəyyən edilmiş elmi dərəcələr də daxil olmaqla 73 növ eyni dövlət mükafatı təsis edib, hərbi geyim formasına oxşar geyim formasını, habelə hərbi rütbələri təqdim edib... ” Baş Prokurorluğun açıqlamasında deyilir. - ... Akademiya tərəfindən verilən diplom və sertifikatların nümunələri dövlət nümunəli diplom və sertifikatlara bənzəyir ki, bu da onların belə istifadəsini istisna etmir...”. Bütün bunlar, prokurorluğun fikrincə, “...korrupsiyaya şərait yaradır və dövlət hakimiyyətini gözdən salır...” ABOP-un illik büdcəsi təxminən 1 milyon dollar təşkil edirdi.... Lomonosov ordeni də ABOP tərəfindən təsis edilmişdir. Paradoksal olaraq, həm Lomonosov ordeni, həm də Böyük Pyotr ordeni hələ də Malçevskinin rəsmi tərcümeyi-halında görünür.
“Əsrin himayədarı” ordeninin təsisçisi məlum deyil, lakin bu, beynəlxalq xeyriyyə fondunun adı idi, internet saytı yüklənmir və kataloqlarda göstərilən telefonlara xidmət göstərilmir.
“Mərhəmət və səxavət üçün” və “Mədəni irsin qorunub saxlanmasına görə” Birinci Çağırılan Müqəddəs Həvari Endryu ordenini təsis edən təşkilatlar hələ də işləyirlər. Bu, "Runway" və Mərkəzi Aktyor Evinin gənc istedadlarına dəstək olan xeyriyyə fondudur. A.A. Yablochkina. “Stalinqrad döyüşündə Qələbənin 70 illiyi” xatirə nişanı möhtəşəm döyüşdə iştiraka mənsubluğun fərqləndirici əlamətidir. Bəs 1963-cü il təvəllüdlü bankirin bununla nə əlaqəsi var? Malçevskinin Mərkəzi kazak ordusuna hansı xidmətləri var?
“Mənim səlahiyyətlərimə Mərkəzi Kazak Ordusunun ümumi rəhbərliyi, o cümlədən mükafatlandırma əmrləri daxildir. Amma Anjey Malçevskinin kazak xaçlarının (“Kazak şöhrəti” və “Mərkəzi kazak ordusuna xidmətlərinə görə” – təqribən “Ko”) ifası haqqında heç nə eşitməmişəm”, - deyə “Ko”nun üzvü “Ko”ya bildirib. ordu idarəsi, kazak polkovniki Vasili Solovyev. "Ordu üçün belə bir əmr yox idi, lakin vicdansız işçilər geniş təbliğat olmadan mükafatlandıra bilərdi." Onun sözlərinə görə, hökumət 2011-ci il sentyabrın 1-də bütün kazak mükafatlarını ləğv etdi (onlar indi etibarsızdır) və tanınmış kazaklara verilən orden və xaçların yalnız kiçik bir siyahısını dövriyyəyə buraxdı. İndi bütün mükafatlar ciddi şəkildə tənzimlənir. Vasili Solovyev deyir: "Bu hekayədə "Nagatinsky Zaton" kazak cəmiyyətinin ustası Mixail Kozlovun da iştirak etməsi istisna edilmir". “Oğlu Mosoblbank-da işləyirdi”. Polkovnik təfərrüatları xatırlamırdı, lakin Dmitri Mixayloviç Kozlov, ehtimal ki, Nagatinsky Zaton ustasının oğlu, "Na Ferqanskom" bankının əlavə ofisində menecer işləyirdi. Mixail Kozlov Ko-nun suallarına cavab vermədi və "Malçevskinin özü ilə şəxsən tanış olmadığını" vurğuladı.
Bəlkə də azsaylı həqiqi mükafatlardan biri kimi ölkə başçısının “Qazanılan əmək uğurlarına, uzun illər vicdanlı əməyinə və fəal ictimai fəaliyyətinə görə” təşəkkürünü hesab etmək olar. Mosoblbank-ın iki il yarım əvvəl üzləşdiyi problemləri nəzərə alsaq, bu, kifayət qədər mübahisəli bir ifadə olsa da.
Bank böhranı
2011-ci ilin noyabrında Mərkəzi Bankın Moskva Ərazi İdarəsi Mosoblbank-a bankın əhalidən əmanət qəbulunu məhdudlaşdıran sərəncam verib. MOB daha sonra qadağanı çox zərif şəkildə keçdi. Məsələ burasındadır ki, sərəncam bankın səhmdarlarına şamil edilməyib. Bu işdə Müqəddəs Trifon Milli Fondu iştirak edib, xeyriyyə tədbiri kimi investorlara qiymətli kağızlar bağışlayıb. BKF Bank-ın analitik departamentinin rəhbəri Maksim Osadchiy deyir: "Tənzimləyicinin qadağasından yan keçməyə imkan verən sxem bankçılıq tarixinə daxil oldu". Amma hüquqi baxımdan bankda günah tapmaq mümkün deyildi.
İki il əvvəl Andrzej Malczewski təqaüdə çıxdığını iddia etdi. O, banka nəzarəti oğlu İskəndərə həvalə edib. Beləliklə, kiçik Malçevski bankın 74,19%-nə sahib olan Respublika Maliyyə Şirkətinin (RFK) səhmlərinin 80%-nin sahibi oldu. O vaxt 28 yaşlı Aleksandr artıq RFK bank holdinqinin prezidenti idi, RFK-nın müşahidə şurasına rəhbərlik edirdi və Mosoblbank-ın direktorlar şurasının üzvü idi.
Ötən ilin sonu və bu ilin əvvəlində bankın problemləri artıb. Maksim Osadçinin sözlərinə görə, MOB təhlükəli xəttə N1 standartı üzrə yaxınlaşıb. Ancaq sonra sahiblər göstəricini necə yaxşılaşdırmağın bir yolunu tapdılar: səhmdarların "hədiyyələri" hesabına. 2013-cü ildə bu göstərici üzrə lider Mosoblbank olub, onun “hədiyyələr” hesabına gəliri 11,4 milyard rubl artıb, əvvəlki il isə bankın göstəricisi 0,7 milyard rubl olub. Artım 16 dəfə. 2014-cü ilin birinci rübündə pulsuz alınan əmlakdan gəlir 2,8 milyard rubl təşkil edib. Əgər onu vergidən əvvəlki mənfəətlə (2 milyard rubl) müqayisə etsək, məlum olur ki, “hədiyyələr” istisna olmaqla, itki 0,8 milyard rubl təşkil edəcək. Bu, adətən, bir qayda olaraq, daha yüksək qiymətləndirilən daşınmaz əmlakın köçürülməsi şəklində baş verir bazar dəyəri və çox güman ki, kreditorların vəsaitləri ilə alınır. Əslində, bütün bu rəqəmlər bankın kapitalla doldurulmasından danışır.
Mərkəzi bank özünə gəldi və MOB-ya çek gəldi. Mərkəzi Bank orada baş verənləri görəndə dəhşətə gəldi. 60 milyard rubla yaxın aşkar edilib.Əmanətçilərdən cəlb edilib, lakin balansda əks olunmayıb. Mayın 1-nə balansda fiziki şəxslərin cəlb edilmiş vəsaitlərinin həcmi 17 milyard rubl təşkil edir. Vətəndaşın vəsaiti əmanətə yerləşdirildiyi günün axşam saatlarında - guya əmanətçinin tələbi ilə - müqaviləyə xitam verən və başqa bir müqavilə bağlayan xüsusi makronun işi sayəsində vəsait öz əksini tapmayıb. məsələn, qiymətli kağızların və Malçevskinin strukturları ilə əlaqəli bəzi şirkətlərin (Mosoblbank və İnresbankın daxil olduğu Respublika maliyyə korporasiyası; Respublika Mikromaliyyə Agentliyi və s.) alınması üçün. Bu "təzə" sxem, Mərkəzi Bankın vətəndaşlardan cəlb edilmiş vəsaitlərin məbləğinə məhdudiyyət qoymasına baxmayaraq, banka əsas olmayan biznesi - KSK "Rus"u, Şahin quşlarının təlim proqramı ilə Müqəddəs Trifon Milli Fondunu, inkişaf layihələrini maliyyələşdirməyə imkan verdi. , ov yerləri və s.
Siz iflas edə bilməzsiniz
Nəticədə Mərkəzi Bank Rotenberq qardaşlarının “SMP Bank”ının köməyi ilə MOB-ni sanitarlaşdırmaq qərarına gəlib. Bu, ona 94 milyard rubla başa gələcək. Onlar on il müddətinə 0,51 faizlə ayrılacaq. “Mən Mosoblbank ilə eyni ölçüdə “Rossiyskiy Kapital”ı saxlayanda mənə 8,5 milyard rubl verdilər. illik 6%-lə. Və sonra, dörd ay sonra, bank götürüldü "deyə Milli Ehtiyat Bankının təsisçisi Aleksandr Lebedev xatırlayır. Nə üçün MOB hələ də sanitarizasiya etmək qərarına gəldi və Andrzej Malczewski hələ də azadlıqdadır?
Birinci və görünür, əsas səbəb Ukrayna hadisələri ilə bağlı ABŞ-ın sanksiyalarına məruz qalan Rotenberq qardaşlarına kömək etmək zərurətidir. İkincisi, Əmanətlərin Sığortalanması Agentliyinin (ƏSİM) ehtiyat fondunda yaranan kəsirdir. 7 may 2014-cü il tarixinə fondun həcmi 195,7 milyard rubl təşkil edir. Artıq baş vermiş sığorta hadisələri üçün ödənişlər üçün formalaşmış ehtiyatı çıxarsaq, DİA-da hələ də 157,6 milyard rubl var. Beləliklə, minus 60 milyard rubl.Krım investorlarına söz verildi. Ümumilikdə 100 milyard rubldan azdır və lisenziyaların ləğvi davam edir. Mosoblbank-ın müflisləşməsi DİA-nın “donuz bankını” boşaltmış olardı.
Banka münasibəti yumşalda bilən üçüncü səbəb sahibinin nümunəvi davranışıdır. Cənab Malçevski həm Mərkəzi Bank, həm də DİA ilə fəal əməkdaşlığa başladı. O, hətta fors-major hallar zamanı əmanətçilərə itirilmiş pullarını kompensasiya etməyə hazır olması barədə açıqlama verib. Bankın rəhbərliyi və sahibləri bu materialın hazırlanması zamanı Ko ilə əlaqə saxlamaqdan imtina ediblər. Amma deyəsən, aralarındakı münasibət gərginləşib.
Malçevski son açıqlamalarından birində dolayısı ilə baş vermiş insidentdə bankın top-menecerlərini günahlandırmağa çalışır. Onun açıq məktubunda deyilir: “İdarəetmə orqanları tərəfindən hesabatların təhrif edilməsi tənzimləyicini çaşdırdı, lakin kreditorlara və əmanətçilərə zərər verə bilmədi, çünki Respublika Maliyyə Korporasiyasının aktivləri borcu ödəməyə kifayət edirdi”. Yenidənqurma tarixi də orada danışılır. “30 aprel 2014-cü il tarixində Finholkom-Group Respublika Maliyyə Korporasiyası ASC-nin nizamnamə kapitalında 70% paya sahib oldu və müvafiq olaraq Mosoblbank üzərində nəzarəti ələ keçirdi. Vəziyyəti araşdırdıqdan sonra, mayın 5-də biz təşkilatın hesabatında düzəlişlər etmək və sağlamlaşdıran təşkilata kredit vermək üçün bankın yenidən təşkili (kifayət qədər miqdarda aktiv təqdim etməklə) tələbi ilə DİA GC-yə müraciət etmək barədə göstəriş verdik ". sənəddə deyilir.
Təsəvvür etmək çətindir ki, biznes sahibi əmanətçilərin Mosoblbank-dan 60 milyard rubl məbləğində vəsaitinin çıxarılmasından xəbərsiz idi, xüsusən də bu pul holdinqin strukturunda qaldığından. "Əmanətlərin çıxarılması üçün açıqlanan sxemlərdən sonra orada çox maraqlı şeylər aşkar edildi" dedi SMP Bankın nümayəndəsi. "Məsələn, aktivlərin qeyri-adekvat qiymətləndirilməsi." Bununla belə, onun sözlərinə görə, bankda “Mosoblbank”ın keçmiş səhmdarlarından “bankda vəziyyəti düzəltmək üçün istifadə oluna biləcək bəzi əhəmiyyətli aktivlərin” olduğuna dair yazılı təminat var. SMP Bank indi bütün sənədləri hərtərəfli yoxlayır və onlar yeni və gözlənilməz bir şey tapacaqlarını istisna etmirlər. Vəziyyət əvvəlcə gözləniləndən daha pis ola bilər.
Beləliklə, hələ də geniş ictimaiyyətə məlum olmayan Mosoblbank-ın sahibi nəinki əmanətçiləri bank salnaməsinə cəlb etmək sxemləri ilə daxil ola bilər, həm də istintaq orqanlarını maraqlandıra bilər. Aydındır ki, çox güman ki, SMP Bank, Müqəddəs Trifon Milli Fondunun, KSK Rus və Finholcom qrupunun bir hissəsi olan hər kəsin aktivlərini düzgün şəkildə sərəncam verəcəkdir. Üstəlik, Boris Rotenberg ailəsi də atlara biganə deyil. Onun ikinci həyat yoldaşı Karina Rotenberq hazırda Moskva Atçılıq Federasiyasının rəhbəridir. Beləliklə, KSK "Rus"un yaxşı gələcəyi ola bilər.
Andrey Krasavin