ระบบถอนเงินสดทำงานอย่างไร? วิธีถอนเงิน - ผลที่ตามมาของการดำเนินการที่ผิดกฎหมายและวิธีการทางกฎหมาย

สิ่งที่เรียกว่า "การจ่ายเงินออก" ช่วยให้ผู้ค้าสามารถหลีกเลี่ยงภาษีได้โดยการระบุสิ่งที่เกี่ยวข้องน้อยไป ฐานภาษี- ตามกฎแล้ว เพื่อจุดประสงค์นี้ ธุรกรรมที่สมมติขึ้นจึงสรุปได้และมีการโอนจริง เงินสำหรับสินค้าหรือบริการที่ไม่มีอยู่จริง การกระทำดังกล่าวถือเป็นการกระทำที่ผิดกฎหมาย หนึ่งในวิธีการหลีกเลี่ยงภาษีคือการถอนเงินผ่านผู้ประกอบการรายบุคคล เช่นเดียวกับก่อนหน้านี้ ในปี 2560 ความรับผิดต่อการกระทำดังกล่าวถือเป็นความผิดทางอาญาและสามารถติดตามผู้เข้าร่วมทั้งหมดในการค้ามนุษย์ที่สมมติขึ้นได้ พิจารณาประเภทหลักของความรับผิดชอบดังกล่าว

การถอนเงินผ่านผู้ประกอบการรายบุคคล ความรับผิดชอบ

ด้วยประสบการณ์หลายปีในการต่อสู้กับการใช้ "แผนการสีเทา" ระหว่างผู้รับเหมา เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายจะระบุสัญญาณหลักที่บ่งชี้ การประพฤติมิชอบในด้านกระแสเงินสด

• กิจกรรมเชิงพาณิชย์ครั้งเดียวหรือระยะสั้น
• การเปิดบัญชีโดยร้านค้าในสถานที่อื่นนอกเหนือจากที่ตั้งของตน
• โอนไปยังบัญชีของผู้ประกอบการแต่ละรายสำหรับงานหรือบริการที่ไม่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมขององค์กร
• ความไม่รู้ของผู้ประกอบการแต่ละรายในกิจกรรมเชิงพาณิชย์ที่แท้จริง

การค้นพบข้อเท็จจริงที่เกี่ยวข้องโดยหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและการมีหลักฐานว่าการกระทำของบุคคลแสดงสัญญาณของการถอนเงินผ่านผู้ประกอบการแต่ละรายจะนำมาซึ่งความรับผิดที่จัดตั้งขึ้น กฎหมายรัสเซีย.

องค์ประกอบของอาชญากรรมในการถอนเงินผ่านผู้ประกอบการแต่ละรายและความรับผิดชอบต่อค่าคอมมิชชั่น

ก่อนอื่นการหลีกเลี่ยงภาษีจะนำมาซึ่งความรับผิด เจ้าหน้าที่องค์กรที่เกี่ยวข้องกับการประพฤติมิชอบดังกล่าว

โดยเฉพาะอย่างยิ่งฝ่ายบริหารเพียงฝ่ายเดียวอาจ "ทนทุกข์" ภายใต้มาตรา 199 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย จัดให้มีความรับผิดสำหรับการกระทำที่กระทำโดยมีเจตนาที่มุ่งเป้าไปที่การไม่ชำระภาษีในขนาดใหญ่หรือขนาดใหญ่โดยเฉพาะซึ่งส่งผลให้ไม่ได้รับงบประมาณ คุณสมบัติของการกระทำภายใต้บทความนี้จะดำเนินการหากบุคคลระบุในข้อมูลการประกาศที่ไม่สอดคล้องกับความเป็นจริง

บทลงโทษสำหรับการกระทำดังกล่าวอาจรวมถึงการปรับ การบังคับใช้แรงงาน การจับกุม หรือจำคุก (สูงสุด 2 ปี)

นอกจากนี้ เจ้าหน้าที่ที่เกี่ยวข้องกับการปลอมแปลงเอกสารอาจต้องรับผิดตามมาตรา 327 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซียในรูปแบบ:

• การจำกัดเสรีภาพ
• แรงงานบังคับ;
• จับกุม;
• จำคุก (สูงสุด 2 ปี)

ควรให้ความสนใจเป็นพิเศษกับการลงโทษผู้ประกอบการแต่ละรายสำหรับการกระทำดังกล่าว ความรับผิดชอบของผู้ประกอบการแต่ละรายในการถอนเงินออกมาจะต้องมีการลงโทษสำหรับ:

• ศิลปะ. 171 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซียสำหรับการเป็นผู้ประกอบการที่ผิดกฎหมาย (โทษสูงสุด - จับกุมนานสูงสุด 6 เดือน)
• ศิลปะ. มาตรา 174 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซียว่าด้วยการฟอกเงิน (การลงโทษ - ปรับ)
• ศิลปะ. มาตรา 199.2 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซียสำหรับการปกปิดกองทุนเพื่อจ่ายภาษี (การลงโทษกำหนดโทษจำคุกสูงสุดห้าปี)

องค์ประกอบที่ระบุของอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับการขึ้นเงินอย่างผิดกฎหมายจะถูกระบุโดยเราโดยไม่มีคุณสมบัติที่มีคุณสมบัติเหมาะสม การปรากฏตัวของสิ่งดังกล่าว (ตามกฎซึ่งกระทำโดยกลุ่มบุคคลโดยการสมรู้ร่วมคิดครั้งก่อน) อาจนำไปสู่การเพิ่มมาตรการรับผิดอย่างมีนัยสำคัญ

มีการจัดตั้งความรับผิดแยกต่างหากสำหรับธนาคารที่เกี่ยวข้องกับโครงการดังกล่าว (รวมถึงการสูญเสียใบอนุญาต)

ดังนั้นเราจึงได้ข้อสรุปว่าการเปิดผู้ประกอบการรายบุคคลเพื่อเอาเงินออกมาเป็นโครงการที่มีความเสี่ยงและไม่พึงประสงค์อย่างยิ่งซึ่งสามารถนำผู้เข้าร่วมไปที่ท่าเรือและแยกพวกเขาออกจากสังคมได้เป็นเวลานาน

ในโลกปัจจุบันนี้เป็นเรื่องง่ายมากที่จะถูกหลอก บ่อยครั้งที่บุคคลถูกล่อลวงด้วยผลกำไรที่น่าสงสัยและไม่คิดถึงผลที่ตามมา ผู้คนควรรู้อะไรเพื่อไม่ให้หลงกลอุบายของนักต้มตุ๋นเมื่อ "ถอนเงิน" และสร้างบริษัทที่ "บินข้ามคืน"

การขึ้นเงินคือการโอนเงินที่ไม่ใช่เงินสดไปเป็นเงินสดอย่างผิดกฎหมายเพื่อจุดประสงค์ในการโจรกรรมหรือการหลีกเลี่ยงภาษี เกิดขึ้นที่ผู้ประกอบการส่วนใหญ่มักใช้เงินสดเพื่อหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีมูลค่าเพิ่ม ภาษีเงินได้ ภาษีเงินได้และคนอื่น ๆ การชำระเงินภาคบังคับ- นอกจากนี้ อย่างเป็นทางการที่ธนาคาร เมื่อถอนเงินสด คุณจะต้องจ่ายค่าคอมมิชชัน (ขนาดของค่าคอมมิชชั่นจะแตกต่างกันไปตั้งแต่ 0.5 ถึง 5% ขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่ถอนและธนาคารที่จะถอนเงิน) ในเวลาเดียวกัน cashing มักถูกใช้เพื่อขโมยเงินงบประมาณ

“พนักงานเก็บเงิน” ใช้วิธีการที่หลากหลายในการถอนเงิน หนึ่งในสิ่งสำคัญคือผ่านบริษัทเชลล์ซึ่งมักจดทะเบียน สำหรับหนังสือเดินทางที่สูญหาย- นอกจากนี้ยังใช้ตัวเลือกอื่น ๆ รวมถึงการฝากเงินของบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคลโดยใช้บัตรเดบิตด้วยซ้ำ เกี่ยวกับคนตาย(ภายหลังจากที่ออกบัตรแล้ว) ส่วนใหญ่แล้วการขึ้นเงินจะดำเนินการโดยการมีส่วนร่วมของธนาคารหรือพนักงานธนาคารแต่ละราย

การ์ด

ในการค้นหารายได้คุณอ่านโฆษณาต่อไปนี้ “คุณออกบัตรเดบิตให้ตัวเองใน ธนาคารที่แตกต่างกัน- ฉันซื้อพวกเขาจากคุณ การ์ดไม่ติดลบ ไม่มีความเสี่ยง บัตรหนึ่งใบตั้งแต่ 300 ถึง 500 รูเบิล คุณสามารถออกบัตรได้ 5-7 ใบต่อวัน โดยจะใช้เวลาไม่เกิน 5 ชั่วโมง”หรือมีคนที่น่าสงสัยเข้ามาหาคุณบนถนนและเสนอให้หาเงิน "ง่ายๆ" อย่าตกหลุมพรางการหลอกลวงนี้ไม่ว่าในกรณีใด ๆ ผู้ฉ้อโกงใช้บัตรเหล่านี้เพื่อขโมยเงินของลูกค้าและถอนเงินสด ท้ายที่สุดแล้ว คุณจะเป็นผู้กระทำผิด - ในฐานะเป้าหมายของการสืบสวน กฎของธนาคารห้ามมิให้โอนบัตรให้บุคคลอื่นโดยเด็ดขาด กฎนี้กำหนดไว้ในข้อตกลงกับธนาคาร และการลงนามแสดงว่าคุณตกลงที่จะปฏิบัติตาม

การออกแบบดังกล่าวคุกคามคุณด้วยอะไร? อาจมีหลายตัวเลือก:

• อย่างน้อยที่สุดคุณจะต้องเสียค่าบริการ บัตรเครดิตธนาคาร(แต่ละธนาคารจะมีจำนวนเงินเฉพาะของตนเอง)
• สม่ำเสมอ บัตรเดบิตคุณอาจจัดการที่จะจ่ายเงินมากกว่าที่คุณมีอยู่ - ดังนั้นเจ้าของจะต้องชดใช้และจัดการกับค่าใช้จ่าย
• การออกบัตรใช้เพื่อวัตถุประสงค์ในการกลั่นเงินสกปรกเท่านั้น เมื่อทุกอย่างถูกเปิดเผย ก็เดาได้ไม่ยากว่าการดำเนินคดีจะไม่ดำเนินต่อไปโดยที่คุณไม่ได้มีส่วนร่วม

จะทำอย่างไรถ้าคุณยังตกหลุมเหยื่อนี้?

เอาล่ะ สถานการณ์ทั่วไป- คุณออกบัตรขายให้กับบุคคลที่ "เชื่อถือได้" และหลังจากนั้นไม่นานคุณได้รับโทรศัพท์จากธนาคาร (การหาหมายเลขไม่ใช่ปัญหา) พวกเขาบอกว่ามีปัญหาและขอให้คุณมาที่สาขา . ปรากฎว่าได้รับการชำระเงินเข้าบัญชี (เป็นจำนวนมาก) เงินจะถูกถอนออกที่ตู้ ATM ทันทีและในวันถัดไปการชำระเงินจะถูกถอนออก ธนาคารที่ออกบัตรถูกบังคับให้ส่งเงินเมื่อมีการเพิกถอน และแบบฟอร์มหนี้ในบัญชีของคุณ คุณควรไปที่ธนาคาร และในเวลาเดียวกันกับตำรวจ ก็บอกทุกอย่างอย่างตรงไปตรงมาและมีส่วนร่วมในการสอบสวน บางทีอาจจะพบผู้กระทำผิดและคุณจะไม่เสียสติและทำลายชื่อเสียงส่วนตัวของคุณ

ความสนใจ!

บุคคลนั้นจะไม่รับผิดชอบใด ๆ ทั้งทางอาญาหรือทางปกครอง กฎหมายไม่ได้ห้ามการโอนบัตรไปยังบุคคลที่สาม ธนาคารห้ามแต่กฎหมายไม่ได้กำหนดไว้ ความรับผิดชอบจะเกิดขึ้นกับธนาคารเท่านั้น - นี่คือหนี้

เครดิต "เป็นภาษารัสเซีย"

สามารถแยกแยะได้ใน ภาคการธนาคารการฉ้อโกงประเภทอื่น เมื่อดำ นายหน้าเครดิตและพนักงานธนาคารที่ทุจริต "โกง" พลเมืองในต่างประเทศโดยใช้เงินของพวกเขา

สาระสำคัญของโครงการฉ้อโกงคือมีการออกเงินกู้จำนวน 700,000 รูเบิลให้กับผู้ประกอบการที่มาจากอาเซอร์ไบจาน แต่มีหนังสือเดินทางในฐานะพลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซีย ในเวลาเดียวกันผู้ยืมที่โชคร้ายเองก็ได้รับแจ้งว่ามีการออกเงินกู้ให้เขาจำนวน 3 ล้านรูเบิล แต่พวกเขาไม่สามารถให้เขาได้ทันทีเนื่องจากพนักงานธนาคารที่ออกเงินกู้กลัวว่าหลังจากได้รับเงินแล้ว จำนวนเงินทั้งหมดที่เขาอาจไม่สามารถจัดการได้ก็จะชดใช้ ดังนั้นในวันที่ออกเขาจะได้รับ 700,000 รูเบิลเป็นครั้งแรกมอบให้กับนักต้มตุ๋นและไปที่ธนาคารทันทีเพื่อรับเงินที่เหลือ 2 ล้าน 300,000 รูเบิลซึ่งเขาจะไม่มีวันเห็น ไม่จำเป็นต้องพูดว่าไม่มีใครได้รับอีก 2 ล้าน 300,000 และสิ่งนี้เกิดขึ้นได้เนื่องจากมีการออกเงินกู้ให้กับผู้ที่ไม่รู้จักภาษารัสเซียเสมอ

กรรมการที่ได้รับการเสนอชื่อ

มีหลายกรณีที่ในจำนวนหนึ่งโดยปกติจะอยู่ที่ 30,000 รูเบิล ในพิธีมิสซา ขอให้เป็น ผู้อำนวยการทั่วไปและจดทะเบียนบริษัทในทุกสถาบัน (เปิดบัญชีธนาคาร ฯลฯ) ขณะเดียวกัน ผู้อำนวยการไม่ได้มีส่วนร่วมในกิจกรรมของบริษัท และด้วยเหตุนี้ เขาจึงไม่สนใจความสำเร็จและความล้มเหลวของบริษัท แต่กลับวางใจ ลายเซ็นทุกที่ และบางครั้งเขาไม่เซ็นด้วยซ้ำ และบุคคลที่สามก็ดำเนินการภายใต้หนังสือมอบอำนาจทั่วไปที่ออกให้กับเขา หลังจากนั้นครู่หนึ่ง หมายเรียกเกี่ยวกับการฉ้อโกงภาษีและการเรียกร้องจากบุคคลที่สามจะส่งถึงที่อยู่ของคุณ

สถานะของผู้อำนวยการทั่วไปถูกกำหนดโดยประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียและ กฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 02/08/1998 N 14-FZ "สำหรับบริษัทจำกัด" (แก้ไขเพิ่มเติมเมื่อ 12/27/2552) และลงวันที่ 26/12/2538 N 208-FZ "On บริษัทร่วมหุ้น" (แก้ไขเพิ่มเติมเมื่อวันที่ 27 ธันวาคม 2552) ผู้อำนวยการทั่วไปเป็นตัวแทนของผลประโยชน์ขององค์กรและดำเนินการในนามขององค์กรตามกฎบัตร โดยไม่ต้องมีหนังสือมอบอำนาจ นี่คือบุคคลที่รับผิดชอบกิจกรรมในปัจจุบัน ขององค์กร ติดตามการปฏิบัติตามกิจกรรมของตนให้เป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมาย เป็นผู้อำนวยการทั่วไปที่ออกหนังสือมอบอำนาจให้บุคคลอื่นที่เป็นตัวแทนขององค์กรและลงนามในเอกสารในนามขององค์กร ของ บริษัท.

ไม่มีสิ่งที่เรียกว่า "กรรมการที่ได้รับการเสนอชื่อ" ในกฎหมาย ตามกฎหมายแล้วคุณเป็นกรรมการของบริษัท และคุณคือผู้รับผิดชอบทุกอย่าง กิจกรรมทางการเงินบริษัท - ตั้งแต่การโอนการชำระเงินไปจนถึงการชำระภาษีที่ถูกต้องและการจัดทำและส่งรายงานภาษี

บุคคลที่ทำหน้าที่เป็นผู้อำนวยการทั่วไปและมีส่วนร่วมตามลำดับ ธุรกรรมทางธุรกิจบริษัท นั่นคือเมื่อถอนเงินออกจากบัญชีธนาคารตามกฎแล้วไม่สงสัย (และบางครั้งก็รู้เรื่องนี้ แต่หวังว่าจะดีที่สุด) ว่าด้วยการเข้าร่วมพวกเขากำลังถอนเงินออกซึ่งถูกถอนออกอย่างผิดกฎหมาย การเก็บภาษี หากมีการดำเนินคดีอาญาเนื่องจากการหลีกเลี่ยงภาษี กรรมการที่ได้รับการเสนอชื่อจะต้องมีส่วนเกี่ยวข้องด้วย

หากบริษัทหลบเลี่ยงภาษี กรรมการที่ได้รับการเสนอชื่ออาจถูกรับผิดทางอาญาจากการสมรู้ร่วมคิด แม้ว่าจะไม่ใช่บริษัท แต่เป็นผู้ประกอบการรายบุคคลก็ตาม ดังนั้นตามมติที่ประชุมใหญ่วรรค 6 ศาลสูง RF ฉบับที่ 64 ลงวันที่ 28 ธันวาคม พ.ศ. 2549 “ในกรณีที่บุคคลดำเนินการตามจริง กิจกรรมผู้ประกอบการผ่านหุ่นเชิด เช่น ผู้ว่างงานที่ได้รับการขึ้นทะเบียนเป็น ผู้ประกอบการรายบุคคลหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีและค่าธรรมเนียม การกระทำของเขาควรมีคุณสมบัติตามมาตรา 198 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซียในฐานะผู้กระทำผิดในอาชญากรรมนี้ และการกระทำของบุคคลอื่น โดยอาศัยอำนาจตามส่วนที่สี่ของมาตรา 34 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของ สหพันธรัฐรัสเซีย - ในฐานะผู้สมรู้ร่วมคิดของเขา โดยมีเงื่อนไขว่าเขาตระหนักว่าเขามีส่วนร่วมในการหลีกเลี่ยงภาษี และเจตนาของเขารวมถึงการก่ออาชญากรรมนี้ด้วย" ในกรณีของบริษัท ให้ใช้กฎที่คล้ายกัน

ดังนั้น หากคุณเห็นด้วยกับข้อเสนอประเภทนี้ ก็คาดว่าจะมีหมายเรียกเพื่อสอบสวน ตรวจค้น อาจมีการควบคุมตัว และอาจจับกุมและจับกุมได้ การทดลอง- หากสิ่งนี้เกิดขึ้น เราขอแนะนำอย่างยิ่งให้คุณทำข้อตกลงกับทนายความเพื่อให้ความช่วยเหลือทางกฎหมาย

การฉ้อโกงทางอินเทอร์เน็ต

ผู้ฉ้อโกงพยายามอย่างเต็มที่เพื่อบรรลุเป้าหมายของตน ปัจจุบันมีรูปแบบและวิธีการฉ้อโกงที่ทราบกันมากมาย ที่พบบ่อยที่สุดคือฟิชชิ่ง เช่น การรวบรวมข้อมูลที่ผิดกฎหมายเกี่ยวกับ บัตรเครดิต- การหลอกลวงมีสองประเภท:

• ที่เรียกว่าฟิชชิ่งเสียง พวกเขาโทรหาคุณทางโทรศัพท์และแนะนำตัวเองว่าเป็นพนักงานของธนาคารที่คุณให้บริการอยู่ พวกเขารายงานว่ามีความไม่ถูกต้องบางอย่างในระบบและขอให้แก้ไขข้อมูลบัญชีของคุณ เป็นผลให้ผู้ฉ้อโกงทราบข้อมูลทั้งหมด และการถอนเงินไม่ใช่เรื่องยากอีกต่อไป
• อีเมล์ฟิชชิ่ง บน อีเมลลูกค้าได้รับจดหมายจากธนาคารขอให้กรอกข้อมูลส่วนบุคคลเกี่ยวกับบัตรเครดิตของเขา

ในกรณีนี้มีวิธีป้องกันวิธีหนึ่งคือ - อย่าให้ข้อมูลบัตรเครดิตของคุณแก่ผู้ใดธนาคารจะไม่ส่งประกาศประเภทนี้ให้กับลูกค้าของตน
อีกวิธีในการหลอกลวงบุคคลคือผ่านร้านค้าออนไลน์ การฉ้อโกงมักเกิดขึ้นเมื่อชำระค่าสินค้าในร้านค้าออนไลน์ ผู้ใช้ป้อนข้อมูลทั้งหมดบนเว็บไซต์ร้านค้าออนไลน์ พวกเขาจะถูกเปลี่ยนเส้นทางไปยังไซต์ที่ไม่ปลอดภัย และข้อมูลผู้ใช้ทั้งหมดตกอยู่ในมือของผู้หลอกลวง เพื่อหลีกเลี่ยงอันตรายนี้ ให้ซื้อผลิตภัณฑ์บนเว็บไซต์ที่เชื่อถือได้ซึ่งมีจำนวนบทวิจารณ์เพียงพอ เป็นความคิดที่ดีที่จะตรวจสอบว่าผู้ขายมีโทรศัพท์บ้านและโทรติดต่อล่วงหน้าหรือไม่

แน่นอนว่าวิธีการถอนเงินไม่ได้จำกัดอยู่เพียงเท่านี้ เนื่องจากจิตใจของมนุษย์มีความคิดสร้างสรรค์มาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพูดถึงการหาเงินง่ายๆ และการพัฒนาเทคโนโลยีมีส่วนช่วยในการปรับปรุงการถอนเงินสด อย่างไรก็ตามหน่วยงานกำกับดูแลก็ไม่ได้หลับเช่นกัน

จดหมายของกฎหมาย

การถอนเงินสดมีความรับผิดต่อการละเมิดกฎหมายภายใต้มาตราเช่น:

• การหลีกเลี่ยงภาษีศิลปะ 198 (199) แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย
  การหลีกเลี่ยงภาษีและ (หรือ) ค่าธรรมเนียมจากบุคคลมีโทษปรับตั้งแต่หนึ่งแสนถึงสามแสนรูเบิลหรือในจำนวน ค่าจ้างหรือรายได้อื่นของผู้ต้องโทษเป็นระยะเวลาหนึ่งถึงสองปี หรือโดยการจับกุมเป็นระยะเวลาสี่ถึงหกเดือน หรือโดยการจำคุกไม่เกินหนึ่งปี หากการกระทำนี้กระทำในวงกว้างเป็นพิเศษ จะต้องระวางโทษปรับตั้งแต่สองแสนถึงห้าแสนรูเบิล หรือตามจำนวนค่าจ้างหรือรายได้อื่นของผู้ถูกตัดสินเป็นระยะเวลาสิบแปดเดือน สามปี หรือจำคุกไม่เกินสามปี
• การปลอมแปลงเอกสารมาตรา 327 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย
  การปลอมแปลง ID หรืออื่น ๆ เอกสารอย่างเป็นทางการการให้สิทธิหรือการยกเว้นภาระผูกพันเพื่อวัตถุประสงค์ในการใช้งานหรือการขายเอกสารดังกล่าวตลอดจนการผลิตเพื่อจุดประสงค์เดียวกันหรือการขายรางวัลของรัฐปลอม สหพันธรัฐรัสเซีย, RSFSR, สหภาพโซเวียต, แสตมป์, ตราประทับ, แบบฟอร์ม - มีโทษโดยการจำกัดเสรีภาพเป็นระยะเวลาสูงสุดสามปี หรือโดยการจับกุมเป็นระยะเวลาสูงสุดหกเดือน หรือโดยการจำคุกเป็นระยะเวลาสูงสุดสองปี
  การใช้เอกสารปลอมโดยเจตนามีโทษปรับสูงสุดแปดหมื่นรูเบิลหรือตามจำนวนค่าจ้างหรือรายได้อื่นของผู้ถูกตัดสินลงโทษเป็นระยะเวลาสูงสุดหกเดือนหรือโดยแรงงานภาคบังคับสำหรับ ระยะเวลาหนึ่งร้อยแปดสิบถึงสองร้อยสี่สิบชั่วโมง หรือโดยการแก้ไขแรงงานเป็นระยะเวลาไม่เกินสองปี หรือจับกุมนานถึงหกเดือน
• ผู้ประกอบการที่ผิดกฎหมายมาตรา 171 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย
  ผู้ประกอบการที่ผิดกฎหมายมีโทษปรับไม่เกินสามแสนรูเบิลหรือตามจำนวนค่าจ้างหรือรายได้อื่นของผู้ถูกตัดสินจำคุกไม่เกินสองปีหรือโดยแรงงานภาคบังคับเป็นระยะเวลาหนึ่งร้อย แปดสิบถึงสองร้อยสี่สิบชั่วโมง หรือโดยการจับกุมเป็นระยะเวลาไม่เกินหกเดือน หากการกระทำดังกล่าวกระทำโดยกลุ่มที่จัดตั้งขึ้นหรือสร้างรายได้ในขนาดใหญ่โดยเฉพาะ - จะต้องระวางโทษปรับจำนวนหนึ่งแสนถึงห้าแสนรูเบิลหรือตามจำนวนค่าจ้างหรือรายได้อื่น ๆ ของ ผู้ถูกตัดสินลงโทษเป็นระยะเวลาหนึ่งถึงสามปีหรือโดยจำคุกไม่เกินห้าปีโดยมีค่าปรับสูงถึงแปดหมื่นรูเบิลหรือตามจำนวนค่าจ้างหรือรายได้อื่นของผู้ถูกตัดสินลงโทษสำหรับ ระยะเวลาไม่เกินหกเดือนหรือไม่มีก็ได้
• ผู้ประกอบการเท็จมาตรา 173 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย
  การกระทำนี้มีโทษปรับไม่เกินสองแสนรูเบิลหรือตามจำนวนค่าจ้างหรือรายได้อื่นของผู้ถูกตัดสินจำคุกไม่เกินสิบแปดเดือนหรือจำคุกไม่เกินสี่เดือน ปีโดยมีค่าปรับสูงถึงแปดหมื่นรูเบิลหรือตามจำนวนค่าจ้างหรือรายได้อื่นของผู้ถูกตัดสินว่ามีความผิด ระยะเวลาสูงสุดหกเดือนหรือไม่มีเลย
• การทำให้ถูกต้องตามกฎหมายของรายได้จากอาชญากรรมศิลปะ 174, 174.1 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย
  มีโทษปรับไม่เกินหนึ่งแสนสองหมื่นรูเบิลหรือตามจำนวนค่าจ้างหรือรายได้อื่นของผู้ถูกตัดสินเป็นระยะเวลาสูงสุดหนึ่งปี ขนาดใหญ่เป็นพิเศษ - มีโทษปรับตั้งแต่หนึ่งแสนถึงสามแสนรูเบิลหรือตามจำนวนค่าจ้างหรือรายได้อื่นของผู้ถูกตัดสินว่ามีความผิดเป็นระยะเวลาหนึ่งถึงสองปีหรือจำคุก ระยะเวลาสูงสุดสี่ปีโดยปรับสูงสุดหนึ่งแสนรูเบิลหรือตามจำนวนค่าจ้างหรือรายได้อื่นของผู้ถูกตัดสินว่ามีความผิดเป็นระยะเวลาสูงสุดหกเดือนหรือไม่มีเลยและมีการจำกัดเสรีภาพเป็นระยะเวลาหนึ่ง ไม่เกินหนึ่งปีหรือไม่มีเลย

หลายคนอาจคิดว่าทั้งหมดนี้ใช้ได้กับนิติบุคคล (บริษัท) เท่านั้น เนื่องจากบริษัทต่างๆ ต้องการเอกสารต่างๆ สำหรับการรายงานที่เป็นเท็จ และคุณในฐานะปัจเจกบุคคลสามารถถอนเงินออกได้อย่างอิสระโดยไม่ถูกกล่าวหาว่าฝ่าฝืนกฎหมาย หลังจากนั้น เงินก็มาถึงของคุณ บัญชีและคุณเพียงแค่ถอนออก นี่ยังห่างไกลจากความจริง

แม้ว่าคุณในฐานะปัจเจกบุคคลจะสามารถต่อสู้กับข้อกล่าวหาในการช่วยเหลือและสนับสนุนการหลีกเลี่ยงภาษีหรือการฟอกเงินได้ คุณจะไม่สามารถหลีกเลี่ยงความรับผิดจากการหลีกเลี่ยงภาษีได้

เงินที่ได้รับเข้าบัญชีของคุณจะถือเป็นรายได้ซึ่งต้องเสียภาษี (13%) และเกณฑ์นี้ใช้กับจำนวนเงินทั้งหมด ไม่ใช่เปอร์เซ็นต์ของรางวัลที่คุณได้รับ นอกจากนี้ คุณยังต้องเผชิญกับความรับผิดทางการบริหารหากไม่ยื่นเรื่องส่งคืนและค่าใช้จ่ายอื่นๆ

ระมัดระวัง อย่าทำธุรกรรมที่น่าสงสัยเพื่อประโยชน์ของเงินง่ายๆ ในจินตนาการและผลกำไรชั่วขณะ มีหลายวิธีในการสร้างรายได้โดยไม่ผิดกฎหมาย

ธุรกรรมส่วนใหญ่สามารถทำได้ด้วยเงินสดเท่านั้น ฉันจะพูดมากกว่านี้ ธุรกรรมที่สำคัญเกือบทั้งหมดดำเนินการโดยใช้เงินสด เป็นไปได้มากว่าข้อเท็จจริงข้อนี้ก่อให้เกิดกิจกรรมมากมายที่ต้องค้นหา วิธีการทางกฎหมายเงินสดและเขาก็พบ วิธีการคือการสร้างรายได้จากกองทุนด้วยความช่วยเหลือจากผู้ประกอบการแต่ละราย

บางทีข้อได้เปรียบที่สำคัญที่สุดก็คือผู้ประกอบการแต่ละรายสามารถนำเงินจำนวนเท่าใดก็ได้และใช้จ่ายไปทุกที่ที่ใจต้องการ แต่สามารถทำได้ด้วยกองทุนที่ไม่ใช่เงินสดเช่นการใช้ กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์หรือบัตรธนาคาร คุณสามารถระบายสกุลเงินอิเล็กทรอนิกส์อย่างควบคุมไม่ได้

เรียนผู้อ่าน! บทความของเราพูดถึงวิธีทั่วไปในการแก้ไขปัญหาทางกฎหมาย แต่แต่ละกรณีจะไม่เหมือนกัน

หากท่านต้องการทราบ วิธีแก้ปัญหาของคุณอย่างแน่นอน - ติดต่อแบบฟอร์มที่ปรึกษาออนไลน์ทางด้านขวาหรือโทรทางโทรศัพท์

มันรวดเร็วและฟรี!

นอกจากนี้ยังเป็นไปได้ที่จะโอนเป็น "ของขวัญ" ให้กับบุคคลอื่นอย่างผิดกฎหมายและถูกกฎหมาย ทั้งหมดนี้ทำภายในขอบเขตของกฎหมาย แต่แน่นอนว่าไม่ได้ปฏิบัติตามบรรทัดฐานเสมอไป - การกระทำทางกฎหมายและบ่อยครั้งที่นักธุรกิจทำตามแผนการสีดำ วันนี้ ที่นี่ และตอนนี้ เราจะมาดูแผนการทางกฎหมายที่ได้รับความนิยมมากที่สุดและไม่ใช่แผนการที่ค่อนข้างมาก

แผนการพื้นฐาน

อย่าให้มันกับธนาคาร

วิธีที่ง่ายที่สุดวิธีหนึ่งในการถอนเงินที่ได้รับออกไปคือนำเงินไปเป็นรายได้เพียงอย่างเดียวและไม่ต้องมอบให้กับธนาคาร ต่อไปนี้เป็นข้อโต้แย้งบางประการเกี่ยวกับความง่ายในการดำเนินการนี้

แน่นอนว่าเงินสามารถถอนออกได้ง่ายๆโดยการทำงานด้วย คนธรรมดาหรือบริษัทที่เป็นมิตร แต่มีอุปสรรค์เล็กน้อยเกิดขึ้น การดำเนินการดังกล่าวถือว่าถูกกฎหมาย เว้นแต่คุณจะใช้เกินงบประมาณสูงสุดสำหรับสัญญาดังกล่าวที่รัฐกำหนด ได้แก่ หนึ่งแสนรูเบิล แม้ว่า “นักฟอกหนัง” จอมเจ้าเล่ห์จะคิดหาวิธีหลีกเลี่ยงข้อจำกัดนี้ แต่พวกเขาก็รับสัญญาขนาดใหญ่ฉบับเดียวในจำนวนที่เหมาะสมและแบ่งออกเป็นสัญญาเล็กๆ หลายฉบับ ใช่ ใช้เวลานานแต่ถูกกฎหมาย

สิ่งที่ง่ายกว่าสำหรับคนเกียจคร้าน หากเกินขีด จำกัด ของรัฐในการทำธุรกรรมจะมีการออกค่าปรับห้าพัน แต่จะถูกรวบรวมเมื่อบุคคลนั้นมาถึงเท่านั้น สำนักงานภาษีซึ่งจะสังเกตเห็นการละเมิดของคุณ นี่คือที่ฝังสุนัขไว้อย่างแน่นอน สามารถนำเสนอค่าปรับได้ภายในสองเดือนและไม่เกินนั้น และผู้ตรวจสอบของเราจะไม่รีบร้อนที่จะตรวจสอบผู้ประกอบการแต่ละราย ดังนั้นคุณจึงหวังโอกาสได้

รายได้ที่ไม่ใช่เงินสด

วิธีที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือการรับรายได้ที่ไม่ใช่เงินสด จากนั้นนำไปซักที่ธนาคารในพื้นที่โดยใช้เช็ค "สำหรับค่าใช้จ่ายของผู้ประกอบการ" ธนาคารจะคิดค่าคอมมิชชั่นเล็กน้อยเป็นเปอร์เซ็นต์ อาจจะน้อยกว่านั้นอาจจะมากกว่านั้น ขึ้นอยู่กับความสัมพันธ์ของคุณกับมัน หากคุณเป็นลูกค้าที่มีคุณค่าเพียงพอ เขาอาจใช้ขั้นต่ำที่แน่นอน ฉันขอย้ำอีกครั้ง ทุกอย่างขึ้นอยู่กับความสัมพันธ์ของคุณกับเขา

แต่น่าเสียดาย เช่นเดียวกับที่อื่นๆ มีสิ่งที่เรียกว่าหลุมพรางอยู่ที่นี่ ธนาคารอาจปฏิเสธที่จะจ่ายเงินให้คุณ โดยอ้างอิงถึงกฎหมาย "ในการต่อสู้กับการฟอกเงิน เงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย และการก่อการร้ายทางการเงิน" และในขณะเดียวกันก็หยุดคุณในฐานะลูกค้าและเริ่มตรวจสอบการโอนเงินของคุณ ดังนั้นวิธีนี้จึงเป็นที่นิยม แต่ก็ค่อนข้างอันตรายเช่นกัน วิธีนี้ใช้ได้เฉพาะกับธนาคาร "เพื่อน" เท่านั้น

นอกจากนี้ยังมีการทดแทนวิธีนี้ที่ทันสมัยซึ่งเป็นบัตรพลาสติกที่ค่อนข้างง่ายที่ออกในนามของผู้ประกอบการแต่ละราย ด้วยสิ่งนี้ คุณสามารถดำเนินการดังกล่าวได้รวดเร็วยิ่งขึ้นผ่านตู้ ATM เท่านั้น

บัตรประจำตัว

จนถึงขณะนี้ รูปแบบการทำงานและค่อนข้างถูกกฎหมายก็คือการใช้บัตรส่วนบุคคล ซึ่งเป็นบัตรเดบิตธรรมดาๆ ด้านบวกปัญหาคือคุณสามารถได้รับบัตรดังกล่าวจำนวนมากจากธนาคารต่างๆ ที่มีนโยบายและการตลาดต่างกัน สิ่งเดียวคือคุณไม่จำเป็นต้องใช้บัตรธนาคารที่ผู้ประกอบการแต่ละรายลงทะเบียนไว้ ซึ่งแน่นอนว่าถูกกฎหมาย แต่ธนาคารจะเข้าใจโครงการนี้อย่างรวดเร็วและปิดตัวลง เนื่องจากไม่ต้องการคู่แข่ง มันไม่ทำกำไร

คุณควรหลีกเลี่ยงธนาคาร "ใต้ดิน" และธนาคารที่เรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นสำหรับการดำเนินการทั้งหมดด้วยเงินทุน รวมถึงการโอนเงิน การถอน การส่ง ฯลฯ เพื่อความยินดีอย่างยิ่ง ธนาคารกลางพวกเขาไม่ได้เก็บค่าคอมมิชชั่น และถ้าเป็นเช่นนั้นก็เพียงเล็กน้อยเท่านั้น แผนการฟอกเงินจะดำเนินการได้ดีที่สุดกับธนาคารที่มีชื่อเสียงตาม โครงการเงินเดือนมันง่ายมากที่จะหลงทางท่ามกลางฝูงชนคนธรรมดา

นอกจากนี้ยังควรสังเกตด้านลบด้วย วิธีนี้ในการถอนเงินออก ธนาคารส่วนใหญ่มักจำกัดการถอนเงินต่อวัน เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหานี้ ผู้ประกอบการจึงใช้ "เดบิต" หลายรายการในการถอนเงินจำนวนมาก แน่นอนว่ามีความพิเศษ บัตรพรีเมี่ยมโดยไม่มีข้อจำกัดแต่ได้รับการตรวจสอบอย่างชัดเจนซึ่งค่อนข้างอันตราย

เงินฝาก

เงินฝากหรือบัญชีของบุคคลสามารถทดแทนวิธีการที่อธิบายไว้ข้างต้นได้อย่างสมบูรณ์ แม้ว่านายธนาคารส่วนใหญ่จะชั่วร้าย แต่หลายคนก็มีทัศนคติที่ดีต่อผู้ประกอบการแต่ละราย ในวิธีนี้อาจมีข้อจำกัดเล็กน้อยในการถอนเงินหรือไม่มีเลย ซึ่งแน่นอนว่าให้อิสระอย่างสมบูรณ์ในการฟอกเงินของคุณ

ทุกสถานที่มีข้อเสียรวมถึงโครงการนี้ด้วย การลบที่ไม่มีนัยสำคัญจะทำให้คุณไม่ต้องดำเนินการอย่างรวดเร็วเนื่องจากต้องมีการฝากเงินเป็นระยะเวลาหนึ่ง (ตั้งแต่ห้าถึงสามสิบวัน) แต่บ่อยครั้งที่ปัญหาได้รับการแก้ไขอย่างง่ายดาย คุณเพียงแค่ต้องส่งใบสมัครที่จำเป็นใน ระยะเวลาหนึ่ง แต่วิธีนี้จะช่วยขจัดค่าใช้จ่ายที่ไม่จำเป็นและรักษาความสมบูรณ์ของงบประมาณ

พวกเขาหาคนที่ต้องการฟอกเงินได้อย่างไร?

มีวิธีที่น่าเบื่ออยู่แล้วหลายวิธีเช่นกัน เราจะพูดถึงทั้งหมดแยกกัน แต่ก็เป็นที่น่าสังเกตว่าสำนักงานภาษีเริ่มมีฝีมือมากขึ้นทุกปีและการหลอกลวงก็ยากขึ้น

ข้อควรจำสำหรับผู้ประกอบการที่ไม่ซื่อสัตย์:

• สาระสำคัญค่อนข้างง่าย ผู้ตรวจเจาะบิล รายบุคคล- ส่วนใหญ่ทุกอย่างชัดเจนว่าเงินมาจากไหน ผ่านองค์กรอะไร ฯลฯ แต่ทั้งหมดนี้เป็นเพียงทฤษฎีและในบางกรณีที่หายากเป็นการหลอกลวงของรัฐดังนั้นทันทีที่มีสมมติฐานที่แน่นอน ถูกสร้างขึ้นในหัว บุคคลนั้นเอง จึงถูกเรียกตัวไปสอบปากคำ
• วิธีการนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อต่อสู้กับสิ่งผิดกฎหมายมากขึ้น ค่าจ้างหรือในภาษารัสเซีย เงินในซอง หลักการก็เหมือนกัน พวกเขาตรวจสอบแต่ละบุคคลอย่างระมัดระวังหรือติดตามบัญชีของเขามากกว่า บ่อยครั้งที่พนักงานที่มีเกียรติส่ง IP ด้วยตนเอง พวกเขานำสิ่งนี้เข้าบัญชีทุกเดือน เงินเดือนสีเทา,แจกเจ้านาย. แต่ไม่พบคนแบบนี้เสมอไป ดังนั้นการต่อสู้กับ "ซองจดหมาย" ในประเทศของเราจึงไม่ประสบความสำเร็จ
• สิ่งที่ฝันร้ายของผู้ประกอบการนิยมมากที่สุดคือการไปยังตำแหน่งของผู้ประกอบการรายบุคคลที่มีการตรวจสอบอย่างครบถ้วน แน่นอนว่ามันฟังดูน่ากลัว แต่น่าเสียดายหรือโชคดีสำหรับผู้จัดการที่สิ่งนี้เกิดขึ้นน้อยมาก และเราไม่ควรลืมว่า Federal Tax Service ในสหพันธรัฐรัสเซียขี้เกียจเกินไปและง่ายกว่าสำหรับพวกเขาที่จะ "เจาะลึก" บัญชีของเจ้าของเองแล้วดูและวางแผนที่นั่น การดำเนินการเพิ่มเติม- แต่แม้ว่าพวกเขาจะมาหาคุณก็ไม่จำเป็นต้องกังวล ส่วนใหญ่แล้วพวกเขาจะไม่ขอพิมพ์บัญชีในระหว่างการประชุมส่วนตัว แต่จะใช้บัญชีที่ "เจาะ" ไว้แล้วเป็นสมมุติฐาน

ความรับผิดชอบ

ในกรณีที่ถอนเงินอย่างผิดกฎหมาย มีหลายประเด็นที่ต้องรับผิดชอบ เราจะพูดถึงแต่ละประเด็นแยกกัน

อะไรรอลูกค้าหรือบริการ "ฟอก" อยู่?

ผู้ประกอบการแต่ละรายที่พยายามเปลี่ยนรายได้จากภาษีด้วยการสร้างค่าใช้จ่ายที่ไม่เคยมีมาก่อนหรือในทางกลับกันนอกเหนือจากการซื้อสินค้าจะต้องเผชิญกับบทความพิเศษในประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย ได้แก่ มาตรา 199 หรือ 198 ขึ้นอยู่กับ สถานการณ์ปัจจุบัน.

แต่หากผู้ประกอบการยังดำเนินการปลอมแปลงสาระสำคัญให้สมบูรณ์ เอกสารทางการเงินเช่นเช็คเอกสารเกี่ยวกับการซื้อสินค้าเขากำลังรอมาตรา 327 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย

บริษัทที่บินข้ามคืน อะไรรอพวกเขาอยู่?

โดยส่วนใหญ่ บริษัทประเภทนี้เปิดขึ้นเพื่อ "ฟอก" กองทุนเท่านั้น ซึ่งโดยธรรมชาติแล้วมีโทษตามกฎหมายและค่อนข้างเข้มงวดในมาตรา 170 และ 171 ของประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย แต่หากบุคคลที่จดทะเบียนในชื่อ "องค์กร" นี้จริง ๆ แล้วให้ความช่วยเหลือแก่ลูกค้าด้วยตนเอง บุคคลนั้นจะตกอยู่ภายใต้บทความเฉพาะทาง (ตอนที่ 4 ข้อ 34–198)

Group cashing มีโทษเข้มงวดแค่ไหน?

บ่อยครั้งที่กลุ่มบุคคลบางกลุ่มตกอยู่ภายใต้บทความทั้งหมดที่อธิบายไว้ข้างต้น เนื่องจากนี่เป็นอาชญากรรมที่รุนแรงที่สุด ซึ่งบางครั้งอาจเทียบได้ในระดับหนึ่งกับการจัดตั้งชุมชนอาชญากร มาตรา 210 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย

แต่ก็ควรเพิ่มด้วยว่าหากกลุ่มนี้รวมหัวหน้าธนาคารโดยตรงซึ่งเงินทั้งหมดผ่านไปนี่ก็เป็นมาตรา 173 ของประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซียแล้ว และแม้แต่คนเหล่านั้นที่ทำงานและช่วยหาเงินโดยอ้อมแต่ไม่รู้ตัวเลยก็สามารถนำตัวขึ้นศาลเพื่อขอความช่วยเหลือในการ "ฟอกเงิน" ได้

เพียงเท่านี้ ผู้อ่านที่รัก ระวังและรับเงินอย่างซื่อสัตย์ ขอบคุณทุกคน!

เมื่อวันที่ 26-09-2559

เปอร์เซ็นต์สำหรับการถอนออกหรือค่าใช้จ่ายในการถอนออกเป็นจำนวนเท่าใด คณะทำงานหาเงินให้รัสเซีย ตลาด.

ดังนั้นบทความนี้จึงจัดทำขึ้นสำหรับทุกคนที่ต้องการทราบราคาของการถอนเงินออก หรือกำหนดราคา หรือสั่งซื้อบริการ ซึ่งอาจเป็นเพียงความอยากรู้อยากเห็นของมนุษย์เท่านั้น ฉันหวังว่าไม่จำเป็นต้องบอกว่ามีบริการที่สามารถถอนเงินของคุณได้ และพวกเขาเรียกเก็บเงินจากคณะทำงานของตนเองในการถอนเงิน

ฉันขอจองทันที: เรากำลังพูดถึงค่าใช้จ่ายในการถอนเงินในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียเฉพาะเมื่อทำงานกับใบเสร็จรับเงินของรัสเซียเท่านั้น อังกฤษ ยุโรป อเมริกา นอกชายฝั่งมีเงื่อนไขและป้ายราคาของตัวเอง เราจะพูดถึงเงื่อนไขเหล่านี้ในบทความอื่น สักวันหนึ่งเราจะพูดคุยเกี่ยวกับปานามา บ้านเกิดของทรัพยากร DarkMoney

หากไม่ใช่เพราะประเทศที่สดใสแห่งนี้คุณจะไม่สามารถดูบทความนี้ได้

แต่ฉันพูดนอกประเด็นหลัก ลองถาม Google ผู้รอบรู้ว่าการถอนเงินออกมีค่าใช้จ่ายเท่าไร เราป้อนคำขอถอนดอกเบี้ยในการค้นหาและผลลัพธ์จะเป็นอย่างไร? หากคุณนั่งศึกษาหัวข้อและบทความในฟอรั่มเป็นเวลาหลายชั่วโมง คุณสามารถสรุปได้ว่าเปอร์เซ็นต์การถอนเงินจะอยู่ที่ 3 ถึง 70% ของจำนวนเงิน

นี่เป็นคำตอบที่คลุมเครือมาก เนื่องจากคำถามไม่ชัดเจน คำถามที่ถูกต้องคืออัตราดอกเบี้ยเงินสดขึ้นอยู่กับอะไร

มีปัจจัยกำหนดสามประการ:

- ที่มาของเงิน

- จำนวนเงิน

— นโยบายการกำหนดราคาของการบริการ

ลองดูราคาเงินสดออกโดยใช้ตัวอย่าง

— 3% เปอร์เซ็นต์นี้ใช้สำหรับถอนออกอย่างมาก เงินก้อนใหญ่สินค้าสีขาวหรือสินค้าสีเทาโดยส่วนใหญ่แล้วสำหรับลูกค้าประจำ การหาราคาเงินสดดังกล่าวในตลาดไม่ใช่เรื่องง่าย ในกรณีส่วนใหญ่สิ่งนี้เรียกว่าดอกเบี้ยธนาคาร

- 6% - 10% คือราคาสำหรับการถอนเงินจำนวนสีขาวหรือสีเทาจำนวนเล็กน้อยในตลาดเสรี นี่คือวิธีการตกลง! ไม่ เงินก้อนใหญ่— ในกรณีส่วนใหญ่ จำนวนเงินเหล่านี้จะสูงถึง 2,000,000 รูเบิล หากจำนวนเงินมากกว่า 2,000,000 รูเบิล คุณมีโอกาสที่จะตกลงอย่างเต็มที่

— การถอนเงินที่ไม่สะอาดออกมีค่าใช้จ่าย 30 ถึง 70% ซึ่งได้รับผลกระทบจากจำนวนเงิน แหล่งกำเนิด การหาเงินทุน และสภาพการทำงาน เช่น คุณต้องการรับจำนวนเงินในวันเดียวกันหรือเฉพาะวันถัดไป แต่ สำคัญผลรวมยังคงเล่นอยู่

บริการต่างๆ จะสามารถเสนอราคาได้ สิ่งอื่นๆ ทั้งหมดมีความเท่าเทียมกัน และมีเปอร์เซ็นต์ที่แตกต่างกันอย่างสิ้นเชิงในการถอนเงิน

ราคาเงินสดที่ฉันให้ไว้ที่นี่ไม่ได้กำหนดไว้อย่างเคร่งครัด คุณจะสามารถตกลงอย่างเต็มที่ที่จะถอนเงินสกปรกออกเป็น 20% กับพนักงานเก็บเงินที่อายุน้อยและไม่มีประสบการณ์ และประหยัดเงินได้มากด้วยเงินของคุณเอง ราคาของการถอนเงินจากบริการที่มีทักษะและเชื่อถือได้จะสูงกว่าเสมอ แต่ในความคิดของฉันระดับคุณภาพ ความน่าเชื่อถือ และความเร็วนั้นคุ้มค่า

หากคุณต้องการคำตอบที่ถูกต้องสำหรับคำถามว่าการถอนเงินออกมีค่าใช้จ่ายเท่าไรสำหรับเงื่อนไขของคุณ โปรดติดต่อบริการที่มีให้ บริการนี้- คุณจะพบสิ่งเหล่านี้ได้ในพอร์ทัล DarkMoney ฉันขอเตือนคุณอีกครั้งว่าเปอร์เซ็นต์เล็กน้อยในกรณีนี้ไม่ใช่คำตอบที่ดีที่สุดเสมอไป มีปัจจัยอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องที่ร้ายแรงพอ ๆ กัน เช่น ความน่าเชื่อถือ

อัตราการถอนเงินสดเปลี่ยนแปลงตามเวลาอย่างไร? นี่เป็นคำถามที่ดี ฉันจะไม่คาดการณ์ใดๆ ฉันจะบอกเพียงว่าไม่น่าจะมีการเปลี่ยนแปลงทั่วโลก เนื่องจากฉันไม่ลืมตลาด จึงมีการล้มลงและการกระโดดชั่วคราว แต่ฉันไม่เห็นแนวโน้มของการเปลี่ยนแปลงที่ไม่เฉพาะเจาะจง

และคำถามสุดท้ายที่อาจปรากฏแก่คุณเฉพาะในกรณีที่คุณไม่คุ้นเคยกับเรื่องนี้มากนัก ทำไมพวกเขาถึงเรียกเก็บเงินจำนวนมาก? - สำหรับความเสี่ยง สุภาพบุรุษ. เพราะพวกเขาเสี่ยงต่อการเปลี่ยนสถานที่อยู่อาศัยเป็นเวลาสองสามปีเพราะเงินของคุณ สำหรับชะตากรรมที่ยากลำบาก น่ากลัว และวิตกกังวล

และเชื่อฉันเถอะว่ากรณีของพวกเขาไม่ง่ายเลย ท้ายที่สุดแล้ว หากคุณไม่ต้องการจ่ายเงินก็ทำเองได้เลย!

สิทธิ์ทั้งหมดในเนื้อหานี้เป็นของ DarkMoney.cc สำหรับการคัดลอกทั้งหมดหรือบางส่วน จำเป็นต้องมีลิงก์ไปยังแหล่งข้อมูล

ที่มา: darkmoney.cc

กำลังออกเงิน

กระทู้โดนใจ:

บทความที่คัดสรรมาซึ่งคุณควรสนใจ:

ต้องใช้เงินเท่าไหร่ในการไปสเปน เมื่อวางแผนที่จะไปเที่ยวประเทศใดประเทศหนึ่งคุณเริ่มจำได้ว่าคุณต้องนำเงินติดตัวไปเท่าไหร่ ตอนนี้…

คุณต้องการที่จะไปบาหลี สาธารณรัฐโดมินิกัน หรือมัลดีฟส์? แล้วต้องกังวลล่วงหน้าว่าจะต้องใช้เงินเท่าไหร่ สารบัญ การวางแผนใน...

ซื้อตั๋วแล้ว ชำระค่าโรงแรมแล้ว เก็บกระเป๋าเดินทางเรียบร้อยแล้ว นกแก้วถูกวางไว้ที่บ้านเพื่อนบ้าน และตอนนี้คำถามสุดท้ายยังคงต้องได้รับการแก้ไข: เงินเท่าไหร่...

พูดถึงค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมและอิตาลีในประเทศนี้ก็สามารถปฏิบัติตามกฎได้อย่างปลอดภัยว่าไม่ว่าจะเอาเงินไปเท่าไหร่ก็ไม่สำคัญ...

ในบทความที่แล้ว เราเขียนเกี่ยวกับสิ่งที่ควรนำติดตัวคุณไปเวียดนามและจัดสรรข้อมูลน้อยมากในหัวข้อเรื่องเงิน นี่เป็นคำถามที่ค่อนข้างได้รับความนิยมจาก...

ต้องใช้เงินเท่าไหร่ในทะเลรวมประมาณ 55,000 รูเบิล เรามอบให้กับตัวเองและไม่เสียใจเลย พูดตามตรง เราไม่รู้ว่าเราต้องการมากแค่ไหน...

คุณอาจจะชอบ

เพิ่มเมื่อ 6 เดือนที่แล้ว

0 จำนวนการดู0 ความคิดเห็น0 ชอบ

ราคาสร้างบ้านเริ่มต้นที่ 35,000 และแทบไม่มีเส้นชัยเลย สำหรับคนส่วนใหญ่ การสร้างบ้านหมายถึงการปิดดินที่ออกแบบตามหลักสรีระศาสตร์มากที่สุด...