ตราสารการลงทุนในปัจจุบันส่วนใหญ่ต้องการความรู้และประสบการณ์ในการใช้งาน โดยเฉพาะอย่างยิ่งคุณไม่สามารถทำได้หากไม่มีความรู้พิเศษหากคุณคาดว่าจะได้รับส่วนแบ่งกำไรที่มั่นคง แต่คนที่ไม่มีเวลาหรือปรารถนาที่จะ "ดื่มด่ำกับเนื้อหา" ล่ะ? เราแนะนำให้คุณใส่ใจกับกองทุนรวมตามหลักการของการจัดการเงินทุนที่น่าเชื่อถือ
กองทุนรวมที่ลงทุนร่วมกันมีส่วนร่วมในการสะสมเงินทุนที่ลงทุนในโครงการต่างๆเพื่อทำกำไร การสร้างกองทุนการลงทะเบียนทางกฎหมายและการดำเนินธุรกิจโดยตรงนั้นดำเนินการโดย บริษัท จัดการ ในเงื่อนไขที่กำหนดไว้ในสัญญา เธอกระจายรายได้ของกองทุนระหว่างนักลงทุนตามสัดส่วนของหุ้น
ในบรรดาการลงทุนที่เป็นไปได้ทั้งหมด กองทุนรวมลงทุนใน:
- คลังสินค้า;
- พันธบัตร;
- อสังหาริมทรัพย์
- บัตรเงินฝากและเงินฝาก
- จำนอง
- สินเชื่อ;
- คุณค่าทางศิลปะ ฯลฯ
กิจกรรมของเงินลงทุนได้รับการควบคุมในระดับกฎหมายซึ่งช่วยลดความเสี่ยงของการฉ้อโกงในพื้นที่นี้ ในขณะเดียวกันก็ไม่มีใครสามารถประกันผู้ฝากจากความเสี่ยงในการลดลงหรือแม้แต่การสูญเสียเงินลงทุน กองทุนรวมในรัสเซียสามารถคาดการณ์ผลตอบแทนจากการลงทุนในกองทุนรวมเท่านั้น สิ่งนี้ทำบนพื้นฐานของการวิเคราะห์ตลาดแบบผิวเผินและตัวบ่งชี้ของรอบระยะเวลาการรายงานที่ผ่านมา แต่รายได้ที่รับประกันในพื้นที่นี้หายากมาก
การลงทุนเงินในกองทุนรวมช่วยให้นักลงทุนได้มาซึ่งส่วนหนึ่งของสินทรัพย์ของเขา - ส่วนแบ่งการลงทุนกองทุนส่วนใหญ่กำหนดเงินสมทบขั้นต่ำสำหรับหุ้นดังกล่าว ซึ่งวัดเป็นหุ้นของสินทรัพย์รวมของกองทุนรวม ส่วนแบ่งการลงทุนของกองทุนรับรองการมีส่วนร่วมของเจ้าของในสมาคมนักลงทุนและให้สิทธิ์ในการรับส่วนหนึ่งของกำไร ผู้ฝากมีสิทธิ์เรียกร้องการจัดการกองทุนที่ก่อให้เกิดประสิทธิผล สิทธิ์ในการควบคุมบริษัทจัดการ สิทธิ์ในการชดเชยมูลค่าหุ้นในกรณีที่สัญญาสิ้นสุดลงและละเมิดข้อกำหนด นอกจากนี้ ส่วนแบ่งการลงทุนคือหลักทรัพย์ที่สามารถขาย ซื้อ หรือจำนำได้
สำหรับความเสี่ยงในการสูญเสียเงินทุนนั้น เมื่อเทียบกับตัวเลือกการลงทุนอื่น ๆ แล้ว พวกมันไม่ได้ยอดเยี่ยมมากนัก ตามกฎแล้วกองทุนดังกล่าวถูกสร้างขึ้นโดย บริษัท จัดการขนาดใหญ่ที่มีประสบการณ์ด้านการลงทุน กองทุนรวมที่ลงทุนซึ่งประกาศหลักการทำงานแบบอนุรักษ์นิยมนั้นใกล้เคียงกับความน่าเชื่อถือของโครงสร้างการธนาคาร อย่างไรก็ตามผลตอบแทนจากการลงทุนนั้นแทบจะไม่เกินเงินฝากธนาคาร
ไม่ใช่ทุกกองทุนที่ระมัดระวังในกลยุทธ์การลงทุนของพวกเขา ดังนั้น เพื่อแลกกับความเสี่ยงที่สูงขึ้น นักลงทุนสามารถรับรายได้ต่อปีเท่ากับ 40-60% และในบางกรณีอาจถึง 100% ของเงินลงทุนเริ่มต้น ไม่ว่าในกรณีใด ๆ ความสามารถในการทำกำไรของกองทุนโดยตรงขึ้นอยู่กับตราสารที่เลือกและความก้าวร้าวของหลักการทำงาน
ประเภทของกองทุนรวม
นักลงทุนรายย่อยที่ต้องการลงทุนในกองทุนรวมต้องเข้าใจประเภทและความแตกต่าง ผู้เชี่ยวชาญแบ่งเงินลงทุนทั้งหมดที่มีอยู่ในรัสเซียออกเป็นหลายประเภท:
- เปิดแบ่งปัน.ในนั้นนักลงทุนมีสิทธิในการขายหุ้นได้อย่างอิสระ การลงทุนในกองทุนดังกล่าวมีลักษณะของสภาพคล่องในระดับสูงและการเข้าถึงของประชากรทั่วไป เนื่องจากจำนวนเงินขั้นต่ำสำหรับการบริจาค
- ช่วงเวลา PIFสัญญาจะกำหนดช่วงเวลาที่ผู้ถือหน่วยมีสิทธิขายหุ้นไว้ล่วงหน้า มีการกำหนดกฎที่คล้ายกันสำหรับการถอนเงิน
- กองทุนรวมที่ลงทุนแบบปิดกองทุนดังกล่าวดำเนินการตามระยะเวลาที่กำหนดอย่างเคร่งครัด อย่างน้อย 5 ปี ไม่รวมการขายและถอนเงินก่อนที่กองทุนรวมจะหมดอายุ อย่างไรก็ตาม ในบางกรณีอนุญาตให้ขายหุ้นให้กับผู้เข้าร่วมกองทุนรายอื่นได้ กองทุนรวมแบบปิดเป็นสโมสรส่วนตัวของนักลงทุนที่สร้างขึ้นสำหรับโครงการเฉพาะ มูลค่าของหุ้นคำนวณเป็นล้านดอลลาร์ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมนักลงทุนที่ร่ำรวยจึงเข้าร่วมได้เท่านั้น
มีการแบ่งประเภทของกองทุนรวมตามประเภทการลงทุน มันไฮไลท์:
- กองทุนหุ้น.ทิศทางการลงทุนที่โดดเด่นของกองทุนดังกล่าวคือหุ้น อาจเป็นไปได้ว่ากองทุนดังกล่าวมีระดับผลตอบแทนสูงสุด แต่ก็มีความเสี่ยงสูงเช่นกัน ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าการลงทุนที่มีแนวโน้มดีที่สุดในกองทุนตราสารทุนคือการลงทุนระยะยาว
- กองทุนตราสารหนี้.พวกเขาแตกต่างจากพวกอนุรักษ์นิยมเนื่องจากพันธบัตรถือว่าผลตอบแทนต่ำกว่า แต่มั่นคง เหมาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาตราสารการลงทุนระยะยาวที่น่าเชื่อถือที่สุด
- กองทุนรวมตลาดเงิน.ส่วนหลักของสินทรัพย์ของกองทุนดังกล่าวมีอยู่ในเงินฝากเนื่องจากมีลักษณะรับประกัน แต่ให้ผลตอบแทนค่อนข้างต่ำ
- กองทุนดัชนีกองทุนดัชนีมีอยู่ในหุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ รายได้หลักของพวกเขาคือกำไรจากดัชนีหุ้น ควรสังเกตว่าด้วยความเสี่ยงที่ค่อนข้างต่ำ ก็อาจค่อนข้างสูงได้
- . กองทุนรวมที่ลงทุนแต่ละกองทุนเป็นผู้ก่อตั้งองค์กร การสร้างกองทุนดังกล่าวมุ่งเป้าไปที่ธุรกิจหรือโครงสร้างการค้าประเภทใดประเภทหนึ่งโดยเฉพาะ ตามที่นักลงทุนกล่าวว่าการลงทุนในกองทุนหุ้นเอกชนนั้นมีความเสี่ยงเพิ่มขึ้นพร้อมกับอัตราผลตอบแทนที่สูง
- กองทุนอสังหาริมทรัพย์.เป้าหมายคือนำเงินไปลงทุนในโครงการก่อสร้างเฉพาะ กองทุนรวมดังกล่าวเป็นองค์กรซึ่งส่วนใหญ่เป็นประเภทปิด พวกเขาถูกสร้างขึ้นมาเป็นระยะเวลานาน ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมพวกเขาจึงแตกต่างกันในการลงทุนระยะยาว เป็นทางเลือกในการลงทุนที่น่าสนใจโดยให้ผลตอบแทนสูง มันน่าสนใจเป็นพิเศษสำหรับผู้เล่นที่ร่ำรวย
- กองทุนผสมที่ลงทุนสินทรัพย์ของกองทุนดังกล่าวมีอยู่ในตราสารทางการเงินต่างๆ พวกเขาแตกต่างกันในอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยและเงื่อนไขการลงทุนเฉลี่ย การลงทุนในกองทุนรวมประเภทนี้ทำให้ผู้ลงทุนสามารถกระจายความเสี่ยงได้อย่างสะดวกสบายและรวดเร็วที่สุด
ข้อดีของกองทุนรวมสำหรับผู้ลงทุน
จากความคิดเห็นของนักลงทุนมืออาชีพ เราเน้นถึงข้อได้เปรียบหลักของการลงทุนในกองทุนรวม:
- ความโปร่งใสของกิจกรรมการลงทุน นอกเหนือจากการควบคุมของรัฐอย่างเข้มงวดต่อกิจกรรมของกองทุนรวมแล้ว ปัจจัยสำคัญในความน่าเชื่อถือของกองทุนคือความโปร่งใสของกิจกรรม ทุกคนสามารถค้นหารายงานทางการเงินขององค์กรที่เป็นสาธารณสมบัติ ซึ่งช่วยขจัดการฉ้อโกง
- การจัดการความน่าเชื่อถือช่วยให้คุณสามารถลงทุนในตราสารการลงทุนได้แม้ไม่มีความรู้ที่จำเป็น การจัดการอย่างมืออาชีพช่วยลดความเสี่ยงให้ได้มากที่สุด
- ด้วยการลงทุนในกองทุนที่มีสินทรัพย์ต่างกัน นักลงทุนจะได้รับโอกาสในการขยายความเป็นไปได้ในการทำกำไรภายในกรอบของโครงการเดียว
- ความพร้อมของกองทุนรวม การกำหนดขนาดขั้นต่ำสำหรับเงินฝากทำให้การลงทุนเป็นวิธีที่ง่ายที่สุดในการลงทุน การลงทุนดังกล่าวมีให้บริการแล้ววันนี้สำหรับนักลงทุนที่มีศักยภาพส่วนใหญ่
- หน่วยลงทุนมีสภาพคล่องสูง ผู้ลงทุนในกองทุนเปิดส่วนใหญ่จึงมีโอกาสถอนเงินได้ตลอดเวลาตลอดอายุของกองทุน
เลือกกองทุนรวมอย่างไร?
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อยที่สุดในการเลือกกองทุนรวมสำหรับนักลงทุนมือใหม่ชาวรัสเซียคือการที่พวกเขาให้ความสนใจกับตัวชี้วัดความสามารถในการทำกำไรของสถาบัน ตามความเห็นที่เป็นกลางของผู้เล่นหลัก จำนวนความสามารถในการทำกำไรนั้นสัมพันธ์กัน เนื่องจากเป็นการคาดการณ์ ไม่ใช่การคำนวณ การเลือกกองทุนด้วยวิธีนี้มีความเป็นไปได้สูงที่จะลงทุนในกองทุนรวมที่มีกลยุทธ์เชิงรุกซึ่งจะสามารถแสดงผลลัพธ์ที่สูงได้อย่างมั่นคงเป็นข้อยกเว้นเท่านั้น
ผู้เชี่ยวชาญระบุว่าเมื่อเลือกกองทุน สิ่งสำคัญคือต้องดำเนินการตามภารกิจ เป้าหมาย และลำดับความสำคัญของกิจกรรมการลงทุน ในมุมมองนี้ ให้พิจารณาด้านต่างๆ ที่น่าจะมีอิทธิพลต่อการเลือกของนักลงทุน:
- เป้าหมายหลักของกิจกรรมการลงทุนคือการทำกำไร หากจุดเน้นของเป้าหมายคือรายได้จำนวนมาก จะต้องระลึกไว้เสมอว่าจะต้องเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงสูงในการสูญเสียเงินที่ลงทุนไป หากคุณต้องการลดการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้น นักลงทุนจำเป็นต้องมุ่งเน้นไปที่กองทุนรวมตราสารทุน หากคุณต้องการลดความเสี่ยง กองทุนตราสารหนี้ก็สมบูรณ์แบบ
- ระยะเวลาของการลงทุน เมื่อพูดถึงการลงทุนระยะสั้น คุณจะต้องเลือกระหว่างกองทุนตราสารหนี้และกองทุนรวมตลาดเงิน การลงทุนระยะยาวสามารถทำได้ในอสังหาริมทรัพย์หรือกองทุนหุ้น
- จำนวนเงินทุน กฎหลัก: ยิ่งจำนวนเงินลงทุนน้อยเท่าใด ขอบเขตของกองทุนรวมที่เป็นไปได้สำหรับการเลือกก็จะยิ่งแคบลงเท่านั้น ตามกฎแล้ว จำนวนเงินขั้นต่ำสำหรับการบริจาคจะลงทุนในตลาดเงิน หุ้น และกองทุนผสม
- คะแนน อินเทอร์เน็ตเต็มไปด้วยการจัดอันดับกองทุนรวมทุกประเภท ขึ้นอยู่กับเกณฑ์ต่างๆ เช่น ความสามารถในการทำกำไร ปริมาณสินทรัพย์ การระดมทุน ฯลฯ เมื่อเลือกระหว่างแหล่งเหล่านี้ ให้ใช้แหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้และมีชื่อเสียงเท่านั้น
- มีใบอนุญาติ. ก่อนลงทุน โปรดอ่านเอกสารของกองทุนที่คุณเลือก ใบอนุญาตสำหรับกิจกรรมการลงทุน อย่าลืมตรวจสอบการมีอยู่ของกฎการเชื่อถือ
ไม่ว่าในกรณีใด ไม่ว่าคุณจะเลือกกองทุนใด คุณต้องตระหนักถึงสาระสำคัญของการกระทำของคุณ โดยคำนึงถึงผลที่อาจเกิดขึ้นตามรายการด้านบน หากไม่เข้าใจกลไกการทำงาน เงื่อนไขการเข้า แผนการควบคุมการจัดการ การลงทุนในกองทุนใดๆ ก็ไม่มีประโยชน์ โดยการศึกษารายละเอียดของกิจกรรมของกองทุนรวมและเลือกกองทุนรวมสำหรับการลงทุนหลายๆ กองทุน คุณจะสร้างเงื่อนไขที่เงินทุนของคุณจะทำกำไรได้อย่างแน่นอน แม้ว่าการลงทุนจะทำในกองทุนรวมที่ง่ายที่สุด แต่อนุรักษ์นิยมและเชื่อถือได้