نحوه اطلاع از شماره نام شعبه یک موسسه اعتباری مفهوم و انواع واحدهای ساختاری یک موسسه اعتباری

شاخه موسسه اعتباریزیرمجموعه جداگانه آن است که در خارج از محل مؤسسه اعتباری واقع شده است و از طرف آن تمام یا بخشی از عملیات بانکی ارائه شده توسط مجوز بانک روسیه صادر شده برای مؤسسه اعتباری را انجام می دهد.

دفتر نمایندگی مؤسسه اعتباری، زیرمجموعه جداگانه آن است که در خارج از محل مؤسسه اعتباری واقع شده و به نمایندگی از منافع مؤسسه اعتباری و حمایت از آنها می پردازد. نمایندگی مؤسسه اعتباری حق انجام آن را ندارد عملیات بانکی.

شعب و دفاتر نمایندگی موسسه اعتباری نیستند اشخاص حقوقیو فعالیت خود را بر اساس آیین نامه مصوب موسسه اعتباری ایجاد کننده آنها انجام دهند.

رؤسای شعب و دفاتر نمایندگی توسط رئیس مؤسسه اعتباری ایجاد کننده آنها منصوب می شوند و بر اساس وکالتنامه ای که به ترتیب مقرر برای آنها صادر می شود عمل می کنند.

یک موسسه اعتباری در قلمرو افتتاح می شود فدراسیون روسیهشعب و دفاتر نمایندگی از لحظه اطلاع رسانی بانک روسیه. اخطاریه باید نشانی پستی شعبه (دفتر نمایندگی)، اختیارات و وظایف آن، اطلاعات مدیران، مقیاس و ماهیت عملیات برنامه ریزی شده و همچنین مهر و نمونه هایی از امضای مدیران آن را نشان دهد. اطلاعات مربوط به آدرس و محل شعب و دفاتر نمایندگی توسط موسسه اعتباری و بانک روسیه در وب سایت های رسمی آنها در شبکه اطلاعات و مخابرات "اینترنت" در توسط بانک ایجاد شده استروسیه خوب است.

(به متن در نسخه قبلی مراجعه کنید)

(به متن در نسخه قبلی مراجعه کنید)

شعب یک موسسه اعتباری با سرمایه گذاری خارجیدر قلمرو فدراسیون روسیه توسط بانک روسیه طبق روال تعیین شده توسط آن ثبت می شود.

یک زیرمجموعه ساختاری داخلی یک مؤسسه اعتباری (شعبه آن) زیرمجموعه آن است که در خارج از محل مؤسسه اعتباری (شعبه آن) واقع شده است و از طرف آن عملیات بانکی را انجام می دهد که فهرست آنها توسط مقررات بانک روسیه تعیین شده است. ، تحت مجوز بانک روسیه صادر شده توسط مؤسسه اعتباری سازمان ها (مقررات مربوط به شعبه یک مؤسسه اعتباری).

مؤسسات اعتباری (شعبه های آنها) این حق را دارند که زیرمجموعه های ساختاری داخلی را در خارج از محل موسسات اعتباری (شعبه های آنها) به اشکال و رویه تعیین شده توسط مقررات بانک روسیه باز کنند.

اختیارات شعبه یک مؤسسه اعتباری برای تصمیم گیری برای افتتاح زیرمجموعه ساختاری داخلی باید در آیین نامه مربوط به شعبه مؤسسه اعتباری پیش بینی شود.

دفاتر نمایندگی موسسات اعتباری خارجی که در فدراسیون روسیه افتتاح می شوند طبق روال تعیین شده توسط بانک روسیه مورد تایید اعتبار قرار می گیرند. نمایندگی یک مؤسسه اعتباری خارجی از لحظه تأیید اعتبار توسط بانک روسیه حق انجام فعالیت در قلمرو فدراسیون روسیه را دارد.

بانک روسیه، طبق روال تعیین شده توسط خود، اقدامات پیش بینی شده توسط قانون فدرال "در مورد داده های شخصی" را برای پردازش داده های شخصی رئیس و معاون دفتر نمایندگی یک موسسه اعتباری خارجی انجام می دهد. در قلمرو فدراسیون روسیه افتتاح شد و نامزدهای این موقعیت ها.

یک موسسه اعتباری یک نام شرکت (رسمی کامل) به زبان روسی دارد، ممکن است نامی به زبان دیگر مردم فدراسیون روسیه، نام اختصاری و نامی به زبان خارجی داشته باشد. موسسه اعتباری دارای مهر با نام تجاری خود می باشد.
نام شرکت مؤسسه اعتباری باید حاکی از ماهیت فعالیت این شخص حقوقی با استفاده از عبارت «بانک» یا «موسسه اعتباری غیربانکی» و همچنین نشانی از شکل سازمانی و قانونی آن باشد.
هنگام بررسی درخواست برای ثبت یک موسسه اعتباری، بانک روسیه موظف است استفاده از نام موسسه اعتباری را در صورتی که نام پیشنهادی قبلاً در کتاب موجود است ممنوع کند. ثبت نام ایالتیسازمان های اعتباری استفاده از کلمات "روسیه"، "فدراسیون روسیه"، "دولت"، "فدرال" و "مرکزی"، کلمات و عبارات مشتق شده از آنها در نام موسسه اعتباری به روشی که توسط قوانین قانونی تعیین شده مجاز است. فدراسیون روسیه.
هیچ شخص حقوقی در فدراسیون روسیه، به استثنای کسی که مجوز بانکداری را از بانک روسیه دریافت کرده باشد، نمی تواند از کلمات "بانک"، "سازمان اعتباری" در نام خود استفاده کند یا در غیر این صورت نشان دهد که این شخص حقوقی حق دارد. برای انجام عملیات بانکی.عملیات بانکی.

اطلاعات بیشتر درباره موضوع ماده 7. نام موسسه اعتباری:

1. 3.1. جهات اصلی برای بهبود فرآیندهای تجاری یک سازمان مالی و اعتباری
2. 2.2.5 ذخایر اجباری موسسات اعتباری سپرده شده نزد بانک روسیه
3. 21.1. مسیرهای اصلی برای بازیابی موقعیت مالی موسسات اعتباری
4. § 3. وضعیت حقوقی موسسات اعتباری موجود در سیستم بانکی فدراسیون روسیه
5. 1.6. پشتیبانی اطلاعاتی برای تحلیل اقتصادی فعالیت های مالی و اقتصادی یک سازمان تجاری

اسناد مندرج در بند 9.4.1 بند 9.4 این دستورالعمل (فقط به دفتر منطقه ای بانک روسیه در محلی که شعبه افتتاح می شود ارسال می شود).

اسناد مندرج در بند 3.1.9 بند 3.1 این دستورالعمل (به جای سند مقرر در بند پنج این بند، موافقتنامه ارائه خدمات امنیتی ارائه می شود؛ به جای سند مقرر در بند ده در زیر بند ذکر شده، یک قرارداد بیمه اموال ارائه می شود). در این صورت اسناد مندرج در بندهای دو تا چهار و بند سیزدهم زیر بند مذکور توسط موسسه اعتباری تنظیم و به امضای شخص مجاز آن می رسد. سند مذکور در بند دوازده زیر بند مذکور باید توسط اشخاص مجاز مؤسسه اعتباری و مؤسسه بیمه که قرارداد بیمه اموال را منعقد کرده اند (فقط به دفتر سرزمینی بانک روسیه در محلی که شعبه باز می شود).

در صورت افتتاح شعبه یک مؤسسه اعتباری در قلمرو وابسته به مؤسسه سرزمینی بانک روسیه که بر فعالیت مؤسسه اعتباری نظارت دارد، کلیه اسناد ذکر شده در بالا باید به این مؤسسه سرزمینی بانک روسیه ارسال شود. در این صورت آیین نامه مربوط به شعبه در یک نسخه ارسال می شود.

مدارک مندرج در بند هفت این بند تنها در صورتی از سوی موسسه اعتباری ارائه می شود که در آگهی افتتاح شعبه حاکی از تفویض حق انجام عملیات بانکی به شعبه برای وصول وصول باشد. پول، قبوض، اسناد پرداخت و تسویه حساب و (یا) خدمات نقدیاشخاص حقیقی و حقوقی و این عملیات در محل شعبه انجام خواهد شد.

11.7. همزمان با اسناد مشخص شده در بندهای 11.4 و 11.5 این دستورالعمل، یک مؤسسه اعتباری می تواند اسنادی را برای ثبت ایالتی اصلاحات مربوط به اساسنامه مؤسسه اعتباری به دفتر منطقه ای بانک روسیه که نظارت بر فعالیت های خود را بر عهده دارد ارائه دهد.

ثبت دولتی چنین تغییراتی به روش مقرر در فصل 16 این دستورالعمل انجام می شود.

11.8. دفتر سرزمینی بانک روسیه در محلی که شعبه یک مؤسسه اعتباری افتتاح می شود باید اسناد مشخص شده در بندهای 11.4 و 11.5 این دستورالعمل را ظرف بیست روز تقویمی از تاریخ دریافت آنها بررسی کند.

در این دوره، شعبه سرزمینی بانک روسیه:

در مورد هماهنگی کاندیداها برای سمت های رئیس و حسابدار ارشد شعبه تصمیم گیری می شود. بررسی موضوع انطباق نامزدها با الزامات صلاحیت ها و شهرت تجاری تعیین شده توسط ماده 16 قانون فدرال "در مورد بانک ها و بانکداری"، توسط شعبه سرزمینی بانک روسیه، با در نظر گرفتن الزامات مقررات بانک روسیه انجام می شود، که روش ارزیابی انطباق با الزامات صلاحیت و الزامات شهرت تجاری افراد مشخص شده در ماده 11.1 را تعیین می کند. ، ماده 60 قانون فدرال "در بانک مرکزیفدراسیون روسیه (بانک روسیه)"؛

نتیجه گیری در مورد مطابقت محل شعبه برای معاملات با اشیاء قیمتی با الزامات تعیین شده توسط مقررات بانک روسیه تهیه شده است. به منظور تهیه این نظر، شعبه سرزمینی بانک روسیه حق دارد با متخصصان در محل بازرسی انجام دهد. در صورت بیمه نقدی به مبلغی که کمتر از مبلغ آن نباشد حداقل تعادلذخیره وجوه نقد و هماهنگی با سازمان بیمه الزامات امنیت فنی اماکن برای معاملات با اشیاء قیمتی، دفتر سرزمینی بانک روسیه در حین بازرسی با خروج متخصصان به محل کنترل انطباق با امنیت فنی چنین مکانهایی با الزامات تعیین شده توسط پیوست 1 به مقررات بانک روسیه N 318-P، اجرا نشده است. نظر مشخص شده در این بند تنها در صورتی توسط شعبه سرزمینی بانک روسیه تهیه می شود که اخطاریه افتتاح شعبه حاکی از این باشد که به شعبه حق انجام عملیات بانکی برای جمع آوری وجوه، صورت حساب ها واگذار شده است. اسناد مبادله، پرداخت و تسویه و (یا) خدمات نقدی برای اشخاص حقیقی و حقوقی، اشخاص و این عملیات در محل شعبه انجام خواهد شد.

11.8.1. در صورت اتخاذ تصمیم مثبت، شعبه سرزمینی بانک روسیه باید نظر خود را در قالب ضمیمه 12 این دستورالعمل به شعبه سرزمینی بانک روسیه که بر فعالیت های موسسه اعتباری نظارت می کند ارسال کند. در همان زمان، یک کپی از پرسشنامه های نامزدها برای سمت های رئیس، حسابدار ارشد شعبه یک موسسه اعتباری با یادداشت تأیید مطابق با مقررات بانک روسیه که روش ارزیابی انطباق با صلاحیت را تعیین می کند. الزامات و الزامات برای شهرت تجاری افراد مشخص شده در ماده 11.1 قانون فدرال "در مورد بانک ها و فعالیت های بانکی" و ماده 60 قانون فدرال "در مورد بانک مرکزی فدراسیون روسیه (بانک روسیه)"، نتیجه گیری در مورد مطابقت محل شعبه برای معاملات با اشیاء قیمتی با الزامات تعیین شده توسط مقررات بانک روسیه به موسسه اعتباری که شعبه را افتتاح کرده است ارسال می شود.

در صورت اتخاذ تصمیم منفی، شعبه سرزمینی بانک روسیه کتباً به شعبه سرزمینی بانک روسیه که بر فعالیت های مؤسسه اعتباری نظارت می کند و مؤسسه اعتباری نیاز به رعایت الزامات مربوطه ایجاد شده توسط بانک روسیه را مطلع می کند. مقررات روسیه

11.9. دفتر منطقه ای بانک روسیه که بر فعالیت یک مؤسسه اعتباری نظارت می کند باید اسناد مندرج در بندهای 11.4 و 11.5 این دستورالعمل را ظرف یک ماه از تاریخ دریافت آنها بررسی کند.

اگر مقررات مربوط به شعبه مطابق با الزامات تعیین شده توسط قوانین و مقررات فدرال بانک روسیه، اساسنامه مؤسسه اعتباری و مجوز انجام عملیات بانکی باشد، مؤسسه اعتباری منعی برای افتتاح شعب ندارد و همچنین در صورت وجود نظر مثبت دفتر سرزمینی بانک روسیه در محل افتتاح شعبه، مؤسسه سرزمینی بانک روسیه که بر فعالیت های یک مؤسسه اعتباری نظارت می کند، در مدت تعیین شده در بند اول این بند. ، با اختصاص شماره سریال به شعبه، اطلاعات مربوط به آن را در دفتر ثبت دولتی موسسات اعتباری درج و ارسال می کند:

اطلاعیه درج اطلاعات افتتاح شعبه در دفتر ثبت دولتی موسسات اعتباری (با ذکر تاریخ ورود) و اختصاص شماره سریال به آن در قالب پیوست 13.

یک اطلاعیه کتبی در مورد ورود اطلاعات مربوط به افتتاح شعبه به دفتر ثبت دولتی موسسات اعتباری (با ذکر تاریخ ورود) و اختصاص شماره سریال به آن - به دفتر منطقه ای بانک روسیه در محل افتتاح شعبه و موسسه اعتباری؛

یک نسخه از مقررات مربوط به شعبه - به دفتر منطقه ای بانک روسیه در محلی که شعبه افتتاح شد.

11.10. شعبه مؤسسه اعتباری از تاریخ درج اطلاعات مربوط به آن در دفتر ثبت دولتی مؤسسات اعتباری و تخصیص شماره سریال حق شروع عملیات و معاملات بانکی را دارد.

11.11. مؤسسه اعتباری باید اقدامات مقرر در مقررات بانک روسیه را انجام دهد که روش ارزیابی انطباق با الزامات صلاحیت و شهرت تجاری افراد مشخص شده در ماده 11.1 قانون فدرال "در مورد بانک ها و فعالیت های بانکی" و ماده 60 آن را تعیین می کند. قانون فدرال "در مورد بانک مرکزی فدراسیون روسیه (بانک روسیه)"، در مدت تعیین شده توسط این قانون نظارتی بانک روسیه. ضمناً رونوشت مصدق وکالتنامه صادره برای رئیس شعبه مؤسسه اعتباری باید ضمیمه آگهی انتصاب نامزد برای تصدی ریاست شعبه شود.

در صورت تعویض وکالتنامه صادره برای رئیس شعبه مؤسسه اعتباری، رونوشت مصدق. وکالتنامه جدیدباید توسط یک مؤسسه اعتباری (شعبه) به دفتر منطقه ای بانک روسیه که بر فعالیت های شعبه نظارت دارد حداکثر تا ده روز تقویمی از تاریخ تعویض ارائه شود.

11.12. مؤسسه سرزمینی بانک روسیه که بر فعالیت های شعبه نظارت می کند، در روز کاری بعد از تاریخ دریافت اعلان مشخص شده در بند 11.11 این دستورالعمل (اعلان های مؤسسه سرزمینی بانک روسیه در مورد اختصاص سریال شماره شعبه در حال افتتاح و وارد کردن اطلاعات مربوط به آن در دفتر ثبت دولتی موسسات اعتباری - در صورتی که پس از دریافت اطلاعیه مندرج در بند 11.11 این دستورالعمل دریافت شود، اقدامات پیش بینی شده توسط مقررات بانک روسیه را انجام می دهد. که روش ارزیابی انطباق با الزامات صلاحیت و الزامات برای شهرت تجاری افراد مشخص شده در ماده 11.1 قانون فدرال "در مورد بانک ها و فعالیت های بانکی" و ماده 60 قانون فدرال "در مورد بانک مرکزی فدراسیون روسیه" را تعیین می کند. بانک روسیه)".

11.13. مؤسسه اعتباری موظف است تعطیلی شعبه را به یکی از طرق زیر به کلیه طلبکاران مؤسسه اعتباری که در شعبه تعطیل شده خدمات رسانی می کنند، اعلام کند:

با ارسال اخطار کتبی برای هر یک از آنها؛

با انتشار پیامی در رسانه ها رسانه های جمعیو قرار دادن آن در محل های قابل دسترس مشتریان در دفتر مرکزی مؤسسه اعتباری دارای شعبه و در سایر بخش های مؤسسه اعتباری.

در این صورت برای هر مشتری خارجی باید یک اطلاعیه کتبی ارسال شود.

اساسنامه یک سازمان اعتباری ممکن است روش متفاوتی را برای اطلاع رسانی به مشتریان پیش بینی کند.

11.13.1. اطلاعیه تعطیلی شعبه یک موسسه اعتباری باید حاوی موارد زیر باشد:

نشانی از مسئولیت مؤسسه اعتباری در قبال تعهدات مشتریان شعبه بسته.

اطلاعاتی در مورد شماره حساب خبرنگار مؤسسه اعتباری (حساب فرعی خبرنگار شعبه دیگر آن) که مانده وجوه از حساب های شعبه بسته شده به آن منتقل می شود.

11.14. پس از انجام تعهد مقرر در بند 11.13 این دستورالعمل، انتقال دارایی ها و بدهی های شعبه به ترازنامه دفتر مرکزی مؤسسه اعتباری دارای شعبه یا شعبه دیگر، مؤسسه اعتباری را مطلع می کند. مؤسسات سرزمینی بانک روسیه که بر فعالیت مؤسسه اعتباری و شعبه نظارت دارند، در قالب پیوست 11 این راهنما.

موارد زیر علاوه بر این به دفتر منطقه ای بانک روسیه که بر فعالیت های یک موسسه اعتباری نظارت می کند ارائه می شود:

کپی گواهی شده از سند با تصمیم بسته شدن شعبه (یک نسخه)؛

سندی مبنی بر انتقال دارایی ها و بدهی های شعبه به ترازنامه دفتر مرکزی مؤسسه اعتباری دارای شعبه یا شعبه دیگر (یک نسخه).

بند 11.14 این دستورالعمل ظرف ده روز تقویمی از تاریخ دریافت آنها.

اگر اسناد با الزامات تعیین شده توسط قوانین و مقررات فدرال بانک روسیه مطابقت داشته باشد، شعبه سرزمینی بانک روسیه در مدت مشخص شده در بند اول این بند، اطلاعات مربوط به بسته شدن شعبه را در بانک روسیه وارد می کند. دفتر ثبت دولتی موسسات اعتباری و ارسال:

اطلاعیه در مورد ورود اطلاعات مربوط به بسته شدن شعبه در دفتر ثبت دولتی موسسات اعتباری (با ذکر تاریخ ورود) در قالب پیوست 14 این دستورالعمل - به بانک روسیه؛

یک اخطار کتبی در مورد ورود اطلاعات مربوط به بسته شدن شعبه به دفتر ثبت دولتی موسسات اعتباری (با ذکر تاریخ ورود) - به دفتر منطقه ای بانک روسیه که بر فعالیت های شعبه نظارت دارد و به موسسه اعتباری

تقویت موقعیت رقابتی یک موسسه اعتباری در بازار به ویژه از طریق اجرا می شود انتخاب درستساختار سازمانی آن، که ارتباطات منطقی سطوح مدیریت و حوزه های عملکردی را تعریف می کند. دامنه مسئولیت و پاسخگویی، رابطه بین مدیران و مالکان، تکرار کارکردها را به حداقل می رساند.

بخش های ساختاری یک موسسه اعتباری به دو گروه تقسیم می شوند:

• 1) منزوی - شعب و دفاتر نمایندگی (مواد 18، 22، 35 قانون بانکداری).
• 2) داخلی - دفاتر اضافی، میزهای نقدی عملیاتی خارج از گره نقدی، دفاتر اعتباری و نقدی، دفاتر عملیاتی، و همچنین سایر واحدهای ساختاری داخلی یک موسسه اعتباری، که توسط مقررات بانک روسیه پیش بینی شده است.

ماده 22 قانون بانک ها، طبق مقررات قانون مدنی فدراسیون روسیه، شعب و دفاتر نمایندگی یک موسسه اعتباری و همچنین تعریف می کند. مقررات عمومیدر مورد آنها روش باز کردن (بستن) بخش های یک مؤسسه اعتباری (جدا و داخلی) در قلمرو فدراسیون روسیه به تفصیل توسط بخش 2 تنظیم می شود. دستورالعمل II بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 02.04.2010 شماره 135-I.

تقسیمات ساختاری جداگانه یک موسسه اعتباری

1. شعبه یک موسسه اعتباری- زیرمجموعه جداگانه آن در خارج از محل موسسه اعتباری واقع شده و از طرف آن تمام یا بخشی از عملیات بانکی ارائه شده توسط مجوز بانک روسیه صادر شده برای موسسه اعتباری را انجام می دهد. موسسات اعتباری معمولاً به منظور گسترش پایگاه جغرافیایی فعالیت خود، جذب مشتریان جدید مستقر در مناطق دیگر، بهبود کیفیت و کارایی خود، یک شبکه شعب ایجاد می کنند. خدمات بانکیو در نتیجه افزایش سود یک موسسه اعتباری.

شعب موسسه اعتباری اشخاص حقوقی نیستند و فعالیت خود را بر اساس مقررات مصوب موسسه اعتباری ایجاد کننده آن انجام می دهند. اطلاعات مربوط به شعب باز در اساسنامه موسسه اعتباری درج شده است.

مدیران شعب توسط رئیس مؤسسه اعتباری ایجاد کننده آنها منصوب می شوند و بر اساس وکالتنامه ای که برای آنها صادر می شود عمل می کنند.

یک سازمان اعتباری از لحظه اطلاع به بانک روسیه شعبه هایی در روسیه باز می کند. در این اطلاعیه باید نشانی پستی شعبه، اختیارات و وظایف آن، اطلاعات مربوط به مدیران، مقیاس و ماهیت عملیات برنامه ریزی شده، و همچنین نقش مهر و نمونه هایی از امضای مدیران آن ذکر شود.

روش باز کردن (بستن) شعب یک موسسه اعتباری در قلمرو فدراسیون روسیه توسط Ch. 11 دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 02.04.2010 شماره 135-Y.

شعبه یک موسسه اعتباری باز می شود با تصمیم نهاد مجاز آن. قبلاً مطابق بند 7 هنر. 333.33 قانون مالیات برای افتتاح شعبه بانک، هزینه 20 هزار روبل پرداخت شد. با این حال، از 1 ژانویه 2007 قانون فدرالشماره 106-FZ 21 ژوئیه 2005، مقررات مربوط به پرداخت وظیفه دولتی برای افتتاح شعب موسسات اعتباری نامعتبر اعلام شد.

یک موسسه اعتباری که شعبه باز می کند باید:

• - برای تأیید سمت های رئیس، معاونان وی، حسابدار ارشد (معاونان او) شعبه مؤسسه اعتباری نامزدهایی را که واجد شرایط صلاحیت تعیین شده هستند ارائه دهید.
• - انجام سایر الزامات، توسط دستورالعمل تنظیم شده استبانک مرکزی فدراسیون روسیه به تاریخ 02.04.2010 شماره 135-Y.

شعبه مؤسسه اعتباری باید دارای مهر حاوی نام کامل شرکت، نشانی از محل مؤسسه اعتباری و همچنین نام شعبه و نشانی از محل آن باشد.

یک موسسه اعتباری اخطاریه افتتاح شعبه را در قالب پیوست 11 به دستورالعمل شماره 135-14 بانک روسیه در تاریخ 2 آوریل 2010 به دفتر منطقه ای بانک روسیه که بر فعالیت های آن نظارت دارد و به دفتر منطقه ای بانک روسیه ارسال می کند. بانک روسیه در محل افتتاح شعبه.

ضمیمه اطلاعیه مدارک مورد نیاز(I. 11.6 دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 02.04.2010 شماره 135-I).

به ویژه، به دفتر سرزمینی بانک روسیه، نظارت بر فعالیت مؤسسه اعتباری، پروتکل جلسه هیئت مدیره مجاز موسسه اعتباری ارسال می شود که تصمیم به افتتاح شعبه و آیین نامه مربوط به شعبه را شامل نام کامل و مختصر آن، اطلاعات مربوط به محل (آدرس) آن، فهرستی از عملیات و معاملات بانکی که حق انجام آن به این شعبه تفویض شده است، جزئیات خدمات کنترل داخلیشاخه.

به شعبه سرزمینی بانک روسیه در محل شعبه فرستاده شد به:

• - صورتجلسه هیئت مدیره مجاز موسسه اعتباری که تصمیم به افتتاح شعبه آن را ثبت کرد.
• - پرسشنامه های خود تکمیل شده داوطلبان برای سمت های رئیس، معاونان وی، حسابدار ارشد (معاونان وی) شعبه موسسه اعتباری؛
• - زندگی نامه ها (در فرم رایگان) نامزدهای سمت های رئیس، معاونان وی، حسابدار ارشد (معاونان وی) شعبه؛
• - اگر شعبه در یک ساختمان (محل) تکمیل شده متعلق به مؤسسه اعتباری (اجاره، اجاره فرعی، استفاده بلاعوض) واقع شده باشد - کپی اسنادی که حق مالکیت را تأیید می کند (اجاره، اجاره فرعی، استفاده بلاعوض) که بر اساس آن موسسه اعتباری از ساختمان (اتاق) استفاده می کند.
• - مدارک مورد نیاز برای تهیه نظر در مورد انطباق مؤسسه اعتباری با الزامات محل شعبه برای معاملات با اشیاء قیمتی (ارائه شده توسط مؤسسه اعتباری تنها در صورتی که در آگهی افتتاح شعبه ذکر شده باشد. حق انجام عملیات بانکی برای جمع آوری وجوه، برات، اسناد پرداخت و تسویه و (یا) خدمات نقدی برای اشخاص حقیقی و حقوقی به شعبه واگذار شده و این عملیات در محل شعبه انجام خواهد شد. ).

همزمان با اسناد فوق، یک مؤسسه اعتباری می تواند اسنادی را برای ثبت دولتی اصلاحات مربوط به منشور خود به دفتر منطقه ای بانک روسیه که بر فعالیت های خود نظارت می کند ارائه دهد (ثبت آنها مطابق روال تعیین شده در فصل 16 دستورالعمل انجام می شود. شماره 135-I).

دفتر منطقه ای بانک روسیه در محلی که شعبه یک موسسه اعتباری افتتاح می شود باید اسناد ارسال شده را ظرف 20 روز تقویمی از تاریخ دریافت آنها بررسی کند. در این مدت، شعبه سرزمینی بانک روسیه در مورد تأیید نامزدهای پست های رئیس (معاونان وی)، حسابدار ارشد (معاونان وی) شعبه تصمیم گیری می کند و نظری در مورد انطباق با آنها تهیه می کند. محل شعبه برای انجام معاملات با اشیاء قیمتی با الزامات تعیین شده توسط مقررات بانک روسیه.

در صورت اتخاذ تصمیم مثبت، شعبه سرزمینی بانک روسیه باید نظر خود را به شعبه سرزمینی بانک روسیه که بر فعالیت های یک موسسه اعتباری نظارت می کند ارسال کند و در صورت اتخاذ تصمیم منفی، به شعبه منطقه ای بانک روسیه اطلاع دهد. بانک روسیه نظارت کتبی بر فعالیت یک موسسه اعتباری و موسسه اعتباری در مورد نیاز به رعایت الزامات مربوطه تعیین شده توسط مقررات بانک روسیه.

دفتر منطقه ای بانک روسیه که بر فعالیت های یک مؤسسه اعتباری نظارت دارد، اخطار و اسناد پیوست شده به آن را ظرف یک ماه از تاریخ دریافت آنها بررسی می کند. در صورت انطباق مفاد شعبه با شرایط مقرر، اساسنامه مؤسسه اعتباری و مجوز انجام عملیات بانکی، در صورتی که مؤسسه اعتباری منعی برای افتتاح شعب نداشته باشد و همچنین در صورت وجود نظر مثبت نسبت به منطقه. مؤسسه بانک روسیه در محل افتتاح شعبه، مؤسسه سرزمینی بانک روسیه که بر فعالیت مؤسسه اعتباری نظارت دارد:

• - شماره سریال را به شعبه اختصاص می دهد.
• - اطلاعات مربوط به شعبه را در دفتر ثبت دولتی موسسات اعتباری وارد می کند.
• - اطلاعات مربوط به وارد کردن اطلاعات مربوط به افتتاح شعبه در کتاب ثبت دولتی موسسات اعتباری و اختصاص شماره سریال به آن - به بانک روسیه، به دفتر منطقه ای بانک روسیه در محل افتتاح ارسال می کند. شعبه و مؤسسه اعتباری؛
• - یک نسخه از مقررات مربوط به شعبه را به دفتر منطقه ای بانک روسیه در محل افتتاح شعبه ارسال می کند.

شعبه مؤسسه اعتباری از تاریخ درج اطلاعات مربوط به آن در دفتر ثبت دولتی مؤسسات اعتباری و تخصیص شماره سریال حق شروع عملیات و معاملات بانکی را دارد.

ظرف سه روز کاری از انتصاب واقعی کاندیدای مورد توافق برای سمت رئیس (معاون او)، حسابدار ارشد (یا معاون او) شعبه، موسسه اعتباری باید کتباً به دفتر منطقه ای بانک روسیه نظارت کند. فعالیت های شعبه به همراه اخطاریه رونوشت مصدق تصمیم مربوطه هیئت مدیریت مجاز مؤسسه اعتباری و رونوشت وکالت نامه صادره به رئیس شعبه مؤسسه اعتباری می باشد.

مؤسسه سرزمینی بانک روسیه که بر فعالیت های شعبه نظارت می کند، در روز کاری بعد از روز دریافت اخطار مذکور، پیامی را به RCC زیرمجموعه در مورد امکان پذیرش کارت با امضای نمونه ارسال می کند. رئیس (معاونان او)، حسابدار ارشد (معاونان او) شعبه مؤسسه اعتباری، که نامزدهای آنها با دفتر منطقه ای بانک روسیه توافق شده است.

شعبه یک سازمان اعتباری با تصمیم هیئت مدیریت مجاز آن افتتاح (تعطیل) می شود.

مؤسسه اعتباری موظف است تعطیلی شعبه را به یکی از طرق زیر به کلیه طلبکاران مؤسسه اعتباری که در شعبه تعطیل شده خدمات رسانی می کنند، اعلام کند:

• - با ارسال اخطار کتبی برای هر یک از آنها؛
• - با انتشار اطلاعیه ای در رسانه های گروهی و درج آن در محل های قابل دسترس مشتریان در دفتر مرکزی مؤسسه اعتباری دارای شعبه و سایر شعب مؤسسه اعتباری. در همان زمان، یک اطلاعیه کتبی باید برای هر مشتری خارجی ارسال شود.
• - به هر طریق دیگری که در منشور پیش بینی شده باشد.

اطلاعیه تعطیلی شعبه یک موسسه اعتباری باید حاوی موارد زیر باشد:

• - نشانی از مسئولیت مؤسسه اعتباری در قبال تعهدات مشتریان شعبه بسته.
• - اطلاعات مربوط به شماره حساب خبرنگار مؤسسه اعتباری (حساب فرعی خبرنگار شعبه دیگر آن) که موجودی وجوه از حساب های شعبه بسته شده به آن منتقل می شود.

پس از اینکه مؤسسه اعتباری تعطیلی شعبه را به کلیه طلبکاران مؤسسه اعتباری تحت خدمات شعبه بسته اعلام کرد، دارایی ها و بدهی های شعبه را به ترازنامه دفتر مرکزی مؤسسه اعتباری یا شعبه دیگر، مؤسسه اعتباری منتقل می کند. به موسسات سرزمینی بانک روسیه که بر فعالیت مؤسسه اعتباری و شعبه نظارت می کنند، اطلاع می دهد. موارد زیر نیز باید به دفتر منطقه ای مذکور بانک روسیه ارسال شود:

• - یک کپی از سند با تصمیم تعطیلی شعبه؛
• - سندی مبنی بر انتقال دارایی ها و بدهی های شعبه به ترازنامه دفتر مرکزی موسسه اعتباری یا شعبه دیگر.
• - گواهی از RCC شعبه سرزمینی بانک روسیه، حاوی اطلاعاتی در مورد تاریخ بسته شدن حساب فرعی خبرنگار شعبه.

همزمان با این اسناد، اسنادی برای ثبت دولتی اصلاحات مربوط به اساسنامه یک مؤسسه اعتباری (ثبت نام دولتی آنها طبق روال مقرر در فصل 16 دستورالعمل شماره 135-1 بانک مرکزی انجام می شود) ارائه می شود. فدراسیون روسیه مورخ 2 آوریل 2010).

تاریخ تعطیلی شعبه مؤسسه اعتباری، تاریخی است که اطلاعیه مذکور توسط مؤسسه اعتباری ارسال می شود.

دفتر منطقه ای بانک روسیه که بر فعالیت های یک موسسه اعتباری نظارت می کند باید اسناد ارسال شده را ظرف 10 روز تقویمی از تاریخ دریافت آنها بررسی کند. اگر این اسناد با الزامات تعیین شده مطابقت داشته باشد، شعبه سرزمینی بانک روسیه در مدت زمان مشخص شده:

• - اطلاعات مربوط به تعطیلی شعبه را در دفتر ثبت دولتی موسسات اعتباری وارد می کند.
• - اطلاعات مربوط به وارد کردن اطلاعات مربوط به بسته شدن شعبه را در دفتر ثبت دولتی موسسات اعتباری - به بانک روسیه، دفتر منطقه ای بانک روسیه که بر فعالیت های شعبه نظارت داشت و به موسسه اعتباری ارسال می کند.

مؤسسه اعتباری این حق را دارد که طبق تصمیم هیئت مدیره مجاز شعبه خود را به زیرمجموعه ساختاری داخلی منتقل کند. اطلاع رسانی به طلبکارانی که در چنین شعبه ای خدمات رسانی می شوند در مورد انتقال آن به واحد ساختاری داخلی باید توسط موسسه اعتباری به روشی که برای تعطیلی شعبه ایجاد شده است انجام شود. در این صورت تاریخ شروع فعالیت واحد ساختاری داخلی و تاریخ خاتمه فعالیت شعبه تاریخ ادغام است. ترازنامه(انتقال دارایی و بدهی) شعبه در حال انتقال به وضعیت واحد ساختاری داخلی و ترازنامه دفتر مرکزی مؤسسه اعتباری (شعبه ای که تابع واحد ساختاری داخلی خواهد بود) (بند 9.14 دستورالعمل). شماره 135-14 بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 2 آوریل 2010) .

مطابق با هنر. 35 قانون بانک ها، مؤسسه اعتباری که دارد مجوز عمومیممکن است با مجوز بانک روسیه ایجاد کند در قلمرو دولت خارجیشاخه ها.

طبق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در 24 آگوست 1998 شماره 76-14 "در مورد مشخصات تنظیم فعالیت بانک هایی که در قلمرو یک کشور خارجی شعبه ایجاد می کنند و شعبه دارند"، شعب واقع در قلمرو یک کشور خارجی (شعبه های خارجی) بخش های جداگانه ای از بانک های مجاز هستند (در مورد مفهوم بانک مجاز به بند 2، فصل X مراجعه کنید) که طبق روال تعیین شده توسط قانون فدراسیون روسیه ایجاد و فعالیت می کنند. مقررات بانک روسیه و همچنین قوانین و مقررات مرجع نظارت بانکی کشور محل واقع در قلمرو یک کشور خارجی و مطابق با بانک مجاز ارائه شده با حقوق مربوط به عملیات بانکی آن توسط مجوز بانک روسیه ارائه شده است.

شعب خارجی یک بانک مجاز:

• - به عنوان ساکنین شناخته می شوند.
• - نمی توانند اشخاص حقوقی باشند.
• - فعالیت های خود را بر اساس مفاد مصوب بانک مجاز ایجاد کننده آنها انجام دهند.
• - نمی تواند داشته باشد سرمایه مجازاز طرف خود مالکیت و حقوق غیرمالکی شخصی را بدست آورد و اعمال کند.

در مورد تعهدات ناشی از فعالیت شعبه خارجی، بانک مجاز با تمام اموال خود مسئول است که نسبت به شعبه تعهداتی دارد و می تواند در پرونده های آن در دادگاه مدعی و مدعی باشد.

بانک روسیه حداکثر سه ماه از تاریخ دریافت درخواست مربوطه، تصمیم خود - رضایت یا امتناع - را به طور کتبی به متقاضی اطلاع می دهد. امتناع باید با انگیزه باشد. اگر

بانک روسیه گزارشی نداد تصمیم گیریدر مدت زمان مشخص شده، مجوز مربوطه بانک روسیه دریافت شده تلقی می شود.

از 1 ژوئن 2011، موسسات اعتباری روسیه شش شعبه در خارج از کشور افتتاح کردند.

2. نمایندگی موسسه اعتباری- زیرمجموعه جداگانه آن که در خارج از محل مؤسسه اعتباری قرار دارد و منافع آن را نمایندگی می کند و از آنها محافظت می کند. نمایندگی یک سازمان اعتباری حق انجام عملیات بانکی را ندارد.

دفاتر نمایندگی مؤسسه اعتباری اشخاص حقوقی نیستند و فعالیت خود را بر اساس مقررات مصوب مؤسسه اعتباری ایجاد کننده آن انجام می دهند.

دفتر نمایندگی مؤسسه اعتباری با تصمیم هیئت مدیره مؤسسه اعتباری افتتاح می شود که مطابق اساسنامه آن به این حق اعطا می شود.

روسای دفاتر نمایندگی توسط رئیس مؤسسه اعتباری که آنها را ایجاد کرده است منصوب می شوند و بر اساس وکالتنامه ای که برای آنها صادر می شود عمل می کنند.

روش باز کردن (بستن) دفتر نمایندگی یک موسسه اعتباری در قلمرو فدراسیون روسیه توسط Ch. 10 دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 02.04.2010 شماره 135-I.

یک مؤسسه اعتباری دفاتر نمایندگی خود را از لحظه اطلاع به شعبه سرزمینی بانک روسیه که بر فعالیت های آن نظارت می کند و شعبه سرزمینی بانک روسیه در محل افتتاح دفتر نمایندگی در قالب پیوست 11 به بانک روسیه باز می کند. دستورالعمل روسیه شماره 135-I مورخ 2 آوریل 2010. در این اطلاعیه باید آدرس پستی دفتر نمایندگی، اختیارات و وظایف آن، اطلاعات مربوط به رهبران، مقیاس و ماهیت فعالیت های برنامه ریزی شده و همچنین مهر و نمونه هایی از امضای رهبران آن مشخص شود.

ضمیمه آئین نامه نمایندگی مصوب هیئت مدیریت مجاز موسسه اعتباری خواهد بود. تاریخ افتتاح دفتر نمایندگی تاریخ ارسال اخطار مذکور می باشد.

دفتر نمایندگی مؤسسه اعتباری با تصمیم هیأت حاکمه مؤسسه اعتباری که طبق اساسنامه این حق به آن اعطا شده است بسته می شود. یک مؤسسه اعتباری باید به مؤسسه سرزمینی بانک روسیه که بر فعالیت های خود نظارت می کند و مؤسسه سرزمینی بانک روسیه در محل دفتر نمایندگی بسته شدن دفتر نمایندگی را در قالب پیوست 11 دستورالعمل شماره 135 اطلاع دهد. - من از بانک مرکزی فدراسیون روسیه به تاریخ 2 آوریل 2010. تاریخ اختتامیه دفتر نمایندگی تاریخ ارسال اطلاعیه مذکور می باشد.

اطلاعات مربوط به دفاتر نمایندگی افتتاح شده توسط مؤسسه اعتباری باید در اساسنامه مؤسسه اعتباری درج شود.

شعبه سرزمینی بانک روسیه در محل دفتر نمایندگی موسسه اعتباری، ظرف پنج روز کاری از تاریخ دریافت اطلاعیه مربوطه، اطلاعات مربوط به باز شدن (تغییر جزئیات، بسته شدن) نماینده را وارد می کند. دفتر در دفتر ثبت دولتی موسسات اعتباری.

با توجه به هنر. ماده 35 قانون بانک ها، مؤسسه اعتباری دارای مجوز عمومی می تواند پس از اطلاع به بانک روسیه، دفاتر نمایندگی در قلمرو یک کشور خارجی ایجاد کند. بانک روسیه حداکثر سه ماه از تاریخ دریافت درخواست مربوطه، تصمیم خود - رضایت یا امتناع - را به طور کتبی به متقاضی اطلاع می دهد. امتناع باید با انگیزه باشد. اگر بانک روسیه در مورد تصمیم اتخاذ شده در مدت مشخص شده اطلاع ندهد، مجوز مربوطه بانک روسیه دریافت شده تلقی می شود.

درباره تغییر مکان (آدرس)، شماره تلفن و (یا) فکس زیربخش جداگانهمؤسسه اعتباری، ظرف دو روز کاری از لحظه چنین تغییری، مؤسسه سرزمینی بانک روسیه را که بر فعالیت های آن نظارت می کند و مؤسسات سرزمینی بانک روسیه در محل قبلی و جدید شعبه جداگانه مطلع می کند.

از اول ژوئن 2011، 353 دفتر نمایندگی موسسات اعتباری روسیه در فدراسیون روسیه و 45 دفتر نمایندگی در کشورهای نزدیک و دور خارج از کشور وجود داشت.

روش بازگشایی دفاتر نمایندگی سازمان های اعتباری خارجی در قلمرو فدراسیون روسیه به دستور بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 7 اکتبر 1997 شماره 02-437 "در مورد روش افتتاح و فعالیت دفاتر نمایندگی های" تعیین شده است. سازمان های اعتباری خارجی در فدراسیون روسیه" (برای جزئیات بیشتر، § 2، فصل دوم را ببینید).

cbr.ru/statistics/print.aspx?file=bank_system/inform_11.htm&pid=pdko&.sid=inr_licko

مشتری برای اینکه از انجام به موقع و دقیق تراکنش های مالی خود کاملاً اطمینان داشته باشد، نه تنها باید بداند که کدام شعبه بانک به او خدمات می دهد. از آنجایی که نمی توان همه سؤالات را با تلفن یا با استفاده از اینترنت روشن کرد، مراجعه به مدیر خود آسان تر و ارزان تر است. بنابراین، لازم است همه مشتریان به این سوال پاسخ دهند که چگونه شعبه Sberbank را با شماره حساب تشخیص دهیم.

چرا باید با شعبه تماس گرفت؟

برای درک اهمیت موضوع، باید درک کنید که چرا مشتریان باید با بخش‌های ساختاری بانک تماس بگیرند.

شهری که موسسه مالی در آن قرار دارد را انتخاب کنید، روی پیوند "شعبه ها و دستگاه های خودپرداز" کلیک کنید. نقشه ای روی صفحه ظاهر می شود که شعب بانک روی آن مشخص شده است. در بین بخش های ساختاری، ما به دنبال مورد نیاز خود هستیم، روی دکمه "جزئیات" کلیک کنید و تمام داده های بخش را مشاهده کنید.

• همچنین می توانید با استفاده از گوشی ها متوجه شوید که کدام شعبه به کاربر سرویس می دهد خط تلفن:
• 900 - برای مشترکین ارتباطات سیار;
• 8 800 555 55 50 - برای تماس از روسیه؛
• +7495 500 55 50 - برای ارتباط از خارج از کشور.
• در ابتدای گفتگو، مدیر بانک با پرسیدن نام، نام خانوادگی، کلمه رمز، مشتری را شناسایی می کند. پس از آن، کارمند بانک تمام داده های لازم را بدون نقض محرمانه بودن در اختیار او قرار می دهد.
• همه را دریافت کنید اطلاعات لازمبدون ترک خانه امکان پذیر است برای انجام این کار، باید وارد شوید سرویس از راه دور Sberbank Online.

سپس روی تب "کارت ها و حساب ها" کلیک کنید.

سپس محصول مورد نظر خود را از لیست محصولات انتخاب کنید و روی منوی "اطلاعات دقیق" کلیک کنید.

پس از آن، تمام داده های لازم روی صفحه نمایش داده می شود.

• با استفاده از دستگاه خودپرداز و کارت پلاستیکی. برای اینکه بفهمید کدام شعبه کارت را صادر کرده است، باید کارت را در دستگاه خودپرداز وارد کنید. سپس "پرداخت های من" را در منو انتخاب کنید، سپس - "جزئیات حساب". پس از آن، تمام اطلاعات مربوط به واحد سازه ای که کارت را صادر کرده است روی صفحه ظاهر می شود.
• همچنین می توانید با یافتن اسنادی که همراه با انعقاد قرارداد برای ارائه خدمات ارائه شده است، دریابید که کدام شعبه Sberbank به مشتری خدمات می دهد. آنها تمام اطلاعات و تمام اطلاعات لازم را که محصول را ارائه کرده است نشان می دهند.

نحوه پیدا کردن شماره حساب کارت Sberbank: ویدئو