Kam je izginil denar varčevalcev Mosoblbank?
Obljubljenih dvajset minut, v katerih se lahko peljete 15 km od moskovske obvoznice po avtocesti Kashirskoye do konjeniškega parka Rus, se je spremenilo v sobotno jutro ob deseti uri. Prva stvar, ki pade v oči, je ogromen upravni kompleks, zgrajen v slogu starodavnih ruskih dvoran. V bližini je manjši živalski vrt, za njim pa športne arene. V bližini je plaža, za katero je bil posebej naročen španski pesek. Na mestu je celo majhen cirkus. Vse to je že dediščina bivši lastnik Mosoblbank (MOB) Andrzej Malczewski. Pred nekaj leti je, kot pravijo, z denarjem Mosoblbank zgradil ta konjeniški park na površini 250 hektarjev. Pravijo, da ideja o konjskem parku pripada nekdanjemu predsedniku državne dume, nekdanjemu vodji Ruske konjeniške zveze, pa tudi predsedniku upravnega odbora Mosoblbank Gennadyju Seleznevu. "Sredi 2000-ih je Malčevski delal v državni dumi," pojasnjuje Kojev sogovornik. "Zaradi svoje ljubezni do konj se je spoprijateljil s Seleznjevom in po odstopu govornika ga je leta 2009 povabil v svojo banko."
»Genadij Seleznjev je znan konjenik. Sodeluje kot član žirije na številnih tekmovanjih in ima lastne skakalne konje,« pravi Valery Mishchenko, predsednik upravnega odbora družine Kaskad. Po njegovih besedah so bili Seleznjevi konji, preden so zgradili športni kompleks Rus, v olimpijskem centru za usposabljanje in šport Planernaya, nekaj kilometrov od Moskve ob avtocesti Novoshodnenskoye. "Ljudje, ki so sistemsko pomembni za kompleks, vse bolj razmišljajo o ustvarjanju lastnih baz," ugotavlja Valery Mishchenko. "Enako logiko je mogoče zaslediti v zgodbi z Rusom." Genadij Seleznjev sam ni hotel odgovarjati na Kojeva vprašanja.
Imeti konja je draga ponudba. Bivanje stane približno 60.000-80.000 rubljev. na mesec plus stroški groomerja (trenerja, ki vzdržuje konja v formi). V povprečju v dobrem klubu dobite vsaj 100.000 rubljev. mesečno. Glede na ne zelo ugodno lokacijo (jug ni zahod ali sever), bi moralo biti bivanje v "Rusu" cenejše. "To je dober kompleks, ki so ga zgradili misijonarji svojega podjetja, ki bi se radi ukvarjali s športom," pravi Georgy Dzagurov, izvršni direktor Penny Lane Realty. - Ampak kraj ni bil čisto izbran. Prisotnost prostih zemljišč v bližini bi povečala njihovo kapitalizacijo. Možno bi bilo zgraditi vikend naselja ali mestne hiše, kot je to storjeno v KSK Otrada ali Novy Vek. Toda v bližini Rusa ni prostih polj.”
250 hektarjev je 303 nogometnih igrišč skupaj, tako da v "Rusu" ni občutka gneče. Nasprotno, manjka občinstva. Konec maja so v glavnem prizorišču ob napol praznih tribunah potekala tudi zahodna tekmovanja. "KSK "Rus" je eden največjih projektov konjeniškega športa v zadnjem času, ogromna naložba (znesek je bil 3 milijarde rubljev - opomba "Co")," pravi lastnik enega od majhnih konjeniških klubov. — Na njenem ozemlju je več ločenih športnih kompleksov za različne vrstešport, predvidena je izgradnja hipodroma.”
Gradnja ene arene stane najmanj 5 milijonov dolarjev, šest jih je že zgrajenih v Rusiji. »Zgradili so jih na hitro, mudilo se jim je priti do konkurence,« ugotavlja Kojev sogovornik. — Dva tedna po odprtju KSK "Vivat, Rusija!" (del Rus) je omet novega kompleksa že začel odpadati. Da, zdaj nadaljujejo tam gradbena dela. Ponekod je denar preprosto zakopan v zemljo: včasih bo njihov hotel zdrsnil v grapo, včasih bo paradno polje odneslo. Dejanski stroški projekta bi se lahko podvojili.«
Kaj ima Orlov s tem?
G. Malchevsky ima prekipevajoče ambicije. Nacionalni konjeniški park Rus se uvršča v največji ruski tematski park za zabavo in rekreacijo, ki se nahaja na nekdanjem posestvu grofa Alekseja Grigorijeviča Orlova-Česmenskega. Lepa je zgodba tudi z orlovskimi kasači in rusko pasmo konj, vzrejenimi v grofovih kobilarnah. Vendar povezave med Orlovom in KSK, razen imena vasi Orlovo, ob kateri se nahaja park, ni bilo mogoče najti. Aleksej Grigorijevič je bil rojen v provinci Tver, njegovi hlevi so bili v bližini Strelne, nedaleč od Sankt Peterburga, po odstopu pa je grof živel v Moskvi. Njegovo plemiško posestvo "Neskuchnoye" je zdaj del Centralnega parka izobraževalne kulture, imenovanega po. Gorky, kobilarna Khrenovsky, kjer so vzrejali konje, pa je bila v regiji Voronezh. Morda govorimo o posesti Ostrov, ki je pripadala grofu in se nahaja nekaj kilometrov od KSK. Res je bila tam v 18. stoletju ustanovljena velika kobilarna. Toda prva izkušnja je bila neuspešna. Poginili so čistokrvni konji, ki niso bili prilagojeni notranjim boksom. V biografiji Malčevskega je kar nekaj podobnih nedoslednosti.
Moskvič, diplomant Moskovskega letalskega tehničnega inštituta. K.E. Tsiolkovsky (strojni inženir), po diplomi je tri leta delal na obrambi NPO Phazotron. Leta 1990 je Malchevsky postal komercialni direktor ustanovljene zadruge Rehabilitation-F Ruska fundacija usmiljenja in zdravja, leto kasneje pa je ustanovil lastno malo podjetje Bios za proizvodnjo opreme za invalide.
Kariera Andzhdeya Malchevskyja se dramatično spremeni leta 1995. Najprej postane prvi namestnik generala, leto kasneje pa generalni direktor prestolnice Kartontara OJSC v Tekstilshchiki. Kojevi viri pravijo, da bi lahko bili njegovi partnerji pri tem projektu razvpita bančnika, oče in sin Krestina, povezana s propadlo CB Moskovsky Capital, od katere je kupil Mosoblbank.
»V procesu reforme je Malčevski preselil podjetje (Kartontaru – op. Co.) iz Moskve v regijo Astrahan, kjer deluje še danes,« piše na spletni strani njegovega holdinga Finholcom. Vendar so to le besede s strani.
Kartonski bankir
"Kartontara" je hčerinska družba OJSC "South-Eastern Industrial Company "KT" (YuVPK), ki je povezana z nekdanjim soustanoviteljem in predsednikom uprave moskovske kapitalske banke Viktorjem Krestinom in njegovim sinom Romanom ( namestnik predsednika uprave iste banke). Med ustanovitelji YuVPK, kot je uspelo izvedeti "Ko", je bilo določeno LLC "Capital-Region XXI Century". Njena generalna direktorica je bila Anna Dunaeva. Isti LLC je bil ustanovitelj moskovskega Capital CB. "Ko" ni mogel izvedeti, kakšen odnos ima Anna Dunaeva z nekdanjim solastnikom Finance Business Bank Leonidom Dunaevom in njegovim bratom, generalnim direktorjem družbe za upravljanje Proekt Aleksandrom Dunaevom, osumljenim vpletenosti v poskus kraje 120 realov nepremičnine v Moskvi. Med drugimi osumljenci v tem primeru je bil še eden bivši solastnik“Finance Business Bank” Aleksej Bolotin, nekdanji vodja moskovskega oddelka Zvezne agencije za upravljanje premoženja Anatolij Šesterjuk, Victor Krestin in Mihail Bašmakov, ki je bil stečajni upravitelj moskovskega kapitala.
Po mnenju preiskovalcev so uradniki Zvezne agencije za upravljanje premoženja izdali drage predmete državne nepremičnine upravljati zapuščena državna podjetja pod njihovim nadzorom, ki niso imela lastnine ali osebja, nato pa jih odtujiti s pomočjo Moskovske kapitalske banke pod krinko odplačevanja dolgov. Toda preiskava njune krivde ni dokazala. "Trenutno ni bilo prejetih objektivnih dokazov, ki bi kazali na vpletenost obtožencev v storitev tega kaznivega dejanja," so sporočili preiskovalni organi. Odločeno je bilo, da se zgodovinske stavbe iz primera umaknejo v ločen postopek, zdaj pa se v njem pojavljajo "neidentificirane osebe". Toda Shesteryuk in Krestin sta šla na sojenje zaradi obtožb kraje treh bencinskih črpalk v bližini Moskve in zemljiške parcele pod njimi.
Namen umika Kartontare iz Moskve je bilo ozemlje pod industrijsko podjetje, vendar še vedno ostaja nerazvita. OJSC "Jugovzhodno industrijsko podjetje "KT", seveda skupaj z zemljišče, je bilo šele leta 2012 prodano PPF Real Estate Holding (hčerinsko podjetje češke skupine PPF). O dejavnostih Kartontare v Astrahanski regiji trenutno ni znanega nič.
Malčevski je dve leti, od 2004 do 2006, delal v aparatu državne dume, kjer se je spoprijateljil z Genadijem Seleznevom. Informacije o njegovih dejavnostih, objavljene na spletni strani spodnjega doma parlamenta, so izjemno skope. Menda bi lahko opravljal funkcijo pomočnika katerega od poslancev. Leta 2006 se je Andrzej Malczewski nepričakovano odločil spremeniti svojo dejavnost in skupaj z nekdanjimi najvišjimi menedžerji United Transport Bank, zlasti Viktorjem Yaninom, kupil Mosoblbank.
Zanimivo je, da sta bila prejšnja lastnika MOB Victor in Roman Krestin. Leta 2005 so delnice prodali skupini »skupina posamezniki", po ocenah strokovnjakov za približno 4 milijone dolarjev, leto kasneje pa so strukture Andrzeja Malczewskega postale delničarji banke. Tako je nastal temelj bančnega holdinga "Finholcom-group". Pozneje so Inresbank, Contrast-Bank in Finance Business Bank postale del Finholcoma. Zadnji dve banki sta bili kupljeni od Leonida Dunajeva in Alekseja Bolotina, povezanih s Krestinovimi.
Filantropi
Andrzej Malczewski je nečimren. »Zagret lovec in ljubitelj konj, filantrop s konjeniškim pravoslavnim naglasom,« tako o njem pravi poslovnež, ki ga pozna. Pred nekaj leti je bankir ustanovil dobrodelno Narodno fundacijo sv. Tripuna, v kateri je vodil skrbniški odbor. Med prepoznavnimi obrazi sveta sta poslanec državne dume Aleksej Mitrofanov in Genadij Seleznjev. Med prednostnimi področji delovanja so »oživljanje in razvoj starodavnih lovskih običajev, ohranjanje in izboljšanje kakovosti lovišč in ribolovov, organiziranje izletniškega in turističnega dela«. Seveda, plus samo dobrodelno delo.
Zanimivo je tudi to, da fundacija živi in deluje od nepovratnih sredstev. »Premija (...) je eno glavnih orodij za izvajanje dobrodelne dejavnosti sklad. Sistem dodeljevanja fundacije temelji na zbiranju donacij dobrotnikov in razdeljevanju med nagrajence s kolegialnim pregledom vlog prosilcev s strani posebej oblikovane komisije, piše na spletni strani fundacije. "Zasluge dobrotnikov (darovalcev) v skladu s prispevkom so označene s sklepom odbora z ustrezno diplomo in častnim znakom (redom) - križem svetega mučenika Tripuna treh stopinj." V ruščini, več denarja kot je dobrotnik plačal, večje so njegove možnosti, da prejme naročilo od fundacije.
Denar gre različnim dobrodelni programi, razdeljuje pa jih ista komisija za podelitev. Na primer za gradnjo družinskega rekreacijskega centra Barsuchok v regiji Tula. Mimogrede, cene počitnic so tam precej visoke. Cena dvoposteljne sobe se začne od 4000 rubljev. na dan predsedniška štiriposteljna soba stane 15.000 rubljev. In takšen rekreacijski center ni edini. Druga sredstva vključujejo motorno ladjo "Influential", vzrejno psarno "Yary", center za šolanje psov "Dolgolugovskoe", hotel "Ves", LLC "Krechet" in rekreacijski center "Gusiny Ostrov". Naj gre za naključje ali ne, med delom na gradivu spletna stran dobrodelne fundacije podrobne informacije o njeni dejavnosti zaprti zaradi obnove...
Skrinja v križih
Strast do vseh vrst naslovov in ukazov je šibka točka gospoda Malčevskega. Je lastnik reda Petra Velikega 1. stopnje, reda Lomonosova, reda »Zavetnik stoletja«, reda »Za ohranjanje kulturne dediščine Rusije«, reda sv. apostola Andreja Prvoklicani "Za usmiljenje in velikodušnost", medalje "Za hrabro delo", "Za krepitev ruske države" ", "Za prispevek k razvoju lokalna vlada"in nekaj drugih spominskih medalj. Ima križ ruskih kozakov "Za vero in služenje Rusiji", naprsni križ "Kozaška slava", naprsni križ "Za zasluge centralni kozaški vojski", častno listino za zasluge in velik prispevek k razvoju in krepitev ruske države, spominsko značko guvernerja Volgogradskega območja "70 let zmage v bitki pri Stalingradu" in celo spominsko znamenje in zahvalo parlamenta Čečenska republika. Za kakšne zasluge so vse te nagrade?
Red Petra Velikega se podeljuje državljanom za nesebična dejanja, pogum, pogum in junaštvo, izkazano pri opravljanju vojaške, uradne in državljanske dolžnosti, za visoke dosežke v državnih, industrijskih, znanstvenoraziskovalnih, družbenih, kulturnih, javnih in dobrodelnih dejavnostih. . To razliko je določila Akademija za varnost, obrambo in kazenski pregon (ADOP). Toda pritožbe organov pregona so se pojavile glede dejavnosti same akademije. Sumili so na organizacijo razdeljevanja svojih redov in medalj za denar. »ABOP in državni odbor sta v nasprotju z veljavno zakonodajo ustanovila 73 vrst istovrstnih državnih priznanj, vključno z redovi, medaljami, znaki, ustanovila pa sta tudi akademske nazive, uvedla uniforme, podobne vojaškim uniformam, pa tudi vojaške čine ... « so sporočili z državnega tožilstva. -...Vzorci diplom in spričeval, ki jih izda akademija, so podobni diplomam in spričevalom. državni standard, kar pa ne izključuje njihove uporabe kot take ...« Vse to po mnenju tožilstva »...ustvarja pogoje za korupcijo in diskreditacijo državne oblasti...« Letni proračun ABOP je znašal približno 1 milijon dolarjev. Decembra 2008 so bili vsi ukazi in medalje, razglašeni za neveljavne, odstranjeni iz pisarne organizacije na ulici Sadovaya-Kudrinskaya. Red Lomonosova je ustanovil tudi ABOP. Paradoksalno je, da se red Lomonosova in red Petra Velikega še vedno pojavljata v uradni biografiji Malčevskega.
Ustanovitelj reda "Zavetnik stoletja" ni znan, vendar mednarodni dobrodelna fundacija, katerega spletna stran se ne nalaga, telefonske številke, ki so navedene v imenikih, pa niso servisirane.
Organizaciji, ki sta ustanovili red sv. apostola Andreja Prvoklicanega »Za usmiljenje in velikodušnost« in »Za ohranjanje kulturne dediščine«, še vedno delujeta. To sta dobrodelna fundacija Runway za podporo mladim talentom in Centralna hiša igralcev poimenovana po. A.A. Yablochkina. Spominski znak "70 let zmage v bitki pri Stalingradu" je znak sodelovanja v veličastni bitki. Toda kaj ima s tem leta 1963 rojeni bankir? In kakšne storitve je imel Malčevski za Centralno kozaško vojsko?
»Moja pristojnost je vključevala splošno vodenje Centralne kozaške vojske, vključno z ukazi za nagrajevanje. Nič pa nisem slišal o imenovanju Andrzeja Malczewskega za kozaške križe (»Kozaška slava« in »Za zasluge centralni kozaški vojski. Polkovnik Vasilij Solovjev je za "Ko." "Takšnega ukaza za vojsko ni bilo, toda brezvestni uslužbenci so lahko podelili nagrade brez širše javnosti." Po njegovih besedah je vlada 1. septembra 2011 odpravila vsa kozaška priznanja (zdaj so neveljavna) in uvedla v obtok le majhen seznam redov in križev, podeljenih uglednim kozakom. Vse nagrade so zdaj strogo regulirane. "Možno je, da je v to zgodbo vpleten delovodja kozaškega društva kmetije Nagatinsky Zaton, Mihail Kozlov," pravi Vasilij Solovjov. "Njegov sin je delal v Mosoblbank." Polkovnik se ni spomnil podrobnosti, toda Dmitrij Mihajlovič Kozlov, verjetno sin delovodje Nagatinskega zatona, je delal v dodatni pisarni banke Na Fergana kot upravnik. Mihail Kozlov ni odgovoril na Kojeva vprašanja in je poudaril, da »samega Malčevskega osebno ne pozna«.
Morda je ena redkih pravih nagrad predsednikova zahvala "Za dosežene delovne uspehe, dolgoletno vestno delo in aktivno družbeno delovanje." Čeprav je to glede na težave, s katerimi se je Mosoblbank soočala pred dvema letoma in pol, precej kontroverzna formulacija.
Bančna kriza
Novembra 2011 je moskovski teritorialni oddelek centralne banke Mosoblbank izdal odredbo, s katero je banka omejila sprejemanje depozitov od javnosti. MOB je nato prepoved zelo elegantno zaobšla. Dejstvo je, da ukaz ni veljal za delničarje banke. V zadevo je bila vpletena Nacionalna fundacija sv. Tripuna, ki je vlagateljem kot dobrodelno dejanje podarila vrednostne papirje. "Shema, ki je omogočila izogibanje prepovedi regulatorja, se je zapisala v anale bančništva," pravi Maxim Osadchiy, vodja analitičnega oddelka banke BKF. A s pravnega vidika banki ni bilo mogoče očitati.
Pred dvema letoma se je Andrzej Malczewski pretvarjal, da se bo upokojil. Nadzor nad banko je prenesel na sina Aleksandra. Tako je Malchevsky Jr. postal lastnik 80% delnic republikanca finančna družba(RFK), ki ima v lasti 74,19 % banke. 28-letni Alexander je bil takrat že predsednik bančnega holdinga RFK, vodil je nadzorni svet RFK in bil v upravnem odboru Mosoblbank.
Konec lanskega in v začetku letošnjega leta so se težave banke povečale. Po besedah Maxima Osadchyja se je MoB približala nevarni črti po standardu N1. Potem pa so lastniki našli način za izboljšanje kazalnika: z »darili« delničarjev. Leta 2013 se je po tem kazalniku izkazala Mosoblbank, njen prihodek od "daril" se je povečal za 11,4 milijarde rubljev, leto prej pa je številka banke znašala 0,7 milijarde rubljev. Rast 16-krat. V prvem četrtletju 2014 je dohodek od brezplačno prejetega premoženja znašal 2,8 milijarde rubljev. Če ga primerjamo z dobičkom pred obdavčitvijo (2 milijardi rubljev), se izkaže, da bi izguba brez "daril" znašala 0,8 milijarde rubljev. To se običajno zgodi v obliki prenosa nepremičnine, ki je višja Tržna vrednost in je najverjetneje pridobljen na račun upnikov. Pravzaprav vse te številke kažejo, da banka črpa kapital.
Centralna banka se je spametovala, na ministrstvo za javno varnost pa inšpekcija. Ko so v centralni banki videli, kaj se tam dogaja, so bili zgroženi. Odkritih je bilo približno 60 milijard rubljev, ki so jih pritegnili vlagatelji, vendar se niso odrazili v bilanci stanja. Od 1. maja obseg sredstev, zbranih od posameznikov v bilanci stanja, znaša 17 milijard rubljev. Sredstva se niso odrazila zaradi delovanja posebnega makroja, ki je zvečer tistega dne, ko so bila sredstva državljana položena v depozit, samodejno prekinil - domnevno na zahtevo vlagatelja - pogodbo in sklenil drugo, npr. , za nakup dragoceni papirji in nekatera podjetja, povezana s strukturami Malčevskega (republiška finančna korporacija, ki vključuje Mosoblbank in Inresbank; republiška mikrofinančna agencija itd.). Ta "sveža" shema je banki kljub omejitvi centralne banke glede obsega sredstev, zbranih od državljanov, omogočila financiranje stranskih dejavnosti - KSK Rus, Nacionalna fundacija sv. Tripuna s programom usposabljanja za sokolarstvo, razvojni projekti, lov podlage itd.
Ne moreš bankrotirati
Posledično se je centralna banka odločila sanirati MOB s pomočjo banke SMP bratov Rotenberg. To ga bo stalo 94 milijard rubljev. Dodeljene bodo za deset let po 0,51 %. »Ko sem reševal ruski kapital, ki je bil približno enak velikosti kot Mosoblbank, so mi dali 8,5 milijarde rubljev. pri 6 % letno. In potem so štiri mesece kasneje banko odvzeli,« se spominja ustanovitelj Banke nacionalnih rezerv Aleksander Lebedev. Zakaj so se odločili sanirati MoB, Andrzej Malczewski pa je še vedno na prostosti?
Prvi in očitno glavni razlog je potreba po pomoči bratom Rotenberg, ki so padli pod ameriške sankcije v zvezi z ukrajinskimi dogodki. Drugi je pomanjkanje sredstev v rezervnem skladu Agencije za zavarovanje vlog (AZV). Velikost sklada na dan 7. maja 2014 je 195,7 milijarde rubljev. Če odštejemo oblikovano rezervo za izplačila za že nastale zavarovalne dogodke, DIA ostane 157,6 milijarde rubljev. Od tod minus 60 milijard rubljev, obljubljenih krimskim vlagateljem. Skupaj je manj kot 100 milijard rubljev, odvzem licenc pa se nadaljuje. Stečaj Mosoblbanke bi izpraznil hranilnik DIA.
Tretji razlog, ki bi lahko omilil odnos do banke, je zgledno ravnanje lastnika. G. Malchevsky je aktivno začel sodelovati s centralno banko in DIA. Podal je celo izjavo o pripravljenosti vlagateljem nadomestiti izgubljeni denar v primeru višje sile. Vodstvo in lastniki banke so med pripravo tega gradiva zavrnili komunikacijo s Ko. A zdi se, da so se odnosi med njima zaostrili.
Malchevsky v eni svojih zadnjih izjav poskuša posredno za to, kar se je zgodilo, obtožiti najvišje menedžerje banke. "Izkrivljanje poročanja organov upravljanja je zavedlo regulatorja, vendar ni moglo povzročiti škode upnikom in vlagateljem, saj je bilo premoženje republiške finančne družbe dovolj za pokritje dolga," piše v njegovem odprtem pismu. Pove tudi ozadje reorganizacije. »Skupina Finholcom je 30. aprila 2014 prevzela 70% deležev v odobrenem kapitalu OJSC Republican Financial Corporation in s tem pridobila nadzor nad Mosoblbank. Po preučitvi stanja smo 5. maja prejeli navodilo, da popravimo poročanje organizacije in se obrnemo na skupino podjetij DIA z zahtevo za sanacijo banke (zagotavljanje zadostnega števila sredstev) za dodelitev posojila sanacijski organizaciji, « piše v dokumentu.
Težko si je predstavljati, da lastnik podjetja ni vedel za umik sredstev vlagateljev iz Mosoblbank v višini 60 milijard rubljev, še posebej, ker je ta denar ostal v strukturi holdinga. "Po odkritju shem dvigovanja depozitov je bilo tam odkritih veliko zanimivih stvari," pravi predstavnik banke SMP. "Na primer neustrezno vrednotenje sredstev." Vendar ima banka po njegovih besedah pisno zagotovilo nekdanjih delničarjev Mosoblbank, da obstajajo "določena pomembna sredstva, ki se lahko uporabijo za popravljanje stanja v banki". V banki SMP zdaj natančno preverjajo vse dokumente in ne izključujejo možnosti, da bodo našli kaj novega in nepričakovanega. Stanje se lahko izkaže za slabše, kot se je sprva mislilo.
Tako se lahko širši javnosti še vedno neznani lastnik Mosoblbank ne le vpiše v anale bančništva s svojimi shemami za privabljanje varčevalcev, temveč zanima tudi preiskovalne organe. Jasno je, da bo SMP Bank najverjetneje pravilno upravljala svoje premoženje Nacionalni sklad Trifuna, in KSK "Rus", ter vsi ostali, ki so bili del skupine Finholcom. Poleg tega je družina Borisa Rotenberga prav tako naklonjena konjem. Njegova druga žena Karina Rotenberg trenutno vodi moskovsko konjeniško zvezo. Torej ima lahko KSK "Rus" dobro prihodnost.
Andrej Krasavin
Original tega materiala© "Money", 16.06.2014, Bezbashenny Mosoblbank, Foto: levadiya.ru, rfcor.ru
Artem Nikitin
Konji, lovci, upokojeni politiki, služeči generali, kovčki, polni gotovine in roboti so le nekateri izmed udeležencev drame, ki jo lahko imenujemo ena največjih prevar na ruskem bančnem trgu.
Nekaj ur po tem, ko so Vedomosti objavile novico o prihajajoči reorganizaciji Mosoblbank, največje po Moskovski banki, je strankam ponudil nenavaden depozit - »Brave Mosoblbank« z donosom 10,65% v rubljih in 5,5% v tuji valuti z dnevnimi obrestmi. plačila. Tako kot pogoji je bilo tudi ime depozita odkrito posmehljivo - tako se je imenovala skupina na forumu banki.ru, v kateri je vodja analitičnega oddelka banke BKF Maxim Osadchiy več let poskušal privabiti javnost pozornost na dvomljivo poslovanje Mosoblbank.
Namig na nekaznovanost ni bil zgolj bravura. Ko se je izkazalo, da je Mosoblbank velikanski sesalnik, ki je iz svoje bilance pobral vsaj 100 milijard rubljev. vlagatelje, ki so jih skrili v eksotične projekte, je centralna banka (CB) le dvignila roke, Agencija za zavarovanje vlog (DIA) je bila »začudena nad obsegom težav«, organi pregona pa so se odločili, da se umaknejo. Kolumnist Denarja je preveril, od kod Mosoblbank črpa samozavest.
Robotski sesalnik
Za profesionalnega vlagatelja je bila Mosoblbank božji dar: obresti so bile plačane pravočasno, donos je skoraj vedno presegel 10%, poslovalnice so bile na vsakem vogalu, plačilo stanovanjskih in komunalnih storitev brez provizije, depoziti za upokojence, študente, lovce, ribiče - na splošno za vsak okus in barvo. Strahopetni investitor bi hodil po takšni banki kilometer stran, profesionalec pa ne. In ni tveganja: do 700 tisoč rubljev. država se bo vrnila. Ti vlagatelji so mirni zdaj, ko je centralna banka Mosoblbank namesto odvzema licence podvrgla reorganizaciji za rekorden znesek po Moskovski banki v višini 117 milijard rubljev. Vlagatelji bodo prihranili ne le svoja sredstva, ampak tudi obresti.Pred nekaj leti so analitiki, ki so opazovali obnašanje Mosoblbank, zavijali z očmi in rekli: "Spet sesalnik." Leta 2013 je po oceni RBC zasedla sedmo mesto po velikosti mreže poslovalnic (585 poslovalnic) in prehitela celo dobro staro Alfa Bank. V samo šestih mesecih lani je odprl 74 pisarn, obesil pa je tri napise na teden. McDonald's (424 restavracij v Rusiji) in Starbucks (71 kavarn) bi ji zavidali takšno širitev. Glede na izdano količino potrošniška posojila Mosoblbank se ni uvrstila niti med prvih 50 (Alfa banka je denimo na sedmem mestu).
Že s prostim očesom se je videlo, da Mosoblbank z nekim namenom črpa denar s trga in z neznanimi sredstvi izplačuje obresti vlagateljem. Vendar pa je po besedah namestnika predsednika centralne banke Vladimirja Safronova regulator shemo odkril po naključju. Izkazalo se je, da je bil eden od vlagateljev uslužbenec centralne banke, ki je opazil, da so bile vloge, prinesene v banko, naslednji dan skoraj v celoti umaknjene ter v drugih uradih in mestih.
Kasneje se je izkazalo, da fiktivni dvigi gotovine še zdaleč niso bili najbolj kreativen način za skrivanje depozitov pred centralno banko. Poseben makro je vsak večer avtomatsko prekinil pogodbe, menda na zahtevo strank Mosoblbank, in nato sklepal nove - za naložbe v vrednostne papirje. Sredstva so šla najprej na račune OJSC RFK (konec leta 2013 je imela v lasti 97,96% delnic Mosoblbank), nato pa v neznano smer. Nekaj sredstev so našli na računih konjeniškega parka Rus, pravita centralna banka in banka SMP. Sledi te živahne dejavnosti se odražajo v finančne izjave podjetja: samo v letu 2012 je začel delovati RFK OJSC čisti dobiček v višini kar 210 milijard rubljev, kar pa ni zmotilo ne centralne banke ne davkarije ne celo Zvezne službe za finančne trge, čeprav naj bi bil glavni vir tega dobička dohodek v zvezi s pretvorbo vrednostnih papirjev v računovodstvu (197,7 milijarde rubljev).
Strokovnjaki, s katerimi se je pogovarjal Dengi, se strinjajo, da v shemah Mosoblbank nima smisla iskati racionalnega zrna, saj so se njeni menedžerji ukvarjali z »umetniško ustvarjalnostjo«: vodili so dvostavno knjigovodstvo in centralni banki slikali sliko, kakršno je želela videti. . Zato je težko govoriti o zakonitosti takšnega makroa, če ni bilo pravega poslovanja. »Kot je razvidno iz opisa, je bila prekinitev depozita in dokončanje druge transakcije simulirana z računalniškim programom,« pravi Roman Malovitsky, višji odvetnik pri Egorov, Afanasyev, Puginsky and Partners, »Odnos med banko in posameznik je bil s pravnega vidika še vedno razmerje po pogodbenem depozitu. Tako je banka z uporabo makrona posredovala CBR lažne podatke, da regulatorju ne bi bila očitna kršitev odredbe.« Kar se tiče samega programa, glede na "Money", pisanje ni težko, cena izdaje pa je približno 100 tisoč rubljev.
Po besedah Safronova je Mosoblbank začela graditi sheme po tem, ko je centralna banka leta 2011, ko je začutila, da je nekaj narobe, uvedla omejitve glede sprejemanja novih vlog od posameznikov, ki niso delničarji. Hkrati je regulator stopil v stik z uradom generalnega državnega tožilca, vendar "prvo pismo ni privedlo do nobenih rezultatov," pravi namestnik predsednika centralne banke. Februarja 2012 je oddelek za notranje zadeve jugozahodnega okrožja Moskve opravil preiskavo v pisarni Mosoblbank na Solyanki, vendar je bil uradni razlog drugačen - kazenski postopek proti bančnemu vlagatelju.
Zdi se, da je pritisk centralne banke le podžgal nadarjene menedžerje. Nekaj mesecev po ukazu centralne banke je Nacionalna fundacija sv. Tripuna, ki jo vodi glavni upravičenec banke Andrzej Malczewski, strankam začela brezplačno razdeljevati delnice Mosoblbank z nominalno vrednostjo 40 rubljev, s čimer se je izognila nalogu centralne banke. Analitiki priznavajo, da takšne drznosti že dolgo niso videli, in so tako "viteško potezo" pohiteli zapisati v ekonomske učbenike.
Konec leta 2012 - v začetku leta 2013, pravi Safronov, je centralna banka ponovno pregledala banko in poslala novo pismo generalnemu državnemu tožilstvu, na zahtevo katerega so organi pregona kljub temu izvedli pregled. Dejstva so bila potrjena, vendar kazenska zadeva ni bila sprožena. Zanimivo je, da je bila v tem času storitev Banke Rusije finančni trgi odkrili menjalne manipulacije z delnicami Mosoblbank, RIK LLC in RFK OJSC; vse tri družbe so stranke druge banke Malchevsky, Inresbank (prav tako v reorganizaciji). Organi pregona zdaj molčijo. Kot je za Denga povedal preiskovalni odbor Ruske federacije, do 30. maja preiskovalci niso prejeli gradiva o Mosoblbank.
Po mnenju Maxima Osadchyja je Mosoblbank tudi zaobšla standarde kapitalske ustreznosti centralne banke. To je storil s pomočjo tako imenovanih daril - neodplačnih vložkov delničarjev, brez katerih bi moral izkazovati izgube. Leta 2012 je banka zašla v rdeče številke za 15,9 milijona rubljev. tudi ob upoštevanju "daril" v višini 0,7 milijarde rubljev je leta 2013 prišel skoraj na nič ob pičlih prihodkih 12,8 milijona rubljev, vendar so se vložki delničarjev povečali na 11,4 milijarde rubljev.
Po neuradni oceni bančnih analitikov Mosoblbank v letu 2013 ni imela enake količine "daril". Takoj za njo sta na lestvici Leto-Bank (specializirana podružnica VTB; 7,8 milijarde rubljev) in Bank Yugra (7,2 milijarde rubljev). Sledile so z veliko razliko - od 3 milijard rubljev - Volkswagen Bank Rus, Sovetsky Bank, Russian Standard, Baltinvestbank, B&N Bank, Svyaznoy Bank in druge. Zaradi "daril" je količnik kapitalske ustreznosti Mosoblbank H1 do 1. maja 2014 poskočil z 10-11% (območje tveganja) na 22,13%, kar je ponovno zavedlo centralno banko.
Po besedah Osadchyja so povišane obrestne mere izplačevali starim vlagateljem, najverjetneje na račun novih, zaradi česar je Mosoblbank s črno blagajno in dvigom gotovine bolj podobna MMM kot Master banki. Vendar se zdi, da je bila tudi tukaj »kuverta«. Da ne bi razkrili dvojnega stanja, so po poročanju časopisa Kommersant v poslovalnice skrivaj prinesli gotovino za plačilo obresti. »Očitno je bila Mosoblbank zaupana funkcija dela z gotovino - tako imenovano neobračunano gotovino,« je za Denga povedal Kirill Kabanov, predsednik nacionalnega protikorupcijskega odbora so bili ustvarjeni za zasebne stranke.«
Na blagajniških računih 20202 in 20209 (obr. 101) pa Mosoblbank ni imela nesorazmerno velikega prometa. Za primerjavo, dagestanska banka Express, ki je bila ujeta pri izplačevanju v začetku leta 2013, je ta standard centralne banke presegla za 3-4 krat.
Po besedah bankirja Aleksandra Lebedeva, za izplačilo sploh ni potrebno zbrati denarja vlagateljev v takšnem obsegu. "Centralna banka ni dovolila, da bi pritegnila nove depozite, zato so začeli uporabljati sheme," je povedal Dengi. "Običajna zgodba: vzameš denar stranke in ga daš v svoj žep.
Z drugimi besedami, zelo verjetno je, da imamo opravka z banalnim poskusom kraje, meni Lebedev, a v zelo velikem obsegu. DIA je bila prav tako presenečena nad obsegom sheme. Po besedah predstavnikov centralne banke se je regulator odločil, da bo svoje enote izkrcal v Mosoblbank šele potem, ko je bila ta po ultimatu prisiljena odraziti 76 milijard rubljev v svoji bilanci stanja. depozitov namesto črpanih 20 milijard rubljev. Zavlačevali so, pravijo, zato, ker bi denar lahko povsem izginil, kot se je že večkrat zgodilo s premoženjem bank, ki so jim bile odvzete licence. Poleg tega se je banka SMP sama javila za sanacijo Mosoblbank in je bila edina pripravljena, pravijo v DIA. Dejansko je pod pogoji sankcij pridobivanje posojila za deset let po 0,51% letno in že pripravljena mreža poslovalnic drago.
Vendar to ne pomeni, da si lahko profesionalni vlagatelji oddahnejo. Kot so za Dengi povedali v banki SMP Bank, sanator dvomi o verodostojnosti registra vlagateljev Mosoblbank: nekatera prava imena v njem so bila zamenjana z izmišljenimi, za vračilo denarja pa bo moral DIA dodatno preverjanje. Poleg tega se luknja v bilanci stanja Mosoblbank še povečuje (prvotna ocena centralne banke je 60 milijard rubljev), pravijo v banki SMP: nekdanji lastniki so med drugim tudi napihnili vrednost zavarovanj.
In vendar, kje iskati sredstva, umaknjena v takih količinah?
Andžejeva konjušnica
Za razliko od starogrškega kralja Avgeja je poslovnež Andrzej Malczewski skrbel za svoje hleve. Že od zgodnjega otroštva se je navadil na sedenje v sedlu, ko je odrasel, je svoj hobi spremenil v vir zaslužka. Čeprav v zelo prefinjeni obliki.Sin Poljaka Ryszarda Malczewskega (zdaj je star 76 let in živi na Poljskem), Andrzej je v 90. letih prejšnjega stoletja vodil moskovsko podjetje Kartontara, ki pa ga je v začetku 2000. preselil v Astrahan. V letih 2004–2006 je Malčevski delal v aparatu državne dume, kjer se je srečal Genadij Seleznjev, kasneje predsednik upravnega odbora Mosoblbank, pa tudi z njenim glavnim piarovcem in vodjo odnosov z javnostmi.
V bančnih krogih je o Malčevskem malo znanega: njegove interese v banki sta dolgo zastopala sin Aleksander in poslovni partner Viktor Janin, s katerim sta konec leta 2006 kupila Mosoblbank od bratov Krestin. Predsednik Združenja ruskih bank Garegin Tosunyan je v intervjuju za Dengi priznal, da o Malčevskem kot bankirju ni slišal ničesar in ga ni osebno poznal. Druga stvar je Narodna fundacija svetega Tripuna, na čelu katere se Malczewski ukvarja s konjerejo, zaščito živali in lovom. V tej funkciji je zelo spoštovana oseba.
Do leta 2006 je Yanin z ekipo podjetnih menedžerjev delal v United Transport Bank, ki ji je bila preklicana licenca, v bistvu z volčjo vstopnico. Po mnenju centralne banke je banka kršila zakonodajo o boju proti pranju denarja, vključno z nepošiljanjem Zvezna služba za finančno spremljanje, poročila o transakcijah, ki so predmet obveznega nadzora, ni upošteval postopka za predložitev informacij pooblaščenemu organu, ni identificiral strank in v juniju-juliju 2006 je v celoti izdal več kot 16 milijard rubljev gotovine mizo za stranke. za nakup vrednostnih papirjev. Vendar to ni ustavilo Yanina in Malchevskega, da ne bi samo kupovala nova banka, ampak tudi še naprej uporabljajte preizkušene sheme.
Vendar naj vas ne zavede: Malčevskega seveda ne zanima le konjeniški šport. Bančni holding republiške finančne korporacije (BH RFK), katerega 70% pripada Finholcom LLC (90% pripada družini Malchevsky) in 30% Viktor Yanin, ni vključeval le Mosoblbank in Inresbank. Podjetje ima v lasti celoten imperij: gradbena, razvojna, investicijska, zavarovalniška in potovalna podjetja, zastavljalnica, zasebna klinika, mikrofinančna agencija, medijska skupina, podjetje Technocomplex-TM (sodeluje v programu za posodobitev zunanje razsvetljave v Moskvi regija), transportno podjetje Avtorus-94 (odvoz industrijskih odpadkov, snega, dostava reagentov v Moskvi), hoteli, turistični centri, trgovine in lovišča. Med razvojnimi projekti RFK je gradnja hotela v središču Suzdala, stanovanjski kompleks"Birch Grove" v Kashiri, logistični kompleks v okrožju Odintsovo, stanovanja v Moskvi (v bližini metro postaje Partizanskaya), nakupovalni center na Korovinskoye Shosse (Moskva), pisarniški in skladiščni kompleks v okrožju Basmanny (Moskva), obnova dvorca iz 17. stoletja v središču Moskve ("zbornica Levashov"). Leta 2013 so podjetja "NOK Profit Line", "Gorislavtsev and Co. - Ocena" in "Akademija za strokovno ocenjevanje" ocenila dohodek od izvajanja teh projektov na 68 milijard rubljev. Ali so ta sredstva namenjena zapolnitvi bilančne luknje Mosoblbank, so v SMP banki Dengi težko odgovorili. Čeprav znesek presenetljivo sovpada s tistim, ki je bil vložen v "eksotična sredstva". Prejšnji teden je eden od zaposlenih v RFK za Vedomosti povedal, da je Viktor Yanin javno napovedal prenos vseh podjetij skupine pod nadzorom delničarjev banke SMP. Vendar pa to verjetno ne bo dodalo denarja sanatorjem: tako centralna banka kot DIA dvomita o likvidnosti teh sredstev.
Druga struktura Malchevskyjev - Finholcom Group - je specializirana za konjeniški posel. Glavna sredstva so konjeniški park Rus, športni kompleks Levadia, založba ST-Media (revije o lovu in konjereji), Nacionalna fundacija sv. Tripuna in športno-zabaviščni kompleks Ilya Muromets. Poleg tega skupina vključuje Rafinerija nafte poimenovana po. G. M. Borisov z zmogljivostjo 750 tisoč ton na leto (Ai-95, dizel, kurilno olje) in pred reorganizacijo - Finance Business Bank. Podjetje Malčevskega ima poslovne centre v Moskvi in lastno razvojno agencijo. Ta holding ni pod nadzorom banke SMP, čeprav so prav v njenih družbah delno odkrili manjkajoča sredstva.
Posel s konji je najprimernejši za nadaljnji umik sredstev, meni Lebedev. Investicija, ki je potrebna v konjerejo, je ogromna, povrnitev pa je lahko tudi do 15 let. Poleg tega čistokrvni športni konj stane toliko kot nov športni avtomobil. V konjeniškem parku Rus je uradno približno 100 takšnih živali in centralna banka verjetno ne bo razumela zapletenosti ocenjevanja konj. "To je lahko tudi način za dvig denarja," pravi Lebedev.
Po navedbah bilanca stanja RFK OJSC za leto 2013 imajo tudi njeni delničarji obveznosti do plačila družbi: 580 milijonov rubljev od Malčevskega in 157 milijonov rubljev od Yanina. Ali se ta denar načrtuje vrniti, ni znano.
Boj za obleko
Vrednost konjušnice Andrzej ni samo v morebitnih gospodarskih koristih. Konj je tudi dragocen politični vir. Čeprav je po besedah Lebedeva praksa podarjanja konj kot načina podkupovanja uradnika z devetdesetimi izginila, jahanje in lov ostajata priljubljeni obliki rekreacije med obveščevalci. In sam Gennady Seleznev ima po lastnem priznanju kategorijo v skakanju. Na tej podlagi ni greh postati prijatelj. Po mnenju Kirilla Kabanova se obsežna širitev bank v regije redko zgodi brez korupcijske komponente in dogovorov z lokalnimi elitami. Takšna sredstva vam lahko pridejo prav.Med člani nadzornega sveta Mosoblbank so bile tudi druge politične osebnosti: upokojeni generalmajor FSB Nikolaj Kostrov, rezervni generalpolkovnik Nikolaj Piščev, ki je dolga leta delal v vladi guvernerja moskovske regije Borisa Gromova, nekdanji generalni predstavnik DIA Nikolaj Orlov, nekdanji predstavnik moskovske vlade Vladimir Volkov in drugi. Zanimivo je, da je skoraj celotna vodstvena ekipa Mosoblbank, BH RFK in Finholcom Group sodelovala pri upravljanju Nacionalne fundacije sv. Tripuna in njenih dejavnostih.
Med drugim sta dejavno sodelovala Malčevski in Seleznev boj za stolček vodje Ruske konjeniške zveze(FCSR). Leta 2005 je nekdanji predsednik Dume na volitvah premagal Eleno Baturino (takrat je bila vodja moskovske federacije Vladimir Resin). Leta 2009 je to mesto odstopil Sergeju Maslovu, nekdanjemu vodilnemu direktorju Surgutneftegaza, LUKOIL-a in Transnefteproducta. Maja 2013 je Maslov vodil Razvojno korporacijo OJSC (prejšnje ime korporacije je bilo Ural Industrial - Ural Polar), regionalni zavod razvoj, ustvarjen za izvajanje megaprojektov za razvoj Uralske regije. V enem mesecu je Finholcom Group pridobil lastništvo nad rafinerijo v Ugri. Sam Maslov se je v začetku leta 2014 znašel v središču škandala: uradniki iz Tjumna so ga obtožili korupcije, imenovanja znancev iz moskovskega konjeniškega parka Bitsa na ključne položaje v korporaciji in tudi nakazila 10 milijonov rubljev. FSSR na stroške organizacije.
Večjo pozornost do konjeniškega športa je mogoče razložiti tudi z dejstvom, da so oblasti želele iz kategorije izločiti konjske stave. igre na srečo- in takrat bodo hipodromi postali zelo donosen posel. Tudi sami sanatoriji Mosoblbank imajo radi konje. Na primer žena Boris Rotenberg(solastnica banke SMP in podpredsednica Ruske judo zveze) Karina vodi Moskovsko konjeniško zvezo.
Malčevski se je spoprijateljil z nekaterimi uradniki, med drugim prek Vseruskega policijskega združenja IPA, katerega člani upravnega odbora niso bili samo Malčevski in Janin, ampak tudi Sergej Stepašin, senator Aleksander Korovnikov, pa tudi vodje policijskih veteranov organizacije. Iz odprtih virov je znano, da je Malčevski član javnega sveta glavnega direktorata ministrstva za notranje zadeve za osrednje zvezno okrožje, a so za Denga povedali, da za to še niso slišali.
In Seleznjev, Malčevski in več drugih ključnih osebnosti v zgodovini so zavrnili pogovor z Dengijem.
Andrzej Malczewski: bankir, konjerejec, »ordenec«
Original tega materiala© "Podjetje", 09.06.2014, Po stopinjah grofa Orlova, Foto: levadiya.ru
Kam je izginil denar varčevalcev Mosoblbank?
Andrej KrasavinObljubljenih dvajset minut, v katerih se lahko peljete 15 km od moskovske obvoznice po avtocesti Kashirskoye do konjeniškega parka Rus, se je spremenilo v sobotno jutro ob deseti uri. Prva stvar, ki pade v oči, je ogromen upravni kompleks, zgrajen v slogu starodavnih ruskih dvoran. V bližini je manjši živalski vrt, za njim pa športne arene. V bližini je plaža, za katero je bil posebej naročen španski pesek. Na mestu je celo majhen cirkus. Vse to je dediščina nekdanjega lastnika Mosoblbank (MOB) Andrzeja Malczewskega. Pred nekaj leti je, kot pravijo, z denarjem Mosoblbank zgradil ta konjeniški park na površini 250 hektarjev. Pravijo, da ideja o konjskem parku pripada nekdanjemu predsedniku državne dume, nekdanjemu vodji Ruske konjeniške zveze, pa tudi predsedniku upravnega odbora Mosoblbank Gennadyju Seleznevu. »Sredi leta 2000 je Malčevski delal v državni dumi,« pojasnjuje Kojev sogovornik, »zaradi svoje ljubezni do konj se je spoprijateljil s Seleznevom in ga je leta 2009 po odstopu govornika povabil v svojo banko.
"Gennady Seleznev je znan konjenik. Sodeluje kot član žirije na številnih tekmovanjih in ima svoje konje za skakanje," pravi Valery Mishchenko, predsednik upravnega odbora Kaskad Family. Po njegovih besedah so bili Seleznjevi konji, preden so zgradili športni kompleks Rus, v olimpijskem centru za usposabljanje in šport Planernaya, nekaj kilometrov od Moskve ob avtocesti Novoshodnenskoye. "Ljudje, ki oblikujejo sistem za kompleks, vse pogosteje razmišljajo o ustvarjanju lastnih baz," ugotavlja Valery Mishchenko. "Enako logiko je mogoče zaslediti v zgodbi z Rusom." Genadij Seleznjev sam ni hotel odgovarjati na Kojeva vprašanja.
Imeti konja je draga ponudba. Bivanje stane približno 60.000-80.000 rubljev. na mesec plus stroški groomerja (trenerja, ki vzdržuje konja v formi). V povprečju v dobrem klubu dobite vsaj 100.000 rubljev. mesečno. Glede na ne zelo ugodno lokacijo (jug - ne zahod in ne sever), bi moralo biti bivanje v "Rusu" cenejše. »To je dober kompleks, ki so ga zgradili misijonarji, ki bi se radi ukvarjali s športom,« pravi Georgy Dzagurov, generalni direktor Penny Lane Realty Možna bi bila gradnja koč ali mestnih hiš, kot je to storjeno v športnem kompleksu Otrada ali Novy Vek, vendar v bližini Rusa ni prostih polj.”
250 hektarjev je 303 nogometnih igrišč skupaj, tako da v "Rusu" ni občutka gneče. Nasprotno, manjka občinstva. Konec maja so v glavnem prizorišču ob napol praznih tribunah potekala tudi zahodna tekmovanja. "KSK Rus je eden najobsežnejših konjeniških športnih projektov v zadnjem času, ogromna naložba (znesek je bil 3 milijarde rubljev - Op. "Co"), pravi lastnik enega od majhnih konjeniških klubov - Na njegovem ozemlju obstaja več ločenih športnih kompleksov za različne športe; predvidena je izgradnja hipodroma." Gradnja ene arene stane najmanj 5 milijonov dolarjev, šest jih je že zgrajenih v Rusiji. »Postavili so jih na hitro, mudilo se jim je na tekmovanje,« ugotavlja sogovornik Ko In tudi zdaj se tam gradbena dela nadaljujejo: ali bo njihov hotel zdrsnil v prepad ali pa bo dejanski strošek odplavljen projekt se lahko podvoji.«
Kaj ima Orlov s tem?
G. Malchevsky ima prekipevajoče ambicije. Nacionalni konjeniški park Rus se uvršča v največji ruski tematski park za zabavo in rekreacijo, ki se nahaja na nekdanjem posestvu grofa Alekseja Grigorijeviča Orlova-Česmenskega. Lepa je zgodba tudi z orlovskimi kasači in rusko pasmo konj, vzrejenimi v grofovih kobilarnah. Vendar povezave med Orlovom in KSK, razen imena vasi Orlovo, ob kateri se nahaja park, ni bilo mogoče najti. Aleksej Grigorijevič je bil rojen v provinci Tver, njegovi hlevi so bili v bližini Strelne, nedaleč od Sankt Peterburga, po odstopu pa je grof živel v Moskvi. Njegovo plemiško posestvo "Neskuchnoye" je zdaj del Centralnega parka izobraževanja in kulture, imenovanega po. Gorky, kobilarna Khrenovsky, kjer so vzrejali konje, pa je bila v regiji Voronezh. Morda govorimo o posesti Ostrov, ki je pripadala grofu in se nahaja nekaj kilometrov od KSK. Res je bila tam v 18. stoletju ustanovljena velika kobilarna. Toda prva izkušnja je bila neuspešna. Poginili so čistokrvni konji, ki niso bili prilagojeni notranjim boksom. V biografiji Malčevskega je kar nekaj podobnih nedoslednosti.Moskvič, diplomant Moskovskega letalskega tehničnega inštituta. K.E. Tsiolkovsky (strojni inženir), po diplomi je tri leta delal na obrambi NPO Phazotron. Leta 1990 je Malčevski postal komercialni direktor zadruge Rehabilitation-F, ki jo je ustanovila Ruska fundacija za usmiljenje in zdravje, leto kasneje pa je ustanovil lastno majhno podjetje Bios za proizvodnjo opreme za invalide.
Kariera Andzhdeya Malchevskyja se dramatično spremeni leta 1995. Najprej postane prvi namestnik generala, leto kasneje pa generalni direktor prestolnice Kartontara OJSC v Tekstilshchiki. Kojevi viri pravijo, da bi lahko bili njegovi partnerji pri tem projektu razvpita bančnika, oče in sin Krestina, povezana s propadlo CB Moskovsky Capital, od katere je kupil Mosoblbank.
»V procesu reforme je Malčevski preselil podjetje (Kartontaru – op. Co.) iz Moskve v regijo Astrahan, kjer deluje še danes,« piše na spletni strani njegovega holdinga Finholcom. Vendar so to le besede s strani.
Kartonski bankir
"Kartontara" je hčerinska družba OJSC "South-Eastern Industrial Company "KT" (YUVPK), ki je povezana z nekdanjim soustanoviteljem in predsednikom uprave moskovske kapitalske banke Viktorjem Krestinom in njegovim sinom Romanom ( namestnik predsednika uprave iste banke). Kot je ugotovil "Ko", je bil njen generalni direktor Anna Dunaeva naveden kot ustanovitelj moskovskega kapitala "Ko" ima opraviti z nekdanjim solastnikom Finance Business Bank Leonidom Dunaevom in njegovim bratom, generalnim direktorjem družbe za upravljanje Proekt Aleksandrom Dunaevom, osumljenim vpletenosti v poskus kraje 120 nepremičnin. v Moskvi. Drugi osumljenci v tem primeru so bili še en nekdanji solastnik Finance Business" Aleksej Bolotin, nekdanji vodja moskovskega oddelka Zvezne agencije za upravljanje premoženja Anatolij Šesterjuk, Viktor Krestin in Mikhail Bashmakov, ki je bil stečajni upravitelj moskovskega kapitala.Po navedbah preiskovalcev so uradniki Zvezne agencije za upravljanje premoženja drage državne nepremičnine predali v upravljanje nadzorovanim zapuščenim državnim podjetjem, ki niso imela premoženja ali osebja, in jih nato odtujili s pomočjo moskovske kapitalske banke v okviru krinko odplačevanja dolgov. Toda preiskava njune krivde ni dokazala. "Trenutno ni bilo prejetih objektivnih dokazov, ki bi kazali na vpletenost obtožencev v storitev tega kaznivega dejanja," so sporočili preiskovalni organi. Odločeno je bilo, da se zgodovinske stavbe iz primera umaknejo v ločen postopek, zdaj pa se v njem pojavljajo "neidentificirane osebe". Toda Shesteryuk in Krestin sta šla na sojenje zaradi obtožb kraje treh bencinskih črpalk v bližini Moskve in zemljišč pod njimi.
Namen odstranitve Kartontare iz Moskve je bilo ozemlje pod industrijskim podjetjem, vendar še vedno ostaja nerazvito. OJSC "Jugovzhodna industrijska družba "KT" je bila seveda skupaj z zemljiščem prodana "PPF Real Estate Holding" (hčerinsko podjetje češke skupine PPF) šele leta 2012. O dejavnostih Kartontare zdaj ni ničesar. v regiji Astrakhan znan.
Malčevski je dve leti, od 2004 do 2006, delal v aparatu državne dume, kjer se je spoprijateljil z Genadijem Seleznevom. Informacije o njegovih dejavnostih, objavljene na spletni strani spodnjega doma parlamenta, so izjemno skope. Menda bi lahko opravljal funkcijo pomočnika katerega od poslancev. Leta 2006 se je Andrzej Malczewski nepričakovano odločil spremeniti svojo dejavnost in skupaj z nekdanjimi najvišjimi menedžerji United Transport Bank, zlasti Viktorjem Yaninom, kupil Mosoblbank.
Zanimivo je, da sta bila prejšnja lastnika MOB Victor in Roman Krestin. Leta 2005 so delnice prodali "skupini posameznikov" po ocenah strokovnjakov za približno 4 milijone dolarjev, leto kasneje pa so strukture Andrzeja Malczewskega postale delničarji banke. Tako se je pojavil temelj bančnega holdinga "Finholcom-group". Kasneje so Inresbank, Contrast Bank in Finance Business Bank postale del Finholcoma. Zadnji dve banki sta bili kupljeni od Leonida Dunajeva in Alekseja Bolotina, povezanih s Krestinovimi.
Filantropi
Andrzej Malczewski je nečimren. »Zagret lovec in ljubitelj konj, filantrop s konjeniškim pravoslavnim naglasom,« tako o njem pravi poslovnež, ki ga pozna. Pred nekaj leti je bankir ustanovil dobrodelno Narodno fundacijo sv. Tripuna, v kateri je vodil skrbniški odbor. Med prepoznavnimi obrazi sveta sta poslanec državne dume Aleksej Mitrofanov in Genadij Seleznjev. Med prednostnimi področji delovanja so »oživljanje in razvoj starodavnih lovskih običajev, ohranjanje in izboljšanje kakovosti lovišč in ribolovov, organiziranje izletniškega in turističnega dela«. Seveda, plus samo dobrodelno delo.Zanimivo je tudi to, da fundacija živi in deluje od nepovratnih sredstev. "Premijska dotacija (...) je eno glavnih orodij za izvajanje dobrodelne dejavnosti fundacije. Sistem dodeljevanja fundacije temelji na zbiranju donacij dobrodelnikov in njihovi razdelitvi med prejemnike s kolegialnim pregledom vlog prosilcev s strani posebne oblikovana komisija - poroča na spletni strani ustanove - Zasluge dobrotnikov (darovalcev) v skladu z danim prispevkom se po sklepu komisije označijo z ustrezno diplomo in častnim znakom (redom) - križ svetega mučenika Tripuna. tri stopinje." V ruščini, več denarja kot je dobrotnik plačal, večje so njegove možnosti, da prejme naročilo od fundacije.
Denar gre za različne dobrodelne programe, razdeljuje pa ga isti odbor za podelitev nagrad. Na primer za gradnjo družinskega rekreacijskega centra Barsuchok v regiji Tula. Mimogrede, cene počitnic so tam precej visoke. Cena dvoposteljne sobe se začne od 4000 rubljev. na dan predsedniška štiriposteljna soba stane 15.000 rubljev. In takšen rekreacijski center ni edini. Druga sredstva vključujejo motorno ladjo "Influential", vzrejno psarno "Yary", center za šolanje psov "Dolgolugovskoe", hotel "Ves", LLC "Krechet" in rekreacijski center "Gusiny Ostrov". Ali je naključje ali ne, med obdelavo materiala je bila spletna stran dobrodelne fundacije s podrobnimi informacijami o njenih dejavnostih zaprta zaradi obnove ...
Skrinja v križih
Strast do vseh vrst naslovov in ukazov je šibka točka gospoda Malčevskega. Je nosilec reda Petra Velikega 1. stopnje, reda Lomonosova, reda »Zavetnika stoletja«, reda »Za ohranjanje kulturne dediščine Rusije«, reda sv. apostola Andreja Prvoklicani "Za usmiljenje in velikodušnost", medalje "Za hrabro delo", "Za krepitev ruske države", "Za prispevek k razvoju lokalne samouprave" in nekatere druge spominske medalje. Ima križ ruskih kozakov "Za vero in služenje Rusiji", naprsni križ "Kozaška slava", naprsni križ "Za zasluge Centralni kozaški vojski", častno listino za zasluge in velik prispevek k razvoju in krepitev ruske države, spominsko značko guvernerja območja Volgograd "70 let zmage v bitki pri Stalingradu" in celo spominsko znamenje in zahvalo parlamenta Čečenske republike. Za kakšne zasluge so vse te nagrade?Red Petra Velikega se podeljuje državljanom za nesebična dejanja, pogum, pogum in junaštvo, izkazano pri opravljanju vojaške, uradne in državljanske dolžnosti, za visoke dosežke v državnih, industrijskih, znanstvenoraziskovalnih, družbenih, kulturnih, javnih in dobrodelnih dejavnostih. . To razliko je določila Akademija za varnost, obrambo in kazenski pregon (ADOP). Toda pritožbe organov pregona so se pojavile glede dejavnosti same akademije. Sumili so na organizacijo razdeljevanja svojih redov in medalj za denar. »ABOP in državni odbor sta v nasprotju z veljavno zakonodajo ustanovila 73 vrst istovrstnih državnih priznanj, vključno z redovi, medaljami, znaki, ustanovila pa sta tudi akademske nazive, uvedla uniforme, podobne vojaškim uniformam, pa tudi vojaške čine ... - v izjavi piše urad generalnega državnega tožilca - ... Vzorci diplom in spričeval, ki jih izda akademija, so podobni državnim diplomam in spričevalom, kar ne izključuje njihove uporabe kot take ... ". Vse to po mnenju tožilstva "... ustvarja pogoje za korupcijo in diskreditira državno oblast ..." Letni proračun ABOP je bil približno 1 milijon dolarjev. Decembra 2008 so bili iz pisarne organizacije odvzeti vsi ordeni in medalje na ulici Sadovaya-Kudrinskaya razglašene za neveljavne. Red Lomonosova je ustanovil tudi ABOP. Paradoksalno je, da se red Lomonosova in red Petra Velikega še vedno pojavljata v uradni biografiji Malčevskega.
Ustanovitelj reda "Pokrovitelj stoletja" ni znan, vendar je s tem imenom delovala mednarodna dobrodelna fundacija, katere spletna stran se ne naloži in telefonske številke, navedene v imenikih, niso servisirane.
Organizaciji, ki sta ustanovili red sv. apostola Andreja Prvoklicanega »Za usmiljenje in velikodušnost« in »Za ohranjanje kulturne dediščine«, še vedno delujeta. To sta dobrodelna fundacija Runway za podporo mladim talentom in Centralna hiša igralcev poimenovana po. A.A. Yablochkina. Spominski znak "70 let zmage v bitki pri Stalingradu" je znak sodelovanja v veličastni bitki. Toda kaj ima s tem leta 1963 rojeni bankir? In kakšne storitve je imel Malčevski za Centralno kozaško vojsko?
"Moja pristojnost je vključevala splošno vodenje Centralne kozaške vojske, vključno z ukazi za nagrade, vendar nisem slišal ničesar o podelitvi kozaških križev ("Kozaška slava" in "Za zasluge Centralni kozaški vojski." - Opomba "Co. «) Andrzej Malczewski,« je za Ko povedal član vojaškega odbora, kozaški polkovnik Vasilij Solovjov, »za vojsko ni bilo takega ukaza, vendar bi brezobzirne uslužbence lahko nagradili brez širše javnosti.« Po njegovih besedah je vlada 1. septembra 2011 odpravila vsa kozaška priznanja (zdaj so neveljavna) in uvedla v obtok le majhen seznam redov in križev, podeljenih uglednim kozakom. Vse nagrade so zdaj strogo regulirane. "Možno je, da je v to zgodbo vpleten delovodja kozaškega društva Nagatinsky Zaton, Mihail Kozlov," pravi Vasilij Solovjov, "njegov sin je delal v Mosoblbank." Polkovnik se ni spomnil podrobnosti, toda v dodatni pisarni banke Na Fergana je Dmitrij Mihajlovič Kozlov, verjetno sin delovodje Nagatinskega zatona, delal kot upravnik. Mihail Kozlov ni odgovoril na Kojeva vprašanja in je poudaril, da samega Malčevskega "osebno ne pozna".
Morda je ena redkih pravih nagrad predsednikova zahvala "Za dosežene delovne uspehe, dolgoletno vestno delo in aktivno družbeno delovanje." Čeprav je to glede na težave, s katerimi se je Mosoblbank soočala pred dvema letoma in pol, precej kontroverzna formulacija. [...]
Pred dvema letoma se je Andrzej Malczewski pretvarjal, da se bo upokojil. Nadzor nad banko je prenesel na sina Aleksandra. Tako je Malčevski mlajši postal lastnik 80% delnic republikanske finančne družbe (RFC), ki ima v lasti 74,19% banke. 28-letni Alexander je bil takrat že predsednik bančnega holdinga RFK, vodil je nadzorni svet RFK in bil v upravnem odboru Mosoblbank. [...]
Ne moreš bankrotirati
Posledično se je centralna banka odločila sanirati MOB s pomočjo banke SMP bratov Rotenberg. To ga bo stalo 94 milijard rubljev. Dodeljene bodo za deset let po 0,51 %. "Ko sem rešil ruski kapital, ki je bil približno enak velikosti kot Mosoblbank, so mi dali 8,5 milijarde rubljev po 6% letno, nato pa so štiri mesece kasneje banko odvzeli," se spominja ustanovitelj Banke nacionalnih rezerv Alexander Lebedev. Zakaj so se odločili sanirati MoB, Andrzej Malczewski pa je še vedno na prostosti?Prvi in očitno glavni razlog je potreba po pomoči bratom Rotenberg, ki so padli pod ameriške sankcije v zvezi z ukrajinskimi dogodki. Drugi je pomanjkanje sredstev v rezervnem skladu Agencije za zavarovanje vlog (AZV). Velikost sklada na dan 7. maja 2014 je 195,7 milijarde rubljev. Če odštejemo oblikovano rezervo za izplačila za že nastale zavarovalne dogodke, DIA ostane 157,6 milijarde rubljev. Od tod minus 60 milijard rubljev, obljubljenih krimskim vlagateljem. Skupaj je manj kot 100 milijard rubljev, odvzem licenc pa se nadaljuje. Stečaj Mosoblbanke bi izpraznil hranilnik DIA.
Tretji razlog, ki bi lahko omilil odnos do banke, je zgledno ravnanje lastnika. G. Malchevsky je aktivno začel sodelovati s centralno banko in DIA. Podal je celo izjavo o pripravljenosti vlagateljem nadomestiti izgubljeni denar v primeru višje sile. Vodstvo in lastniki banke so med pripravo tega gradiva zavrnili komunikacijo s Ko. A zdi se, da so se odnosi med njima zaostrili.
Malchevsky v eni svojih zadnjih izjav poskuša posredno za to, kar se je zgodilo, obtožiti najvišje menedžerje banke. "Izkrivljanje poročanja organov upravljanja je zavedlo regulatorja, ni pa moglo povzročiti škode upnikom in vlagateljem, saj je bilo sredstev republiške finančne družbe dovolj za pokritje dolga," piše v njegovem odprtem pismu. Pove tudi ozadje reorganizacije. »30. aprila 2014 je Finholcom-Group prevzel 70% deležev v odobrenem kapitalu OJSC Republican Financial Corporation in s tem pridobil nadzor nad Mosoblbank. Po preučitvi stanja smo 5. maja dobili navodila, da popravimo izjave organizacije in se obrnite na Civilni zakonik “DIA” z zahtevo za sanacijo banke (zagotavljanje zadostnega zneska sredstev) za dodelitev posojila sanacijski organizaciji,” piše v dokumentu.
Težko si je predstavljati, da lastnik podjetja ni vedel za umik sredstev vlagateljev iz Mosoblbank v višini 60 milijard rubljev, še posebej, ker je ta denar ostal v strukturi holdinga. "Po razkritju shem dvigovanja depozitov je bilo tam odkritih veliko zanimivih stvari," pravi predstavnik SMP Bank, "na primer neustrezno vrednotenje premoženja." Vendar ima banka po njegovih besedah pisno zagotovilo nekdanjih delničarjev Mosoblbank, da obstajajo "določena pomembna sredstva, ki se lahko uporabijo za popravljanje stanja v banki". V banki SMP zdaj natančno preverjajo vse dokumente in ne izključujejo možnosti, da bodo našli kaj novega in nepričakovanega. Stanje se lahko izkaže za slabše, kot se je sprva mislilo.
Tako se lahko širši javnosti še vedno neznani lastnik Mosoblbank ne le vpiše v anale bančništva s svojimi shemami za privabljanje varčevalcev, temveč zanima tudi preiskovalne organe. Jasno je, da bo banka SMP najverjetneje pravilno razpolagala s premoženjem Nacionalne fundacije sv. Tripuna in KSK Rus ter vsem drugim, kar je bilo del skupine Finholcom. Poleg tega je družina Borisa Rotenberga prav tako naklonjena konjem. Njegova druga žena Karina Rotenberg trenutno vodi moskovsko konjeniško zvezo. Torej ima lahko KSK "Rus" dobro prihodnost. Andrzej Malczewski
Letnica rojstva: 1963
Kraj rojstva: Moskva
Izobrazba:
1982-1987 - Moskovski letalski tehnični inštitut poimenovan po K.E. Tsiolkovsky, specialnost "Stroji in tehnologije za predelavo polimernih materialov v izdelke in dele"; Na podlagi rezultatov državnih izpitov je pridobil naziv "inženir strojništva"
Profesionalne izkušnje:
1987-1990 - tehnolog, vodja trgovine v NPO "Phazotron"
1990-1991 - komercialni direktor zadruge "Rehabilitacija-F"
1991-1995 - ustanovitelj malega podjetja "Bios"
1995-2006 - prvi namestnik generalni direktor, generalni direktor JSC Kartontara
2006-2014 - solastnik Mosoblbank Sredstva holdinga "Finholcom-group"
Finholcom LLC je matična organizacija holdinga za upravljanje premoženja
Nacionalni konjeniški park "Rus"
Rafinerija poimenovana po G.M. Borisov v Hanti-Mansijsku avtonomno okrožje(postal del holdinga julija 2013)
Nacionalna fundacija svetega Tripuna je neprofitna organizacija, ki se ukvarja z oživljanjem ljudskega izročila, oživljanjem in razvijanjem tradicionalnih kulturno-zgodovinskih vrednot ter tradicije jahanja.
KSK "Levadia" je konjeniški klub, ki se nahaja na ozemlju nacionalnega konjeniškega parka "Rus"
Založba "ST-Media" - postala del bančnega holdinga "Finholcom-group"; Portfelj premoženja obsega revije, posvečene lovu, turizmu in konjeniškemu športu, internetni portal o konjeniški panogi, številne internetne projekte na finančnem, razvojnem, športnem in naftnopredelovalnem področju.
Investicijsko razvojna agencija - razvojno podjetje
Podjetnik je bil obsojen na štiri leta zapora zaradi kraje približno 70 milijard rubljev. Med reorganizacijo skupine Mosoblbank s strani SMP Bank so njeni bivši lastniki Malchevsky skoraj vsa svoja sredstva prenesli na lastnike SMP Rotenberg.
Andrzej Malczewski (Foto: Sergey Bobylev / Kommersant)
Ustanovitelj Mosoblbank, podjetnik Andrzej Malczewski, je umrl v bolnišnici v koloniji, kjer je prestajal štiriletno kazen. O tem je za RBC povedal njegov odvetnik Andrej Solomenny.
»Umrl je v bolnišnici v koloniji. Počutil se je slabo in so ga prepeljali v bolnišnico. Zdaj ne bom komentiral [vzroka smrti], ker dokumentov še nismo prejeli, obdukcija je danes. Zaenkrat le te informacije,« je dejal Solomenny in dodal, da je poslovnež »umrl zaradi bolezni«. "Ni podatkov o nasilni smrti," je pojasnil Solomeny.
Smrt Malčevskega RBC so potrdili tudi v Nacionalnem konjeniškem parku Rus, ki je prej pripadal strukturam podjetnika.
"Da, umrl je 16.," je dejal uslužbenec parka, ne da bi navedel podrobnosti o kraju in datumu pogreba ali informacije o vzroku smrti.
Tiskovna služba Zvezne službe za prestajanje kazni zapora Rusije za regijo Ryazan je za RBC povedala, da je Malčevski 13. junija odšel v zdravstveno enoto kolonije s pritožbami zaradi slabega zdravja. "Med pregledom niso bili najdeni znaki nasilja ali zastrupitve," je sporočila tiskovna služba. »Istega dne je bil obsojeni Malčevski nujno hospitaliziran v regionalni regiji Ryazan klinična bolnišnica. Vendar se bolnikovo stanje ni izboljšalo. Umrl je 16. junija,« je dodala zvezna služba za prestajanje kazni.
Ustanovitelj Mosoblbank je bil obsojen leta 2016. Izmailovsko okrožno sodišče v Moskvi ga je obsodilo na štiri leta zapora splošni režim, spoznan za krivega v primeru poneverbe sredstev v posebno velikem obsegu. Po podatkih urada generalnega državnega tožilca najvišji menedžerji kreditna organizacija Iz banke je bilo umaknjenih 68 milijard rubljev.
Za dvig sredstev v Mosoblbank je bilo treba izvesti transakcije z depoziti, ki so potrebni za izkrivljanje poročanja.
Od maja 2014 je skupina Mosoblbank v reorganizaciji banke SMP, katere kontrolni delež pripada bratoma Arkadiju in Borisu Rotenbergu. Med reorganizacijo sta Andrzej in njegov sin Aleksander Malčevski prestopila k Rotenbergom: Malčevski so obvladovali Mosoblbank prek republikanske finančne korporacije, ki je vključevala več kot 30 podjetij. Andrzej Malczewski je nadzoroval tudi bančni holding Finholcom-Group, ki je vključeval Nacionalni konjeniški park Rus, rafinerijo nafte Borisov, založbo STS-Media in Agencijo za investicijski razvoj.
Lastnik Mosoblbank in bančnega holdinga RFK Andrzej Malczewski je leta 2010 "iz svojih zaupnih predstavnikov" (skupaj jih je pet) ustvaril organizirano kriminalno združbo, izhaja iz obtožnice (Vedomosti imajo kopijo).
Dva izmed njih - nekdanji prvi namestnik predsednika uprave banke Dmitry Vasiliev in nekdanji predsednik holdinga RFK Alexander Malczewski, sin Andrzeja Malczewskega - sta bila aretirana v odsotnosti in razglašena mednarodno iskanje. V zvezi z Olgo Lutsay, ki je vodila oddelek za individualna posojila Mosoblbank, je bila kazenska zadeva ločena v ločen postopek, ki je bil takoj prekinjen zaradi njene hude bolezni.
Tako so le Malčevski starejši (aretiran junija 2015) ter nekdanja najvišja menedžerja banke Julija Zedina (je v hišnem priporu) in Viktor Janin (poleti obsojen na šest let zaradi oškodovanja banke v višini 578 evrov). milijonov rubljev) se bodo pojavili na sodišču). Obtoženi so kraje bančnega premoženja s prevaro in zlorabo zaupanja v organizirani skupini in v posebej velikem obsegu (4. del 159. člena Kazenskega zakonika Ruske federacije). Najvišja zagrožena kazen je do 10 let zapora. Vsi trije so krivdo priznali in se z Mosoblbank dogovorili za odškodnino.
Odvetnik Andrzeja Malczewskega, Andrei Solomenny, pričakuje, da bo "sodišče pokazalo prizanesljivost" in upoštevalo, da je njegov klient priznal krivdo, se pokesal, sprejel ukrepe za nadomestilo škode, pa tudi "njegovo zdravstveno stanje".
»Obtoženi je vložil predlog za obravnavo zadeve v posebno naročilo– izdajo sodbe brez sodne preiskave, zaslišanja prič in pregleda dokazov – in izrazili smo soglasje,« pravi odvetnik Mosoblbank Roman Golovkin. Pri obravnavi zadeve na poseben način (s soglasjem tožilca) kazen ne sme biti višja od 2/3 najvišje.
Po navodilih Malčevskega je bila razvita in izvedena shema, ki je omogočila izogibanje omejitvam centralne banke glede sprejemanja depozitov posameznikov in prikrivanje njihovega dejanskega obsega, piše v obtožnici. Uslužbenci uradno neobstoječega »VIP oddelka« so opravljali transakcije na računih deponentov, zaradi česar so bila sredstva umaknjena iz bilance stanja banke in skrita pred uradnim poročanjem. Tatvina se je zgodila v prostorih sedeža banke na ul. Solyanka, nato pa Bolshaya Semenovskaya, pa tudi dodatna pisarna "On Tkatskaya". Do leta 2013 so nezakoniti dvigi denarja potekali na blagajniške račune sedeža banke in dodatno pisarno »Na Tkatskaya« (tu so bila delovna mesta zaposlenih v »VIP oddelku«), nato pa na poravnalne račune banke. podjetji "Ramfin" in "RIK", člani holdinga RFK. Zaradi dejavnosti organizirane skupine pod vodstvom Andrzeja Malczewskega je prišlo do goljufije, »z zavajanjem zaposlenih v banki in bančnem holdingu RFK ter zlorabo zaupanja posameznih strank banke« je bilo ukradenih najmanj 68,29 milijarde rubljev. Mosoblbank, piše v sklepu.
Dokument prvič podrobno opisuje shemo za dvig denarja iz banke, ki je opisana spodaj.
Približno oktobra 2009, potem ko je centralna banka naročila Mosoblbank, naj omeji sprejemanje depozitov, se je Malčevski starejši odločil, "da je treba nadaljevati delo banke, mimo uveljavljenih predpisov", saj drugače "banka ne bi mogla delovati zaradi nedonosnosti,« je v preiskavi povedal glavni obtoženi. Zbral se je v svoji pisarni na ulici. Solyanka sin Alexander, Yanin, Zedin in Vasiliev in »pred njih postavil nalogo, da razvijejo način poslovanja banke, v katerem<...>poročanje bo oddano v skladu z uveljavljenimi omejitvami,« je v svojem pričanju dejal Andrzej Malczewski.
Vasiliev mu je predlagal shemo za odstranitev denarja, sprejetega kot depoziti, iz bilance stanja banke, kar mu je omogočilo, da ustvari zahtevano poročanje za centralno banko. Malčevski se je strinjal in "dal ukaz", da sprejme vse ukrepe za izvedbo načrta. Oktobra-novembra 2009 sta njegov sin Alexander in Yanin ustanovila tako imenovani "VIP oddelek", ki v banki uradno ni obstajal (glej vložek).
Njegovi zaposleni (sprva sta bili dve osebi) so bili v programu "Inverzija 21. stoletja" zadolženi za izvajanje "transakcij na računih posameznikov, ki so bančni vlagatelji, potrebnih za prikrivanje poročanja." Malčevski je naročil zaposlenim v "VIP oddelku", da je to potrebno "za izkrivljanje poročanja Centralni banki." Decembra 2009 so prenehali veljati predpisi centralne banke in Malčevski je ukazal, da se vse vloge ponovno vrnejo v bilanco stanja banke. Ob tem je »pri sebi ugotavljal, da<...>shema<...>deluje uspešno in omogoča ne le izkrivljanje poročanja<...>ampak tudi zavezati odhodkovne transakcije na računih strank."
Prestižen oddelek
Uradno "VIP oddelek" ni obstajal, njegovi zaposleni so bili navedeni na drugih položajih in prejeti povečano plačo, zaradi česar so drugi bančni uslužbenci po pričevanju Zedine pogosto prosili za zaposlitev v tem oddelku. »VIP oddelek« je delal v dveh izmenah, dva delovna dneva in dva prosta dneva. Njegovi zaposleni v programu ABS »Inverzija XXI stoletja« so izvajali transakcije odpisa sredstev z računov bančnih vlagateljev brez njihove vednosti v blagajno. Istočasno so blagajničarke potrdile navedene transakcije v programu in izdale denar Lutsay ali komu drugemu po njenih (Lutsayinih) navodilih, ne da bi izpolnile kakršne koli dokumente. Pred inšpekcijami centralne banke so bančni uslužbenci sestavljali dokumente dneva, za katere so množično izdelovali blagajniške naloge za račune vlagateljev. Ker so vse odpise, kot tudi porabo sredstev z računov fizičnih oseb, izvajali uslužbenci »VIP oddelka« brez vednosti vlagateljev, so podpisi na izdatkih blagajniški nalogi in drugi dokumenti (v primeru negotovinska nakazila) opravili bančni uslužbenci. Pri pripravi in izpolnjevanju dokumentov za investitorje so bili vključeni zaposleni ne le v "VIP oddelku", ampak tudi v drugih službah. Po pregledih Centralne banke so bili takšni dokumenti praviloma uničeni. Vsak dan je bilo z računov zasebnih vlagateljev odpisanih od nekaj tisoč do več sto milijonov rubljev. Ko je "obseg dokumentov, ki so zahtevali podpise vlagateljev, dosegel previsoke količine, niso začeli sestavljati vsi dokumenti, pogosto preprosto niso bili narejeni."
Približno konec decembra 2009 je Malčevski svojemu sinu, Zedini, Janinu in Vasiljevu ukazal, naj januarja nadaljujejo z delom "VIP oddelka" in zaposlenim povedo navodila centralne banke, tako da zaposleni "razumejo, da ravnajo v nasprotju z uveljavljenih pravil in predpisov, mnenje, da so njihova dejanja usmerjena v prikrivanje resničnega poročanja<...>in ne zaradi kraje sredstev.« V resnici se je denar, odpisan iz depozitov, začel krasti »z unovčevanjem prek bančnih blagajn«. Po Vasilievu, Yaninu in Zedini Malchevsky ve, da je bila kopija glavne baze podatkov programa Inversion 21st Century - OBD - izdelana za zaposlene v "VIP oddelku". Izvajala je odhodkovne transakcije na računih deponentov, ki so vodila v obremenitev denarnih sredstev na računih blagajne banke, »pri čemer so pripadajoče odhodkovne listine ponarejali bančni uslužbenci, saj ... so bile sestavljene v odsotnosti deponentov in njihovih izraz volje." Hkrati so zaposlenim povedali, da je to potrebno "v interesu banke, da se prikrije poročanje centralni banki." Sčasoma se je število "VIP oddelka" večkrat povečalo, kar je posledica povečanja obsega dela." (Obstajala je do maja 2014 - začetka reorganizacije Mosoblbank).
Da bi zbral sredstva, je Malchevsky v tatvine »vpletel svojega starega znanca, ki mu je zaupal« Lutsaya. "Izvedla je njihov zaseg iz enot za poravnavo gotovine na sedežu banke, po njegovih navodilih je nadzorovala in organizirala zaseg sredstev, ki so bila nezakonito odpisana z računov vlagateljev" na denarni račun dodatne pisarne "Na Tkatskaya." In prinesla je denar Yaninu, Vasiljevu ali neposredno Malčevskemu starejšemu. Dnevni odpisani zneski so "segali od nekaj sto tisoč rubljev do več sto milijonov rubljev."
Malčevski je, izhaja iz njegovega pričevanja, svojemu sinu, Zedini, Vasiljevu in Janinu dal navodila, kako upravljati z denarjem. Tako se je denar, odpisan z računov vlagateljev, pojavil na računih konjeniškega kluba "Levadia" (zdaj NKP "Rus"), MFO "Ramfin" in RIC.
Okoli leta 2013 je Malchevsky vzpostavil "obveznosti do Solyanke", v skladu s katerimi je moral njegov sin "izterjati od menedžerjev določene organizacije zneske, ki jih je navedel oče, in mu jih nakazati. Tega so se »zavedali« tudi Zedina, Yanin in Vasiljev. Po navodilih Malčevskega so sredstva pretvorili v tujo valuto, jih nakazali na račun struktur RFK ali konzorcija Finholcom ali jih položili v sefe, najete pri drugih bankah za hrambo. Zedina je v svojem pričanju potrdila, da je po navodilih Malčevskega zamenjala gotovina za valuto in mu prinesel: »Nasprotujete pologu sredstev v njenem imenu na račune organizacij ali kot prispevke k odobreni kapital, ni mogla, ker je delala za Andrzeja Malczewskega in sledila njegovim navodilom.«
Vasiliev je najpogosteje poročal o delu "VIP oddelka", Yanin in Zedina sta po pričevanju Malčevskega sodelovala tudi pri njegovem usklajevanju in optimizaciji. Da bi prikril nezakonite operacije, je Malchevsky naročil Zedini "kot kustosu pravne službe banke, naj razvije regulativno dokumentacijo", ki bi omogočila izterjavo sredstev na računih vlagateljev, ki so zaprosili za izpiske ali zapiranje depozitov.
Do začetka reorganizacije - do 5. maja 2014 - je bila Mosoblbank »na robu stečaja, saj je delovala po principu piramide, tako da je nekaterim vlagateljem izplačevala denar na račun drugih, vendar je znesek ukradenega blaga povečano.”
Po mnenju uslužbenca ministrstva za notranje zadeve to ustreza zapletu obtožbe. "Seznanili smo se z gradivom primera in menimo, da je krivda [obtoženega] v celoti dokazana," ugotavlja Golovkin.
Po navodilih Malčevskega so bila ukradena sredstva uporabljena za gradnjo in podporo NCP "Rus", nakup zemljišč v regijah Moskve, Tule in Arhangelska, nepremičnin v Moskvi, financiranje podjetij holdinga RFK in konzorcij Finholcom (predvsem za plače, najem prostorov, razvoj mreže poslovalnic Mosoblbank). »Razvoj in krepitev poslovanja je pomenil tudi krepitev njegovega osebnega finančno stanje«- je navedeno v pričanju Malčevskega v obtožnici. Malčevski je, kot je priznal, »nekaj tega usmeril k osebni stroški, in tudi dodeljen" njegovemu sinu, Zedini, Yanini, Vasilievu in Lutsayu - "v različna obdobja v različnih količinah, katerih točne velikosti se ne spomni."
Preiskava ni našla nobenih okoliščin, ki bi oteževale kazen Malčevskega, Zedine in Yanina. In kot olajševalne okoliščine so vsi navedli prisotnost majhnih otrok in prostovoljno povrnitev škode, Zedina pa je tudi »aktivno prispeval k odkrivanju in preiskavi kaznivega dejanja«.
Ustanovitelj Mosoblbank Andrzej Malchesvki je umrl v zaporu v starosti 56 let. Obsojenec je v zaporu preživel dve od zahtevanih štirih let. Dan pred smrtjo je Andrzej hudo zbolel in so ga premestili v bolnišnico, od koder se ni več vrnil. Vzrok smrti še ni znan, odvetnik pokojnika Andrej Solomenny pa zagotavlja, da je njegova stranka umrla zaradi bolezni.
Andrzej Malczewski je bil leta 2016 obsojen zaradi goljufije. Po gradivu primera je nekdanji bankir skupaj z menedžerji iz Mosoblbank dvignil denar 350 tisoč vlagateljev v višini 76 milijard rubljev. Da bi to naredili, so prevaranti ustvarili VIP oddelek, prek katerega so bili prenosi opravljeni z izkrivljenim poročanjem.
Andrzej Ryszardovich Malczewski se je rodil 6. maja 1963 v Moskvi. Dečkova mati je delala kot glavni strokovnjak v Državnem komiteju ZSSR za znanost in tehnologijo, njegov oče pa je imel pomembne položaje v elektronski industriji na Poljskem.
Andrzej je končal redno metropolitansko srednjo šolo, nato pa se je vpisal na Letalski tehnični inštitut, kjer je študiral na Fakulteti za tehnologije za predelavo polimernih materialov. Po poklicu je bil bodoči bankir strojni inženir.
Po končani fakulteti je Andrzej odšel na delo v podjetje vojaško-industrijskega kompleksa Phazotron, kjer je od navadnega inženirja postal vodja trgovine. Potem je bil sekretar komsomolskega odbora in je delal s težkimi mladoletniki.
V 90. letih se je kariera gospoda Malčevskega hitro vzpenjala.
Leta 1991 je Andrzej Ryszardowicz prevzel mesto komercialnega direktorja fundacije Rehabilitation-F. Leto kasneje je odprl podjetje, ki se je ukvarjalo s proizvodnjo opreme za invalide in gradbeništvom. Leta 1995 je prevzel mesto namestnika generalnega direktorja organizacije Kartontara in kmalu sam prevzel glavno mesto.
Leta 2009 je Andrzej prejel naziv "Osebnost leta", ki mu ga je podelila Ruska akademija naravoslovnih znanosti za njegov prispevek k razvoju ruskih regij. Istega leta se je začel ukvarjati z bančništvom.
Mosoblbank je bila prva in edina banka, ki jo je odprl Andrzej Malczewski
Rusi so za Mosoblbank prvič slišali leta 2010, ko ji je med krizo uspelo odpreti več kot 300 podružnic po vsej državi. V času svojega obstoja je Mosoblbank dosegla številne mejnike v razvoju bančništva. Leta 2012 je ustanova prešla v roke sina Malčevskega Aleksandra. In nekaj let kasneje je vstopila med sto najboljših bank v Rusiji.
Andrzej Malczewski je poleg bančništva oboževal jahanje in v njegov razvoj vložil ogromno denarja. Tako se je leta 2012 začela gradnja konjeniškega parka Rus v moskovski regiji, ki naj bi postal največji v Evropi.
Pred štirimi leti je tam potekalo prvo jahalno tekmovanje v Rusiji med paraolimpijci Vivat, Rusija. Potem ko je bil Malčevski zaprt v koloniji, je bil park zaplenjen.
Andrzej Malczewski je imel rad tudi lov in ribolov. Bil je aktiven v družbenih dejavnostih. IN osebno življenje Tudi bankirju je šlo vse dobro. Malčevski ima poleg sina Aleksandra še hčerko Anno, ki nosi mamin priimek.