UKRAYNA TA'LIM VA FAN VAZIRLIGI
DONBASS DAVLAT TEXNIK UNIVERSITETI
"Moliya bo'limi"
Variant № 24
Nazorat ishi
"Pul va kredit" kursida
Bajarildi: EPP guruhi talabasi _11_z
Yudin Dmitriy Borisovich
Tekshirildi: Tatarenko Vladislav Alekseevich
Xalqaro hisob-kitob operatsiyalari
Veksel aylanmasi bilan bog'liq kreditlar
Bibliografiya
1. XALQARO ISHLAB CHIQARISH OPERALARI.
1.1. Xalqaro hisob-kitoblar - bu turli mamlakatlar hududida joylashgan davlatlar, yuridik va jismoniy shaxslar o'rtasida tashqi iqtisodiy faoliyatni amalga oshirish jarayonida yuzaga keladigan pul talablari va majburiyatlari bo'yicha to'lovlarni tashkil etish va tartibga solish tizimi. (Xalqaro hisob-kitoblar - xalqaro iqtisodiy munosabatlar sohasidagi to'lovlarni tashkil etish va tartibga solish tizimi bo'lib, uning sub'ektlari banklar, eksportyorlar va importerlardir).
Xalqaro to‘lovlar bo‘yicha asosiy vositachilar tashqi iqtisodiy faoliyatda vositachi bo‘lgan mijozlar mablag‘larining davlatlararo harakatini ta’minlovchi banklardir. Xalqaro to'lovlarning katta qismi naqd pulsiz to'lovlar orqali amalga oshiriladi.
Xalqaro hisob-kitob operatsiyalari tizimida boshqa mamlakatlar banklari bilan korrespondentlik munosabatlari deb ataladigan – tijorat banklari tomonidan amalga oshiriladigan operatsiyalarning eng keng tarqalgan shakli qo‘llaniladi. Banklar o'rtasidagi korrespondentlik munosabatlari, odatda, ma'lum miqdordagi mablag'lar saqlanadigan banklar tomonidan o'zaro maxsus hisobvaraqlar ochishga asoslanadi. Ushbu mablag'larning hajmi banklararo operatsiyalar ko'lamiga bog'liq. Banklar odatda vakillik xizmatlarini ko'rsatish uchun komissiya oladilar.
Korrespondentlik aloqalari, qoida tariqasida, mamlakat diplomatik aloqada bo'lgan davlatlarning banklari bilan o'rnatiladi. Ular ikki tomonlama shartnoma yoki xat almashish shaklida banklararo vakillik shartnomasini tuzish orqali rasmiylashtiriladi. Demak, korrespondentlik munosabatlari – bu banklar o‘rtasida bir-birining nomidan to‘lov va hisob-kitoblarni amalga oshirish maqsadida tuzilgan shartnomaviy munosabatlar bo‘lib, ularni amalga oshirish uchun mahalliy bank xorijiy banklarda va mamlakatimizda nostro va loro vakillik hisobvaraqlarini ochadi. Nostro hisobvaraqlari xorijiy banklarda ularning vakillik banklari nomiga ochiladi. Bu banklar o‘rtasidagi hamkorlik uchun asos bo‘lgan mavjud hisobvaraq orqali to‘lov operatsiyalarini amalga oshirishda mijozlarga xizmat ko‘rsatish uchun amalga oshiriladi. Loro hisobvaraqlari xorijiy vakillik banklari uchun mahalliy banklarda ochiladi. Xalqaro bank munosabatlarining bunday shakli banklar boshqa davlatning firmalari, banklari yoki shaxslari bilan faqat alohida, yakka tartibda operatsiyalarni amalga oshirganda juda qulay va maqsadga muvofiqdir (garchi ular juda ko'p bo'lishi mumkin). Bunday hollarda korrespondent banklar o'zlari tomonidan bir-biriga berilgan alohida ko'rsatmalarni, odatda, o'zaro asosda bajaradilar. Bunday turdagi eng keng tarqalgan buyurtmalar tashqi savdo operatsiyalari bo'yicha buyurtmalar (shartnomalarni qabul qilish, akkreditivlar bo'yicha to'lovlar va boshqalar), kredit ma'lumotlarini taqdim etish (mijozlar ishining holati to'g'risida va boshqalar). Banklar bir-biri bilan asosan pochta yoki telegraf orqali aloqa qiladilar. Bir qator hollarda korrespondentlik munosabatlari yanada mustahkam moliyaviy asosda (ishtirok etish, shu jumladan o'zaro, kapital, barqaror xarakterdagi kredit aloqalari va boshqalar asosida) hamkorlikka aylanadi. So'nggi yillarda xalqaro bank operatsiyalarining murakkablashishi va banklarning tashqi bozorlarga "chiqishi" ning boshqa shakllarining rivojlanishi tufayli korrespondentlik munosabatlarining ahamiyati biroz pasaydi. Shunga qaramay, yetakchi banklar nafaqat saqlab qolishda, balki butun dunyo bo‘ylab o‘z muxbirlar tarmog‘ini rivojlantirishda davom etmoqda. Xalqaro hisob-kitob operatsiyalari ularni amalga oshirish orqali amalga oshiriladi
bank hisoblari yoki boshqacha qilib aytganda pul o'tkazmalari orqali. Xalqaro iqtisodiy munosabatlarda quyidagi to'lovlar qo'llaniladi:
Bank o'tkazmasi orqali oldindan to'lovlar;
Tovarlarni taqdim etilgan hujjatlar asosida yetkazib berishda va birinchi navbatda akkreditiv yoki inkassodan foydalangan holda amalga oshirilganda;
O'tkazish yo'li bilan amalga oshiriladigan tovarlar va schyot-fakturalar qabul qilinganda;
Pul o'tkazmasidan foydalanilganda to'lov to'langanda.
Tashqi savdodagi to'lovlar shakli deganda, huquqni tasdiqlovchi to'lov hujjatlarini rasmiylashtirish, o'tkazish va to'lash uchun xalqaro tijorat va bank amaliyotida belgilangan usullar tushuniladi. To'lovning asosiy shakllari hujjatli akkreditiv, oldindan akseptlangan inkasso va bank o'tkazmasi hisoblanadi. Xalqaro to'lovlar faqat bir-biri bilan korrespondentlik munosabatlariga ega bo'lgan banklar orqali amalga oshiriladi. To'lov shakllarini tanlashda ular tashqi savdo bitimining ob'ekti bo'lgan tovarlar turini (mashina va uskunalar, oziq-ovqat, yog'och, don va boshqalar), kredit shartnomasining mavjudligini, kontragentlarning to'lov qobiliyati va obro'sini hisobga oladi. ular o'rtasidagi murosa xarakterini belgilovchi tashqi iqtisodiy operatsiyalarda.
To'lovning aniq shaklini tanlash tomonlarning kelishuvi bilan belgilanadi va tashqi savdo shartnomasida belgilanadi. Amaldagi xalqaro to‘lovlar shakllari ularni amalga oshirishda tijorat banklarining ishtiroki ulushiga ko‘ra farqlanadi:
Bank o'tkazmasi (mijozning to'lov topshirig'ini bajarish)da banklarning ishtiroki minimaldir;
Inkasso topshirig'ini bajarishda katta ulush mavjud (tovarlarni taqsimlash hujjatlarini topshirish, jo'natish va ularni komitentning ko'rsatmalariga muvofiq to'lovchiga berishni nazorat qilish);
Banklar ishtirokining maksimal ulushi akkreditiv bilan ishlashda (benefitsiarga akkreditivda ko'rsatilgan asosiy shartlar bajarilgandan so'ng amalga oshiriladigan to'lov majburiyati bilan ta'minlash) mavjud.
Banklarning xalqaro to‘lovlar shakllarini amalga oshirishdagi ishtiroki ulushini farqlash eksportyor uchun to‘lov ta’minotini tabaqalanishiga olib keladi, bu jo‘natilgan tovarlar uchun bank o‘tkazmasi uchun minimal va amalda pul vazifasini bajaradigan akkreditiv uchun maksimal bo‘ladi. jo'natilgan tovarlar uchun akkreditiv ochuvchi bankka to'lov kafolati.
1.2. Xalqaro toʻlovlar subʼyektlari boʻlib eksportyorlar, importerlar va toʻlovlarni tezkor qayta ishlash huquqini tasdiqlovchi hujjatlar harakati bilan bogʻliq munosabatlarga kirishadigan banklardir.
1.3. Xalqaro to‘lovlar xalqaro huquq normalari, bank odatlari va qoidalari, tashqi iqtisodiy shartnomalar shartlari, to‘lovlarda ishtirok etuvchi mamlakatlarning valyuta qonunchiligi bilan tartibga solinadi.
1.4. Xorijiy davlatlar bilan hisob-kitob munosabatlarining umumiy shartlari xalqaro shartnomalar bilan belgilanadi. Hisob-kitoblarni amalga oshirish va bank hisobvaraqlarini yuritish tartibi vakolatli banklar tomonidan tuziladigan shartnomalarda belgilanadi.
1.5. Xalqaro hisob-kitoblar bank muassasalari orqali amalga oshiriladi, ular o'rtasida korrespondentlik munosabatlari mavjud (o'zaro ko'rsatmalar bo'yicha to'lovlar va hisob-kitoblarni amalga oshirish to'g'risida kelishuvga ega bo'lgan banklar).
1.6. Xalqaro to'lovlarni amalga oshirish uchun tijorat hujjatlari qo'llaniladi: konnosament, schyot-faktura, schyot-faktura, sug'urta hujjatlari (sug'urta polisi, sertifikat), mulk huquqi va boshqa tijorat hujjatlari. Xalqaro to'lovlarni amalga oshirish uchun foydalaniladigan moliyaviy hujjatlarga veksel, veksel, veksel, chek va to'lovni qabul qilish uchun foydalaniladigan boshqa hujjatlar kiradi.
Xalqaro hisob-kitoblar tuzilgan tashqi iqtisodiy shartnomalar bo‘yicha tovar ko‘rsatma hujjatlari harakati va to‘lovlarni operativ qayta ishlashga asoslanadi. Pul va moliyaviy sharoitlar hal qiluvchi ahamiyatga ega bo'lib, ular asosiy elementlarni o'z ichiga oladi:
Narx valyutasi;
To'lov valyutasi;
To'lov shartlari;
To'lov vositalari;
To'lov shakllari;
Xalqaro to'lovlarga xizmat ko'rsatadigan banklar.
Narx valyutasi - tuzilgan tashqi savdo shartnomasi bo'yicha tovarlarning narxi yoki xalqaro kredit summasi ifodalangan valyuta.
To'lov valyutasi - bu hisob-kitoblar amalga oshiriladigan yoki kreditlar va qarzlar to'lanadigan valyuta.
To'lov shartlariga naqd to'lovlar yoki kredit shartlari bo'yicha kechiktirilgan to'lovlar, kliring hisob-kitoblaridan foydalanish, valyuta ehtiyot choralari va moliyaviy kafolatlar kiradi.
Xalqaro toʻlovlarning asosiy shakllari akkreditivlar, inkassolar, avanslar va ochiq hisobvaraqlar boʻlib, texnik jihatdan ular bank oʻtkazmalari va pochta oʻtkazmalari, cheklar va veksellar orqali taʼminlanadi.
Akkreditiv - bu bankning import qiluvchi mijoz nomidan chiqarilgan, eksportyor manfaatlarini ko'zlab to'lovni amalga oshirish (uning xarajatlarini qabul qilish) yoki boshqa bank tomonidan ma'lum miqdorda to'lanishini (xarajatlarni qabul qilish) ta'minlash majburiyatidir. va akkreditivda ko'rsatilgan hujjatlarga nisbatan belgilangan muddat.
Tashqi savdo operatsiyalari bo'yicha hisob-kitoblarda hujjatli akkreditivlar qo'llaniladi, ular bo'yicha to'lovlar bankka tijorat hujjatlari: schyot-fakturalar, transport va sug'urta hujjatlari, sertifikatlar taqdim etilgandan keyin amalga oshiriladi. Xalqaro to'lovlar uchun akkreditivlardan foydalanish Xalqaro savdo palatasi tomonidan ishlab chiqilgan (nashr № 500, 1993 yil), unga 160 dan ortiq mamlakatlar qo'shilgan "Hujjatli kreditlar bo'yicha yagona bojxona va amaliyot" bilan tartibga solinadi. Yagona qoidalar akkreditivlarning asosiy tushunchalari va turlarini, qo'llash usullari va tartibini, banklarning majburiyatlari va javobgarligini, akkreditiv bilan birga taqdim etiladigan hujjatlarga qo'yiladigan talablarni hamda Qoidalar bunday akkreditivning ajralmas qismi ekanligi to'g'risida ogohlantirishni belgilaydi. akkreditiv.
Akkreditiv bo'yicha hisob-kitob bitimining ishtirokchilari quyidagilardir:
5-kredit liniyasini ochish talabi bilan bankka murojaat qilgan xaridor (importer);
akkreditiv yuborilgan va uning manfaatlarini ko‘zlab to‘lov amalga oshiriladigan benefitsiar (eksport qiluvchi);
Emitent bank - mijoz nomidan akkreditiv ochuvchi yoki ariza beruvchi bank
boshqa bankka uning topshirig'iga binoan va uning hisobidan akkreditiv ochish to'g'risidagi iltimosnoma bilan.
1.7. Jahon pullarining vazifasi xalqaro hisob-kitob operatsiyalarini amalga oshirish bilan bog'liq. Jahon puli funksiyasining vujudga kelishining moddiy sharti tovar ishlab chiqarishni rivojlantirish va tovar ayirboshlashning davlatning milliy chegaralaridan tashqariga kengayishi edi. Jahon bozorida pul, K.Marks ta’biri bilan aytganda, uning “milliy liboslari”ni tashlab, qimmatbaho metallar quymalari ko‘rinishida paydo bo‘ldi. Bu funktsiyani faqat to'liq va real pul bajargan. Jahon tovar aylanmasida pul universal to'lov vositasi va universal xarid vositasi sifatida ishlaydi. Asosiy vazifa to'lov vositasidir, chunki jahon savdosi yirik ulgurji savdo hisoblanadi. Shuning uchun tovarlar yoki kreditga sotiladi, yoki aksincha, xaridor tovarni to'lash uchun oldindan pul beradi. Jahon muomalasida pul umuman boylikning ijtimoiy moddiylashuvi vazifasini bajaradi, bu uning bir mamlakatdan ikkinchisiga ko‘chishi bilan bog‘liq. Har bir mamlakat xalqaro to'lovlar uchun ma'lum oltin-valyuta zaxirasiga muhtoj bo'lganligi sababli, pul xazina sifatida Jahon pulining zaxira fondi ham hisoblanadi.
20-asrda jahon pullarining funktsiyalarida katta o'zgarishlar ro'y berdi. Shunday qilib, Bretton-Vuds kelishuviga ko'ra, jahon muomalasida oltin o'rniga to'lov, xarid va zaxira vositasi sifatida AQSH dollari va Britaniya funt sterlingi faoliyat ko'rsatishi kerak edi. Darhaqiqat, jahon pullari funksiyasining o‘ziga xos shakldagi evolyutsiyasi milliy pul yo‘lini – metalldan kreditga qadar takrorlaydi. Ammo haqiqatda xalqaro muomalada banknotlar ko'rinishidagi jahon pullari mavjud emas, garchi jahon kredit pullarini chiqarish bo'yicha loyihalar uzoq vaqt davomida ishlab chiqilgan. Biroq, SDR ko'rinishidagi jahon kredit pullarining prototipini yaratishning birinchi tajribasi (XVFda maxsus qarz olish huquqi) yangi xalqaro aktivlarning sof pul hisob birligiga aylanishiga olib keldi. Bu oltin bilan SDR aloqasining uzilishi va ularning kursini 16 valyutaning o‘rtacha og‘irlikdagi tannarxidan kelib chiqqan holda hisoblash yo‘li bilan belgilanishi (evro joriy etilishidan oldin) bilan bog‘liq.
Asosan, xususiy xususiy sheriklik bo'yicha rus adabiyotida xususiy xususiy tadbirkorlik emas, balki "chet el elementi bilan kredit va hisob-kitob munosabatlari" tushunchasi qo'llaniladi. Xalqaro xususiy valyuta huquqi ichki huquqshunoslikda nisbatan yangi tushunchadir. U birmuncha paradoksal xususiyatga ega, jumladan, xususiy va valyuta huquqi (valyuta huquqi ommaviy huquq sohasi). Biroq, undan foydalanish juda oqlanadi, chunki biz xususiy yuridik faoliyatni xorijiy valyutada moliyalashtirish haqida gapiramiz.
Xalqaro xususiy valyuta huquqi – xalqaro xususiy huquqning mustaqil tarmogʻi boʻlib, barqaror xususiyatga ega va alohida tartibga solish predmetiga ega. Xalqaro xususiy valyuta huquqi - bu xalqaro tijorat faoliyatini moliyalashtirishni tartibga soluvchi qoidalar majmuidir. Xususiy xalqaro valyuta huquqi kontseptsiyasi nemis yuridik fanida paydo bo'lgan va hozirgi vaqtda ko'pchilik davlatlarning ta'limoti va amaliyoti tomonidan qabul qilingan. Xususiy valyuta institutlarining asosini xalqaro hisob-kitob-kredit munosabatlarini amalga oshirishning davlatning valyuta siyosatiga bog'liqligi tashkil etadi.
Rossiya qonunchiligida xorijiy element bilan xususiy valyuta munosabatlarini tartibga soluvchi qonunlar ziddiyati to'liq yo'q. Bu qonunchiligimizning jiddiy kamchiligidir, chunki qonunlar ziddiyatiga oid masalalarni hal qilishda qonun va qonun o‘xshashligini qo‘llash zarurati doimo yuzaga keladi. Xalqaro tijorat bitimlarini moliyalashtirish umumiy asosda Rossiya Federatsiyasi valyuta qonunchiligini, Fuqarolik Kodeksining ikkinchi qismining fuqarolik hisob-kitob munosabatlarining o'ziga xos xususiyatlarini tartibga soluvchi normalarini qo'llash orqali amalga oshiriladi. Bundan tashqari, tashqi savdo faoliyatini moliyalashtirish va xalqaro to'lovlar sohasidagi munosabatlarni tartibga soluvchi xalqaro shartnomalar normalari qo'llaniladi. Rossiya 1997 yilgi MDH toʻlov ittifoqini tuzish toʻgʻrisidagi bitimda ham ishtirok etadi.
Xalqaro tijorat faoliyatini moliyalashtirish shakllari - regresssiz moliyalashtirish, faktoring, forfeyting, moliyaviy lizing. Moliyaviy (haqiqiy) lizing uning ishtirokchilari uch tomon: ishlab chiqaruvchi kompaniya, foydalanuvchi kompaniya (ijarachi) va lizing kompaniyasi (lizing beruvchi) bo'lgan murakkab iqtisodiy munosabatlar majmuasini qamrab olishi bilan tavsiflanadi. Lizing kompaniyasi foydalanuvchi korxona bilan tuzilgan shartnoma asosida ishlab chiqaruvchidan zarur jihozlarni sotib oladi va uni foydalanuvchi korxonaga lizingga beradi. Lizing operatsiyalari asosan moliya kompaniyalari yoki banklar, kredit va sug'urta tashkilotlarining filiallari bo'lgan kompaniyalar tomonidan amalga oshiriladi.
Tijorat shartnomalarini moliyalashtirish shakli sifatida moliyaviy lizing kredit shartnomasi va mulkni ijaraga berish shartnomasi elementlarini birlashtirgan maxsus turdagi shartnomadir. 1988 yildagi Xalqaro moliyaviy lizing to'g'risidagi Ottava konventsiyasining asosiy maqsadi xalqaro moliyaviy lizingni rivojlantirish yo'lidagi milliy tartibga solishdagi farqlar tufayli yuzaga kelgan huquqiy to'siqlarni bartaraf etishdan iborat. Konventsiya tamoyillari moliyaviy lizing orqali xalqaro operatsiyalarni moliyalashtirishni huquqiy tartibga solish uchun asosdir.
Tijorat moliyalashtirishning asosiy shakli xalqaro faktoring hisoblanadi. Xalqaro faktoringning mohiyati shundan iboratki, moliya korporatsiyasi eksport qiluvchini eksport operatsiyasining moliyaviy yukidan ozod qiladi. Faktoringning maqsadi optimal xalqaro mehnat taqsimotiga erishishdir. Moliyaviy korporatsiya (omil) vositachi vazifasini bajaradi. Xalqaro faktoringning vositachi moliyaviy operatsiya sifatidagi ahamiyati kreditorning tijorat hisobvarag'i bo'yicha qarzdordan undirilgan summalar hisobiga kreditor talablari huquqlarini omil bilan qondirishdadir. Shartnoma shartlarini buzish ko'char narsalarni o'zlashtirishdan iborat jinoyat hisoblanadi. Xalqaro miqyosda ushbu moliyalashtirish usuli Xalqaro faktoring bo'yicha Ottava konventsiyasida tartibga solinadi.
Forfeyting faktoringning bir turi hisoblanadi. Faktoring asosan iste'mol tovarlari bilan bog'liq operatsiyalarga xizmat ko'rsatish uchun ishlatiladi, forfeyting esa mashina va uskunalar bilan bog'liq operatsiyalarga xizmat ko'rsatish uchun ishlatiladi. Xaridor tomonidan faktoring bo'yicha majburiyatlarni to'lash muddati 3-6 oy, forfeyting uchun esa 0,5-5 yil. Faktor tranzaktsiyada hech qanday tavakkalchilikni o'z zimmasiga olmaydi, forfeyt esa barcha risklarni o'z zimmasiga oladi. Faktoring uchun chegirma stavkasi 10-12%, forfeyting uchun esa 25-30%. Faktor uchinchi shaxslarga pul majburiyatlarini o'tkazish huquqiga ega emas, lekin neustoyka bunday huquqqa ega.
Xalqaro to'lovlar, valyuta va kredit munosabatlari
Xalqaro valyuta munosabatlari - valyutaning jahon xo'jaligida faoliyat ko'rsatishi davomida rivojlanadigan munosabatlar. Ular pulning xalqaro to'lov muomalasida faoliyat ko'rsatishi jarayonida vujudga keladi. Valyuta tizimi valyuta munosabatlarini tashkil etish va tartibga solish shaklidir. Milliy, mintaqaviy va jahon valyuta tizimlari mavjud. Valyuta tizimining elementlari - milliy valyuta birligi, ayirboshlash kursi rejimi, valyuta ayirboshlash shartlari, valyuta bozori va oltin bozori tizimi, xalqaro to'lovlarni amalga oshirish tartibi, oltin va valyutaning tarkibi va boshqaruv tizimi. zaxiralar, milliy valyuta institutlarining holati.
Pul-kredit siyosati - bu chet el valyutasi qiymatlari bilan operatsiyalarni amalga oshirish tartibini, valyuta kursini, valyuta bozori va oltin bozori faoliyatini davlat darajasida tartibga soluvchi chora-tadbirlar va huquqiy normalar majmuidir. Valyuta siyosatining keng tarqalgan shakllaridan biri rezidentlar va norezidentlarning chet el valyutasidagi operatsiyalarini davlat tomonidan tartibga solishni ifodalovchi valyuta cheklovlari hisoblanadi. Joriy hisobvaraqlar balansi operatsiyalari bo'yicha valyuta cheklovlari erkin konvertatsiya qilinadigan valyutalarga nisbatan qo'llanilmaydi. Valyuta cheklovlari valyuta qonunchiligida mustahkamlangan va valyuta nazoratining ajralmas qismi hisoblanadi. Pirovardida, valyuta cheklovlari eksport-import operatsiyalarining rivojlanishiga salbiy ta'sir ko'rsatmoqda.
Valyuta kursi pul tizimining muhim elementidir, chunki xalqaro savdo milliy valyutalarning qiymatini o'lchashni talab qiladi. Valyuta kursi xalqaro savdoda valyutalarni o‘zaro almashish, jahon va milliy narxlarni solishtirish, chet el valyutasidagi hisobvaraqlarni qayta baholash uchun zarurdir. Valyuta kursi iqtisodiyotni davlat tomonidan tartibga solishning qo'shimcha elementi hisoblanadi.
Aksariyat valyuta operatsiyalari valyuta bozorlarida amalga oshiriladi. Valyuta bozorlari xorijiy valyutani oldi-sotdisi va boshqa valyuta operatsiyalari amalga oshiriladigan rasmiy markazlardir. Valyuta bozorlari - bu banklar, brokerlik firmalari, korporatsiyalar va boshqalar yig'indisidir.Valyuta operatsiyalarining 85-95%i valyuta bozorlarida amalga oshiriladi. Jahon valyuta markazlari jahon moliya markazlarida (London, Nyu-York, Jeneva va boshqalar) jamlangan. Ayrim konvertatsiya qilinadigan valyutalar bilan operatsiyalar mintaqaviy va milliy valyuta bozorlarida amalga oshiriladi.
Valyuta operatsiyalari naqd va shoshilinch bo'linadi. Naqd valyuta operatsiyalari (SPOT) - valyutani darhol yetkazib berish bilan amalga oshiriladigan naqd operatsiyalar. Ushbu operatsiyalar barcha valyuta operatsiyalari hajmining 90% gacha bo'lgan qismini tashkil qiladi. SPOT operatsiyalari bo'yicha valyuta qabul qiluvchi banklar tomonidan ko'rsatilgan hisob raqamlariga etkazib beriladi. Amalda SPOT banklararo valyuta operatsiyalari ustunlik qiladi, ular uchun telegraf o'tkazmalari stavkasi qo'llaniladi. Shoshilinch valuta operatsiyalari (forvard, fyuchers) - bu valyuta operatsiyalari bo'lib, bunda tomonlar chet el valyutasini ma'lum muddatdan keyin bitimni amalga oshirish vaqtida belgilangan kurs bo'yicha yetkazib berish to'g'risida kelishib oladilar. Forvard - bu kelajakda moliyaviy aktivlarni yetkazib berish bo'yicha shartnoma. Bitimlar birjadan tashqari bozorlarda tuziladi; ishtirokchilar mahsulotni o'zi olishni kutishadi. Fyuchers - tovar va moliyaviy aktivlarni sotib olish va sotish bo'yicha bitim - birja va valyuta birjalarida ko'pincha tovarlarni yakuniy sotib olish va sotish maqsadida emas, balki fyucherslarni keyinchalik qayta sotish orqali foyda olish uchun tuziladi. SWAP operatsiyalari naqd va forvard operatsiyalari elementlarini birlashtirgan valyuta operatsiyalarining bir turi (SWAP = SPOT + forvard).
To'lovning inkasso shakli - bank operatsiyasi bo'lib, bunda bank mijoz nomidan import qiluvchidan unga jo'natilgan tovarlar yoki ko'rsatilgan xizmatlar uchun to'lov oladi va bu pulni eksportyorning hisobvarag'iga o'tkazadi. Inkasso operatsiyalari turlari: sof inkassatsiya va hujjatli inkassatsiya. Sof inkassatsiya - tijorat hujjatlari bilan birga bo'lmagan moliyaviy hujjatlar to'plami. Hujjatli inkasso - bu tijorat hujjatlari bilan birga moliyaviy hujjatlar to'plami va moliyaviy hujjatlar bilan birga bo'lmagan tijorat hujjatlari to'plami.
Inkasso operatsiyalari xalqaro biznes urf-odatlarining norasmiy kodifikatsiyasi bo'lgan 1996 yildagi yagona inkasso reglamenti asosida tartibga solinadi. Rossiya qonunchiligida inkasso to'lovlari San'at bilan tartibga solinadi. Fuqarolik kodeksining 874-876.
Xalqaro hisob-kitoblar, birinchi navbatda, xalqaro odatlar (Talab kafolatlari bo‘yicha yagona qoidalar, 1992) va ITUC (Xalqaro kredit o‘tkazmalari to‘g‘risidagi UNCITRAL namunaviy qonuni, 1992) bilan tartibga solinadi.
Veksellardan foydalangan holda xalqaro to'lovlar
Jeneva konventsiyalarining normalari dispozitiv xarakterga ega. Konventsiyalarning asosiy mazmuni qonunlarning yagona konflikti qoidalaridir. Asosiy maqsad qonun loyihasi ziddiyatlarini bartaraf etishdir. Jeneva konventsiyalari bo'yicha asosiy ziddiyat qoidalari tizimi:
- shaxsning veksel va veksel bo'yicha majburiyatga ega bo'lish qobiliyati uning milliy qonunchiligi bilan belgilanadi, har ikkala darajadagi havolalardan foydalanish mumkin;
- o'z milliy qonunchiligi asosida vekselni majburlash qobiliyatiga ega bo'lmagan shaxs, agar imzo qonun hujjatlariga muvofiq ushbu shaxs bunday qobiliyatga ega bo'lgan mamlakat hududida amalga oshirilgan bo'lsa, javobgar bo'ladi;
- veksel yoki vekselning shakli veksel chiqarilgan mamlakat qonunchiligi bilan belgilanadi;
- veksel va veksel bo'yicha majburiyat shakli o'z hududida majburiyat imzolangan davlat qonuni bilan belgilanadi;
- agar qonun loyihasi bo‘yicha majburiyat imzolangan joydagi davlat qonunchiligiga muvofiq haqiqiy bo‘lmasa, lekin keyingi majburiyat imzolangan davlat qonunchiligiga muvofiq bo‘lsa, oxirgi majburiyat haqiqiy deb topiladi;
- har bir ishtirokchi-davlat o‘z fuqarosi tomonidan chet elda qabul qilingan veksel bo‘yicha majburiyat, agar majburiyat milliy qonunchilikka muvofiq shaklda qabul qilingan bo‘lsa, ushbu davlat hududidagi boshqa bir fuqaroga nisbatan amal qilishini belgilashga haqli;
- vekselni qabul qiluvchining yoki vekselni imzolagan shaxsning majburiyatlari ushbu hujjatlar bo'yicha to'lov amalga oshirilgan joyning qonunchiligiga bo'ysunadi;
- imzo qo'ygan barcha shaxslar uchun regress tartibida da'vo berish muddatlari hujjat tuzilgan joyning qonuni bilan belgilanadi;
- veksel egasi tomonidan hujjat berilgan da'vo huquqini olish hujjat tuzilgan joyning qonunchiligi bilan hal qilinadi;
- protestning shakli va muddatlari, veksel yoki veksel bo'yicha huquqlarni amalga oshirish yoki saqlab qolish uchun zarur bo'lgan boshqa harakatlarning shakllari hududida protest yoki tegishli harakatlar amalga oshirilishi lozim bo'lgan davlat qonuni bilan belgilanadi;
- vekselning yo'qolishi yoki o'g'irlanishi oqibatlari veksel to'lanishi kerak bo'lgan mamlakat qonunchiligiga bo'ysunadi.
Buyuk Britaniya, AQSh va umumiy huquq tizimining boshqa davlatlari Jeneva konventsiyalariga qo'shilmagan. Hozirgi vaqtda xalqaro savdoda veksellarning ikki turi mavjud - Angliya-Amerika (1882 yildagi ingliz veksellari va AQShning yagona tijorat kodeksi) va Jeneva konventsiyasi turidagi veksel. Bundan tashqari, qonun loyihalarini tartibga solishning mavjud tizimlarining birortasiga qo'shilmagan mamlakatlarning butun guruhi mavjud.
Veksel qonunchiligini to‘liq birlashtirish va mavjud turdagi veksellar o‘rtasidagi asosiy farqlarni yumshatish maqsadida UNCITRAL doirasida Xalqaro veksellar va xalqaro veksellar to‘g‘risidagi konventsiya loyihasi ishlab chiqildi. Konventsiya 1988 yilda BMT Bosh Assambleyasi tomonidan tasdiqlangan. Konventsiyaning predmeti xalqaro veksellar va xalqaro veksellar bo'lib, ular qo'shaloq belgiga ega bo'lib, tegishli ravishda: “Xalqaro veksel (UNCITRAL konventsiyasi)” va “Xalqaro veksel (UNCITRAL konventsiyasi)” deb nomlanadi.
Xalqaro veksel - bu turli mamlakatlarda joylashgan quyidagi besh joydan kamida ikkitasini ko'rsatadigan veksel:
- vekselni chiqarish;
- to'lovchining nomi yonida ko'rsatilgan;
- to'lov.
Vekselni chiqarish joyi yoki to'lov joyi vekselda ko'rsatilgan va bunday joy Konventsiya ishtirokchisi bo'lgan davlat hududi hisoblanadi deb taxmin qilinadi. Xalqaro veksel - bu turli davlatlar hududida joylashgan quyidagi to'rtta joydan kamida ikkitasini ko'rsatadigan veksel:
- vekselni chiqarish;
- tortmachining imzosi yonida ko'rsatilgan;
- oluvchining ismi yonida ko'rsatilgan;
- to'lov.
To'lov joyi vekselda ko'rsatilgan va ishtirokchi davlat hududida joylashgan deb taxmin qilinadi. UNCITRAL konventsiyasining qoidalari murosasiz xarakterga ega: ular yoki Jeneva konventsiyalari qoidalarini yoki Angliya-Amerika qonun loyihasini tartibga solishni hisobga oladi yoki Konventsiya qonun loyihasiga yangiliklar kiritadi. UNCITRAL konventsiyasi cheklarga taalluqli emas, chunki (fuqarolik huquqi an'analariga binoan) u chekni vekselning bir turi deb hisoblamaydi (odatiy qonunchilikdan farqli o'laroq).
Rossiya qonunchiligida vekselning huquqiy maqomi San'atda mustahkamlangan. Fuqarolik Kodeksining 142-149-moddalari. Afsuski, ichki qonunchilikda qonun loyihasi munosabatlarini tartibga solishning ziddiyatli qonunlari to'liq yo'q. Rossiya Jeneva konventsiyalari va UNCITRAL konventsiyasining a'zosi bo'lganligi sababli, biz San'atga muvofiq xorijiy element bilan munosabatlarni qonunchilikka kiritishimiz mumkin. Fuqarolik kodeksining 7-moddasi ushbu xalqaro shartnomalarning normalarini bevosita qo'llaydi.
Chek yordamida xalqaro to'lovlar
Chek qimmatli qog'ozlar turlaridan biri va shu bilan birga to'lov hujjatlari turlaridan biridir. Chek - chek egasining chek egasiga unda ko'rsatilgan summani to'lash to'g'risida bankka so'zsiz topshirig'ini o'z ichiga olgan qimmatli qog'oz (FKning 877-moddasi 1-bandi). Kassa bank hisobvarag'ining egasi hisoblanadi. Odatda, chek tortmachining chek orqali boshqarishi mumkin bo'lgan mablag'lari bo'lgan bankda tuziladi. Chek to'lovchining hisobidan to'lanadi va to'lovchi tomonidan qabul qilinishi mumkin emas. Chekka qo'yilgan qabul qilish to'g'risidagi yozuv mavjud emas deb hisoblanadi. Chek qat'iy belgilangan shakldagi pul hujjatlariga tegishli (Rossiya Federatsiyasida namunaviy chek Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki tomonidan tasdiqlangan).
Chekda bir qator zarur ma'lumotlar bo'lishi kerak, ularning yo'qligi chekning haqiqiy emas deb topilishiga va to'lanmasligiga olib kelishi mumkin, chunki chek qat'iy rasmiy hujjatdir. Tekshirish tafsilotlari - hujjatning nomi "tekshirish" (tasdiq belgisi); chek egasiga ma'lum miqdorni to'lash bo'yicha oddiy va shartsiz taklif (chek buyrug'i); chek topshirig'i so'zsiz bo'lishi kerak (chek egasi chekni haqiqiy emas deb topish tahdidi ostida hech qanday hujjatlarni taqdim etishga yoki majburiyatlarni bajarishga majbur emas); to'lovni amalga oshirishi kerak bo'lgan to'lovchi (bank)ni ko'rsatish va to'lov amalga oshirilayotgan hisobvaraqni ko'rsatish; tekshirish miqdori; uni tayyorlash sanasi va joyi; tortmachining imzosi.
Chek allaqachon 19-asrda bo'lgani uchun. xalqaro to'lovlarning asosiy vositalaridan biri rolini o'ynay boshladi, keyin 20-asrning birinchi yarmida. chek huquqini birlashtirishga harakat qilindi: 1931 yilda Jeneva chek konventsiyalari (chexlar to'g'risida yagona qonunni o'rnatuvchi konventsiya; cheklar bo'yicha ayrim qonunlarning ziddiyatlarini hal qilishga qaratilgan konventsiya; cheklarga nisbatan davlat boji to'g'risidagi konventsiya) va yagona chek qonuni ( Chexlar to'g'risidagi yagona qonun to'g'risidagi konventsiyaga ilova). Ushbu Konventsiyalarning asosiy mazmuni chek huquqini tartibga soluvchi qonunlar ziddiyatlari tizimini o'rnatadigan yagona konflikt normalari:
- shaxsning chek bilan majburiy bo'lish huquqi uning milliy qonunchiligi bilan belgilanadi, har ikkala darajadagi istisnolarni qo'llash mumkin;
- agar shaxs o‘z milliy qonunchiligiga muvofiq chek bo‘yicha majburiyatga ega bo‘lish huquqiga ega bo‘lmasa, agar ushbu xorijiy davlat qonunchiligi ruxsat bergan bo‘lsa, u chet elda chek orqali majburiy bo‘lishi mumkin;
- chek berilishi mumkin bo'lgan shaxslar doirasi chek to'lanishi kerak bo'lgan mamlakat qonunchiligi bilan belgilanadi;
- chekning shakli va chek majburiyatlarining vujudga kelish tartibi chek imzolangan davlat qonunchiligi bilan belgilanadi, shu bilan birga to‘lov amalga oshirilgan mamlakat qonunchiligida talab qilinadigan shaklga rioya qilish kifoya;
- to'lov uchun chekni taqdim etish muddati to'lov joyining qonunchiligi bilan tartibga solinadi;
- taqdim etilganda chekni to'lash imkoniyati, chekni qabul qilish va qisman to'lovni olish huquqi, chekni qaytarib olish huquqi to'lov joyining qonuni bilan belgilanadi;
- chekning yo'qolishi yoki o'g'irlanishi oqibatlari to'lov joyining qonunchiligi bilan tartibga solinadi;
- chek bo'yicha huquqlarni amalga oshirish yoki saqlab qolish uchun zarur bo'lgan protest va boshqa harakatlar shakllari va muddatlari hududida protest va tegishli harakatlar amalga oshirilishi lozim bo'lgan davlat qonuni bilan belgilanadi.
Jeneva chek konventsiyalari chek huquqini to'liq birlashtira olmadi - ular, Jeneva konventsiyalari kabi, umumiy huquqli mamlakatlarni o'z ichiga olmaydi. Kontinental va Angliya-Amerika cheklarini tartibga solish o'rtasidagi asosiy qarama-qarshilik: Angliya-Amerika huquqi - chek vekselning bir turi, qit'a huquqi - chek - qimmatli qog'ozlar va muomaladagi hujjatlarning mustaqil turi. Xalqaro veksel toʻgʻrisidagi konventsiya loyihasi bilan bir vaqtda UNCITRAL doirasida Xalqaro veksel toʻgʻrisidagi konventsiya loyihasi ishlab chiqildi. 1988 yilda BMT Bosh Assambleyasi tomonidan Xalqaro cheklar to'g'risidagi konventsiya ma'qullandi. Ushbu Konventsiya qoidalari murosasiz xarakterga ega. Ular kontinental va Angliya-Amerika chek qonuni qoidalarini birlashtirishga urinishdir. Chekni tushunishning o'zi qit'a huquqiga mos keladi: chek vekselning bir turi hisoblanmaydi. Konventsiyaga muvofiq chekning asosiy ziddiyatlari shaxsiy qonun va akt ro'yxatdan o'tkazilgan joyning qonuni (akt shakli).
Rossiya qonunchiligida chekdan foydalangan holda hisob-kitoblar San'at bilan tartibga solinadi. Fuqarolik kodeksining 877-885-moddalari. Chek huquqi masalalarini tartibga solishda qonunlar ziddiyati yo'q. Rossiya Jeneva tekshiruvi konventsiyalarida ishtirok etmaganligi sababli (ammo, Fuqarolik Kodeksining cheklar orqali hisob-kitoblar to'g'risidagi qoidalari Konventsiya normalariga to'liq mos keladi), ko'rinishidan, ushbu muammolarni qonunga zid ravishda tartibga solish qo'llash asosida mumkin. qonunning o'xshashligi - Jeneva Bill Konventsiyalari.
Pul majburiyatlarining huquqiy xususiyatlari
Xalqaro xususiy huquqdagi deyarli barcha huquqiy munosabatlar (shaxsiy nomulkiy munosabatlar bundan mustasno, hatto har doim ham emas) pul majburiyatlari bilan birga keladi. Shu munosabat bilan bitimning valyuta statuti - huquqiy munosabatlardagi pul majburiyatlarining huquqiy holatini belgilovchi masalalar majmui ajratib ko'rsatilgan. Ko'pgina davlatlarning qonunchiligida qonunlarning maxsus, maxsus ziddiyatiga "valyuta" aloqasi mavjud - qarz valyutasi qonuni (Rossiya qonunchiligida bunday aloqa yo'q). Ushbu havolaning g'oyasi shundan iboratki, barcha pul-kredit masalalari bo'yicha (birinchi navbatda inflyatsiya masalasi bo'yicha) chet el valyutasida ifodalangan majburiyat uning valyutasida majburiyat tuzilgan davlat qonuniga bo'ysunadi (GGUdagi kirish qonuni). Bundan tashqari, valyuta qozig'i bitimning boshqa shartlari bilan birgalikda shartnomani mahalliylashtirish uchun - tomonlarning bitimni umuman valyutasida bitim tuzilgan davlatning huquqiy tartibiga bo'ysundirish niyatini aniqlash uchun ishlatiladi. xulosa qildi.
Bu borada ba'zi shtatlarda oltin dollardagi davlat obligatsiyalari bo'yicha hisob-kitoblar bo'yicha qabul qilingan sud qarorlari dalolat beradi. 1937 yildagi Xalqaro kredit egalari assotsiatsiyasining Britaniya tojiga qarshi ishi bo'yicha qarorida Angliya Lordlar palatasi Nyu-Yorkda oltin dollarlarda chiqarilgan Britaniya davlat obligatsiyalari bo'yicha qarzlar Amerika qonunchiligiga bo'ysunishini tan oldi. Xuddi shunday qarorlar Shvetsiya va Norvegiya sudlari tomonidan ham qabul qilingan.
Pul majburiyatlari mazmunining asosiy masalasi pulning xarid qobiliyatidagi o'zgarishlarning ularga ta'siri masalasidir. 1604 yilda Buyuk Britaniyada va Federal Fuqarolik Kodeksida "nominalizm" tamoyili shakllantirildi: ma'lum miqdorda ifodalangan pul majburiyatlari pulning sotib olish qobiliyatining o'zgarishidan qat'i nazar, o'z miqdorida o'zgarmaydi. Dastlab, bu tamoyil faqat ichki hisob-kitoblarda qo'llanilgan bo'lsa, keyinchalik uni qo'llash xorijiy element bilan pul munosabatlariga tatbiq etildi. Nominalizm tamoyili umume'tirof etilgan tamoyil bo'lib, u milliy va xalqaro huquqda mustahkamlangan; Masalan, 1882-yildagi ingliz veksel qonuni, 1930-yildagi Jeneva veksel konventsiyalari va 1931-yildagi Jeneva chek konventsiyalari veksel va chet el valyutasida chiqarilgan chekda kunlik kurs boʻyicha toʻlov nazarda tutilishi belgilab qoʻyilgan. to'lovni, va hisob yoki chekni rasmiylashtirgan kundagi kurs bo'yicha emas. Ushbu aktlar hisob-kitoblarni par. Chet el valyutasidagi har qanday o'zgarishlar bilan hisob yoki chek miqdori o'zgarishsiz qoladi.
Nominalizm tamoyili pul majburiyatlarining qiymat mazmunida noaniqlikka olib keladi va xalqaro savdo aylanmasi ehtiyojlariga mos kelmaydi. Ushbu tamoyilni qo'llash kreditorning manfaatlarini xavf ostiga qo'yadi va "zaif" valyutalarda operatsiyalarni rag'batlantiradi. Hozirgi vaqtda nominallik printsipi dispozitiv bo'lib, shartnomaning "ko'zda tutilgan" shartlariga ishora qiladi, agar shartnomada maxsus himoya bandlari bo'lmasa, amal qiladi. Tashqi iqtisodiy faoliyatning rivojlanishi, ayniqsa, inflyatsiya jarayonlari va ularning pul majburiyatlari mazmuniga ta'sirini hisobga olgan holda, majburiyatlarning qiymat mazmunini barqarorlashtirish zarurligini nazarda tutadi. Ushbu maqsadlar uchun ko'plab himoya moddalari va "an'anaviy birlik" tushunchasi paydo bo'ldi.
Birinchi turdagi xavfsizlik bandi "oltin" band edi. Uning turlari:
- qarzning ma'lum bir qismini belgilangan oltin tangada to'lashni talab qiluvchi band (masalan, shartnoma tuzish vaqtida standart og'irlikdagi va noziklikdagi AQSh oltin tangasida 100 dollar to'lash);
- to'lov kuni muomalada bo'ladigan, lekin ma'lum bir og'irlikdagi oltinga teng miqdorda pul belgilarida to'lov to'g'risidagi band (masalan, AQSH dollarida 5 g standart oltinga ekvivalent miqdorda to'lov amalga oshirilganda). shartnoma tuzish).
Oltin bandi pul majburiyatlarining qiymat mazmunini kafolatlashning samarali usuliga aylana olmadi. Ko'pgina davlatlar bir tomonlama ravishda ushbu bandni barcha tuzilgan majburiyatlar uchun bekor deb e'lon qildilar (1918 yilda Germaniya, 1923 yilda Buyuk Britaniya, 1933 yilda AQSh). Oltin bandining bekor qilinishi oltin va valyuta standartidan qog'oz pul muomalasiga o'tish bilan bog'liq. Davlatning oltin bandini bekor qilish huquqi umume'tirof etilgan; u xalqaro huquqda, milliy qonunchilikda va sud amaliyotida mustahkamlangan.
Hozirgi vaqtda inflyatsiya jarayonlaridan sug'urta mexanizmi sifatida har qanday tashqi savdo shartnomasining rekviziti bo'lgan pul va moliyaviy sharoitlardan foydalaniladi. Valyuta shartlariga quyidagilar kiradi: narxning valyutasi va uni aniqlash usuli, to'lov valyutasi, agar narx valyutasi va to'lov valyutasi mos kelmasa, valyutalarni konvertatsiya qilish tartibi, himoya qoidalari.
Narx valyutasi - bu tovarlar (xizmatlar) narxlari belgilanadigan valyuta. Shartnomadagi narx har qanday valyutada belgilanishi mumkin: bitim taraflaridan biri yoki uchinchi davlat. Eng barqarori sifatida rivojlangan mamlakatlarning erkin konvertatsiya qilinadigan valyutalariga ustunlik beriladi. Biroq, bunday valyutalar ham inflyatsiyaga duchor bo'ladi va ularning kurslarining o'zgarishi 20-30% ga yetishi mumkin. To'lov valyutasi import qiluvchining majburiyatini to'lashi kerak bo'lgan valyutadir. Eng yaxshi variant narx valyutasi va to'lov valyutasiga mos kelishdir. Bunday holda, hech qanday qayta hisob-kitob qilishning hojati yo'q, ammo, qoida tariqasida, to'lov valyutasi sifatida istalgan valyuta tanlanishi mumkin. Agar valyuta kurslari beqaror bo'lsa, narx valyutasi eng barqaror valyutada, to'lov valyutasi esa importerning valyutasida o'rnatiladi. Agar valyutalar mos kelmasa, narx va to'lovni qayta hisoblash kerak bo'ladi. Shartnomalarda ushbu qayta hisob-kitob qanday stavkada amalga oshirilishi ko'rsatilgan.
Agar shartnomani imzolash va u bo'yicha to'lov o'rtasidagi davrda to'lov valyutasining kursi o'zgarsa, u holda bir tomon zarar ko'radi, ikkinchisi esa foyda ko'radi. Narx valyutasini tanlashning o'zi valyuta risklaridan himoya qilishi mumkin, chunki narx valyutasi va to'lov valyutasi o'rtasidagi nomuvofiqlik valyuta riskini sug'urta qilishning eng oddiy usuli hisoblanadi. Valyuta bahosining pasayish tavakkalchiligini eksportyor, uning oshishi tavakkalchiligini esa importyor o‘z zimmasiga oladi. Eksport qiluvchiga narxni "kuchli" valyutada belgilash foydaliroq bo'ladi, keyin to'lov vaqtida uning daromadi tranzaksiya vaqtidagidan yuqori bo'ladi. Import qiluvchiga narxni "zaif" valyutada belgilash foydaliroq bo'ladi, keyin to'lovni amalga oshirgandan so'ng u shartnomani tuzish vaqtidan kamroq to'lashi kerak bo'ladi. Biroq, bu himoya chorasidan foydalanish qiyin: ayrim tovarlarning narxi ma'lum valyutalarda belgilanadi, valyuta kurslari dinamikasini hisoblash qiyin, import qiluvchi va eksport qiluvchining manfaatlari qarama-qarshidir va kelishuvga erishish qiyin.
Yana bir himoya chorasi bir vaqtning o'zida bir xil valyutada taxminan bir xil to'lov shartlari bilan eksport va import shartnomalarini tuzishdir. Bunda eksportdagi yo'qotishlar importdan olinadigan foyda bilan qoplanadi va aksincha. Biroq, tovar tushumlari va to'lovlar o'rtasida to'liq muvozanatga erishish deyarli mumkin emas. Bundan tashqari, xalqaro mehnat taqsimoti sharoitida korxonalar yoki eksport yoki import ustunlik qiladi. Valyuta risklarini valyuta kurslarining qarama-qarshi tendentsiyalariga ega bo'lgan turli valyutalarda shartnoma tuzish orqali kamaytirish mumkin.
Ushbu himoya usullari yordamchi xususiyatga ega va zamonaviy amaliyotda yordamchi choralar sifatida qo'llaniladi. Valyuta tavakkalchiligidan himoyalanishning yanada ishonchli usuli bu maxsus himoya qoidalari va xedjlashdir. Hozirgi vaqtda asosan maxsus himoya moddalari qo'llaniladi.
1. Valyuta bandi. To'lov valyutasi barqarorroq valyutaga bog'langan va to'lov miqdori uning kursidagi o'zgarishlarga bog'liq. Barqarorroq valyutani ifodalash uchun "an'anaviy birlik" atamasi qo'llaniladi. To'g'ridan-to'g'ri valyuta bandi - narx valyutasi va to'lov valyutasi bir xil bo'lib, qoziq sifatida boshqa, kuchliroq valyuta ishlatiladi. To'g'ridan-to'g'ri valyuta bandi ikki tomonlama (to'lov miqdori valyuta kursining har qanday o'zgarishi bilan o'zgaradi: ham o'sish, ham pasayish) va bir tomonlama (to'lov miqdori faqat valyuta kursi pasayganda o'zgaradi) bo'lishi mumkin. Bilvosita valyuta bandi - narx va to'lov valyutalari mos kelmaydi. Narx kuchliroq valyutada belgilanadi va to'lov valyutasi, zaifroq bo'lgani kabi, narx valyutasiga bog'langan, ya'ni to'lov miqdori ikkala valyuta kurslarining o'zgarishiga bog'liq.
2. Ko'p valyutali band valyuta risklarini sug'urtalashning yanada ishonchli usuli hisoblanadi. To'lov valyutasi bir nechta valyutalar bilan, ya'ni "valyutalar savati" bilan bog'langan. Shunga ko'ra, to'lov miqdori bir necha valyutalarning o'rtacha kursiga nisbatan to'lov valyutasi kursining o'zgarishiga qarab o'zgaradi. Ushbu band kamdan-kam qo'llaniladi, chunki hisoblash metodologiyasi juda murakkab. Ko'pincha valyuta savati o'rniga an'anaviy xalqaro hisob birliklari (SDR, ekyu, evro) ishlatiladi. SDRlar XVF tomonidan 1967 yilda kreditorlarni inflyatsiya ta'siridan himoya qilish uchun xavfsizlik tarmog'i sifatida yaratilgan. Rossiya qonunchiligi (Fuqarolik Kodeksining 317-moddasi) ham valyuta, ham ko'p valyutali bandlardan foydalanish imkoniyatini nazarda tutadi.
3. Eskalator bandi (siljish narx bandi). Shartnoma tovarlar narxini ishlab chiqarish xarajatlarining o'zgarishi sababli qayta ko'rib chiqish shartini o'z ichiga oladi.
4. Indeks bandi (narxni qayta ko'rib chiqish bandi). Mahsulot narxlari ushbu mahsulot uchun bozor narxlarining o'zgarishiga qarab qayta ko'rib chiqilishi mumkin. Eskalator va indekslarni himoya qilish bandlari nafaqat valyuta kursining o‘zgarishi bilan bog‘liq valyuta yo‘qotishlarini cheklaydi, balki inflyatsiya va narxlarning o‘sishi natijasida milliy valyutalarning xarid qobiliyatining pasayishidan ham himoya qiladi.
6-bob. Xalqaro to'lovlar 6.1. Xalqaro to'lovlar tushunchasi. Tashqi iqtisodiy operatsiyalarning pul, moliyaviy va to'lov shartlari
Xalqaro to‘lovlarning paydo bo‘lishi va keyingi o‘zgarishlari tovar ishlab chiqarish va muomalasining rivojlanishi va baynalmilallashuvi bilan bog‘liq. Ular tovarlarni ishlab chiqarish va sotish davrlari va sotish bozorlarining uzoqligi o'rtasidagi nomuvofiqlik tufayli xalqaro aylanmada qiymatlar harakatining nisbatan izolyatsiya qilingan shaklini aks ettiradi. Xalqaro hisob-kitoblar tovarlar va xizmatlarning tashqi savdosi bo‘yicha hisob-kitoblarni, shuningdek, mamlakatlar o‘rtasidagi notijorat operatsiyalari, kreditlar va kapital harakati, shu jumladan xorijda ob’ektlar qurish va rivojlanayotgan mamlakatlarga yordam ko‘rsatish bilan bog‘liq bo‘lgan hisob-kitoblarni qamrab oladi.
Xalqaro to'lovlar tushunchasi. Xalqaro hisob-kitoblar - turli mamlakatlar yuridik shaxslari va fuqarolari o'rtasidagi iqtisodiy, siyosiy va madaniy munosabatlar bilan bog'liq holda yuzaga keladigan pul talablari va majburiyatlari bo'yicha to'lovlarni tartibga solish. Xalqaro to‘lovlar, bir tomondan, amaliyotda ishlab chiqilgan va xalqaro hujjatlar va urf-odatlarda mustahkamlangan to‘lovlarni amalga oshirish shartlari va tartibini, ikkinchi tomondan, banklarning ularni amalga oshirishdagi kundalik amaliy faoliyatini o‘z ichiga oladi. Hisob-kitoblarning katta qismi naqd pulsiz bank hisobvaraqlaridagi yozuvlar orqali amalga oshiriladi. Shu bilan birga, eng yirik banklar xalqaro to'lovlarda yetakchi rol o'ynaydi. Ularning xalqaro to'lovlarga ta'sir qilish darajasi o'z mamlakatining tashqi iqtisodiy aloqalari ko'lamiga, milliy valyutasidan foydalanishga, ixtisoslashuviga, moliyaviy ahvoliga, ishchanlik obro'siga, vakillik banklari tarmog'iga bog'liq. Hisob-kitoblarni amalga oshirish uchun banklar o'zlarining xorijiy filiallari va xorijiy banklar bilan vakillik munosabatlaridan foydalanadilar, ular ochilishi bilan birga keladi. loro hisoblari(ushbu bankdagi xorijiy banklar) va "nostro"(xorijiy mamlakatlarda ushbu bankning). Korrespondentlik shartnomalari hisob-kitoblar tartibini, komissiya miqdorini va sarflangan mablag'larni to'ldirish usullarini belgilaydi. Xalqaro to‘lovlarni o‘z vaqtida va samarali amalga oshirish uchun banklar odatda bo‘lajak to‘lovlar tuzilmasi va muddatlariga muvofiq turli valyutalarda zarur valyuta pozitsiyalarini saqlab qoladilar va valyuta zaxiralarini diversifikatsiya qilish siyosatini olib boradilar. Yuqori foyda olish uchun banklar nostro hisobvaraqlarida minimal qoldiqlarni saqlashga intiladilar, xorijiy valyutadagi aktivlarni jahon kapital bozoriga, shu jumladan Yevropa bozoriga joylashtirishni afzal ko'radilar.
Banklarning xalqaro to‘lovlar sohasidagi faoliyati, bir tomondan, milliy qonunchilik bilan tartibga solinadi, ikkinchi tomondan, ular belgilangan qoidalar va urf-odatlar shaklida mavjud bo‘lgan yoki alohida hujjatlarda mustahkamlangan o‘rnatilgan amaliyot bilan belgilanadi. .
Milliy valyutalar, xalqaro pul birliklari va oltinning xalqaro to‘lovlarda tutgan o‘rni. Qadim zamonlardan hozirgi xalqaro to'lovlarda yetakchi mamlakatlarning milliy kredit pullaridan foydalanilgan. Birinchi jahon urushigacha funt sterlingda chiqarilgan veksellar (shartnomalar) xalqaro toʻlovlarning 80% ga xizmat qilgan. Mamlakatlarning notekis rivojlanishi natijasida funt sterlingning xalqaro to‘lovlardagi ulushi 1948-yilda 40% va 90-yillarning boshlarida 5% gacha pasaydi, AQSH dollari esa o‘sdi (1982-yilda deyarli 75% gacha), keyin esa kamaydi. 90-yillarda nemis markasi, yapon iyeni, shveytsariya franki va boshqa yetakchi valyutalar ham xalqaro toʻlov vositasi sifatida foydalanila boshlandi. 70-yillardan boshlab xalqaro valyuta hisob birliklaridan foydalanish yangi hodisa bo'ldi: SDR - asosan davlatlararo hisob-kitoblarda va ayniqsa EKYu, 1999 yildan boshlab asta-sekin evro bilan almashtirildi - rasmiy va xususiy sektorda narx va to'lov valyutasi sifatida.
Binobarin, to‘lov-hisob-kitob munosabatlarining tarixiy rivojlanishi oltinni nafaqat ichki, balki xalqaro to‘lovlardan olinadigan kredit pullari bilan almashtirish tamoyiliga bo‘ysunadi. Xarakterli jihati shundaki, oltin standarti hukmronlik qilgan davrda ham oltin faqat toʻlov balansining passiv balansini toʻlash vositasi boʻlib xizmat qilgan. Oltin standartining bekor qilinishi va kredit pullarini sariq metalga ayirboshlashning toʻxtatilishi bilan xalqaro majburiyatlarni oltin bilan toʻlash zarurati yoʻqoldi. Biroq, oltin kutilmagan vaziyatlarda (urushlar, iqtisodiy zarbalar va h.k.) yoki boshqa imkoniyatlar tugashi bilan favqulodda dunyo pullari sifatida ishlatiladi. Misol uchun, Ikkinchi jahon urushi davrida ko'plab xalqaro to'lovlar standart quyma pullarda amalga oshirildi. Urushdan keyin ko'p tomonlama kliring balansi (Yevropa to'lov ittifoqi 1950-1958) oltin bilan hisob-kitob qilindi (dastlab 40%, 1955 yildan - 75%). Zamonaviy sharoitda mamlakatlar rasmiy oltin zaxiralarining bir qismini tashqi savdo shartnomalari va kredit shartnomalari bo'yicha xalqaro majburiyatlari ifodalangan valyutalarda sotishga murojaat qilmoqdalar. Binobarin, oltin hozirda oltin bozorlaridagi operatsiyalar orqali bilvosita xalqaro hisob-kitoblarda foydalaniladi.
Xalqaro to‘lovlarda milliy valyutalarning ustun qo‘llanilishi ularning samaradorligining valyuta kurslarining o‘zgarishiga, ushbu valyutalarni muomalaga chiqarayotgan mamlakatlarning iqtisodiy va pul-kredit siyosatiga bog‘liqligini oshiradi. Xalqaro to'lovlarning holati bir qator omillarga bog'liq: mamlakatlar o'rtasidagi iqtisodiy va siyosiy munosabatlar; valyuta qonunchiligi; xalqaro savdo qoidalari va odatlari; bank amaliyoti; tashqi savdo shartnomalari va kredit shartnomalari shartlari.
Tashqi iqtisodiy operatsiyalarning pul, moliyaviy va to'lov shartlari. Eng murakkab va yuqori malakali bank xodimlarini talab qiluvchi xalqaro savdo shartnomalari bo'yicha hisob-kitoblardir. To'lov shakllari va shartlarini tanlash to'lovni olish tezligi va kafolatini, banklar orqali operatsiyalarni amalga oshirish bilan bog'liq xarajatlar miqdorini belgilaydi. Shuning uchun tashqi savdo sheriklari muzokaralar jarayonida to'lov shartlarining tafsilotlarini kelishib oladilar va keyin ularni shartnomada belgilaydilar. Shartnomalarning pul, moliyaviy va to'lov shartlarini tuzishda, odatda, eng qisqa vaqt ichida maksimal miqdorda valyuta olishga intilayotgan eksportyor va eng kam to'lovni amalga oshirishdan manfaatdor bo'lgan importyor manfaatlari o'rtasida qarama-qarshilik mavjud. valyuta miqdori, tovarlarni qabul qilishni tezlashtirish va to'lovni yakuniy sotilishiga qadar kechiktirish. Bitimlarning pul, moliyaviy va to'lov shartlarini tanlash mamlakatlar o'rtasidagi iqtisodiy va siyosiy munosabatlarning tabiatiga, kontragentlar kuchlarining muvozanatiga, ularning malakasiga, shuningdek, ushbu mahsulot bilan savdo qilish an'analari va odatlariga bog'liq. Hukumatlararo bitimlar hisob-kitoblarning umumiy tamoyillarini belgilaydi va tashqi savdo shartnomalarida batafsil shartlar aniq shakllantiriladi. Bu atamalar quyidagi asosiy elementlarni o'z ichiga oladi: narx valyutasi; to'lov valyutasi; to'lov shartlari; to'lov vositalari; to'lov shakllari va ushbu to'lovlar amalga oshiriladigan banklar.
Narx valyutasi va to'lov valyutasi. Narx valyutasi va to'lov valyutasini tanlash (narx darajasi va kredit bo'yicha foiz stavkasi hajmidan tashqari) ma'lum darajada bitimning valyuta samaradorligini belgilaydi. Eksport va import kontraktlari narxlari turlicha bo'lib, tovarlar eksportyordan importerga o'tishi bilan ularga kiritilgan qo'shimcha xarajatlarga bog'liq: eksport qiluvchi mamlakat omborida qolish; portga boradigan yo'l; portda bo'lish; chet elga yo'l; chet elda saqlash; import qiluvchiga tovarlarni etkazib berish. Tovarlarning narxini aniqlashning beshta asosiy usuli mavjud.
1. Shartnoma tuzishda narxlarni qat'iy belgilash, unda narxlar uni bajarish davrida o'zgarmaydi. Bu usul jahon bozorlarida narxlarning pasayish tendentsiyasi kuzatilganda qo'llaniladi.
2. Shartnomani imzolashda narxni belgilash tamoyili (etkazib berish kunidagi ma'lum bir tovar bozorining kotirovkalari asosida) qat'iy belgilanadi va narxning o'zi bitimni amalga oshirish jarayonida belgilanadi. Bu usul odatda bozor narxlari oshib borish tendentsiyasiga ega bo'lganda qo'llaniladi.
3. Shartnoma tuzilganda narx belgilanadi, lekin bozor narxi shartnoma narxidan, aytaylik, 5% dan ortiq o'zgargan taqdirda o'zgaradi.
4. Xarajat elementlarining o'zgarishiga qarab toymasin narx, masalan, uskunaga buyurtma berishda. Yuqori bozor sharoitlarida mijozning manfaatlarini ko'zlab cheklovlar joriy etiladi (narxning o'zgarishi bo'yicha umumiy chegara yoki narxning faqat xarajatlarning bir qismiga va qisqa muddatga "siljishi" tarqalishi).
5. Aralash shakl: narxning bir qismi qat'iy belgilangan, bir qismi toymasin shaklda o'rnatiladi.
Narx valyutasi - Mahsulot narxi belgilanadigan valyuta. Mahsulotning narxi qat’iy belgilangan valyutani tanlashda mahsulot turi va yuqorida sanab o‘tilgan xalqaro to‘lovlarga ta’sir etuvchi omillar, ayniqsa, hukumatlararo shartnomalar shartlari va xalqaro odatlar katta ahamiyatga ega. Ba'zan kontrakt narxi valyuta riskini himoya qilish uchun bir necha valyutada (ikki yoki undan ko'p) yoki standart valyuta savatida (SDR, ECU, 1999 yildan boshlab asta-sekin evro bilan almashtiriladi) ko'rsatiladi.
To'lov valyutasi - Import qiluvchining (yoki qarz oluvchining) majburiyati to'lanishi kerak bo'lgan valyuta. Valyuta kurslari beqaror bo'lsa, narxlar eng barqaror valyutada belgilanadi va to'lov odatda import qiluvchi mamlakat valyutasida amalga oshiriladi. Agar narx valyutasi va to'lov valyutasi mos kelmasa, shartnomada birinchisini ikkinchisiga konvertatsiya qilish kursi (yoki XVF tomonidan SDR asosida belgilanadigan paritet bo'yicha yoki bozor kursi bo'yicha) nazarda tutiladi. ). Shartnoma konvertatsiya qilish shartlarini belgilaydi: 1) ma'lum turdagi to'lov vositasining kursi - ssuda bilan bog'liq hisob-kitoblar bo'yicha trakt yoki vekselsiz to'lovlar uchun telegraf o'tkazmasi; 2) muayyan valyuta bozorida (sotuvchi, xaridor yoki uchinchi davlat) tuzatish vaqti ko'rsatilgan (masalan, to'lov arafasida yoki kunida); 3) qayta hisob-kitob qilinadigan kurs ko'rsatiladi: odatda o'rtacha kurs, ba'zan sotuvchi yoki xaridorning valyuta bozori ochilishi, yopilishidagi kursi yoki kunning o'rtacha kursi.
Narx valyutasi va to'lov valyutasi o'rtasidagi nomuvofiqlik valyuta riskini sug'urtalashning eng oddiy usullaridan biridir. Agar narx valyutasining kursi (masalan, dollar) pasaygan bo'lsa, to'lov miqdori (frantsuz frankida) mutanosib ravishda kamayadi va aksincha. Valyuta kursining pasayib ketish xavfi eksportyor (kreditor), uning oshishi xavfi esa importyor (qarzdor) zimmasiga yuklanadi.
To'lov shartlari- tashqi iqtisodiy operatsiyalarning muhim elementi. Ular orasida: naqd pul to'lovlari, kredit berish bilan hisob-kitoblar, opsionli kredit (tanlash huquqi) naqd to'lov.
Kontseptsiya naqd pul to'lovlari xalqaro to‘lovlarda eksport tovarlari xaridorga topshirilgandan (jo‘natilganidan) keyin to‘lov yoki shartnoma shartlariga muvofiq tovarlar jo‘natilganligini tasdiqlovchi hujjatlar bo‘yicha to‘lov tushuniladi. Biroq, zamonaviy sharoitda, ko'p hollarda, tovar import qiluvchi mamlakatga to'lanishi kerak bo'lgan hujjatlardan oldin keladi va xaridor tovarni to'lashdan oldin, qoida tariqasida, seyf (ishonchli) chek yoki bank kafolati bilan olishi mumkin. Shunday qilib, to‘lov amalda tovar belgilangan portga yetib kelganidan so‘ng amalga oshiriladi, tovar jo‘natilganligi to‘g‘risidagi bildirishnoma bo‘yicha to‘lovlar bundan mustasno. An'anaga ko'ra, kontragentlarning kelishuviga, shuningdek, sotilgan tovarlarning o'ziga xos xususiyatlariga qarab, import qiluvchi to'lovni ma'lum bir bosqichda amalga oshiradi: jo'natish portida tovarni yuklash tugallanganligi to'g'risidagi tasdiqni olgandan keyin; tovar hujjatlari to'plamiga (hisob-faktura, konosament, sug'urta polisi va boshqalar), ba'zan to'lovni 5-7 kunga kechiktirish huquqi bilan, neft etkazib berish uchun esa - 30 kun; import qiluvchi tomonidan tovarlarni belgilangan portda qabul qilinishiga qarshi. Tovarlarning turiga qarab, ba'zan aralash to'lov shartlari qo'llaniladi: qisman - tovar hujjatlarini yetkazib berish bo'yicha to'lov; nihoyat - belgilangan portga etib kelganida yig'ilishi yoki tovarlarning sifat ko'rsatkichlari tekshirilishi kerak bo'lgan tovarlarni qabul qilgandan keyin, chunki ular tashish paytida yomonlashishi mumkin edi.
Xalqaro to'lovlar valyuta ayirboshlash va kredit berish bilan uzviy bog'liqdir bir-biriga tashqi savdo sheriklari. Bu xalqaro valyuta, kredit va hisob-kitob operatsiyalarining o'zaro bog'liqligini ochib beradi. Sotilgan tovarlar turiga qarab (masalan, mashina va uskunalar), shuningdek sotuvchilar bozorida raqobat kuchayganligi va yangi mahsulotlarni sotish bozorlarini kengaytirish uchun kreditdan foydalanish istagi tufayli tashqi savdo operatsiyalari bo'yicha hisob-kitoblar amalga oshiriladi. tijorat kreditidan foydalanish. Tijorat krediti tovar sotuvchisi tomonidan xaridorga bir necha oydan 5-8 yilgacha, ayrim hollarda esa uzoqroq muddatlarga beriladi. Tijorat ssudasi bo‘yicha tashqi savdo operatsiyalarida importyor olingan kreditni to‘lash uchun veksel shaklida yoki eksport qiluvchi tomonidan chiqarilgan veksellar – veksellar bo‘yicha to‘lov (aksept)ga yozma rozilik beradi.
Tijorat krediti ko'rinishidagi tovarlar uchun to'lovlar naqd to'lovlar bilan birlashtirilishi mumkin, bunda narxning ma'lum bir foizi tijorat hujjatlari taqdim etilganda, qolgan qismi esa shartnomada belgilangan muddatdan keyin to'lanadi. Tijorat kreditidan tashqari, tashqi savdo shartnomasini bajarishning muayyan bosqichlarida tomonlar ham bir-birlariga qarz berishga majbur bo'lishi mumkin, masalan, avans shaklida to'lovlarni amalga oshirayotganda, importyor eksportyorga kredit beradi, va ochiq hisobvaraq bo'yicha to'lovlarni amalga oshirayotganda, etkazib beruvchi xaridorga kredit beradi.
Hisob-kitob shartlarining muqobil shakli - naqd pul opsiyasi bilan kredit. Agar import qiluvchi sotib olingan tovarlar uchun to'lovni kechiktirish huquqidan foydalansa, u naqd to'lov uchun taqdim etilgan chegirmadan mahrum bo'ladi. Toʻlovlar xalqaro operatsiyalarda qoʻllaniladigan turli toʻlov vositalari – veksellar, toʻlov topshiriqnomalari, bank oʻtkazmalari (pochta va telegraf), cheklar, plastik kartochkalar yordamida amalga oshiriladi. Chet el asboblari(Xorijiy ashyolar, inglizcha) - cheklar, veksellar (veksellar va o'tkazmalari) va ular depozitga qo'yilgan boshqa davlatda to'lanadigan boshqa kredit vositalari. Shartnomaning to'lov shartlarining eng qiyin qismi to'lov shaklini tanlash va to'lov tafsilotlarini shakllantirishdir. MEOda kontragentlarning qarama-qarshi manfaatlarini bog'lash va ularning to'lov munosabatlarini tashkil etish turli xil hisob-kitob shakllaridan foydalanish orqali amalga oshiriladi.
.
52. Xalqaro to'lov va hisob-kitob munosabatlari va valyuta operatsiyalarini huquqiy tartibga solish. Valyuta operatsiyalari sohasidagi asosiy qonunchilik hujjati Rossiya Federatsiyasining 1992 yil 9 oktyabrdagi "Valyutani tartibga solish va valyuta nazorati to'g'risida" gi qonunidir. U Rossiya Federatsiyasida valyuta operatsiyalari tamoyillarini, valyutani tartibga solish va valyutani boshqarishning vakolatlari va funktsiyalarini belgilaydi. nazorat organlari, yuridik va jismoniy shaxslarning valyuta boyliklariga egalik qilish, ulardan foydalanish va ularni tasarruf etishga doir huquq va majburiyatlari, valyuta qonunchiligini buzganlik uchun javobgarlik.
Valyuta operatsiyalari quyidagilarni anglatadi:
a) valyuta qiymatlariga egalik va boshqa huquqlarni o'tkazish bilan bog'liq operatsiyalar, shu jumladan to'lov vositasi sifatida chet el valyutasi va xorijiy valyutadagi to'lov hujjatlaridan foydalanish bilan bog'liq operatsiyalar;
b) Rossiya Federatsiyasiga olib kirish va jo'natish, shuningdek, valyuta qiymatlarini Rossiya Federatsiyasidan olib chiqish va jo'natish;
v) xalqaro pul o'tkazmalarini amalga oshirish.
Rossiyada valyutani tartibga solishning asosiy organi Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki hisoblanadi. Ushbu bank Rossiya Federatsiyasida chet el valyutasi va chet el valyutasidagi qimmatli qog'ozlarning muomalasi doirasi va tartibini belgilaydi. U Rossiya Federatsiyasida rezidentlar va norezidentlar uchun majburiy bo'lgan qoidalarni chiqaradi. Valyuta qonunchiligida "rezidentlar" deganda, birinchi navbatda, Rossiyada doimiy yashash joyiga ega bo'lgan jismoniy shaxslar va Rossiya qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiyada joylashgan yuridik shaxslar tushuniladi, "norezidentlar" - Rossiya Federatsiyasidan tashqarida doimiy yashash joyiga ega bo'lgan jismoniy shaxslar va unga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxslar. xorijiy davlatlarning qonunlari bilan va Rossiyadan tashqarida joylashgan.
Bank barcha turdagi valyuta operatsiyalarini amalga oshiradi va Rossiya Federatsiyasida rezidentlar va norezidentlar uchun chet el valyutasi va chet el valyutasida qimmatli qog'ozlar bilan operatsiyalarni amalga oshirish qoidalarini, shuningdek Rossiya Federatsiyasida norezidentlar uchun operatsiyalarni amalga oshirish qoidalarini belgilaydi. Rossiya Federatsiyasi valyutasi va Rossiya Federatsiyasi valyutasidagi qimmatli qog'ozlar bilan.
Rossiya xalqaro to'lovlar va kredit munosabatlari bo'yicha ko'plab shartnomalarda ishtirok etadi.
Rossiya Federatsiyasining xorijiy davlatlar bilan tuzgan ikki tomonlama savdo va to'lov shartnomalarida to'lovlar va kreditlar to'g'risidagi qoidalar mavjud.
Hisob-kitob munosabatlari, birinchi navbatda, tashqi savdo va boshqa tashqi iqtisodiy operatsiyalar uchun to'lovlarni anglatadi (nosavdo to'lovlari uchun § 3-bandga qarang). Kredit munosabatlari deganda, kreditor qarz oluvchiga (qarzdorga) foydalanish uchun valyuta qiymatlarini o'tkazish majburiyatini olgan tomonlar o'rtasidagi munosabatlar tushuniladi va qarz oluvchi (qarzdor) ularni qaytarish yoki kreditorga tegishli kompensatsiya bilan ta'minlash majburiyatini oladi. tomonlarning kelishuvida nazarda tutilgan shartlarda foizlarni to'lash. Bu munosabatlar davlatlararo shartnoma yoki fuqarolik-huquqiy bitim asosida vujudga keladi.
Tashqi iqtisodiy faoliyatga xizmat ko'rsatishda banklar alohida o'rin tutadi.
Uzluksiz hisob-kitoblarni ta'minlash, zarur likvidlikni ta'minlash, valyuta ayirboshlash shoxobchalari va kredit portfelining tuzilmasini tartibga solish, mamlakat tashqi iqtisodiy aylanmasining kredit resurslariga bo'lgan ehtiyojlarini qoplash uchun Rossiya Federatsiyasining Vneshekonombanki xalqaro valyuta va valyutada tegishli operatsiyalarni amalga oshiradi. kredit bozorlari. Vneshekonombank tashqi iqtisodiy aloqalar ishtirokchilariga xorijiy valyutada kreditlar beradi va ularning topshirig'iga binoan yoki boshqa ixtisoslashgan banklar nomidan chet elda to'lovlarni amalga oshiradi.
Tashqi iqtisodiy faoliyatga xizmat ko'rsatishda Vneshekonombankdan tashqari boshqa tijorat banklari ham ishtirok etadi. Ularning vazifasi o'z mijozlarining tashqi iqtisodiy faoliyatini kreditlash va moliyalashtirish, xorijiy sheriklar bilan to'g'ridan-to'g'ri aloqalar orqali to'lovlarni amalga oshirish, shuningdek, Rossiya va chet el fuqarolariga xizmat ko'rsatish bo'yicha notijorat operatsiyalarini amalga oshirishni o'z ichiga oladi. Oxirgi funktsiya ko'p jihatdan Rossiya jamg'arma bankining faoliyat doirasi bilan bog'liq.
Chet el ishtirokidagi banklarni yaratish uchun Rossiya Markaziy bankining litsenziyasi (ruxsatnomasi) talab qilinadi.
44. Xalqaro oldi-sotdini tartibga soluvchi huquqiy normalarning unifikatsiyasi.
Tashqi savdo yoki boshqa tashkilot tomonidan xorijiy kontragent bilan tuziladigan har bir tashqi savdo bitimi mustaqil yuridik ahamiyatga ega. Tomonlarning huquq va majburiyatlari, bitimlarning mazmuni] tomonlarning kelishuvi bilan belgilanadi. Shuning uchun amaliyotda bitim shartlarini to'g'ri va aniq shakllantirish, tomonlarning majburiyatlarini va boshqa shartlarni belgilash ayniqsa muhimdir. Milliy qonunchilik normalarida sezilarli farqlar mavjud, shuningdek, bitimlarga nisbatan qo'llanilishi kerak bo'lgan qonunni belgilashda qiyinchiliklar mavjud bo'lib, bu sherikning* shartnomaning o'zida o'z munosabatlarini iloji boricha yaqinroq tartibga solish istagiga olib keladi. Bu esa, o'z navbatida, shartnoma muzokaralarida qiyinchiliklarga olib keladi. ;
Ushbu holatlar asosan xalqaro sotib olish va sotish sohasida yagona moddiy qoidalarni yaratish tendentsiyasini tushuntiradi (2-bobga qarang). s
Xalqaro savdoni tartibga soluvchi yagona moddiy-huquqiy me'yorlarning yo'qligi qonunlar ziddiyati usuliga murojaat qilishni va rad etishni talab qiladi)| xalqaro savdoning rivojlanishiga sezilarli ta'sir ko'rsatadi)! Bosh Assambleyaning 1966 yil 17 dekabrdagi 00¹ 2205 (XXI) rezolyutsiyasida xalqaro savdo to'g'risidagi turli davlatlarning qonunlarida mavjud bo'lgan nomuvofiqliklar uning rivojlanishiga to'sqinlik qiluvchi omillardan biri ekanligi to'g'ri ta'kidlangan. Milliy qonunlar juda xilma-xil bo'lib, ko'pincha bir xil masalalar bo'yicha qarama-qarshi qoidalarni o'z ichiga oladi. Shuning uchun ko'p hollarda shartnomani umuman tuzilgan deb hisoblash kerakmi yoki yo'qmi, tomonlarning bir-birlariga ma'lum talablar qo'yishi qanchalik qonuniy ekanligini, tomonlarning javobgarlik doirasi va boshqalarni aniqlash.
Turli hukumatlararo tashkilotlar, shuningdek, alohida davlatlar tashqi savdodagi munosabatlarni tartibga soluvchi qoidalarni birlashtirishga ko'plab urinishlar qildi. Bunday birlashtirish quyidagi yo'llar bilan amalga oshirilishi mumkin: milliy qonunchilikka xalqaro shartnomalar doirasida ishlab chiqilgan me'yoriy-huquqiy hujjatlarni kiritish; standart va yagona qonunlarni shakllantirish; turli xil standart shartnomalarni ishlab chiqish; xalqaro tashkilotlar tomonidan o'rnatilgan savdo odatlarini savdo shartlari deb ataladigan shaklda shakllantirish.
1964 yilgi Gaaga konferentsiyasi sessiyasida tovarlarni xalqaro sotish bo'yicha shartnomalarni shakllantirish bo'yicha yagona qonun to'g'risidagi Gaaga konventsiyasi va tovarlarni xalqaro sotish bo'yicha yagona qonun to'g'risidagi Gaaga konventsiyasi qabul qilindi. Biroq konferensiyada asosan G‘arb davlatlari vakillari qatnashdi. Bu Gaaga konventsiyalarining mazmuni to'liq universal emasligiga olib keldi.
41. Rossiya Federatsiyasida xorijiy investitsiyalarning huquqiy rejimi
1. Eng ko'p qulaylik yaratish tamoyili xorijiy davlatlar bilan tuziladigan savdo shartnomalarining asosiy tamoyillaridan biridir. Ushbu tamoyilga ko'ra, chet elliklar boshqa davlat shaxslariga berilgan huquqlardan maksimal darajada foydalanadilar. Bu "eng yaxshi ko'rilgan xalq" iborasini tushuntiradi. Belgilangan tamoyil shundan iborat. Savdo, navigatsiya yoki boshqa sohalardagi xorijiy yuridik va jismoniy shaxslarga uchinchi davlatning yuridik va jismoniy shaxslariga qanday bo'lsa yoki kelajakda taqdim etiladigan rejim taqdim etiladi. Savdo shartnomasi tuzilgan bir xorijiy davlatga nisbatan qo‘llaniladigan savdo, navigatsiya, xorijiy tashkilotlarning huquqiy maqomi sohasidagi rejim shu asosda savdo shartnomasi tuzilgan boshqa har qanday davlatga nisbatan ham qo‘llaniladi. Shunday qilib, ushbu tamoyilga ko'ra, barcha xorijiy davlatlar va ularning tashkilotlari va firmalari uchun savdo shartnomasida nazarda tutilgan savdo masalalari bo'yicha teng sharoitlar yaratiladi.
Eng ko'p ma'qul bo'lgan millat printsipi kamsitmaslik printsipidan farq qiladi. Agar kamsitmaslik printsipi asosida har bir davlat boshqa davlatlardan barcha davlatlar foydalanadigan shartlarni talab qilish huquqiga ega bo'lsa, ya'ni hamma uchun umumiy va bir xil bo'lsa, u holda eng ko'p afzal qilingan millat printsipi asosida. , eng imtiyozli, qulay sharoitlar yaratilgan.
Eng qulay millat printsipi har doim shartnoma bilan belgilanadi va kamsitmaslik printsipi shartnoma bilan rasmiylashtirilishi shart emas. Bu davlatlar tengligidan kelib chiqadigan umumiy qoidadir. Shu bilan birga, savdo shartnomasiga eng ko'p qulaylik yaratish to'g'risidagi bandning kiritilishi kamsitish choralarini qo'llashning oldini oladi.
53. Xalqaro to'lov shakllari va xalqaro xususiy huquq
Xalqaro savdo amaliyotida yetkazib berilgan mahsulot, bajarilgan ish yoki bajarilgan xizmatlar uchun to‘lov shakli katta ahamiyatga ega. Tashqi iqtisodiy operatsiyalar ishtirokchilarining o‘zaro manfaatlarini hisobga olgan holda hisob-kitoblar turli shakllarda - avans to‘lovlari shaklida, veksellarni, cheklarni, akkreditivlarni va boshqalarni inkasso yoki akseptlash yo‘li bilan amalga oshiriladi.
"Naqd pulsiz to'lovlarni amalga oshirishda to'lov topshiriqnomalari, akkreditivlar, cheklar, inkasso to'lovlari va qonun hujjatlarida nazarda tutilgan to'lovlarni amalga oshirishda unga muvofiq belgilangan bank qoidalari va bank amaliyotida qo'llaniladigan ish odatlariga yo'l qo'yiladi" (1-band). Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik Kodeksining 862-moddasi).
To'lov shakli xalqaro tijorat va bank amaliyotida belgilangan yuk va to'lov hujjatlarini rasmiylashtirish, o'tkazish va to'lash usullarini ifodalaydi. Xalqaro to'lovlarning ko'rsatilgan shakllari naqd pulda ham, kreditda ham to'lovlar uchun qo'llaniladi. Bunday holda, bank o'tkazmalari naqd pul to'lashda, hujjatli akkreditivlar - naqd to'lovlarda va qisqa muddatli tijorat kreditini berishda, to'lovning inkasso shakli - naqd pulda to'lovlar uchun, shuningdek, to'lovlarni amalga oshirishda foydalaniladi. tijorat krediti.
Tashqi savdo shartnomasi bo'yicha to'lovlar amalga oshiriladigan aniq to'lov shaklini tanlash tashqi savdo bitimi bo'yicha sheriklar - tomonlarning kelishuvi bilan belgilanadi.
Eksport va import qilinadigan tovarlar (xizmatlar) uchun to'lovlarni amalga oshirish tartibi mamlakat qonunchiligi bilan tartibga solinadi, shuningdek, to'lov hujjatlarini hujjatlashtirish va to'lashning xalqaro qoidalariga bo'ysunadi.
Amaldagi xalqaro to‘lov shakllari ularni amalga oshirishda tijorat banklarining ishtiroki ulushi bilan farqlanadi. Bank o'tkazmasini amalga oshirishda banklar ishtirokining minimal ulushi qabul qilinadi, ya'ni. mijozning to'lov topshirig'ini bajarish. Banklarning inkasso operatsiyasidagi ishtirokining ko‘proq ulushi yuk hujjatlarini o‘tkazish, jo‘natish va komitent shartlariga muvofiq to‘lovchiga berilishini nazorat qilish hisoblanadi. Banklar ishtirokining maksimal ulushi akkreditivlardan foydalangan holda hisob-kitoblarda bo'lib, bu akkreditivda ko'rsatilgan shartlarga rioya qilgan holda amalga oshiriladigan to'lov majburiyatini oluvchiga (benefitsiarga) taqdim etishda ifodalanadi.
77. Rossiya fuqarolarining chet eldagi mehnat huquqlari.
Rossiya fuqarolarining xorijiy davlatlar hududida mehnatidan foydalanish bizning mehnat qonunchiligimiz qoidalariga yoki chet ellik ish beruvchi bilan tuzilgan mehnat shartnomasiga asoslangan mehnat munosabatlarining paydo bo'lishi natijasida yuzaga kelishi mumkin.
Birinchi holda, fuqarolarimizning mehnatidan chet elda emas, balki Rossiya Federatsiyasida yuzaga keladigan mehnat munosabatlari natijasida chet elda foydalaniladi. Fuqarolarimiz Rossiyaning xorijdagi muassasa va tashkilotlariga ishlash uchun yuboriladi, xizmat safarlariga yuboriladi (montaj qilish, texnik yordam ko'rsatish va hokazo).
Bunday barcha holatlarda Rossiya fuqarolarining chet eldagi mehnat sharoitlari qonunimiz bilan belgilanadi. Ularga mehnat qonunchiligining umumiy normalari va nashr etilishi ushbu toifadagi ishchilarning o'ziga xos mehnat sharoitlari bilan belgilanadigan barcha turdagi maxsus qoidalarga bo'ysunadi.
Xorijiy xizmat safari vaqtidan qat'i nazar, chet elda ishchilarni safarbar qilish fuqarolarimizning Rossiya Federatsiyasining chet eldagi muassasalarida ishlashidan farqlanishi kerak.
Ishga qabul qilingan xodim ish safarining butun muddati davomida egallab turgan lavozimini, shuningdek Rossiya Federatsiyasidagi asosiy ish joyidagi ish haqini saqlab qoladi. Ish safarida bo'lish vaqtida xodimga kunlik nafaqa to'lanadi va Rossiya Federatsiyasi hududida sayohat qilishda kunlik nafaqa to'lanadi, bu orqali sayohat qilishda. xorijiy hududda va u erda bo'lgan vaqtingizda - chet el valyutasida.
Ikkinchi holda, mehnat munosabatlari mehnat shartnomalari tuzilishi tufayli yuzaga keladi.
Nodavlat notijorat tashkilotlari Rossiya fuqarolarining mehnat migratsiyasi bilan bog'liq faoliyatini litsenziyalar (ruxsatnomalar) asosida amalga oshirishlari mumkin.
Rossiya Federatsiyasi hududida Rossiya fuqarolarini chet elda ishga joylashtirish bilan bog'liq faoliyatni litsenziyalashning yagona tartibi mavjud. Bunday faoliyat faqat Rossiya yuridik shaxslari tomonidan amalga oshirilishi mumkin.
Chet elda doimiy yashovchi Rossiya fuqarosi xorijiy muassasaga yoki tadbirkorga mehnat shartnomasi bo'yicha ishga kirish uchun murojaat qilishi mumkin. Bunday fuqaroning mehnat sharoitlari qabul qiluvchi davlatning mehnat qonunchiligi bilan belgilanadi. Rossiya fuqaroligining o'zi bizning mehnat qonunchiligimiz normalarini qo'llashni talab qilmaydi.
Fuqarolarimizning xorijdagi barcha turdagi aralash korxonalar, korxona va tashkilotlarimiz mablag‘lari ishtirokida xorijda tashkil etilgan qo‘shma korxonalar bilan mehnat munosabatlari katta amaliy ahamiyatga ega. Bunday hollarda mehnat shartnomasi xorijiy ish beruvchi - xorijiy qonun hujjatlariga muvofiq yuridik shaxs bilan tuziladi va bunday shartnoma tegishli qo'shma korxona yoki aralash kompaniya joylashgan mamlakat mehnat qonunchiligi qoidalariga bo'ysunadi.
57. MDHda mualliflik huquqini himoya qilish.
Mualliflik huquqlarini o'zaro himoya qilish masalalarini to'liq ixtiyoriylik asosida hal qilish Rossiyaning boshqa davlatlar, shu jumladan MDH mamlakatlari bilan madaniy va ilmiy hamkorligini yanada chuqurlashtirishga, uning tashkiliy shakllarini takomillashtirishga, ma'naviy va moddiy manfaatdorlikni oshirishga qaratilgan. ushbu hamkorlikni rivojlantirishda fan, adabiyot va sanʼat asarlari ijodkorlarining.
Rossiya va ilgari SSSR tarkibiga kirgan boshqa davlatlar o'rtasidagi shartnoma munosabatlari haqida batafsilroq to'xtalib o'tish kerak. Mualliflik huquqi va turdosh huquqlarni himoya qilishning o'zaro manfaatlari ushbu davlatlar o'rtasida sobiq SSSRning Umumjahon mualliflik huquqi to'g'risidagi konventsiyadagi ishtirokidan kelib chiqadigan xalqaro majburiyatlarning o'z hududlarida bajarilishini ta'minlash to'g'risida kelishuvga erishish zaruriyatini keltirib chiqaradi (1952 yildagi tahrirda). , SSSR uchun ushbu konventsiyaning kuchga kirgan sanasi (1973 yil 27 may) har bir bunday davlat o'zini o'z qoidalari bilan bog'langan deb hisoblaydigan sana ekanligidan kelib chiqqan holda.
O'zaro munosabatlarga kelsak, bu davlatlar kelishuv asosida Umumjahon konventsiyasini 1973 yil 27 maydan keyin yaratilgan asarlarga ham, shu sanagacha ushbu davlatlar qonunchiligi bilan himoyalangan asarlarga ham xuddi shunday shartlarda qo'llaydilar. ularning mualliflariga nisbatan milliy qonunchilikni o'rnatdi.
MDH Nizomida mualliflik huquqini himoya qilish va intellektual mulkni himoya qilishning boshqa masalalarini hal etish muhimligiga e’tibor qaratildi. Ushbu hujjatda hamkorlikning asosiy yo'nalishlari ro'yxatiga "intellektual mulkni huquqiy himoya qilish" kiritilgan.
Rossiya Federatsiyasi va boshqa mamlakatlar o'rtasidagi mualliflik huquqini himoya qilish bo'yicha shartnomalarda o'zarolik tamoyilini qo'llash ba'zi xususiyatlarga ega. Mamlakatimiz va xorijiy davlatlar o‘rtasidagi munosabatlar rasmiy o‘zaro munosabatlar deb ataladigan tamoyilning qo‘llanilishi bilan tavsiflanadi. Biroq, mualliflik huquqi to'g'risidagi shartnomalarda, odatda, huquqlar ichki qonunchilikda belgilangan muddat davomida himoya qilinishini ko'rsatadi. Ammo ichki qonunlar va shartnomalar tuzilgan davlatlar qonunlariga muvofiq mualliflik huquqini himoya qilishning turli muddatlari bilan himoya qilish muddati Rossiyada belgilangan muddatdan ortiq bo'lishi mumkin emas. Bu qoida moddiy o'zarolik tamoyiliga asoslanadi va uni rasmiy o'zarolik tamoyilidan ma'lum bir istisno sifatida ko'rish kerak.
60. Rossiya mualliflarining asarlarini chet elda himoya qilish
Chet elda rus mualliflarining asarlarini himoya qilish. Mualliflik huquqining muhim xususiyati uning qat'iy hududiy xususiyatidir. Boshqacha qilib aytganda, umumiy qoidaga ko'ra, asarga mualliflik huquqining amal qilish muddati ushbu asar yaratilgan davlat hududi bilan chegaralanadi.
Bir davlat hududida qo'riqlanadigan asar boshqa davlat hududida himoyaga olinishi uchun ushbu davlatlar o'rtasida tegishli ikki tomonlama shartnoma tuzilishi yoki bu davlatlarning ikkalasi ham o'zaro hamkorlik to'g'risidagi ko'p tomonlama bitimning ishtirokchisi bo'lishi kerak. mualliflik huquqini tan olish va himoya qilish. Shunday qilib, chet elda rus mualliflarining asarlarini himoya qilish muammosini ko'rib chiqishda paydo bo'ladigan birinchi savol Rossiya va asardan foydalaniladigan xorijiy davlat mualliflik huquqi sohasida o'zaro majburiyatlarga ega yoki yo'qligini aniqlashdir.
Agar rus mualliflarining asarlari tegishli xorijiy davlat hududida himoyalanmagan bo'lsa, mualliflik huquqiga rioya qilishning muayyan kafolatlari faqat muayyan mualliflik shartnomasi bilan ta'minlanishi mumkin. Biroq, bu holda, faqat shartnoma bo'yicha uning kontragenti muallif oldida majburiyatlarni oladi. Tegishli davlatning mualliflik huquqi qonunlari barcha asarlarni istisnosiz himoya qilishni ta'minlamasa, uchinchi shaxslar asardan odatda erkin foydalanishlari mumkin.
Rossiya mualliflarining huquqlari xorijiy davlat hududida tan olinganda, mualliflarning sub'ektiv huquqlari doirasi Rossiya qonunlari bilan emas, balki ma'lum bir xorijiy davlatning qonunlari va qonunlari bilan belgilanishini hisobga olish kerak. xalqaro shartnomalar qoidalari. Shuning uchun, masalan, boshqa davlatlar hududidagi rus mualliflari Rossiya hududida mavjud bo'lmagan huquqlardan foydalanishlari mumkin.
Shunday qilib, Ispaniya mualliflik huquqi to'g'risidagi qonunga muvofiq, asarlarni himoya qilish muddati muallifning hayoti va vafotidan keyin 60 yil, lekin rus mualliflarining asarlari faqat mualliflarning hayoti davomida va vafotidan keyin 50 yil davomida himoya qilinadi. .
Mavzu No 7. Xalqaro valyuta va hisob-kitob munosabatlari
§ 1. Valyuta munosabatlari: jahon va milliy valyuta tizimlari.
Jahon xo`jalik munosabatlarining tarixiy rivojlanishi va faollashuvi jarayonida jahon xo`jaligi va xalqaro iqtisodiy munosabatlarning zamonaviy tuzilishi shakllandi.
Taxminan 19-asrning ikkinchi yarmidan boshlab, xalqaro investitsion savdoda tobora koʻproq banklar ishtirok eta boshlagandan soʻng, Yevropa va AQShda sanoat rivojlanishini davom ettirish uchun yanada rasmiy mexanizm talab qilindi. xalqaro valyuta munosabatlarini tartibga solish va mamlakatlar o'rtasidagi to'lov balansidagi nomutanosiblik.
20-asrning oʻrtalaridan boshlab xalqaro valyuta munosabatlari rivojlanish uchun yangi turtki oldi.
Jahon xo‘jaligining baynalmilallashuvi va globallashuvi savdo-iqtisodiy ayirboshlashning rivojlanishiga, mamlakatlar o‘rtasidagi valyuta munosabatlarining kengayishiga yordam beradi.
Valyutalarning barqarorligi muammolari, ularning bir-biriga va zahira valyutalariga nisbatan tebranishlarining ruxsat etilgan chegaralari jahon iqtisodiyoti rivojlanishining eng muhim muammolariga aylanib bormoqda.
Jahon iqtisodiy munosabatlarini muammosiz amalga oshirishning samarali valyuta mexanizmini yaratish markaziy vazifaga aylanmoqda
xalqaro moliya tizimi.
Xalqaro valyuta munosabatlari pulning jahon puli sifatida ishlashi bilan bog'liq iqtisodiy munosabatlar majmuini ifodalaydi.
Pul, xuddi dunyo pullari kabi, xizmat qilish tashqi savdo va xizmatlar, kapital migratsiyasi, foydani investitsiyalar, kreditlar va subsidiyalarga o‘tkazish, ilmiy-texnika almashinuvi, turizm, davlat va xususiy pul o‘tkazmalari.
Valyuta munosabatlari 1) milliy va 2) xalqaro Daraja.
1) Yoqilgan milliy daraja ular milliy valyuta tizimi (MVS) doirasini qamrab oladi.
Pul tizimi– iqtisodiy hayotning baynalmilallashuvi va jahon bozorining rivojlanishi asosida shakllangan, shartnoma va davlat huquqiy normalarida mustahkamlangan pul munosabatlari majmui.
NMS mamlakat pul tizimining bir qismini ifodalaydi.
Bu mamlakatning valyuta qonunchiligi bilan belgilanadigan valyuta munosabatlarini tashkil etish shaklidir.
Milliy iqtisodiy tizimning xususiyatlari iqtisodiyotning rivojlanish darajasi va o'ziga xosligi, shuningdek, muayyan mamlakatning tashqi iqtisodiy aloqalari bilan belgilanadi.
Milliy valyuta tizimi quyidagilarni o'z ichiga oladi asosiy komponentlar :
Milliy pul birligi (milliy valyuta);
- rasmiy oltin-valyuta zaxiralarining tarkibi;
- milliy valyuta pariteti va valyuta kursini shakllantirish mexanizmi;
- milliy valyutaning konvertatsiya qilish shartlari;
- valyuta cheklovlarining mavjudligi yoki yo'qligi;
- davlatlar o'rtasida xalqaro to'lovlarni amalga oshirish tartibi;
- milliy valyuta bozori va oltin bozori rejimi;
- mamlakatning milliy xizmat ko'rsatish va valyuta munosabatlarini tartibga solish organlari.
Milliy pul tizimlari o'rtasidagi bog'lovchi bo'g'indir paritet Va valyuta kursi.
Paritet- bu ularning oltin tarkibiga mos keladigan valyutalarning nisbati. Paritet valyuta kurslarining asosidir. Ammo valyuta kurslari deyarli hech qachon paritet bilan mos kelmaydi.
Valyuta kursi alohida mamlakatlar valyutalari o'rtasidagi munosabatni yoki ma'lum bir mamlakat valyutasining boshqa mamlakatlar valyutalarida ifodalangan "narxini" ifodalaydi.
Xalqaro valyuta tizimi(MVS) - jahon xo'jaligi doirasida valyuta munosabatlarini tashkil etish shakli.
U dunyo evolyutsiyasi natijasida paydo bo'lgan
kapitalistik iqtisodiyot va davlatlararo shartnomalarda qonuniy ravishda mustahkamlangan.
Xalqaro valyuta tizimining asosiy elementlari
quyidagilar:
- milliy va jamoaviy zaxira valyuta birliklari;
- xalqaro likvid aktivlarning tarkibi va tuzilishi;
Valyuta paritetlari va kurslari mexanizmi;
- valyutalarni o'zaro konvertatsiya qilish shartlari;
- xalqaro to'lovlar shakllari;
- xalqaro valyuta bozorlari va jahon oltin bozorlari rejimi;
- valyuta-moliya munosabatlarini tartibga soluvchi davlatlararo tashkilotlar (XVF, XTTB va boshqalar).
Xalqaro valyuta tizimi valyuta vositalarining amal qilishini ta’minlovchi xalqaro shartnomalar va davlat huquqiy normalari majmuini ham o‘z ichiga oladi.
asosiy vazifa xalqaro valyuta tizimi - barqaror iqtisodiy o'sishni ta'minlash, inflyatsiyani jilovlash, turli mamlakatlarning tashqi iqtisodiy valyuta va to'lov aylanmasida muvozanatni saqlash uchun xalqaro to'lovlar va valyuta bozorlari sohasini tartibga solish.
XVF xalqaro iqtisodiy munosabatlarni kengaytirishga yoki aksincha, cheklashga yordam beradigan, shuningdek, ichki pul muomalasiga sezilarli ta'sir ko'rsatadigan eng muhim mexanizmlardan biridir.
§2. Jahon valyuta tizimining asosiy tushunchalari: valyuta, valyuta kursi, valyuta paritetlari, valyuta konvertatsiyasi, valyuta bozorlari, valyuta birjalari.
Valyuta- mamlakatning pul birligi.
Xalqaro valyuta munosabatlarining muhim elementi valyuta kursidir.
U turli mamlakatlarning pul birliklari o'rtasidagi munosabatlarni ifodalovchi va ularning xarid qobiliyati va boshqa bir qator omillar bilan belgilanadigan valyutalarning qiymat mazmunining o'lchovi sifatida qaraladi.
Valyuta kursi xalqaro valyuta, hisob-kitob, kredit va moliyaviy operatsiyalar uchun zarurdir.
Masalan, eksportchi chet el valyutasidan tushgan mablag'ni milliy valyutaga almashtiradi, chunki normal sharoitda boshqa davlatlarning valyutalari ma'lum bir davlat hududida muomalada bo'lmaydi.
Import qiluvchi chet elda sotib olingan tovarlarni to'lash uchun chet el valyutasini sotib oladi.
Valyuta kursi ma'lum bir mamlakat valyutasining xorijiy valyutada yoki xalqaro valyuta birliklarida ifodalangan "narxi".
Bu texnik konversiya omilidir.
Tovarlar, xizmatlar va investitsiyalar uchun o'rtacha milliy narx darajalari valyuta munosabatlarining xarajat asosi bo'lgan xarid qobiliyati bilan ifodalanadi.
TO omillar valyuta kursiga ta'sir qiluvchi omillarga quyidagilar kiradi:
· iqtisodiyotning holati (makroiqtisodiy ko'rsatkichlar, inflyatsiya darajasi, foiz stavkalari darajasi, valyuta bozorlarining faolligi, valyuta chayqovchiligi, valyuta siyosati, to'lov balansi, xalqaro kapital migratsiyasi, milliy valyutaning xalqaro to'lovlarda qo'llanilishi darajasi, tezlashuvi); yoki xalqaro to'lovlarni kechiktirish),
· mamlakatdagi siyosiy vaziyat,
· milliy va jahon valyuta bozorlariga ishonch darajasi.
Quyidagilar ajralib turadi: valyuta turlari:
1) asosiy valyuta- ma'lum bir mamlakatda boshqa valyutalarni kotirovka qilish uchun asos sifatida xizmat qilish;
2) yopiq valyuta, konvertatsiya qilinmaydigan- bir mamlakat ichida qo'llaniladi;
3) konvertatsiya qilinadigan valyuta- har qanday boshqa valyutaga erkin almashtirilishi mumkin;
4) yumshoq valyuta- o'z nominaliga va boshqa valyuta kurslariga nisbatan beqaror);
5) milliy valyuta- ma'lum bir davlat (davlat Markaziy banki) tomonidan chiqarilgan va birinchi navbatda mamlakatda muomalada bo'lgan;
6) to'lov valyutasi- tashqi savdo operatsiyasida tovar uchun to'lov amalga oshirilgan valyuta. Agar u tranzaksiya valyutasiga to'g'ri kelmasa, tranzaksiya valyutasini to'lov valyutasiga konvertatsiya qilish uchun konvertatsiya kursi qo'llaniladi;
7) tranzaksiya valyutasi- tashqi savdo shartnomasida tovarning narxi belgilangan yoki berilgan chet el krediti summasi ifodalangan valyuta;
8) valyuta qattiq, kuchli- barqaror valyuta kursi bilan barqaror valyuta;
9) valyuta narxlari- shartnomada mahsulot narxi ifodalangan pul birligi.
Valyuta paritetlari- qonun bilan belgilangan va hukumatlararo darajada valyutalar o'rtasidagi muvozanat.
1978 yilgacha valyuta pariteti valyutalarning oltin tarkibi bilan belgilanadi, keyin XVF Nizomiga ko'ra, SDRlar asosida, 1979 yilda Evropa valyuta ittifoqi EEK a'zo davlatlarining valyutani ushlab turish majburiyatlarini belgilab, ishlay boshladi. milliy valyutalarning belgilangan chegaralar doirasidagi pariteti va milliy valyutalarning bozor kurslarining kelishilgan kursdan oʻzaro chetlanishiga yoʻl qoʻymaslik.
Maxsus qarz olish huquqlari (SDR)) (SDR - maxsus chizish huquqi) – XVF tomonidan 1969 yilda ishtirokchi mamlakatlar uchun joriy qilingan, toʻlov balansini tartibga solish uchun foydalaniladigan sunʼiy zaxira aktivi. Bretton-Vuds valyuta tizimining inqirozi sharoitida SDR rasmiy zahiralar rolida AQSH dollarini almashtirishi kerak edi, ammo bu umidlarni oqlamadi.
Valyuta konvertatsiyasi- tashqi iqtisodiy faoliyat jarayonida milliy banknotlarni rasmiy kursga muvofiq xorijiy valyuta birliklariga erkin ayirboshlash.
Qonuniy jihatdan mustahkamlangan milliy valyutaning konvertatsiyasi- bu hamma uchun uni chet el valyutalariga (va aksincha) almashtirish imkoniyatidir.
Shunga ko'ra, ayirboshlash jarayoniga davlatning bevosita aralashuvisiz. Pul birligining konvertatsiyasi mamlakatning xalqaro mehnat taqsimoti, jahon savdosi va to‘lovlarida samarali ishtirok etishining muhim omili hisoblanadi.
Valyuta konvertatsiyasi- bu valyutaning istalgan mamlakatda to'lov vositasi funktsiyalarini bajarish qobiliyati.
1986 yilda Xalqaro valyuta jamg'armasi (XVF) AQSH dollarini ana shunday valyutalar qatoriga kiritdi.
Hozirgi vaqtda 150 dan ortiq davlat XVF a'zosi hisoblanadi.
Dunyoning eng rivojlangan davlatlaridan faqat o'ntasida to'liq konvertatsiya qilinadigan valyutalar mavjud - AQSh, Kanada, Yaponiya va bir qator Evropa mamlakatlari.
50 ga yaqin mamlakatda konvertatsiya qilish imkoniyati cheklangan valyutalar mavjud.
1976 yildan beri XVJ qo'shimcha maxsus kontseptsiyani kiritdi " erkin foydalaniladigan valyuta", bu xalqaro valyuta to'lovlarida, xalqaro valyuta bozorlari operatsiyalarida haqiqatda qo'llaniladigan va butun dunyo mamlakatlari valyuta zaxiralarida to'planadigan to'liq konvertatsiya qilinadigan valyutalarni o'z ichiga oladi.
Valyuta bozorlari- chet el valyutasini va xorijiy valyutadagi to'lov hujjatlarini sotib olish, sotish va almashtirish bo'yicha operatsiyalar amalga oshiriladigan iqtisodiy munosabatlar sohasi.
Dastlab valyuta bozori tovar va kapital bozorlariga nisbatan yordamchi rol o‘ynadi.
U kapital va tovarlarning xalqaro harakati uchun xizmat qilgan.
Biroq, 1970-yillardan beri. Valyuta bozori kapital qo'yishning alohida sohasi sifatida mustaqil ahamiyatga ega bo'ldi.
Guruch. 1 Xalqaro valyuta bozori ishtirokchilari.
IN institutsional jihatdan Valyuta bozori - bu murakkab aloqa vositalari tarmog'i orqali bir-biri bilan bog'langan tijorat banklari va boshqa moliya institutlarining yig'indisidir.
Valyuta bozori valyuta sotuvchilari va xaridorlari uchun maxsus yig'iladigan joy emas.
Operatsiya vaqti bir necha o'n soniyadan 2-3 daqiqagacha, qoida tariqasida, 2 ish bank kunini bank hisobvaraqlariga jo'natish uchun sarflanadi;
Valyuta savdosini tashkil etishning ushbu shakli deyiladi banklararo valyuta bozori.
Valyuta bozoridagi operatsiyalarning asosiy qismi naqd pulsiz shaklda, joriy va shoshilinch bank hisobvaraqlarida, bozorning kichik bir qismi esa banknotalar savdosi va naqd pul ayirboshlash hisobvaraqlarida amalga oshiriladi.
Valyuta bozoridagi operatsiyalar ikki shaklga ega: 1) kassa apparati(nuqta) va 2) shoshilinch(oldinga).
1)Kassa operatsiya joriy kurs bo'yicha amalga oshiriladi va darhol (2 ish bank kuni ichida) amalga oshiriladi.
U tashqi savdo hisob-kitoblari uchun chet el valyutasini zudlik bilan olish maqsadida yoki valyuta kursining o‘zgarishi natijasida yuzaga kelishi mumkin bo‘lgan valyuta yo‘qotishlarining oldini olish maqsadida qo‘llaniladi.
2)Shoshilinch valyuta operatsiyasi chet eldagi to'lovlarni, investitsiyalarni sug'urtalash uchun, shuningdek, valyuta operatsiyalaridan (valyuta optsionlari, valyuta arbitraji) foyda olish maqsadida foydalaniladi.
Valyuta ayirboshlash- Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxslar.
Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki tomonidan belgilangan tartibda va shartlarda chet el valyutasida birja savdosini tashkil etish faoliyat turlaridan biridir.