Pieniądze na rozwój biznesu: 6 powszechnych sposobów + warunki uzyskania kredytu + jak współpracować z inwestorami + jak uzyskać pomoc od państwa.
Prędzej czy później każdemu przedsiębiorcy przychodzi taki moment, kiedy przestaje mu wystarczać to, co ma ze swojego biznesu.
Zwykle ten moment wiąże się z tym, że napływają nowe zamówienia, pojawiają się nowi klienci, a środków do ich obsługi brakuje.
I jak przy zakładaniu firmy pojawia się strach związany z tym, co dalej – podjąć ryzyko i działać lub zostawić wszystko tak, jak jest.
I wtedy pojawia się najbardziej naturalne pytanie,
Niestety nie każdy ma dodatkowe finanse, które mógłby wprowadzić w obieg i rozwinąć biznes.
Ale wciąż istnieje kilka sposobów, których znajomość daje szanse na uzyskanie niezbędnych pieniędzy.
6 głównych sposobów na zdobycie pieniędzy na rozwój firmy
Pieniądze na rozwój biznesu nie spadną z nieba.
Nie ma więc co czekać na cud, że ktoś podaruje prezent w postaci wymaganej kwoty.
W każdym razie będziesz musiał się „pocić” i szukać różnych sposobów na otrzymanie środków i rozpoczęcie działania.
Własne oszczędności.
Jeśli nie chcesz być od nikogo zależny i spłacać długi, to oszczędzanie jest najlepszym rozwiązaniem.
Aby to zrobić, z każdym otrzymanym zyskiem należy odłożyć określoną kwotę, którą można później przeznaczyć na rozwój biznesu.
Ta metoda jest odpowiednia tylko dla osób dalekowzrocznych, które obecnie dbają o swoją przyszłość.
Kredyt w instytucjach finansowych.
Do tych celów odpowiednie mogą być zarówno kredyty dla firm, jak i kredyty konsumenckie.
Jeśli masz dobrą historię kredytową i jesteś gotów zapłacić odsetki, to jest wyjście.
Pomimo tego, że banki mają różne programy pożyczkowe, uzyskanie od nich pieniędzy jest dość trudne, ale możliwe.
Jak to zrobić, porozmawiamy trochę później.
Prowadząc małą firmę, której rozwój nie wymaga dużych sum, można wziąć kredyt konsumencki.
Aby to zrobić, nie musisz dostarczać żadnego biznesplanu i składać skomplikowanych wniosków.
Przy pomyślnym wykorzystaniu środków można szybko spłacić zadłużenie.
Szukaj inwestorów.
Mogą to być osoby fizyczne, firmy lub specjalnie utworzone fundacje.
Aby otrzymać od nich pieniądze na korzystnych warunkach, konieczne jest wykazanie wykonalności zainwestowanych środków.
Jeśli możesz zdobyć pieniądze na rozwój biznesu, to bądź przygotowany na to, że inwestorzy wezmą większość zysków dla siebie.
Pomoc od przyjaciół i krewnych.
Jeśli nie ma ochoty biegać po bankach lub organizacjach kredytowych, możesz skontaktować się z krewnymi i pożyczyć od nich pieniądze.
Oczywiście ten sposób pozyskania potrzebnych środków ma wiele zalet - oszczędność czasu, brak konieczności zastawiania nieruchomości pod hipotekę, przedstawienie kalkulacji ekonomicznych w celu potwierdzenia wykonalności kredytu.
Ale jednocześnie istnieje duże prawdopodobieństwo, że zrujnujesz relacje z bliskimi.
Apel do związków przedsiębiorców.
Przystępując do takiej organizacji, można nie tylko pozyskać wsparcie innych przedsiębiorców, ale także otrzymać pieniądze na rozwój biznesu.
Pomoc pieniężna może być udzielona w formie pożyczki z niskim oprocentowaniem, spółki cywilnej, leasingu.
Każdy przypadek jest indywidualny, więc konkretny przedsiębiorca, który potrzebuje środków na rozwój, będzie rozpatrywany osobno.
Finansowanie społecznościowe.
Ten nowy trend pojawił się w biznesie po jego rozwinięciu się w sferze społecznej.
Ta metoda to zbiórka środków na specjalnie stworzonej platformie.
Każdy może wpłacić dowolną kwotę pieniędzy.
Aby ta metoda zadziałała i została zauważona, musisz się odpowiednio zareklamować.
Twórcy strony będą publikować tylko informacje o Tobie i pobierać prowizję.
Pieniądze na rozwój biznesu - uzyskanie pożyczki
Jednym z najczęściej stosowanych sposobów zdobycia pieniędzy na rozwój istniejącego biznesu jest zaciągnięcie kredytu.
Jego główne cechy to płatność i zwrot.
Pierwsza oznacza wypłatę odsetek, druga – terminowy zwrot wydanych środków w formie ustalonych płatności okresowych.
1. Mikrokredyt
„Możesz dostać wszystko, czego chcesz, o ile naprawdę tego potrzebujesz”.
Raya Bradbury'ego
Przede wszystkim porozmawiajmy o organizacjach mikrofinansowych (MIF), które są niezwykle popularne wśród indywidualnych przedsiębiorców i właścicieli małych firm.
Udzielanie pożyczek MIF charakteryzuje się następującymi cechami:
- maksymalna kwota pożyczki - ;
- maksymalny okres, w którym musisz zwrócić otrzymane pieniądze, wynosi 1 rok;
- stopy procentowe dla państwowych MIF są niższe niż dla prywatnych;
- przed zaciągnięciem mikropożyczki należy upewnić się, że organizacja znajduje się w rejestrze państwowym.
2. Kredyty udzielane przez banki
Jeśli powyższa kwota nie wystarczy, musisz skontaktować się z instytucjami bankowymi.
Oferują różne programy emisji dla małych, średnich i dużych firm.
Kwoty emitowane przez banki wahają się od kilkuset tysięcy do kilku milionów rubli.
Główne cechy charakterystyczne dla kredytów bankowych:
- duże kwoty pożyczek udzielane są tylko „doświadczonym” i rentownym firmom;
- udzielając pożyczki banki nie ingerują w zarządzanie firmą, pożyczkobiorca jest zobowiązany jedynie do terminowego zwrotu otrzymanych środków;
- wymogiem dla kredytobiorców jest obecność zabezpieczenia i/lub poręczyciela.
Zabezpieczeniem może być nieruchomość, samochód, sprzęt, a poręczycielem mogą być osoby trzecie.
Wymagania, których spełnienie może pozwolić na wzięcie pieniędzy na rozwój biznesu w banku:
- obywatelstwo Federacji Rosyjskiej;
- wniosek o pożyczkę;
- poświadczone notarialnie kopie dokumentów założycielskich;
- raportowanie za kilka okresów, co świadczy o rentowności prowadzonej działalności;
- szczegółowy i rzetelny biznes plan dalszego rozwoju biznesu;
- mający właściwości płynne.
Jeśli bank odmówi udzielenia kredytu z powodu niewystarczających zabezpieczeń, możesz zwrócić się do funduszu gwarancyjnego, aby został poręczycielem.
Taka organizacja przyjmie nagrodę za swoje usługi.
Aby zdobyć pieniądze na rozwój firmy - znajdź inwestora
Znalezienie i podjęcie współpracy z inwestorem nie jest zadaniem łatwym, ale możliwym.
Inwestorami mogą być:
- osoby zainteresowane obiecującymi projektami, tzw. anioły biznesu;
- fundusze inwestycyjne;
- fundusze venture.
Przyjrzyjmy się bliżej każdemu z nich.
Aniołowie biznesu to ludzie, którzy mają duże doświadczenie w organizacjach lub stowarzyszeniach osób fizycznych.
Najczęściej inwestują w projekty na początkowym etapie, ale mogą być też zainteresowani „młodym”, ale obiecującym biznesem.
Oprócz pomocy finansowej pomagają nawiązać kontakty biznesowe, dzielą się swoim doświadczeniem i służą radą.
Fundusze inwestycyjne i venture emitując pieniądze na rozwój biznesu, zarządzają nie własnymi środkami, ale wkładami inwestorów.
Stawiają wysokie wymagania, a oprócz otrzymywania procentu z zysków, w przeważającej większości przejmują zarządzanie firmą.
Aby uzyskać pieniądze dla swojej firmy od inwestorów, musisz przestrzegać następujących zasad:
„100 połączeń”
Znajdź w Internecie wszystkie możliwe fundusze inwestycyjne i zacznij „pukać do wszystkich drzwi”.
Aplikuj do wszystkich możliwych organizacji, które są odpowiednie dla Twojej działalności.
Twoja firma powinna być dobrze znana, wtedy szanse na to, że zostaniesz zauważony będą duże.
Dopasuj fundusz inwestycyjny
Istnieją fundusze inwestycyjne, które działają tylko w kilku branżach, a jeśli do nich pasujesz, udowodnij to.
Zaprezentuj się z jak najlepszej strony
Zrób biznesplan i opracuj jasną i niekonwencjonalną prezentację, aby pokazać swoje kreatywne myślenie.
Zrób to szybko i zwięźle, aby inwestor miał chęć przekazać Ci pieniądze na rozwój biznesu.
Jak zdobyć pieniądze na rozwój małej firmy od państwa?
Więc płynnie podeszliśmy do pytania, jak zdobyć pieniądze na rozwój małych firm od państwa.
Atrakcyjność tego pomysłu polega na tym, że taka pomoc będzie bezpłatna, więc przedsiębiorca nie będzie musiał zwracać środków.
Państwo jest najbardziej wymagającym inwestorem, który nie będzie rozdzielał pieniędzy na rozwój małych firm „od lewej do prawej”, a ty będziesz musiał się mocno postarać, aby dostać się do programu finansowania.
Najczęściej spotykaną pomocą ze strony państwa są, które posiadają szereg cech:
- wydawane początkującym przedsiębiorcom, których doświadczenie nie przekracza dwóch lat;
- mają wyznaczony cel i najczęściej pokrywają część kosztów wynajmu pomieszczeń produkcyjnych, zakupu niezbędnego sprzętu, surowców;
- priorytetem emisji są przedsiębiorstwa o znaczeniu społecznym dla państwa.
jest to pomoc w formie dofinansowania, a nie pełne pokrycie wszystkich kosztów.
Dlatego będziesz musiał zgromadzić własne środki, aby udowodnić swoje zainteresowanie otrzymaniem pieniędzy;
Aby otrzymać pieniądze na rozwój małej firmy, musisz podać:
- biznesplan dotyczący rozwoju biznesu;
- dokumenty założycielskie;
- wniosek o udział w programie państwowym.
Jeśli się powiedzie, przedsiębiorca otrzyma upragnioną kwotę, którą musi wykorzystać wyłącznie na rozwój swojego biznesu.
Jeśli okaże się, że otrzymane środki są przeznaczane na inne cele, państwo zażąda ich zwrotu.
Na ile realne jest otrzymywanie pieniędzy od państwa na rozwój biznesu,
dowiesz się z filmu:
Pieniądze na rozwój małych firm otrzymujemy za pomocą pożyczek p2p
Słynne na całym świecie pożyczki p2p (pożyczki między osobami) są tłumaczone jako wzajemne pożyczki.
To świetny sposób na zebranie pieniędzy na rozwój małych firm.
Jak leci?
Są przedsiębiorcy, którzy chcą rozwijać swój biznes, i są tacy, którzy są gotowi pożyczyć pieniądze – ci sami przedsiębiorcy i osoby prywatne.
Obie strony przecinają się w specjalnie zaprojektowanych miejscach.
Jednocześnie pożyczkobiorca nie jest oceniany po formie prawnej, wieku, ilości lat istnienia firmy.
Oczywiście ważną rolę odgrywa historia kredytowa i jeśli wszystko jest z nią w porządku, to nie będzie trudno zdobyć w ten sposób pieniądze na rozwój małej firmy.
Wszystko, co jest wymagane, to zapewnienie sprawozdawczości zarządczej.
Schemat uzyskania pożyczki wygląda następująco:
- Pożyczkobiorca składa wniosek, w którym wskazuje potrzebną mu kwotę pieniędzy oraz cel ich wykorzystania.
Przedkładane są również sprawozdania zarządcze i biznesplan. - Specjaliści serwisu badają otrzymane informacje i sporządzają historię kredytową.
- Na podstawie wyników badań sporządzany jest rating kredytowy, po czym biznesplan pojawia się na stronie internetowej.
- Następnie odbywają się licytacje, w których występują wierzyciele.
- Umowa podpisana, pieniądze podane.
- Środki są wykorzystywane i wypłacane zgodnie z umową.
Jak widać, sposoby jak zdobyć pieniądze na rozwój biznesu, całkiem sporo.
Głównym punktem, który dotyczy każdego z nich, jest przygotowanie szczegółowego biznesplanu i dowodu ich wypłacalności.
Wybierz opcję odpowiadającą Twoim potrzebom i zacznij.
Zbierz niezbędne dokumenty, dokonaj rzetelnych kalkulacji ekonomicznych, przygotuj ciekawą prezentację – tylko w takiej sytuacji będziesz miał szansę na otrzymanie upragnionej kwoty, która pomoże rozwinąć Twój biznes.