Zahteve za prebivalce Ruske federacije
Valutni nadzor je odvisen od nakazil rezidentov Ruske federacije v tuji valuti, pa tudi nakazil v rubljih Ruske federacije s sodelovanjem nerezidentov Ruske federacije.
V skladu z devizno zakonodajo:
- prenosi rezidenta Ruske federacije pri plačilu v korist nerezidenta Ruske federacije tako v rubljih kot v tuji valuti se izvajajo brez omejitev;
- prepisi v tuji valuti med rezidenti Ruske federacije so prepovedani, z izjemo operacij, naštetih v 6. členu 9. člena čl. 12, 3. del čl. 14 Zveznega zakona z dne 10.12.2003, št. 173-FZ "O regulaciji deviz in deviznem nadzoru", tudi med bližnjimi sorodniki ().
- prenosi rezidenta Ruske federacije iz Ruske federacije v korist drugih posameznikov - rezidentov na njihove račune, odprte pri bankah, ki se nahajajo zunaj ozemlja Ruske federacije, ne smejo presegati protivrednosti 5.000 ameriških dolarjev po uradnem tečaju, ki ga je Centralna banka Ruske federacije določila na dan bremenitve računa posameznika - rezident Ruske federacije v enem delovnem dnevu.
Pri sestavi poravnalnega dokumenta je odsotnost informacij v polju "namen plačila", ki omogoča določitev ekonomskega pomena valutne transakcije, in / ali dokumentov in informacij ter sklicev na te dokumente v poravnalnem dokumentu. Pri izvedbi nakazila za tretjo osebo mora biti v polju "Namen plačila" poleg drugih podatkov navedeno tudi polno ime osebe, za katero je nakazilo izvedeno.
Zahteva po predložitvi dokazil velja za izvajanje valutnih transakcij, povezanih s prenosi:
- v korist pravnih oseb - nerezidentov Ruske federacije za znesek, ki je enak ali presega 600 000 rubljev na dan plačila;
Pri poravnavah z nerezidenti Ruske federacije - pravnimi osebami za znesek, ki je enak ali presega 600 000 rubljev na dan plačila, je treba predložiti dokumente - razloge za prenos. Takšni dokumenti so lahko:
sporazumi (pogodbe);
računi (računi, računi itd.);
dopisovanje s plačnikom po elektronski pošti ali na papirju;
drugi dokumenti iz 23. člena zveznega zakona št. 173-FZ, na podlagi katerih se izvede valutna transakcija. - v korist fizičnih oseb - nerezidentov Ruske federacije v znesku, ki presega protivrednost 5.000 ameriških dolarjev po tečaju Banke Rusije na dan plačila;
Pri poravnavah z nerezidenti Ruske federacije - fizičnimi osebami za znesek, ki na dan plačila presega protivrednost 5000 USD, je treba navesti podatke o potrditvi valutno-računovodskega stanja prejemnika (nerezidenta Ruske federacije) sredstev in vsebine transakcije. Informacije je mogoče zagotoviti v kakršni koli obliki, vključno z navedbo v polju "namen plačila" v predloženem obračunskem dokumentu (na primer "Materialna pomoč nerezidentu Ruske federacije").
- v korist posameznikov - rezidentov Ruske federacije, ki so zakonci ali ožji sorodniki stranke, na račune teh oseb, odprte v bankah s sedežem v Ruski federaciji, ne glede na znesek nakazila;
Za seznam potrebnih dokumentov glej naslednji odstavek. - v korist posameznikov - rezidentov Ruske federacije, ki so zakonci ali ožji sorodniki stranke, na račune teh oseb, odprte v bankah zunaj ozemlja Ruske federacije, če znesek nakazila presega protivrednost 5.000 ameriških dolarjev po tečaju Banke Rusije na dan plačila;
Pri poravnavah med zakoncema ali ožjimi sorodniki (sorodniki v neposredni naraščajoči in padajoči črti - starši in otroci, dedek, babica in vnuki), polnimi in polbrati in sestrami (ki imajo skupnega očeta ali mater), posvojitelji in posvojenimi otroki se lahko predložijo naslednji dokumenti, potrjuje razmerje:
potrdila, ki jih izdajo organi matične knjige (poroka, rojstvo itd.);
sodne odločbe;
osebni dokumenti, ki vsebujejo evidence otrok, zakoncev;
drugi dokumenti, predvideni z zakonodajo Ruske federacije.
Odlok Banke Rusije št. 1868-U z dne 20. julija 2007 "O predložitvi dokumentov rezidenčnih posameznikov pooblaščenim bankam v zvezi z izvajanjem nekaterih valutnih transakcij"
Sposobnost posameznika, da izvaja negotovinske prenose v tuji valuti, je neposredno odvisna od tega, ali je taka oseba rezident Ruske federacije za namene regulacije valut. Državljani Ruske federacije pa so priznani kot rezidenti, razen tistih, ki stalno prebivajo ali začasno prebivajo (na podlagi delovnega ali študijskega vizuma) v tuji državi vsaj eno leto (pododstavek "a" odstavka 6 dela 1 člena 1 zakona z dne 10.12.2003 N 173-FZ).
Primeri, ko so nedenarni prenosi v tuji valuti dovoljeni in prepovedani
Prenosi v tuji valuti med rezidenti in nerezidenti ter med nerezidenti se izvajajo brez omejitev (6. člen, 6. člen, zakon N 173-FZ).
Prenosi v tuji valuti med rezidenti so prepovedani, razen v predpisanih primerih, vključno z (določbe 12, 17, 1. del 9. člena zakona N 173-FZ):
- prenos iz Ruske federacije v korist fizičnih oseb rezidentov na njihove bančne račune zunaj ozemlja Ruske federacije, ob upoštevanju omejitve zneska;
- prenos rezidenta v Ruski federaciji z bančnega računa zunaj ozemlja Ruske federacije v korist fizičnih oseb rezidentov na njihove bančne račune na ozemlju Ruske federacije;
- prenos z njihovih bančnih računov v Ruski federaciji v korist zakoncev s stalnim prebivališčem ali bližnjih sorodnikov na njihove bančne račune v Ruski federaciji ali tujini
Rezidenti lahko opravljajo nakazila tujih valut na svoje bančne račune tako v Ruski federaciji kot v tujini. V tem primeru znesek ni omejen.
Negotovinski prenosi v tuji valuti se lahko izvajajo tako z računa, odprtega pri banki, kot tudi brez odprtja takega računa.
Brezgotovinski prenosi z računa, odprtega pri banki
Pri bančnem nakazilu v tuji valuti s svojega računa se morate obrniti na banko, pri kateri imate račun, in predložiti določene dokumente.
Torej boste morali predložiti dokument, ki dokazuje vašo identiteto, in informacije o prejemniku nakazila (polno ime, ime in podrobnosti banke, v kateri ima prejemnik račun, in številko računa prejemnika). Poleg tega boste morali predložiti dokumente, ki jih bo banka lahko od vas zahtevala za izvajanje valutnega nadzora, vključno s (4. del 12. člena zakona N 173-FZ; 1. točka Odloka Banke Rusije z dne 20. 7. 2007 N 1868-U ):
1) pri izvedbi nakazila v znesku, ki presega 5.000 USD (ali protivrednosti po menjalnem tečaju Banke Rusije na dan bremenitve sredstev) - podatki o potrditvi valute in računovodskega stanja prejemnika (da je prejemnik nerezident). Banke samostojno določajo, v kakšni obliki naj bodo navedene informacije. To je lahko na primer kopija prejemnikovega tujega potnega lista ali navedba nerezidentstva prejemnika v stolpcu "Namen plačila" plačilnega dokumenta;
2) pri nakazilu na njegov bančni račun zunaj ozemlja Ruske federacije - obvestilo, ki ga rezident predloži davčnemu organu v kraju svoje registracije, o odprtju tega računa z oznako davčnega organa o njegovem sprejetju. Navedeno obvestilo je na voljo samo ob prvem prenosu. V prihodnosti ni potrebno;
3) pri prenosu na zakonca ali bližnjega sorodnika - dokumenti (kopije le-teh), ki potrjujejo sorodstvo, zlasti državljanski potni list, rojstni list ali poročni list.
Ti dokumenti niso potrebni, če nakazujete zakoncu ali sorazmerno na njegov račun, odprt pri banki zunaj ozemlja Ruske federacije, v znesku, ki ne presega 5000 USD (ali protivrednosti po menjalnem tečaju Banke Rusije na dan obremenitve sredstev).
Brezgotovinski prenosi brez odprtja računa
Brezgotovinski prenosi brez odprtja računa za posameznike se izvajajo prek sistemov denarnih nakazil.
Za njihovo izvajanje morate zagotoviti, da so v državi in \u200b\u200bmestu prejemnika denarnega nakazila servisne točke izbranega sistema. Servisne točke so praviloma banke, s katerimi imajo plačilni sistemi pogodbeno razmerje.
Na servisni točki plačilnega sistema boste morali predložiti dokument, ki dokazuje vašo identiteto, in informacije o prejemniku nakazila (polno ime prejemnika nakazila, država, mesto). Po vplačilu sredstev na blagajni boste obveščeni o kontrolni kodi ali drugem identifikatorju nakazila. Te podatke bo treba prenesti prejemniku nakazila, da bo lahko prejel sredstva.
Prenos brez odprtja bančnega računa se izvede v roku največ treh delovnih dni od datuma zagotovitve gotovine za tak prenos (5. del 5. člena zakona z dne 27.6.2011 N 161-FZ).
Pri nakazilu iz Ruske federacije brez odprtja bančnega računa prek pooblaščene banke je tudi znesek nakazila omejen. Tako prenos v enem delovnem dnevu preko ene banke ne sme preseči zneska, ki ustreza 5000 USD po menjalnem tečaju Banke Rusije na dan vloge za prenos (klavzule 5, 9, del 3 člena 14 zakona N 173- FZ; Odlok Banke Rusije z dne 30. marca 2004 N 1412-U).
Opomba!
Ko tuja država uvede prepovedi za plačilne sisteme, katerih operaterje registrira Banka Rusije, se lahko iz Ruske federacije v tako državo izvede bančno nakazilo brez odprtja računa, če operaterji plačilnih sistemov, operaterji plačilne infrastrukture, tuje organizacije (razen tujih bank in kreditnih organizacij) na podlagi pogodb, s katerimi je izveden prevod, pod nadzorom ruskih organizacij (h. 1, 2 žlici. 19.1 zakona N 161-FZ).
Značilnosti elektronskega nakazila denarja
Brezgotovinsko nakazilo brez odprtja bančnega računa je možno tudi pri prenosu elektronskih sredstev (v nadaljnjem besedilu - EMF) z uporabo elektronskih plačilnih sistemov (na primer WebMoney, Yandex.Money in Qiwi). Hkrati veljajo zahteve devizne zakonodaje Ruske federacije (3. del 5. člena, 24. del 7. člena Zakona N 161-FZ) za nakazila e-denarja v tuji valuti.
Referenca. Elektronski denar
Elektronska sredstva so tista sredstva, ki jih posameznik prej prejme operaterju EMF za izpolnitev svojih denarnih obveznosti do tretjih oseb in v zvezi s katerimi ima ta posameznik pravico nakazila prenašati izključno z uporabo elektronskih plačilnih sredstev (določba 18. 3 zakona N 161-FZ).
V tem primeru lahko posameznik operaterju EMF zagotovi sredstva z uporabo bančnega računa ali brez njega. Prav tako lahko sredstva v njegovo korist operaterju EMF zagotovijo organizacije ali samostojni podjetniki, če je takšna možnost predvidena s sporazumom med posameznikom in operaterjem EMF. Slednji nato oblikuje evidenco o višini sredstev, ki so mu bila zagotovljena (2., 4. del, 7. člen zakona N 161-FZ).
Prenos e-denarja v korist njihovih prejemnikov se običajno izvede na podlagi naloga posameznika - plačnika, v nekaterih primerih - na zahtevo prejemnikov e-denarja. V tem primeru so lahko plačniki in prejemniki EMF stranke tako enega kot več operaterjev EMF (7., 8. del, 7. člen zakona N 161-FZ).
Prenos se praviloma izvede s hkratnim sprejemom naročila plačnika s strani operaterja EMF, zmanjšanjem njegovega stanja EMF in povečanjem stanja EMF prejemnika za znesek nakazila. Prenos z uporabo posebej izdelane plačilne kartice se izvede v največ treh delovnih dneh po sprejetju plačnikovega naloga s strani operaterja e-denarja. Krajše obdobje lahko določi sporazum med operaterjem e-denarja in plačnikom ali s pravili plačilnega sistema. Po tem prenos e-denarja postane nepreklicen in plačnikove denarne obveznosti do prejemnika e-denarja prenehajo (klavzula 26 člena 3, del 10 ,,, 17 člen 7 zakona N 161-FZ).
Trenutno vprašanje za mnoge ljudi je: kako nakazati svoj denar v tujino? Na primer v države EU, ZDA ali Kanado itd. Kakšne težave se lahko pojavijo v tem primeru in kakšne so druge možnosti?
Jasno je, da je tvegano, če s seboj čez mejo nosite večje količine gotovine, lahko pa se pojavijo tudi težave z legalizacijo kasneje na kraju samem.
Po drugi strani pa z negotovinskimi nakazili v tujino in valutnim nadzorom v Rusiji tudi ni tako enostavno, a vseeno ...
Kako opraviti devizni prenos v tujino?
Recimo, da ste že odprli račun v tuji banki (kar samo po sebi ni tako enostavno).
Naj vas še opozorim, da je trenutno glavna težava Rusov dejstvo, da je za pošiljanje denarja v tuji valuti na svoj devizni račun v tuji banki v skladu s 24. členom zveznega zakona "O urejanju valut in valutnem nadzoru" obvesti davčne organe o odprtju računov zunaj Rusije.
Po tem lahko sredstva s svojega računa v ruski banki nakažete samo tako, da banki prejmete isto obvestilo z davčnim vizumom, če ga upoštevate (računovodstvo).
Prav tako je pred nami znova poskrbela naša država, ki je sprejela odločitev, da morajo Rusi davčnim organom poročati o denarnih tokovih na svojih tujih računih, vsako leto pa priskrbeti overjena (vključno z notarjem) potrdila tujih bank. Ne glede na čas in finančne stroške bo takšno poročilo stalo vsakega ruskega lastnika tujega računa.
Hkrati obstaja precej preprost izhod 🙂.
Zvezni zakon "O valutni ureditvi in \u200b\u200bvalutnem nadzoru" z dne 10.12.2003 N 173-FZ odpravljene so bile omejitve bančnih nakazil med računi zakoncev in ožjih sorodnikov.
Znesek prenosov ni omejen, vendar je za njihovo izvedbo treba predložiti dokumente, ki potrjujejo razmerje (na primer kopijo poročnega lista ali rojstnega lista).
9. člen Valutne transakcije med rezidenti
1. Gotovinske transakcije med rezidenti so prepovedane, razen:
…
17) prenosi posameznikov - rezidentov tujih valut z njihovih računov, odprtih v pooblaščenih bankah, v korist drugih posameznikov - rezidentov, ki so njihovi zakonci ali ožji sorodniki (sorodniki v neposredni naraščajoči in padajoči liniji (starši in otroci, dedek, babica in vnuki) ), polni in pol bratje in sestre (ki imajo skupnega očeta ali mater), posvojitelje in posvojene otroke) na račune teh oseb, odprte v pooblaščenih bankah ali v bankah zunaj ozemlja Ruske federacije;
(Klavzula 17 je bila uvedena z zveznim zakonom z dne 05.07.2007 N 127-FZ, kakor je bil spremenjen z zveznim zakonom z dne 02.07.2013 N 155-FZ)
prek www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html
Banka Rusije je določila seznam potrebnih dokumentov: poleg potnega lista bo stranka morda potrebovala poročni list, potrdilo o rojstvu otrok ali posvojitvi, potrdilo o spremembi imena in ugotovitvi očetovstva itd.
V takšnih primerih lahko nekatere banke poleg tega (na lastno pobudo za zavarovanje) med drugimi dokumenti zahtevajo tudi predložitev dokumenta o donaciji, posojilu itd., Ki ga morata podpisati pošiljatelj in prejemnik sredstev.
Če povzamemo:
Mož je odprl račun v španski banki. Poklical sem ženo in ji narekoval podrobnosti. Žena je z banko odšla na banko in s svojega deviznega računa nakazala 200 tisoč dolarjev na račun svojega moža v Španiji.
Sin je odprl bančni račun v ZDA. Podrobnosti sem mami poslala po e-pošti. Mama je šla v banko z valuto in rojstnim listom, denar je položila na svoj račun in denar nakazala na račun svojega sina v ZDA.
Se vam ne zdi, da v teh verigah manjka nekakšen hemoroid?! Tako je, žena in mati nista šli na davčni urad - tega po zakonu ne zahtevata. Nadalje mislim, da vam je pot misli in delovanja jasna.
Rezident ima pravico prenesti valuto Ruske federacije:
Brez omejitev (razen za nakazila nerezidentom);
iz Ruske federacije v znesku, ki ne presega protivrednosti 5.000 ameriških dolarjev, določenih z uporabo uradnih menjalnih tečajev tujih valut proti rublju, ki jih je Banka Rusije določila na dan, ko je bila banka dolžna izvršiti prenos Skupni znesek nakazil v enem dnevu ne sme presegati navedenega zneska.
Posameznik - nerezident ima pravico prenesti valuto Ruske federacije:
znotraj Ruske federacijeRezidentu - samo na račun pri pooblaščeni banki;
Nerezident - brez omejitev.
Iz Ruske federacije - brez omejitev.
Postopek za nakazilo tujih valut
Rezident ima pravico nakazati tujo valuto:
Znotraj Ruske federacije
Rezidenti in / ali nerezidenti samo tako, da zakoncu in ožjim sorodnikom podarijo denarne vrednosti (v tem primeru je treba banki predložiti dokumente, ki potrjujejo, da so posamezniki zakonci ali bližnji sorodniki);
Na vaš račun, odprt na ozemlju Ruske federacije - brez omejitev.
Iz Ruske federacije
V korist rezidenta ali nerezidenta (vključno na njegov račun, račun drugega rezidenta ali nerezidenta, odprt pri banki zunaj Ruske federacije) v znesku, ki ne presega protivrednosti 5.000 USD, določenih z uporabo uradnih menjalnih tečajev tujih valut glede na rubelj, ki ga je določila banka Rusija na dan, ko je banka dobila navodilo za izvedbo navedenega prenosa. Skupni znesek nakazil v enem dnevu ne sme presegati navedenega zneska.
Posameznik - nerezident ima pravico do nakazila tuje valute:
znotraj Ruske federacije - rezidentom:1. samo na račun pri pooblaščeni banki;nerezidenti - brez omejitev. iz Ruske federacije - brez omejitev.2. če račun upravičenca ni odprt v pooblaščeni banki - samo kot darilo z valutnimi vrednostmi zakoncu in bližnjim sorodnikom (v tem primeru je treba banki predložiti dokumente, ki potrjujejo, da so posamezniki zakonci ali ožji sorodniki);
Prenos sredstev posameznika se izvede na podlagi vloge v ustaljeni obliki.