Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının göstərişləri 136 və. Xarici valyutada nağd pul və çek əməliyyatları: Fəaliyyətdə olan yeni qaydalar

Saytda yerləşdirilib 31.01.2011

1 noyabr 2010-cu il tarixdə Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 16 sentyabr 2010-cu il tarixli 136-I nömrəli "Müvəkkil banklar (filiallar) tərəfindən həyata keçirilməsi qaydası haqqında" Təlimatı. müəyyən növlər bank əməliyyatları nağd pulla xarici valyuta və fiziki şəxslərin iştirakı ilə nominal dəyəri xarici valyutada göstərilən çeklərlə (o cümlədən yol çekləri ilə) əməliyyatlar. Mövcud valyuta mübadiləsi proseduruna dəyişiklik edilməsi zərurəti bütün əvvəlki 113-I Təlimatın ətrafında qurulmuş "mübadilə ofisi" anlayışının ləğvi ilə diktə edildi. Amma yeni sənəd bank işçiləri arasında bir çox yeni suallara və problemlərə səbəb oldu.

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 16 sentyabr 2010-cu il tarixli 136-I nömrəli "Müvəkkil bankların (filialların) nağd xarici valyuta ilə bəzi növ bank əməliyyatlarını və çeklərlə (o cümlədən yol çekləri) əməliyyatlarını həyata keçirməsi qaydası haqqında" Təlimatı. ), nominal dəyəri xarici valyutada göstərilən fiziki şəxslərin iştirakı ilə "(bundan sonra - Təlimat No 136-I) Rusiya Bankının 06 oktyabr 2010-cu il tarixli 55 nömrəli bülletenində dərc edilmiş və qüvvəyə minmişdir. 2010-cu il noyabrın 1-dən qüvvəyə minir. Və “Mübadilə məntəqələrinin açılması, bağlanması, işinin təşkili qaydası və müvəkkil banklar tərəfindən nağd xarici valyuta və ölkənin valyutası ilə müəyyən növ bank əməliyyatlarının və digər əməliyyatların aparılması qaydası haqqında”. Rusiya Federasiyası, fiziki şəxslərin iştirakı ilə nominal dəyəri xarici valyutada göstərilən çeklər (o cümlədən yol çekləri) (bundan sonra - Təlimat No 113-I).

Valyutaların dəyişdirilməsi üçün mövcud prosedura düzəlişlərin edilməsi zərurəti ilk növbədə bütün 113-I Təlimatın ətrafında qurulduğu "mübadilə ofisi" anlayışının ləğvi ilə diktə edildi. Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 02.04.2010-cu il tarixli 2324-U nömrəli Direktivinə uyğun olaraq "Mübadilə məntəqələrinin kredit təşkilatlarının (kredit təşkilatlarının filialları) digər növ daxili struktur bölmələri statusuna keçirilməsi haqqında", valyutadəyişmə məntəqələrinin bağlanması və daxili struktur bölmələrinin fəaliyyətinin sadələşdirilməsi haqqında” kredit təşkilatlarının (filiallarının) valyutadəyişmə məntəqələri 2010-cu il oktyabrın 1-dən gec olmayaraq bağlanmalı və ya başqa tipli daxili struktur bölmələri statusuna keçirilməli idi.

Yeni təlimat sələfindən xeyli qısadır, bu da təəccüblü deyil: onda valyutadəyişmə məntəqələrinin açılması, bağlanması və işinin təşkili prosedurunu tənzimləyən bölmələr, eləcə də bəzi digər fraqmentlər yoxdur. Paradoks ondan ibarətdir ki, mətnin xaric edilmiş fraqmentləri əksər hallarda digər qaydalarla təkrarlanmır və tənzimləmə olmadıqda müəyyən hallarda necə davam etdiriləcəyinə dair izahatlarla müşayiət olunmur.

Görülən əməliyyatların siyahısı

Sənədin preambulasından Rusiya Federasiyasının valyutası ilə əməliyyatlara istinad çıxarılıb. Bununla belə, bu, rublla əməliyyatların 136-I saylı Təlimatın təsir dairəsindən tamamilə çıxarıldığı anlamına gəlmir, çünki bu sənədlə tənzimlənən bir çox əməliyyatlarda Rusiya Federasiyasının valyutası istifadə olunur.

136-I nömrəli Təlimatın 1.1-ci bəndinə əsasən, müvəkkil bank və ya onun filialı Təlimatın 3-cü fəslində nəzərdə tutulmuş əməliyyatlardan nağd xarici valyuta və çeklərlə bütün və ya bəzi əməliyyatları həyata keçirə bilər. Nağd xarici valyuta ilə və çeklərlə aparılan əməliyyatların siyahısı müvəkkil bank (filial) tərəfindən bütövlükdə bank (filial), habelə hər bir daxili struktur bölmə üzrə bu bölməyə həvalə edilmiş əməliyyatların siyahısı əsasında müəyyən edilir. Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının tələblərinə uyğun olaraq 02.04.2010-cu il tarixli 135 nömrəli Təlimat -I "Rusiya Bankının qərar qəbul etməsi qaydası haqqında" dövlət qeydiyyatı kredit təşkilatları və bank əməliyyatları üçün lisenziyaların verilməsi.

Sual yaranır: banklar 136-I nömrəli Təlimatın qüvvəyə minməsi ilə əlaqədar bütün bölmələri üzrə əməliyyatların siyahısını yenidən yaratmalı, daxili inzibati sənədlərlə təsdiq etməli və Rusiya Bankına hesabat verməlidirlər? Görünür, bəli, çünki həm siyahının özü, həm də ayrı-ayrı paraqrafların mətni əhəmiyyətli dəyişikliklərə məruz qalıb. Kassa və çeklərlə əməliyyatlar həyata keçirən çoxlu daxili struktur bölmələri (əlavə ofislər, əməliyyat idarələri, kassadan kənar əməliyyat kassaları) olan banklar üçün bu, ciddi problemə çevrilə bilər.

Rusiya Bankının qaydaları, mövcud bölmələr üçün əməliyyatların siyahılarına müvafiq dəyişikliklərin edilməsi üçün əlavə müddətlər nəzərdə tutmur. Bu o deməkdir ki, 136-I saylı Təlimat qüvvəyə mindiyi gündən (2010-cu il noyabrın 1-dən) bütün mətnlər yeni tələblərə cavab verməli idi.

Bəzi əməliyyatların mətni dəqiqləşdirilib. Beləliklə, “dövlətlər qrupu” (xarici valyutanın emissiyası kontekstində) indi “xarici dövlətlər qrupu” adlandırılır (136-I nömrəli Təlimatın 3.1.3, 3.1.4-cü bəndləri). “Fərdi hesablar” “fərdi bank hesabları” və “fərdi depozit hesabları”na bölünürdü (136 -VƏ N-li Təlimatın 3.1.10, 3.1.11, 3.1.12-3.1.15, 3.1.18-3.1.21-ci bəndləri). ).

“Vəsaitlər” “nağd pul”a çevrildi (3.1.12-3.1.17-ci bəndlər).

Müvəkkil bankın və ya onun filialının həyata keçirə biləcəyi nağd xarici valyuta ilə əməliyyatlar və çeklər siyahısından aşağıdakı maddələr çıxarılıb:

- zədələnmiş əskinasın dəyişdirilməsi (əskinaslar) qürbət(ştatlar qrupu) tam olaraq əskinas eyni xarici dövlətin (dövlətlər qrupunun) (əskinasları) (113-I nömrəli Təlimatın 3.1.5-ci bəndi);

- xarici dövlətin (dövlətlər qrupunun) zədələnmiş əskinasının (əskinaslarının) başqa xarici dövlətin (dövlətlər qrupunun) bütöv əskinasları (əskinasları) ilə əvəz edilməsi (113-I No-li Təlimatın 3.1.6-cı bəndi);

- Rusiya Federasiyasının nağd valyutasına xarici dövlətin (dövlətlər qrupunun) zədələnmiş əskinasının (əskinaslarının) alınması (113-I saylı Təlimatın 3.1.7-ci bəndi);

- xarici dövlətlərin (dövlətlər qrupunun) zədələnmiş pul nişanlarının fiziki şəxslərin hesablarına mədaxil edilməsi üçün qəbul edilməsi (113-I No-li Təlimatın 3.2.10-cu bəndi);

- xarici dövlətlərin (dövlətlər qrupunun) və Rusiya Bankının əskinaslarının həqiqiliyinə şübhə yaradan pul nişanlarının ekspertizaya göndərilməsi üçün qəbul edilməsi (113-I №-li Təlimatın 3.1.8-ci bəndi);

- Rusiya Federasiyasında çeklərin nağd şəkildə ödənilməsi (113-I saylı Təlimatın 3.1.13-cü bəndi);

- nağd xarici valyutada çeklərin ödənilməsi (113-I No-li Təlimatın 3.1.14-cü bəndi);

- fiziki şəxslərin hesablarına daxil olmaq üçün Rusiya Federasiyasının nağd valyutasının qəbulu və onun bu hesablardan verilməsi (113-I saylı Təlimatın 3.1.17, 3.1.19, 3.2.13, 3.2.16-cı bəndləri);

- hesab açmadan fiziki şəxslərdən tapşırıqlar üzrə köçürmələr üçün Rusiya Federasiyası valyutasının qəbulu və verilməsi (113-I saylı Təlimatın 3.2.6, 3.2.8-ci bəndləri);

- həqiqiliyinə şübhə yaradan xarici dövlətlərin (dövlətlər qrupunun) əskinaslarının həqiqiliyini yoxlamaq üçün qəbul edilməsi (113-I No-li Təlimatın 3.2.9-cu bəndi).

Bu o deməkdirmi ki, banklar indi bu əməliyyatları həyata keçirə bilmirlər?

Burada Rusiya Bankının daha bir aktual normativ aktını qeyd etməliyik: Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 14 avqust 2008-ci il tarixli, 2054-U nömrəli “Müvəkkil banklarda nağd xarici valyuta ilə nağd əməliyyatların aparılması qaydası haqqında” Sərəncamı. Rusiya Federasiyasının ərazisində" (bundan sonra - Sərəncam No 2054-U). Bu sənədin 3.9-cu bəndinə əsasən, “saxtalanma əlamətləri olmayan zədələnmiş əskinaslar rubla alına və ya bütöv əskinaslarla, müvafiq xarici dövlətin (xarici dövlətlər qrupunun) sikkəsi və ya bütöv əskinaslarla, başqasının sikkəsi ilə əvəz edilə bilər. xarici dövlət (xarici dövlətlər qrupu)" ...

Şübhəli əskinasların ekspertizasına gəlincə, bu, Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 24.04.2008-ci il tarixli 318-P nömrəli “Nağd pul əməliyyatlarının aparılması qaydası və saxlanması, daşınması və saxlanması qaydaları haqqında Əsasnamənin 16.14-cü bəndinə istinad edilir. Rusiya Federasiyasının ərazisindəki kredit təşkilatlarında Rusiya Bankının əskinaslarının və sikkələrinin toplanması "(bundan sonra № 318-P Əsasnamə), habelə 2054-U saylı Direktivin 3.5-ci bəndində.

Ekspertizaya göndərilmək üçün həqiqiliyinə şübhə yaradan əskinasların qəbul edilməsinin müvəkkil banklar və onların filialları üçün məcburi əməliyyat olması (113-I saylı Təlimatın 3.3-cü bəndi) də yeni sənəddən çıxarılıb. Beləliklə, artıq xarici valyuta və çeklərlə məcburi əməliyyatlar mövcud deyil.

Rubl və xarici valyutada "çeklərin ödənilməsi" əməliyyatları siyahısından xaric edilməsinə gəldikdə, bu əməliyyatların "çeklərin alınması" anlayışına uyğun gəldiyini güman etmək olar, yəni təkrarlama sadəcə olaraq istisna edilir.

Rusiya Federasiyasının nağd valyutası ilə əməliyyatlar (fiziki şəxslərin hesablarına daxil olmaq üçün qəbul, hesablardan çıxarma, hesab açmadan köçürmələrin qəbulu və çıxarılması) 136-I nömrəli Təlimatla əlaqədar olaraq açıq şəkildə siyahıdan çıxarılmışdır. sələfindən fərqli olaraq, yalnız nağd xarici valyuta və çeklərlə əməliyyatları tənzimləyir.

Xarici dövlətlərin əskinaslarının həqiqiliyinin yoxlanılması üçün qəbul edilməsi 2054-U No-li Təlimatın 3.7-ci bəndində nəzərdə tutulmuşdur.

Xarici dövlətlərin zədələnmiş əskinaslarının fiziki şəxslərin hesablarına mədaxil edilməsi üçün qəbul edilməsi (113-I No-li Təlimatın 3.2.10-cu bəndi) 136-I No-li Təlimatın 3.1.18 və 3.1.19-cu bəndlərinə, ehtimal ki, “Aksept bank hesablarına, fərdi depozit hesablarına daxil olmaq üçün nağd xarici valyuta "xarici valyutada və Rusiya Federasiyasının valyutasında.

Beləliklə, hətta siyahıya daxil olmayan əməliyyatlar belə qadağan olunmur və səlahiyyətli bank (filial) tərəfindən həyata keçirilə bilər. Bəs niyə zədələnmiş əskinasların qəbulu, şübhəli olanların ekspertizası və xarici dövlətlərin əskinaslarının həqiqiliyini yoxlamaq üçün qəbul edilməsini siyahıdan çıxarmaq lazım olduğu aydın deyil.

Siyahıdan çıxarılan əməliyyatlarla bağlı problemlər, xüsusən də belə əməliyyatlar nə “Nağd pul və çeklərlə əməliyyatların növlərinin Təsnifatçısı”na (136-I No-li Təlimata 2 nömrəli əlavə) daxil edilmədiyinə görə yaranır. yeni sifariş mühasibat uçotu belə əməliyyatlar (Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.12.2010-cu il tarixli, 2538-U "Müvəkkil banklar (filiallar) tərəfindən nağd xarici valyuta ilə bəzi növ bank əməliyyatlarının və çeklərlə əməliyyatların (o cümlədən səyahət) uçotu qaydası haqqında fiziki şəxslərin iştirakı ilə nominal dəyəri xarici valyutada göstərilən çeklər "(bundan sonra - Təlimat No 2538-U)).

Əvvəlki redaksiyada aşağıdakı əməliyyatlar siyahıda qaldı:

- Rusiya Federasiyasının nağd valyutası üçün nağd xarici valyutanın alınması;

- Rusiya Federasiyasının nağd valyutası üçün nağd xarici valyutanın satışı;

- Rusiya Federasiyasının nağd valyutası üçün çeklərin alınması;

- nağd xarici valyutaya çeklərin alınması;

- Rusiya Federasiyasının nağd valyutasına çeklərin satışı;

- nağd xarici valyutaya çeklərin satışı.

Digər hallarda, söz bir az dəyişdi.

Zədələnmiş əskinaslarla işləmə qaydası

Bəzi əməliyyatların siyahıdan çıxarılması ilə bağlı sualların əksəriyyəti zədələnmiş əskinasların alınması və inkassasiyaya qəbulu ilə bağlı yaranır.

Rusiya Bankının nümayəndələrinin keçirdiyi seminarların məlumatlarına görə, yuxarıda göstərilən əməliyyatın siyahıdan çıxarılmasına baxmayaraq, kredit təşkilatı zədələnmiş əskinasları "müvafiq şərtlərlə" almaq hüququna malikdir: məsələn, bu əməliyyat üçün komissiya götürün. " Digər variant isə belə əskinasların alınması üçün fərqli tarif (adi haldan aşağı) təyin etməkdir.

Beləliklə, zədələnmiş əskinasları müəyyən komissiya ilə qəbul edən (almaqla) bank bu əməliyyatı 1 kodlu reyestrdə “Rusiya Federasiyasının nağd pulu ilə nağd xarici valyutanın alınması” ilə qeydiyyata almalı və mühasibat uçotunda müntəzəm olaraq əks etdirməli olacaq. xarici valyutanın nağd şəkildə alınması, lakin şərtləri digər oxşar əməliyyatlardan fərqlənən (komissiya ilə və ya fərqli məzənnə ilə). Bununla belə, Nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatların reyestrində (136-I Təlimata 1 nömrəli əlavə) komissiyaların əks etdirilməsi üçün yer yoxdur (lakin qaydalar reyestrə “digər məlumatların” daxil edilməsinə icazə verilir: bizim halda, bunlar "komissiya" və "komissiya valyutası" sütunları və ya buna bənzər bir şey olacaq).

Siz həmçinin zədələnmiş əskinasları inkassasiya üçün götürə bilərsiniz - adi əskinaslar kimi (136-I saylı Təlimatın 3.1.9-cu bəndi).

Xarici dövlətin zədələnmiş əskinaslarının eyni xarici dövlətin bütöv əskinasları ilə əvəz edilməsi, görünür, mübadilə əməliyyatına (klassifikatora uyğun olaraq kod 04) “tənzimlənməlidir”. Həm də ayrıca komissiya ilə.

Burada isə öz problemləri ortaya çıxır. Belə ki, zədələnmiş və zədələnməmiş əskinasların uçotu müxtəlif şəxsi hesablarda aparılırsa, belə bir mübadilə əks etdirilməlidir. mühasibat girişi, baxmayaraq ki, mövcud qaydalara görə, birja mühasibat qeydləri tərtib edilməmişdir (2538-U saylı Direktivin 2.4-cü bəndi). Əgər bütün əskinaslar bir hesabdadırsa, o zaman komissiyadan başqa heç bir mübadilə əməliyyatı aparılmayacaq (mühasibat uçotu nöqteyi-nəzərindən alındı, nə üçün olduğu aydın deyil). Və sonra komissiya ilə qəbul edilmiş (dəyişdirilmiş) zədələnmiş veksel olduğunu necə sübut etmək olar?

Bundan əlavə, mənəvi və əxlaqi şübhələr də var. Əgər kassir eyni (sənədlərə görə) əməliyyatları komissiyasız və ya fərqli tariflərlə həyata keçirirsə, o zaman müxtəlif şirnikləndiricilər yarana bilər... və kassirlərin rəhbərliyi sistemli olmayan uçot və nəzarəti diqqətlə işləməli olacaq. zədələnmiş əskinaslarla əməliyyatlar üzrə. Ən azı zədələnmiş əskinaslar üçün ayrıca şəxsi kassir hesabı təmin edin.

Amma ən maraqlısı odur ki, daxili struktur bölmələrinin (VSP) əməliyyatlar siyahısında stenddə zədələnmiş əskinasların qəbzi olmasa belə, “xarici dövlətlərin (xarici dövlətlər qrupu) zədələnmiş pul nişanlarının qəbulu qaydaları olmalıdır. ), o cümlədən müvəkkil bank (filial) tərəfindən göstərilən pul nişanlarının onların emitentləri tərəfindən qəbul edilməsi şərtləri əsasında hazırlanmış inkassoya göndərilmək üçün” (136-I №-li Təlimatın 2.1.5-ci bəndi).

Xarici ölkələrin sikkələri ilə işləmə qaydası

Bankın xarici dövlətlərin sikkələri ilə işləmək zərurəti barədə müstəqil qərar qəbul etdiyi qeyd (113-I saylı Təlimatın 3.7-ci bəndi) 136-I No-li Təlimatın (1.3-cü bənd) əvvəlinə keçirilib və aşağıdakı məzmunda əlavə edilib. mətn:

“Müvəkkil bank (filial) xarici dövlətlərin (xarici dövlətlər qrupunun) sikkələri ilə işləməyə ehtiyac olmadığı barədə qərar qəbul etdikdə, fiziki şəxslərə xarici valyuta və çeklərlə əməliyyatlar apararkən ödənişin nominal dəyərindən az olması; xarici dövlətin (xarici dövlətlər qrupunun) əskinas şəklində minimum əskinas bu Təlimatın 2.2 və 2.3-cü bəndlərinə uyğun olaraq müvəkkil bank (filial) tərəfindən müəyyən edilmiş məzənnə ilə Rusiya Federasiyasının valyutasında həyata keçirilir. üzrə əməliyyatlar apararkən müqavilədə başqa hal nəzərdə tutulmayıbsa Bank hesabı, fiziki şəxsin əmanəti üzrə hesab”.

136-I saylı Təlimatın 2.2 və 2.3-cü bəndləri ilə tənzimlənir. ümumi qayda onlardan istifadə ilə əməliyyatların aparılması üçün bank tərəfindən nağd xarici valyutaların məzənnələrinin müəyyən edilməsi.

Beləliklə, bank sikkə ilə işləmədiyi halda, bankın müştəriyə ödədiyi xarici sikkələrin dəyərinin rubl ekvivalenti nağd xarici valyuta ilə digər əməliyyatlar üçün istifadə edilən eyni məzənnə ilə müəyyən edilir (bizdə halda, bu, bankın müvafiq valyutanın alış məzənnəsidir). Bu o deməkdir ki, "kəsr hissəsini" ödəmək adi bir təcrübədir valyuta köçürmələri 1 noyabr 2010-cu il tarixindən etibarən köçürmənin ödənilməsi tarixinə Rusiya Bankının məzənnəsi ilə rublla hesab açmadan, qanunsuzdur.

Əgər ödənişdən danışırıqsa Pul bank hesabından və ya fiziki şəxsin əmanətindən, onda "virtual sikkələrin" dərəcəsi bank hesabı müqaviləsinin şərtlərinə uyğun olaraq müəyyən edilə bilər və ya bank depoziti... Müqavilədə belə şərt olmadıqda, tarif 136-I nömrəli təlimatın 2.2 və 2.3-cü bəndlərinə uyğun olaraq ümumi əsaslarla müəyyən edilir.

Stenddə məlumat

Baxış üçün əlçatan yerdə, stenddə və ya başqa formatda, o cümlədən elektron media Məlumat ", 136-I saylı Təlimatın 2.1-ci bəndi ilə müəyyən edilmişdir və bu, bəlkə də tələblərin sadələşdirilməsi və yumşaldılması istiqamətində həqiqətən dəyişdirilmiş təlimatın yeganə fraqmentidir (baxmayaraq ki, stend dizaynı ciddi şəkildə desək. çətin ki, "mühasiblərin zəhməti" ilə əlaqələndirilə bilər). Əvvəlki versiya ilə müqayisədə bu siyahıda aşağıdakı dəyişikliklər baş verib.

Bankın (filialın) rekvizitləri ilə bağlı redaksiyaya aydınlıq gətirilib: müvəkkil bankın və ya onun filialının “adı, olduğu yer (poçt ünvanı) və telefon nömrəsi” əvəzinə “müvəkkil bankın tam (qısaldılmış) korporativ adı (adı) bankın (filialın adı) və daxili adı struktur vahidi müvəkkil bankın (filialın) olduğu yer (ünvan) və telefon və ya digər rabitə nömrələri”.

Xarici valyutaların Rusiya Federasiyasının valyutasına məzənnələri, xarici valyutaların çarpaz məzənnələri stenddə yerləşdirilən digər məlumatlar göstərilərkən istifadə olunan şriftlərin ən böyüyü ilə göstərilməlidir. Əgər əməliyyatların siyahısına yalnız xarici valyuta məzənnələrindən istifadə olunmayan əməliyyatlar daxildirsə, stenddə müəyyən edilmiş valyuta məzənnələri haqqında məlumatın göstərilməməsi mümkündür (əvvəllər valyutadəyişmə məntəqəsi valyuta məzənnələrinin tətbiq edilmədiyi halda yalnız çarpaz məzənnələri yerləşdirməmək mümkün idi) çarpaz tariflərdən istifadə etməklə nağd pul və çeklərlə əməliyyatlar).

Nağd xarici valyuta və çeklərlə əməliyyatlara görə bank tərəfindən tutulan komissiyanın məbləği haqqında məlumat artıq bankın mülahizəsinə əsasən tərtib edilə bilər (əvvəllər tariflərdən çıxarış şəklində verilməsi tələb olunurdu, rəhbərinin imzası ilə təsdiq edilmiş və bankın (filialın) dairəvi möhürü ilə təsdiq edilmişdir).

Xarici dövlətlərin zədələnmiş pul nişanlarının (136-I nömrəli Təlimatın 2.1.5-ci bəndi) və çeklərinin (2.1.6-cı bəndi) qəbulu qaydalarına aid bəndlərə “o cümlədən inkassoya göndərmək üçün” izahı əlavə edilib.

Çeklərin qəbulu qaydaları bankın müstəqil olaraq seçdiyi formada müəyyən edilə bilər (əvvəllər forma 113-I No-li Təlimata 3 nömrəli əlavə ilə müəyyən edilirdi).

Açılmadan fiziki şəxslərin adından Rusiya Federasiyasından pul köçürmə əməliyyatlarının aparılması qaydası və şərtləri haqqında məlumat bank hesabları(136-I saylı Təlimatın 2.1.7-ci bəndi) əvvəllər 113-I Təlimatın 3.5-ci bəndində tələb olunduğu kimi, rəhbərin imzası ilə təsdiq edilmədən və dairəvi möhürün izi olmadan stenddə yerləşdirilə bilər. Rusiya Federasiyasından hesab açmadan köçürmələrin həyata keçirilməsinin bəzi aspektlərini təsvir edən yeni sənəddə və 113-I saylı Təlimatın 3.6-cı bəndində yer yox idi (nəticədə belə köçürmələr, demək olar ki, sahibsiz qaldı, çünki Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 01.04.2003-cü il tarixli 222- P "Rusiya Federasiyasında fiziki şəxslər tərəfindən nağdsız ödənişlərin aparılması qaydası haqqında" Əsasnaməsi yalnız rublla və Rusiya Federasiyasının ərazisində ödənişləri tənzimləyir, haqqında qanunvericilik aktları valyuta tənzimlənməsi bu cür əməliyyatlar üçün yalnız ümumi prinsipləri və bəzi məhdudiyyətləri müəyyən edir).

İndi stenddə aşağıdakı məlumat və sənədləri yerləşdirməmək mümkündür:

- aqreqatın iş rejimi (113-I saylı təlimatın 2.1.2-ci bəndi);

- mübadilə məntəqəsinin işi ilə bağlı fiziki şəxslərin ərizə və şikayətlərinə dair məlumatlar (113-I №-li Təlimatın 2.1.5-ci bəndi);

- bölmənin açıldığı yer üzrə Rusiya Bankının regional filialının rəhbərin imzası ilə təsdiq edilmiş və dairəvi möhürlə möhürlənmiş müsbət rəyinin surəti (113-I Təlimatın 2.1.7-ci bəndi). );

- tərtibatı müvafiq xarici dövlətin (dövlətlər qrupunun) ərazisində qanuni ödəniş vasitəsi olan əskinasların dizaynından fərqli olan müvəkkil bank (filial) tərəfindən pul nişanlarının qəbulu qaydaları (Təlimatın 2.1.8-ci bəndi). № 113-I);

- Rusiya Bankının əskinaslarının və sikkələrinin ödəmə qabiliyyətinin əlamətləri (113-I saylı Təlimatın 2.1.10-cu bəndi).

Lakin məlumat siyahısına yeni bənd əlavə edilib: “bu Təlimatın 1.4-cü bəndinə uyğun olaraq xarici dövlətlərin (xarici dövlətlər qrupu) sikkəsi ilə işləmək haqqında məlumat”. Aşkar bir səhv var: 136-I saylı təlimatda ümumiyyətlə belə bir məqam yoxdur, mən 1.3-cü bəndi nəzərdə tuturam.

Məlumatlar siyahısında sonuncu nömrə 136-I nömrəli təlimatın bəndlərinin sadalanmasıdır, məzmunu stenddə öz əksini tapmalıdır. Yeni redaksiyada o, “fiziki şəxslərin nağd və çeklərlə xarici valyuta ilə əməliyyatların aparılması şərtləri haqqında daha dolğun məlumatlandırılmasına kömək edən digər məlumatlar” əlavə edib. Göstərilən məlumatlar müvəkkil bankın (filialın) mülahizəsinə əsasən stenddə yerləşdirilir.

Kassa şöbəsinə tələblər

113-I nömrəli Təlimatın valyutadəyişmə məntəqəsində “ayrı-ayrı dosye”yə dair tələbləri təsvir edən 2.2-ci bəndinə daxil edilməmişdir. yeni nəşr sənəd. Belə çıxır ki, indi belə bir dosyenin saxlanmasına ehtiyac yoxdur (və bu versiya Rusiya Bankının son seminarlarından təsdiqlənir).

Rusiya Bankının əskinaslarının ödəmə qabiliyyətini, xarici dövlətlərin (dövlətlər qrupunun) əskinaslarının həqiqiliyini, habelə əskinasların həqiqiliyinə nəzarətin texniki vasitələrini müəyyən etmək üçün mübadilə məntəqəsinə istinad materialları ilə təmin edilməsinə dair tələblər (113-I nömrəli Təlimatın 2.3-cü bəndi) də çıxarılmışdır.

Hətta valyutadəyişmə məntəqələrinin olmadığını nəzərə alsaq, bu, olduqca qəribədir; bütün sonra, Rusiya Bankının heç bir başqa qaydaları kassa şöbələrində bu cür arayış materiallarının olmasını tələb etmir (2054-U saylı Sərəncamın 3.2-ci bəndi istisna olmaqla, onların qısaca qeyd edildiyi yerlərdə).

Kassirin (onun yanında) şəxsiyyətini təsdiq edən sənədin, habelə rəsmi sənədin və ya fotoşəkili, imzaları və möhürü olan daxili vərəqəsinin olması tələbi (113-I No-li Təlimatın 2.4-cü bəndi) istisna edilib. Buna baxmayaraq, seminarların birində deyildiyi kimi, kassirin sənədləri hələ də olmalıdır: “Bu nəzərdə tutulur - axı, birdən kassirdən şikayətə çek gəlirsə, o zaman kiminlə danışdıqlarını necə öyrənəcəklər. ?"

Mübadilə məntəqəsinin binasında ola biləcək şəxslərin siyahısı ilə bağlı Təlimatlar və məhdudiyyətlər artıq yoxdur (2.5-ci bənd).

Rusiya Bankının 16 sentyabr 2010-cu il tarixli 136-I Təlimatı "Müvəkkil bankların (filialların) nağd xarici valyuta ilə bəzi növ bank əməliyyatları və çeklərlə (o cümlədən yol çekləri) əməliyyatlarını həyata keçirmə qaydası haqqında" dəyəri xarici valyutada göstərilən fiziki şəxslərin iştirakı ilə “(dəyişiklik və əlavələrlə)

Fəsil 1. Ümumi müddəalar
Fəsil 2. Müvəkkil bankın (filialın) nağd xarici valyuta ilə və çeklərlə işinin təşkili qaydası.
Fəsil 3. Nağd pul və çeklərlə xarici valyuta ilə əməliyyatlar
Fəsil 4. Nağd və çeklərlə xarici valyuta ilə əməliyyatların aparılması qaydası
Fəsil 5. Yekun müddəalar

Rusiya Bankının 16 sentyabr 2010-cu il tarixli N 136-I Təlimatı
“Müvəkkil banklar (filiallar) tərəfindən fiziki şəxslərin iştirakı ilə nağd xarici valyuta ilə bəzi növ bank əməliyyatlarının və nominal dəyəri xarici valyutada göstərilən çeklərlə (o cümlədən yol çekləri ilə) əməliyyatların həyata keçirilməsi qaydası haqqında” "

Dəyişiklik və əlavələrlə:

"Valyuta tənzimlənməsi haqqında" 10 dekabr 2003-cü il tarixli 173-FZ Federal Qanununa əsasən valyuta nəzarəti“(Rusiya Federasiyasının Qanunvericilik Toplusu, 2003-cü il, No 50, maddə 4859; 2004-cü il, No 27, maddə 2711; 2005-ci il, No 30, maddə 3101; 2006-cı il, No 31, maddə 32407; , № 1, Maddə 30; N 22, Maddə 2563; N 29, Maddə 3480; N 45, Maddə 5419; 2008, N 30, Maddə 3606), 10 iyul 2002-ci il tarixli, N 86- Federal Qanunu FZ "Rusiya Federasiyasının Mərkəzi Bankı (Rusiya Bankı) haqqında" (Rusiya Federasiyasının Toplu Qanunvericiliyi, 2002, N 28, Maddə 2790; 2003, N 2, Maddə 157; N 52, Art. 5032; 2004-cü il. , N 27, maddə 2711; N 31, maddə 3233; 2005, N 25, maddə 2426; N 30, maddə 3101; 2006, N 19, maddə 2061; N 25, maddə 2648; 2007, N 1, maddə 9, maddə 10; N 10, maddə 1151; N 18, maddə 2117; 2008, N 42, maddə 4696, maddə 4699; N 44, maddə 4982; N 52, maddə 6229 , Maddə 6231; 2009-cu il, N 1, Maddə 25; N 29, Maddə 3629; N 48, Maddə 5731), "Banklar və haqqında" Federal Qanun bankçılıq"(3 fevral 1996-cı il tarixli 17-FZ Federal Qanunu ilə redaktə edilmiş) (RSFSR Xalq Deputatları Konqresinin və RSFSR Ali Sovetinin Bülleteni, 1990, N 27, Maddə 357; Toplanmış Qanunvericilik. Rusiya Federasiyası, 1996, N 6, Maddə 492, 1998, N 31, Maddə 3829, 1999, N 28, Maddə 3459, Maddə 3469, 2001, N 26, Maddə 2586, N 33, Maddə 342; 2002-ci il, N 12, maddə 1093, 2003-cü il, № 27, maddə 2700, № 50, maddə 4855, № 52, maddə 5033, maddə 5037, 2004-cü il, № 27, maddə 2711; 31, maddə 3233, 2005-ci il, № 1, maddə 18, maddə 45, № 30, maddə 3117, 2006-cı il, № 6, maddə 636, № 19, maddə 2061, maddə 31, maddə 3439; № 52, maddə 5497; 2007-ci il, N 1, maddə 9; N 22, maddə 2563; N 31, maddə 4011; N 41, maddə 4845; N 45, maddə 5425; N 50, maddə 6238 ; 2008-ci il, N 10, maddə 895; N 15, maddə 1447; 2009-cu il, № 1, maddə 23; № 9, maddə 1043; № 18, maddə 2153; № 23, maddə 2776 ; № 30, maddə 3739; № 48, maddə 5731; № 52, maddə 6428; 2010-cu il, N 8, maddə 775; N 30, maddə 4012) və Şuranın qərarına uyğun olaraq Rusiya Bankının Direktorlar Şurasının (Rusiya Bankının Direktorlar Şurasının 10 sentyabr 2010-cu il tarixli N 19 iclasının protokolu), Rusiya Bankı yaradılmışdır. müvəkkil bankların (müvəkkil bankların filialları), o cümlədən onların daxili struktur bölmələri tərəfindən nağd xarici valyuta ilə müəyyən növ bank əməliyyatlarının və nominal dəyəri göstərilən çeklərlə (o cümlədən yol çekləri ilə) əməliyyatların aparılması qaydasını müəyyən edir. fiziki şəxslərin iştirakı ilə xarici valyutada (bundan sonra - çeklər, nağd xarici valyuta ilə əməliyyatlar və çeklər müvafiq olaraq).

Qeydiyyat N 18595

Müvəkkil banklar (onların filialları), o cümlədən daxili struktur bölmələri tərəfindən fiziki şəxslərin iştirakı ilə xarici valyuta ilə müəyyən növ əməliyyatların və nominal dəyəri xarici valyutada göstərilən çeklərin (o cümlədən ezamiyyə çeklərinin) aparılması qaydası; müəyyən edilmişdir.

Göstərilən əməliyyatların siyahısı verilir. Buraya nağd rubla xarici valyutanın alqı-satqısı, nağd rubla və xarici valyutaya çeklər, bank hesablarından xarici valyutanın verilməsi, fiziki şəxslərin xarici valyutada və ya rubldakı depozitləri üçün hesablar, çeklərin alınması (satılması) daxildir. belə hesablardakı vəsaitlər hesabına (onlarda pul köçürülməklə), xarici dövlətlərin pul nişanlarının qəbulu, inkassoya göndərilməsi üçün çeklər və s.

Müvəkkil bank (filial) əməliyyatlarda istifadə olunan xarici valyutaların siyahısını, habelə bütövlükdə müvəkkil bank (filial) və hər bir daxili struktur bölmə üzrə sonuncuların siyahısını formalaşdırmalıdır.

Müvəkkil bank (filial) xarici ölkələrin sikkələri ilə işləyəcəyini müstəqil şəkildə müəyyənləşdirir. Qərar mənfi olarsa, məbləğ xarici dövlətin minimum valyutasının nominal dəyərindən azdır ümumi qayda müvəkkil bank (filial) tərəfindən müəyyən edilmiş məzənnə ilə rubla çevrilir.

Təlimat 2010-cu il noyabrın 1-dən qüvvəyə minir. Həmin tarixdən Rusiya Mərkəzi Bankının valyutadəyişmə məntəqələrinin açılması, bağlanması, işinin təşkili qaydası və müvəkkil banklar tərəfindən müəyyən növ əməliyyatların həyata keçirilməsi qaydası haqqında təlimatı qüvvəyə minir. fiziki şəxslərin iştirakı ilə nominal dəyəri xarici valyutada göstərilən çeklərlə (h. yol daxil olmaqla) xarici valyuta və rublla əməliyyatlar və digər əməliyyatlar. Bu onunla əlaqədardır ki, həmin məntəqələr 2010-cu il oktyabrın 1-dən fəaliyyətini dayandırıb, onlar bağlanıb və ya başqa tipli daxili struktur bölmələri statusuna keçirilib.

Rusiya Bankının 16 sentyabr 2010-cu il tarixli 136-I Təlimatı "Müvəkkil bankların (filialların) nağd xarici valyuta ilə bəzi növ bank əməliyyatları və çeklərlə (o cümlədən yol çekləri) əməliyyatları həyata keçirməsi qaydası haqqında" dəyəri xarici valyutada göstərilən fiziki şəxslərin iştirakı ilə "

Qeydiyyat N 18595

Bu göstəriş 2010-cu il noyabrın 1-dən qüvvəyə minir.

Bu sənədə aşağıdakı sənədlərlə düzəlişlər edilir:

Dəyişikliklər qeyd olunan Təlimatın rəsmi dərc edildiyi gündən 10 gün sonra qüvvəyə minir.

Aktiv Buraxılış 16.09.2010

Sənədin adı	Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 16.09.2010-cu il tarixli 136-I nömrəli TƏLİMATLARI "MÜVƏKKİLLİKLİ BANKLAR (FILIALLAR) TARAFINDAN BANK ƏMƏLİYYATLARININ AYRI-AYRI NÖVLƏRİNİN KASSA-VALKSİNA-VİXTİSANS-EKSİKSAL EKSİKSATLARININ HƏYATA KEÇİRİLMƏSİ PROSEDÜRÜ HAQQINDA"
Sənədin növü	təlimat, təsnifatçı, siyahı, registr
Ev sahibi bədən	TSB RF
sənəd nömrəsi	136-I
Qəbul tarixi	01.01.1970
Yenidən baxılma tarixi	16.09.2010
Ədliyyə Nazirliyində qeydiyyat nömrəsi	18595
Ədliyyə Nazirliyində qeydiyyata alınma tarixi	01.01.1970
Vəziyyət	hərəkət edir
Nəşr	Rusiya Bankının Bülleteni, No 55, 06.10.2010
Naviqator	Qeydlər (redaktə)

Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 16.09.2010-cu il tarixli 136-I nömrəli TƏLİMATLARI "MÜVƏKKİLLİKLİ BANKLAR (FILIALLAR) TARAFINDAN BANK ƏMƏLİYYATLARININ AYRI-AYRI NÖVLƏRİNİN KASSA-VALKSİNA-VİXTİSANS-EKSİKSAL EKSİKSATLARININ HƏYATA KEÇİRİLMƏSİ PROSEDÜRÜ HAQQINDA"

4.12. Xarici dövlətlərin (xarici dövlətlər qrupunun) pul nişanlarının inkassoya göndərilməsi üçün qəbul edilməsi üzrə əməliyyatları həyata keçirən müvəkkil bank (filial) tədavüldən çıxarılmış xarici dövlətlərin (xarici dövlətlər qrupunun) pul nişanlarını onların qəbulu şərtlərinə uyğun olaraq inkasso üçün qəbul edir. emitentlər tərəfindən.

4.13. əsasında xarici dövlətlərin əskinasları (xarici dövlətlər qrupu) və ya çekləri inkasso üçün qəbul edilir sərbəst forma fiziki şəxsin inkassoya qəbul edilməsi haqqında yazılı müraciəti (bundan sonra fiziki şəxsin ərizəsi) və onların emitentlər tərəfindən qəbul edilməsi şərtlərinə uyğun olaraq digər sənədlər.

Fiziki şəxsin ərizəsində onun soyadı, adı və atasının adı (varsa), yaşayış yerinin (olduğu yerin) ünvanı, fiziki şəxsin adı, seriyası və nömrəsi (varsa) tam göstərilməlidir. şəxsin təqdim etdiyi onun şəxsiyyətini təsdiq edən sənəd, o cümlədən:

xarici dövlətin (xarici dövlətlər qrupunun) hər bir əskinasın valyutasının adı, nominal dəyəri, seriyası, nömrəsi, buraxılış ili, əlavə rekvizitləri (ABŞ əskinasları üçün - emitentin müəssisəsinin hərf-rəqəm işarəsi, çek məktubu, kvadrant nömrəsi) , üz və arxa tərəflərin klişe nömrəsi; Avropa İttifaqına üzv ölkələrin əskinasları üçün - hərf-rəqəm etiketi), xarici dövlətin (xarici dövlətlər qrupunun) əskinasını emitentinin adı (mümkünsə, onu göstərin) );

hər bir çekin adı, nömrəsi və tarixi, valyutanın adı ilə məbləği, çek verənin adı və çeki verən şəxsin adı (mümkünsə, onları göstərin).

4.14. Xarici dövlətlərin (xarici dövlətlər qrupunun) pul nişanlarını və ya çekləri inkasso üçün qəbul edərkən kassir fiziki şəxsin ərizəsində xarici dövlətlərin (xarici dövlətlər qrupunun) pul nişanlarının və ya çeklərinin rekvizitlərinin fiziki şəxsin düzgün göstərilməsini təmin edir.

4.15. Xarici dövlətlərin pul nişanlarını (xarici dövlətlər qrupunu) və ya çekləri inkasa qəbul edərkən kassir bu Təlimatın 4 nömrəli əlavəsində verilmiş formada iki nüsxədə qəbz tərtib edir. Qəbzin bir nüsxəsi fiziki şəxsə verilir, digər nüsxəsi isə ona göndərilir kassa sənədləri.

4.16. Xarici dövlətlərin (xarici dövlət qruplarının) inkasso və ya çeklərə qəbul edilmiş pul nişanları göndərilir xarici bank xarici dövlətlərin əskinaslarının (xarici dövlət qruplarının) və ya çeklərinin inkasso üçün qəbul edilməsi və ya onların xarici banka (bundan sonra inkasso bankı adlandırılacaq) inkasso üçün göndərilməsində iştirak edən müvəkkil banka (filial) verilməsi.

4.17. Müvəkkil bank (filial) xarici dövlətlərin (xarici dövlət qruplarının) pul nişanları və ya inkasso üçün qəbul edilmiş çeklər üzrə kompensasiya inkasso bankından alındıqdan sonra inkasso bankın qərarı barədə fiziki şəxsə yazılı bildiriş göndərir.

Xarici dövlətlərin (xarici dövlətlərin qruplarının) əskinasları və ya inkasso üçün qəbul edilmiş çeklər üçün inkasso bankından geri qaytarıldıqdan sonra fiziki şəxsə öz seçimi ilə nağd xarici valyutada və ya Rusiya Federasiyasında nağd şəkildə məbləğ ödənilir; və ya məbləğ xarici valyutada və ya Rusiya Federasiyasının valyutasında hesablanır.Federasiya fiziki şəxsin bank hesabına. Rusiya Federasiyasının valyutasında olan məbləğ, müvəkkil bank (filial) tərəfindən müəyyən edilmiş məbləğin fiziki şəxsə ödənildiyi tarixə və ya kreditə daxil edildiyi tarixə müvəkkil bank (filial) tərəfindən müəyyən edilmiş inkassator bankdan alınan xarici valyutanın məzənnəsi ilə hesablanır. fiziki şəxsin bank hesabı.

4.18. Müvəkkil bank (filial) xarici dövlətlərin (xarici dövlətlər qrupunun) pul nişanlarını və ya inkasso üçün göndərilmiş çekləri almaqdan imtina edilməsi barədə inkasso bankdan rəsmi cavab aldıqda, müvəkkil bank (filial) fiziki şəxsə yazılı bildiriş göndərir. inkasso bankının qərarı haqqında inkasso bankının rəsmi cavabının surəti (rəsmi cavabdan çıxarışlar). Xarici dövlətlərin əskinasları (xarici dövlətlər qrupları) və ya inkasso üçün qəbul edilmiş çeklər inkasso bank tərəfindən qaytarıldıqda fiziki şəxsə qaytarılır.

Xarici ölkələrin (xarici dövlətlər qrupunun) inkassoya və ya çeklərə qəbul edilmiş pul nişanlarını almaqdan imtina edilməsi barədə inkasso bankının rəsmi cavabının əsli günün sənədlərinə göndərilir.

Fəsil 5. Yekun müddəalar

5.1. Bu Təlimat Rusiya Bankının Bülletenində rəsmi dərc edilməlidir və 1 noyabr 2010-cu il tarixindən qüvvəyə minir.

5.2. Bu Təlimatın qüvvəyə mindiyi tarixdən etibarsız hesab edilsin:

Rusiya Bankının 28 aprel 2004-cü il tarixli 113-I Təlimatı "Mübadilə məntəqələrinin açılması, bağlanması, işinin təşkili və müvəkkil bankların müəyyən növ bank əməliyyatları və xarici valyuta ilə digər əməliyyatlar həyata keçirməsi qaydası haqqında" "Rusiya Federasiyasının Ədliyyə Nazirliyi tərəfindən 2 iyun 2004-cü ildə qeydiyyata alınmış fiziki şəxslərin iştirakı ilə nominal dəyəri xarici valyutada göstərilən çeklər (o cümlədən səyahət çekləri) nağd və Rusiya Federasiyasının valyutası ilə". N 5824 ("Rusiya Bankının Bülleteni" 9 iyun 2004-cü il tarixli N 33);

Rusiya Bankının 7 oktyabr 2005-ci il tarixli 1626-U "Rusiya Bankının 28 aprel 2004-cü il tarixli 113-I Təlimatına dəyişiklik edilməsi haqqında" qərarı ilə nağd xarici valyuta və Rusiya Federasiyasının valyutası ilə digər əməliyyatlar, Rusiya Federasiyasının Ədliyyə Nazirliyi tərəfindən 11 noyabr 2005-ci il tarixli 7158 nömrəli qeydiyyatdan keçmiş fiziki şəxslərin iştirakı ilə nominal dəyəri xarici valyutada göstərilən çeklər (yol çekləri daxil olmaqla) ("Rusiya Bankının Bülleteni" "23 noyabr 2005-ci il tarixli, N 62);

Rusiya Bankının 29 noyabr 2006-cı il tarixli 1751-U "Rusiya Bankının 28 aprel 2004-cü il tarixli 113-I Təlimatında dəyişiklik edilməsi haqqında" Mübadilə məntəqələrinin açılması, bağlanması, işinin təşkili və müvəkkil banklar tərəfindən fiziki şəxslərin iştirakı ilə nağd xarici valyutada və Rusiya Federasiyasının valyutasında, nominal dəyəri xarici valyutada göstərilən çeklərlə (o cümlədən yol çekləri ilə) digər əməliyyatların müvəkkil banklar tərəfindən həyata keçirilməsi qaydası. ", Rusiya Federasiyasının Ədliyyə Nazirliyi tərəfindən 22 dekabr 2006-cı il tarixli N 8664 ("Rusiya Bankının Bülleteni" 28 dekabr 2006-cı il tarixli N 74) tərəfindən qeydə alınmışdır.

Sədr mərkəzi bank
Rusiya Federasiyası
S.M.İQNATİYEV

Proqramlar

Əlavə 1
Rusiya Bankının Təlimatına uyğun olaraq

“İcrası qaydası haqqında
müvəkkil banklar
müəyyən növ (filiallar).

çeklərlə (o cümlədən

dəyəri göstərilmişdir
xarici valyutada,
şəxslərin iştirakı ilə”

Əlavə 1. VALYUTA VƏ ÇEK ƏMƏLİYYATLARININ REYYERİ

Əməliyyat sıra nömrəsi	Əməliyyat müddəti HH.MM	Əməliyyat növü kodu	Əməliyyat üçün xarici valyuta məzənnəsi (kross məzənnə).	Nağd pul				Ödəniş kartı	Nominal dəyəri xarici valyutada göstərilən çeklərin (o cümlədən yol çeklərinin) kassiri tərəfindən qəbul edilmiş (verilmiş)			Hesab nömrəsi	Etibarnamə	Fərdi vətəndaşlıq
				kassir tərəfindən qəbul edilir		kassir tərəfindən verilir
				valyuta kodu	məbləğ	valyuta kodu	məbləğ		çeklərin sayı	valyuta kodu	məbləğ
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15

Reyestr üçün cəmi:

Nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatlar reyestrinin doldurulması qaydası

<*>Müvəkkil bankın (filialın) mülahizəsinə əsasən, nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatların reyestrinə bu Təlimatla məcburi qeyd olunan məlumatların, o cümlədən əməliyyat zamanı əldə edilmiş məlumatların saxlanılması şərti ilə digər məlumatlar da daxil edilə bilər. Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş hallarda və qaydada fiziki şəxsin müəyyən edilməsi, habelə nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatlar reyestrinə daxil edilməsi mümkün olan komissiya məbləğinin (tutulduğu halda) , o cümlədən, onları nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatlar reyestrinin əlavə sütunlarında əks etdirməklə.

Nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatların Reyestrinin baş hissəsində müvəkkil bankın tam (qısaldılmış) korporativ adı (filialın adı), müvəkkil bankın təyin etdiyi müvəkkil bankın qeydiyyat nömrəsi (filialın seriya nömrəsi) göstərilir. Rusiya Bankı, müvəkkil bankın (filialın) yeri (ünvanı), müvəkkil bankın (filialın) daxili struktur bölməsinin adı və onun yerləşdiyi yer (ünvanı), nağd valyuta ilə əməliyyatlar reyestrinin doldurulma tarixi və çeklər, nağd valyuta ilə əməliyyatlar Reyestrinin seriya nömrəsi və iş günü ərzində çeklər.

Nağd xarici valyutanın və Rusiya Federasiyasının valyutasının nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatlar reyestrində məbləğləri müvafiq olaraq xarici valyuta və Rusiya Federasiyasının valyuta vahidlərində iki onluq yer dəqiqliyi ilə göstərilir.

Nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatların reyestrində aşağıdakılar göstərilir:

1-ci sütunda - Nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatlar reyestrində aparılan əməliyyatın seriya nömrəsi;

2-ci sütunda - əməliyyatın vaxtı saat və dəqiqələrlə (Nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatların Reyestrinin sətirinin doldurulma vaxtı);

3-cü sütunda - bu Təlimata 2 nömrəli əlavədə verilmiş nağd və çeklərlə xarici valyuta ilə əməliyyat növlərinin Təsnifatına uyğun olaraq əməliyyat növünün kodu;

4-cü sütunda - əməliyyatda istifadə olunan xarici valyutanın məzənnəsi (kross məzənnə). Əməliyyat zamanı xarici valyuta məzənnəsindən (kross-stavkadan) istifadə edilmədikdə, habelə əməliyyat aşağıdakı hallarda həyata keçirildikdə bu sütun doldurulmur. ödəniş kartı;

5-ci sütunda - kod<*>nağd xarici valyuta və ya fiziki şəxsdən kassir tərəfindən qəbul edilmiş Rusiya Federasiyasının valyutası;

<*>Rəqəmsal valyuta kodu uyğun olaraq göstərilir Ümumrusiya təsnifatçısı valyutalar. Rusiya Federasiyasının valyutasının kodunu göstərmək üçün rubl işarəsi istifadə olunur - "810".

6-cı sütunda - kassir tərəfindən fiziki şəxsdən qəbul edilmiş nağd xarici valyutanın məbləği və ya Rusiya Federasiyasının valyutası (əməliyyat üçün səlahiyyətli bank (filial) tərəfindən tutulan komissiyanın məbləği nəzərə alınmadan göstərilir (tutulduğu halda). ;

7-ci sütunda - nağd xarici valyutanın kodu və ya kassir tərəfindən fiziki şəxsə verilən Rusiya Federasiyasının valyutası;

8-ci sütunda - kassir tərəfindən fiziki şəxsə verilən nağd xarici valyutanın və ya Rusiya Federasiyasının valyutasının məbləği;

9-cu sütunda - ödəniş kartından istifadə əlaməti. Ödəniş kartından istifadə edilən əməliyyat zamanı “X” işarəsi qoyulur, digər hallarda bu sütun doldurulmur;

10-cu sütunda - kassir tərəfindən qəbul edilmiş (verilmiş) çeklərin sayı;

11-ci sütunda - valyuta kodu<*>fiziki şəxsdən qəbul edilmiş (fiziki şəxsə verilmiş) çeklərin nominal dəyəri;

<*>Rəqəmsal valyuta kodu Ümumrusiya Valyuta Təsnifatına uyğun olaraq göstərilir.

12-ci sütunda - fiziki şəxsdən qəbul edilmiş (fiziki şəxsə verilmiş) çeklərin məbləği;

13-cü sütunda - bank hesabının nömrəsi, fiziki şəxsin əmanəti üçün hesab. Bank hesabından, fiziki şəxsin əmanəti üçün hesabdan istifadə etmədən əməliyyat aparılarkən bu sütun doldurulmur. Ödəniş kartından istifadə etməklə əməliyyat aparılarkən bu qrafa kassirdə ödəniş kartından istifadə etməklə aparılan əməliyyatlar üçün açılmış bank hesabının nömrəsi barədə məlumat olduqda doldurula bilər;

14-cü sütunda - başqa fiziki şəxsin nümayəndəsi olan və onun adından etibarnamə ilə çıxış edən fiziki şəxs tərəfindən həyata keçirilən əməliyyatın işarəsi. Etibarnamə üzrə əməliyyat aparıldıqda “X” işarəsi qoyulur, digər hallarda bu qrafa doldurulmur;

15-ci sütunda - ölkə kodu<*>fərdin vətəndaşlığı. Bu sütun Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş hallarda və qaydada fiziki şəxsin müəyyən edilməsi ilə əməliyyat aparılarkən doldurulur. Bu qrafa digər hallarda, kassirdə fiziki şəxsin vətəndaşlığı haqqında məlumat olduqda doldurula bilər. Başqa fiziki şəxsin nümayəndəsi olan və onun adından etibarnamə ilə çıxış edən fiziki şəxs tərəfindən əməliyyat aparılarkən bu qrafada etibarnamə vermiş fiziki şəxsin vətəndaşlığı haqqında məlumatlar göstərilir. Əgər əməliyyat vətəndaşlığı olmayan şəxs tərəfindən aparılırsa, bu qrafa doldurulmur.

<*>Ölkənin rəqəmsal kodu Ümumrusiya Dünya Təsnifatına uyğun olaraq göstərilir.

Əlavə 2
Rusiya Bankının Təlimatına uyğun olaraq
16 sentyabr 2010-cu il tarixli N 136-I
“İcrası qaydası haqqında
müvəkkil banklar
müəyyən növ (filiallar).
nağd bankçılıq
xarici valyuta və əməliyyatlar
çeklərlə (o cümlədən
yol çekləri), nominal
dəyəri göstərilmişdir
xarici valyutada,
şəxslərin iştirakı ilə”

04 Xarici dövlətin (xarici dövlətlər qrupunun) əskinaslarının (əskinaslarının) eyni xarici dövlətin (xarici dövlətlər qrupunun) əskinaslarına (əskinaslarına) dəyişdirilməsi 08 Rusiya Federasiyasının nağd valyutası üçün çeklərin alınması 09 Nağd xarici valyuta ilə çeklərin alınması 10 Rusiya Federasiyasının nağd valyutası üçün çeklərin satışı 11 Nağd xarici valyutada çeklərin satışı 14 Ödəniş kartlarından istifadə edən fiziki şəxslərin bank hesablarına nağd xarici valyutanın mədaxil edilməsi üçün qəbulu 16 Ödəniş kartlarından istifadə edən fiziki şəxslərin bank hesablarından nağd xarici valyutanın çıxarılması 51 Bank hesablarına, fiziki şəxslərin xarici valyutada əmanətləri üzrə hesablara vəsait daxil edilməklə çeklərin satın alınması 52 Rusiya Federasiyasının valyutasında bank hesablarına, fərdi depozit hesablarına vəsait daxil etməklə çeklərin alınması 53 Bank hesablarındakı vəsaitlər, fiziki şəxslərin xarici valyutada depozitləri üzrə hesablar hesabına çeklərin satışı 54 Bank hesablarındakı vəsaitlər, fiziki şəxslərin Rusiya Federasiyasının valyutasında olan əmanətləri hesabına çeklərin satışı 55 Bank hesabları açmadan fiziki şəxslərin adından Rusiya Federasiyasından pul köçürmə əməliyyatları həyata keçirərkən xarici valyutanın nağd şəkildə qəbulu 57 Fiziki şəxslərin xeyrinə bank hesabları açmadan Rusiya Federasiyasına pul köçürmə əməliyyatları həyata keçirərkən nağd xarici valyutanın verilməsi. 60 Nağd xarici valyutanın bank hesablarına, fiziki şəxslərin xarici valyutada əmanətləri üzrə hesablarına mədaxil edilməsi üçün qəbul edilməsi 61 Rusiya Federasiyasının valyutasında bank hesablarına, fərdi depozit hesablarına daxil olmaq üçün nağd xarici valyutanın qəbulu 63 Bank hesablarından, fiziki şəxslərin xarici valyutada əmanətləri üzrə hesablardan nağd xarici valyutada pul vəsaitlərinin çıxarılması 64 Rusiya Federasiyasının valyutasında bank hesablarından, fərdi depozit hesablarından nağd xarici valyutanın çıxarılması

Əlavə 3
Rusiya Bankının Təlimatına uyğun olaraq
16 sentyabr 2010-cu il tarixli N 136-I
“İcrası qaydası haqqında
müvəkkil banklar
müəyyən növ (filiallar).
nağd bankçılıq
xarici valyuta və əməliyyatlar
çeklərlə (o cümlədən
yol çekləri), nominal
dəyəri göstərilmişdir
xarici valyutada,
şəxslərin iştirakı ilə”

Əlavə 3. XARİCİ ŞƏXS VASSA VƏ ÇEKLƏR İLƏ ƏMƏLİYYATLAR GÖRƏKƏN FƏRDİ ŞƏXSƏ VERİLƏN ŞƏXSƏTLƏNDİRİCİ SƏNƏDDƏ ƏSAS OLMALI OLAN MƏCBURİ MƏLUMATLARIN SİYAHISI

<*>Müvəkkil bankın (filialın) mülahizəsinə əsasən, məcburi göstərişi bu Təlimatla müəyyən edilmiş məlumatın saxlanılması şərti ilə təsdiqedici sənəddə digər məlumatlar da əks etdirilə bilər.

1. Müvəkkil bankın tam (qısaldılmış) korporativ adı (filialın adı) və ya müvəkkil bankın tam (qısaldılmış) korporativ adı (filialın adı) və müvəkkil bankın (filialın) daxili struktur bölməsinin adı. .

2. Müvəkkil bankın qeydiyyat nömrəsi (filialın seriya nömrəsi).

3. Nağd xarici valyuta ilə əməliyyatın və çeklərin aparıldığı müvəkkil bankın (filialın) və ya müvəkkil bankın (filialın) daxili struktur bölməsinin olduğu yer (ünvanı).

4. Nağd xarici valyutada aparılan əməliyyatın və çeklərin Nağd xarici valyuta və çeklərlə əməliyyatların reyestrində göstərilən seriya nömrəsi.

5. Nağd xarici valyuta və çeklərlə aparılan əməliyyatların tarixi və vaxtı Nağd xarici valyuta və çeklərlə əməliyyatların reyestrində göstərilir.

6. Nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatların reyestrində göstərilən əməliyyat növünün kodu.

7. Fiziki şəxsin soyadı, adı, atasının adı (varsa).<*>.

8. Fiziki şəxsin şəxsiyyətini təsdiq edən sənədin adı, seriyası və nömrəsi (varsa).<*>.

<*>Bu əlavənin 7-ci və 8-ci bəndlərində göstərilən məlumatlar kassir tərəfindən təsdiqedici sənədə yalnız nağd xarici valyuta ilə əməliyyat aparan fiziki şəxsin müraciəti əsasında və çeklərlə daxil edilir. Başqa fiziki şəxsin nümayəndəsi olan və onun adından etibarnamə ilə çıxış edən fiziki şəxs tərəfindən nağd xarici valyuta və çeklərlə əməliyyat aparılarkən, fiziki şəxs etibarnaməni kim verib.

9. Xarici valyutanın məzənnəsi və ya xarici valyutanın çarpaz məzənnəsi.

10. Qəbul edildi:

10.1. Nağd valyuta: valyutanın kodu və adı, məbləği.

10.2. Çeklər: valyuta kodu və adı, çeklərin məbləği, çeklərin sayı.

11. Verən:

11.1. Nağd valyuta: valyutanın kodu və adı, məbləği.

11.2. Çeklər: valyuta kodu və adı, çeklərin məbləği, çeklərin sayı.

12. Kassirin imzası.

Əlavə 4
Rusiya Bankının Təlimatına uyğun olaraq
16 sentyabr 2010-cu il tarixli N 136-I
“İcrası qaydası haqqında
müvəkkil banklar
müəyyən növ (filiallar).
nağd bankçılıq
xarici valyuta və əməliyyatlar
çeklərlə (o cümlədən
yol çekləri), nominal
dəyəri göstərilmişdir
xarici valyutada,
şəxslərin iştirakı ilə”

Əlavə 4. XARİCİ DÖVLƏTLƏRİN (XARİCİ DÖVLƏTLƏR QRUPUNUN) PULSUZ ISQrazlarının və ya inkasso çeklərinin qəbulu haqqında qəbz N.

Müvəkkil bankın tam (qısaldılmış) korporativ adı \ r \ n (filialın adı) ___________________________________________ \ r \ n Müvəkkil bankın qeydiyyat nömrəsi (filialın seriya nömrəsi \ r \ n) _______________________________________________________ \ r \ n Yerləşdiyi yer (ünvanı) ) müvəkkil bankın (filialın) __________ \ r \ nDaxili struktur bölmənin adı \ r \ nMüvəkkil bank (filial) __________________________________ \ r \ nDaxili struktur bölmənin yerləşdiyi yer (ünvanı) \ r \ nMüvəkkil bankın (filialın) __________________________________ \ r \ n \ r \ n xarici \ r \ n dövlətlərin (xarici dövlətlər qruplarının) inkassasiya pul nişanları və ya çekləri üçün qəbz N \ r \ n<*>\ r \ n "__" __________ 20__ \ r \ n \ r \ nBu qəbz \ r \ n ______________________________________________________________________, \ r \ n (fiziki şəxsin tam adı) \ r \ nsənəd, şəxsiyyəti təsdiqləmək üçün verilir: \ r \ n ______________________________________________________________________, \ r \ n (adı, seriyası və nömrəsi (əgər varsa) \ r \ yaşayış yerinin ünvanı (yaşayış yeri): \ r \ n ________________________________________________________________________________, \ r \ n əcnəbi şəxsin nişanı toplanması üçün qəbul edilmişdir. dövlət \ r \ n (xarici dövlətlər qrupu) (yoxlayın): \ r \ n _______________________________________________________.\ r \ n (xarici dövlətin əskinasları üçün (xarici \ r \ ndövlətlər qrupu): valyutanın adı, nominal dəyəri, seriyası, nömrəsi , buraxılış ili, əlavə rekvizitlər (ABŞ əskinasları üçün - \ r \ nalfasayısal dəyəri, çek məktubu, kvadrant nömrəsi, \ r \ ncliche nömrələri, ön və arxa tərəflər; ölkələrin əskinasları üçün - \ r \ n Avropa İttifaqının üzvləri ittifaq - hərf-rəqəm etiketi), emitentin adı \ r \ n (mümkünsə onu göstərmək olar), kəmiyyət; \ r \ nçeklər üçün: adı, onun nömrəsi və tarixi, \ r \ nvalyutanın adını göstərən məbləğ, emitentin və çeki verən şəxsin adı \ r \ n (mümkünsə, onları göstərməklə), imza (rezident və ya olmayan) -rezident) \ r \ nçeki verənin və ya çeki verən şəxsin, çekin təqdim edənə verilməsinin göstəricisi \ r \ n, əgər belə çek təqdim edənə verilirsə, miqdarı) \ r \ n \ r \ n Kassir ________________________ (tam adı) \ r \ n (imza) \ r \ n \ r \ n \ r \ n<*>Müvəkkil bankın (filialın) mülahizəsinə əsasən, qəbzdə \ r \ n digər məlumatlar da ola bilər, bir şərtlə ki, məlumatın \ r \ n bu Təlimatda göstərilməsi tələb olunsun. \ r \ n

"Zakonbase" saytında Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 16.09.2010-cu il tarixli 136-I nömrəli TƏLİMATLARI "MÜVƏKKİL BANKLAR (FILIALLAR) BANK KORKULUĞU BANK KORKULUĞUNUN AYRI NÖVLƏRİNİN HƏYATA GEÇİRİLMƏSİ PROSEDÜRÜ HAQQINDA. FİZİ ŞƏXSİN İŞTİRAKI İLƏ XARİCİ VALYUTADA MÜƏKAFİL BANKLAR (filiallar)” ən son nəşrində. Bu sənədin 2014-cü il üçün müvafiq bölmələri, fəsilləri və maddələri ilə tanış olsanız, bütün qanuni tələblərə əməl etmək asandır. Maraqlanan mövzuda zəruri qanunvericilik aktlarını axtarmaq üçün rahat naviqasiyadan və ya təkmil axtarışdan istifadə etməlisiniz.

"Zakonbase" saytında siz Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 16.09.2010-cu il tarixli N 136-I "MÜVƏKKİLLİ BANKLAR (FILIALLAR) TƏRƏFİNDƏN AYRI TİP BANKLARININ HƏYATA KEÇİRİLMƏSİ PROSEDÜRÜ HAQQINDA" TƏLİMATLARI ilə tanış ola bilərsiniz. BÜTÜN BÜTÜN Dəyişikliklər və düzəlişlər edilmiş yeni və tam versiyada, FƏRDİ ŞƏXSİN İŞTİRAKI İLƏ XARİCİ VALYUTADA GÖSTERİLMİŞ. Bu, məlumatın aktuallığına və düzgünlüyünə zəmanət verir.

Eyni zamanda, Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 16.09.2010-cu il tarixli 136-I nömrəli TƏLİMATLARINI "MÜVƏKKİLLİKLİ BANKLAR (filiallar) tərəfindən BANK ƏMƏLİYYATLARININ AYRI-AYRI NÖVLƏRİNİN HƏYARƏ EDİLMƏSİ PROSEDÜRÜ HAQQINDA"nı yükləyin. , ŞƏXSİN İŞTİRAKI İLƏ "həm tamamilə, həm də ayrı-ayrı fəsillərdə tamamilə pulsuzdur.

“Müvəkkil banklar (filiallar) tərəfindən fiziki şəxslərin iştirakı ilə nağd xarici valyuta ilə bəzi növ bank əməliyyatlarının və nominal dəyəri xarici valyutada göstərilən çeklərlə (o cümlədən yol çekləri ilə) əməliyyatların həyata keçirilməsi qaydası haqqında” "

RUSİYA FEDERASİYASININ MƏRKƏZİ BANKI

TƏLİMATLAR
16 sentyabr 2010-cu il tarixli N 136-I

Müvəkkil banklar (filiallar) tərəfindən nağd xarici valyuta ilə ayrı-ayrı bank əməliyyatlarının və çeklərlə əməliyyatların (o cümlədən, LİXOÇNAÇNAKTERİNDƏ NƏQSİL MAŞINLARININ) YERİNƏ GEÇİRİLMƏSİ PROSEDÜRÜ HAQQINDA

əsasında Federal qanun 10 dekabr 2003-cü il tarixli N 173-FZ "Valyuta tənzimlənməsi və valyuta nəzarəti haqqında" (Rusiya Federasiyasının Toplu Qanunvericiliyi, 2003-cü il, N 50, Art. 4859; 2004, N 27, Art. 2711; 2005, Art. N 30. 3101;2006-cı il, N 31, maddə 3430; 2007-ci il, N 1, maddə 30; № 22, maddə 2563; N 29, maddə 3480; N 45, maddə 5419; 2008-ci il, № 30, maddə 360) , 10 iyul 2002-ci il tarixli N 86-FZ "Rusiya Federasiyasının Mərkəzi Bankı (Rusiya Bankı) haqqında" Federal Qanunu (Rusiya Federasiyasının Toplu Qanunvericiliyi, 2002, N 28, Art. 2790; 2003, N 2, Art. 157; № 52, maddə 5032; 2004-cü il, № 27, maddə 2711; № 31, maddə 3233; 2005-ci il, N 25, maddə 2426; № 30, maddə 3101; 2006-cı il, № 19, maddə. ; N 25, maddə 2648; 2007, N 1, maddə 9, maddə 10; N 10, maddə 1151; N 18, maddə 2117; 2008, N 42, maddə 4696, maddə 4699; N 44, maddə 4982 ; N 52, Maddə 6229, Maddə 6231; 2009, N 1, Maddə 25; N 29, Maddə 3629; N 48, Maddə 5731), "Banklar və bank fəaliyyəti haqqında" Federal Qanun (əlavə edilmiş dəyişikliklərlə). 3 fevral 1996-cı il tarixli 17-FZ Federal Qanunu (RSFSR Xalq Deputatları Konqresinin və Ali Sovetin Bülleteni) RSFSR, 1990, N 27, maddə. 357; Rusiya Federasiyasının Toplanmış Qanunvericiliyi, 1996, N 6, Art. 492; 1998, N 31, Maddə. 3829; 1999, N 28, Maddə. 3459, maddə. 3469; 2001, N 26, Art. 2586; № 33, Art. 3424; 2002, № 12, Mad. 1093; 2003, N 27, Maddə. 2700; N 50, Art. 4855; № 52, Art. 5033, maddə. 5037; 2004, N 27, Mad. 2711; 31, Art. 3233; 2005, N 1, Art. 18, maddə. 45; N 30, Art. 3117; 2006, N 6, Art. 636; 19, Maddə. 2061; 31, Art. 3439; № 52, Art. 5497; 2007, N 1, Art. doqquz; N 22, Art. 2563; 31, Art. 4011; N 41, Maddə. 4845; N 45, Art. 5425; N 50, Art. 6238; 2008, N 10, Art. 895; 15, Art. 1447; 2009, N 1, Art. 23; N 9, Art. 1043; 18, Art. 2153; 23, Maddə. 2776; N 30, Art. 3739; 48, Maddə. 5731; № 52, Art. 6428; 2010, N 8, Art. 775; N 30, Art. 4012) və Rusiya Bankının İdarə Heyətinin qərarına uyğun olaraq (Rusiya Bankı Direktorlar Şurasının 10 sentyabr 2010-cu il tarixli 19 nömrəli iclasının protokolu), Rusiya Bankı müvəkkil bankların (filialların) iş qaydasını müəyyən edir. müvəkkil bankların, o cümlədən onların daxili struktur bölmələrinin nağd xarici valyuta ilə müəyyən növ bank əməliyyatlarını və nominal dəyəri xarici valyutada göstərilən çeklərlə (o cümlədən yol çekləri) əməliyyatları (bundan sonra – çeklər, nağd xarici valyutada və müvafiq olaraq çeklərlə) fiziki şəxslərin iştirakı ilə.

Fəsil 1. Ümumi müddəalar

1.1. Müvəkkil bank (müvəkkil bankın filialı) (bundan sonra müvəkkil bank (filial)) bu Təlimatın 3-cü fəslində nəzərdə tutulmuş əməliyyatlardan nağd xarici valyuta və çeklərlə bütün və ya bəzi əməliyyatları həyata keçirə bilər. Nağd xarici valyuta ilə və çeklərlə aparılan əməliyyatların siyahısı müvəkkil bank (filial) üçün bütövlükdə müvəkkil bank (filial), habelə müvəkkil bankın (filialın) hər bir daxili struktur bölməsi üzrə müvəkkil bank (filial) tərəfindən müəyyən edilir. Rusiya Bankının 2 aprel 2010-cu il tarixli 135-I Təlimatının tələblərinə uyğun olaraq bu bölməyə həvalə edilmiş əməliyyatların siyahısı "Rusiya Bankının kredit təşkilatlarının dövlət qeydiyyatı və bank fəaliyyəti üçün lisenziyaların verilməsi haqqında qərar qəbul etməsi qaydası haqqında" əməliyyatlar", Rusiya Federasiyasının Ədliyyə Nazirliyi tərəfindən 22 aprel 2010-cu il tarixli N 16965 ("Rusiya Bankının Bülleteni" 30 aprel 2010-cu il tarixli N 23) tərəfindən qeydə alınmışdır.

1.2. Müvəkkil bank (filial) bu Təlimata uyğun olaraq müvəkkil bank (filial) tərəfindən əməliyyatlar aparılan xarici valyutaların siyahısını müəyyən edir.

1.3. Müvəkkil bank (filial) nağd xarici valyuta ilə və çeklərlə əməliyyatlar apararkən xarici dövlətlərin (xarici dövlətlər qrupunun) sikkəsi ilə işləməyin zəruriliyi barədə müstəqil qərar qəbul edir.

Müvəkkil bank (filial) xarici dövlətlərin (xarici dövlətlər qrupunun) sikkəsi ilə işləməyə ehtiyac olmadığı barədə qərar qəbul etdikdə, fiziki şəxslərə nağd xarici valyuta ilə əməliyyatlar apararkən və çeklərlə ödəniş nominal dəyərdən az olduqda xarici dövlətin (xarici dövlətlər qrupunun) əskinas şəklində minimum əskinasının məbləği bu Qanunun 2.2 və 2.3-cü bəndlərinə uyğun olaraq müvəkkil bank (filial) tərəfindən müəyyən edilmiş məzənnə ilə Rusiya Federasiyasının valyutası ilə həyata keçirilir. Bank hesabı, fiziki şəxsin əmanət hesabı üzrə əməliyyatlar apararkən müqavilədə başqa hal nəzərdə tutulmayıbsa, göstəriş.

Fəsil 2. Müvəkkil bankın (filialın) nağd xarici valyuta ilə və çeklərlə işinin təşkili qaydası.

2.1. müvəkkil bankın (filialın), o cümlədən xarici valyuta ilə əməliyyatların və çeklərin aparıldığı müvəkkil bankın (filialın) daxili struktur bölmələrinin binalarında, baxmaq üçün əlçatan yerdə, stenddə və ya başqa formatda, o cümlədən elektron daşıyıcıda məlumatlar (bundan sonra - stend) yerləşdirilməlidir aşağıdakı sənədlər və məlumat:

2.1.1. müvəkkil bankın tam (qısaldılmış) korporativ adı (filialın adı) və ya müvəkkil bankın tam (qısaldılmış) korporativ adı (filialın adı) və müvəkkil bankın (filialın) daxili struktur bölməsinin adı, onların yeri (ünvanı) və telefon və ya digər rabitə nömrələri;

2.1.2. bu Təlimatın 1.1-ci bəndinə uyğun olaraq müəyyən edilmiş nağd xarici valyuta ilə aparılan əməliyyatların və çeklərin siyahısı (bundan sonra əməliyyatların siyahısı);

2.1.3. xarici valyutaların Rusiya Federasiyasının valyutasına nisbətdə məzənnələri və (və ya) bu fəsilə uyğun olaraq müəyyən edilmiş xarici valyutaların çarpaz məzənnələri (bundan sonra xarici valyuta məzənnələri) (burada yerləşdirilən digər məlumatlar göstərilərkən istifadə olunan şriftlərin ən böyüyü ilə göstərilir). bu fəslin tələblərinə uyğun olaraq stend). Əgər əməliyyatların siyahısına yalnız valyuta məzənnələrindən istifadə olunmayan əməliyyatlar daxildirsə, stenddə müəyyən edilmiş valyuta məzənnələri haqqında məlumat yerləşdirilməyəcək;

2.1.4. nağd xarici valyuta ilə əməliyyatlara və çeklərə görə müvəkkil bank (filial) tərəfindən tutulan komissiyanın məbləği haqqında məlumat;

2.1.5. xarici dövlətlərin (xarici dövlətlər qrupunun) zədələnmiş pul nişanlarının qəbul edilməsi, o cümlədən onların inkasso üçün göndərilməsi qaydaları müvəkkil bank (filial) tərəfindən həmin pul nişanlarının emitentləri tərəfindən qəbul edilməsi şərtləri əsasında hazırlanmışdır;

2.1.6. müvəkkil bank (filial) tərəfindən işlənib hazırlanmış çeklərin qəbulu, o cümlədən inkassoya göndərilməsi qaydaları, o cümlədən onların emitentləri tərəfindən çeklərin qəbulu şərtləri nəzərə alınmaqla. Əgər əməliyyatların siyahısına çeklərlə əməliyyatlar daxil edilmirsə, stenddə çeklərin qəbulu qaydaları yerləşdirilmir;

2.1.7. fiziki şəxslərin adından bank hesabları açmadan pul köçürmə əməliyyatlarının aparılması üçün Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinin tələblərinə və Rusiya Bankının normativ hüquqi aktlarına uyğun olaraq səlahiyyətli bank (filial) tərəfindən müəyyən edilmiş qayda və şərtlər haqqında məlumat; habelə bu cür tərcümələr aparılarkən nağd xarici valyutanın qəbulu və verilməsi haqqında. Fiziki şəxslərin adından bank hesabları açılmadan pul vəsaitlərinin köçürülməsi zamanı nağd xarici valyutanın qəbulu və verilməsi əməliyyatları əməliyyatların siyahısına daxil edilmədikdə, bu yarımbənddə göstərilən məlumatlar stenddə yerləşdirilmir; (Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)

2.1.8. bu Təlimatın 1.4-cü bəndinə uyğun olaraq xarici dövlətlərin (xarici dövlətlər qrupunun) sikkəsi ilə işləmək haqqında məlumat;

2.1.9. bu Təlimatın 1-ci fəslinin, 2.2, 2.4, 4.1, 4.3, 4.4, 4.8, 4.9, 4.12 - 4.15, 4.17, 4.18-ci bəndlərinin məzmunu, o cümlədən şəxslərin istifadə şərtləri haqqında daha dolğun məlumatlandırılmasına kömək edən digər məlumatlar. nağd və çeklərlə xarici valyuta ilə əməliyyatların aparılması (müvəkkil bankın (filialın) mülahizəsinə uyğun olaraq).

2.3. Sərəncamda (sərəncamda) müvəkkil bankın (filialın), nağd xarici valyuta ilə əməliyyatların və çeklərin aparıldığı müvəkkil bankın (filialın) daxili struktur bölməsinin yerləşdiyi yer (ünvanı), müvəkkil bankın (filialın) yeri (ünvanı), müvəkkil bankın (filialın) daxili struktur bölməsinin yeri (ünvanı), nağd xarici valyuta ilə əməliyyatlar və çeklər, müvafiq qaydada müəyyən edilmiş valyuta məzənnələri göstərilir. onlar, habelə müəyyən edilmiş xarici valyuta məzənnələrinin başlama tarixi və vaxtı (saat və dəqiqələrlə).

Sərəncamda (təlimatda) göstərilməsinə icazə verilir:

xarici valyutaların faktiki qiymətləri əvəzinə onların çarpaz məzənnələrinin hesablanması alqoritmi;

alınan və ya satılan xarici valyutanın müxtəlif məbləğləri üçün müxtəlif xarici valyuta məzənnələri.

Sərəncam (order) və ya orderdə (orderdə) olan məlumatlar xarici valyuta ilə əməliyyatları və çekləri həyata keçirən kassaya çatdırılır və müvəkkil bank (filial) tərəfindən müəyyən edilmiş qaydada kassada saxlanılır. Tapşırıq (order) və ya oradakı məlumatlar kağız daşıyıcıda kassaya gətirildikdə, növbəti orderin (orderin) fəaliyyətə başladığı günün sənədlərinə göndərilir.

2.4. Müvəkkil bank (filial) nağd xarici valyuta ilə əməliyyatlar apararkən və çeklərlə öz daxili sənədləri ilə aşağıdakıları müəyyən etmək hüququna malik deyil:

xarici dövlətlərin (xarici dövlətlər qrupunun) tədavüldə olan pul nişanlarının nominal dəyərinə və buraxılış illərinə məhdudiyyətlər;

yarımbənddə göstərilən əməliyyat zamanı xarici dövlətlərin (xarici dövlətlər qrupunun) sikkələrinə qoyulan məhdudiyyətlər və buraxılmış nağd xarici valyutanın məbləğinə qoyulan məhdudiyyətlər istisna olmaqla, alınmış (qəbul edilmiş) və satılan (buraxılmış) xarici nağd pulun məbləğlərinə məhdudiyyətlər. bu Təlimatın 3.1-ci bəndinin 3.1.11;

xarici dövlətlərin (xarici dövlətlər qruplarının) müxtəlif nominallı əskinasları üçün xarici valyutaların müxtəlif məzənnələri.

Fəsil 3. Nağd pul və çeklərlə xarici valyuta ilə əməliyyatlar

3.1. Müvəkkil bankda (filialda), o cümlədən müvəkkil bankın (filialın) daxili struktur bölmələrində nağd xarici valyuta ilə aşağıdakı növ əməliyyatlar və çeklər aparıla bilər.

3.1.1. Rusiya Federasiyasının nağd valyutası üçün nağd xarici valyutanın alınması.

3.1.2. Rusiya Federasiyasının nağd valyutası üçün nağd xarici valyutanın satışı.

3.1.3. Bir xarici dövlətin (xarici dövlətlər qrupunun) nağd xarici valyutasının digər xarici dövlətin (xarici dövlətlər qrupunun) nağd xarici valyutasına satılması (konvertasiya).

3.1.4. Xarici dövlətin (xarici dövlətlər qrupunun) əskinaslarının (əskinaslarının) eyni xarici dövlətin (xarici dövlətlər qrupunun) əskinaslarına (əskinaslarına) dəyişdirilməsi.

3.1.5. Rusiya Federasiyasının nağd valyutası üçün çeklərin alınması.

3.1.6. Nağd xarici valyuta üçün çeklər alın.

3.1.7. Rusiya Federasiyasının nağd valyutası üçün çeklərin satışı.

3.1.8. Nağd xarici valyutada çeklərin satışı.

3.1.9. Xarici dövlətlərin (xarici dövlətlər qrupunun) pul nişanlarının, inkasso üçün göndəriləcək çeklərin qəbulu.

3.1.10. Ödəniş kartlarından istifadə edən fiziki şəxslərin bank hesablarına nağd xarici valyutanın mədaxil edilməsi üçün qəbulu.

3.1.11. Ödəniş kartlarından istifadə edən fiziki şəxslərin bank hesablarından xarici valyutanın nağd şəkildə çıxarılması.

3.1.12. Bank hesablarına, fiziki şəxslərin xarici valyutada əmanətləri üzrə hesablara vəsait daxil edilməklə çeklərin satın alınması.

3.1.13. Rusiya Federasiyasının valyutasında bank hesablarına, fərdi depozit hesablarına vəsait daxil etməklə çeklərin alınması.

3.1.14. Bank hesablarındakı, fiziki şəxslərin xarici valyutada depozitləri üzrə hesablardakı vəsait hesabına çeklərin satışı.

3.1.15. Bank hesablarında, Rusiya Federasiyasının valyutasında fiziki şəxslərin əmanətləri üçün hesablarda nağd pul hesabına çeklərin satışı.

3.1.16. Bank hesabları açmadan fiziki şəxslərin adından Rusiya Federasiyasından pul köçürmə əməliyyatları həyata keçirərkən xarici valyutanın nağd şəkildə qəbulu.

3.1.17. Fiziki şəxslərin xeyrinə bank hesabları açmadan Rusiya Federasiyasına pul köçürmə əməliyyatları həyata keçirərkən nağd xarici valyutanın verilməsi.

3.1.18. Bank hesablarına, fiziki şəxslərin xarici valyutada depozitləri üzrə hesablara mədaxil etmək üçün nağd xarici valyutanın qəbulu.

3.1.19. Rusiya Federasiyasının valyutasında bank hesablarına, fərdi depozit hesablarına daxil olmaq üçün nağd xarici valyutanın qəbulu.

3.1.20. Bank hesablarından, fiziki şəxslərin xarici valyutada əmanətləri üzrə hesablardan nağd xarici valyutanın verilməsi.

3.1.21. Rusiya Federasiyasının valyutasında bank hesablarından, fərdi depozit hesablarından nağd xarici valyutanın verilməsi.

3.1.22. Rusiya Federasiyasının ərazisində qeyri-rezident fiziki şəxslərin adından qeyri-rezidentlərin xeyrinə bank hesabları açmadan pul köçürmə əməliyyatları həyata keçirərkən nağd xarici valyutanın qəbulu. (Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)

3.1.23. Rusiya Federasiyasının ərazisində pul köçürmə əməliyyatları zamanı qeyri-rezident fiziki şəxslərdən qeyri-rezident fiziki şəxslərin xeyrinə alınmış bank hesabları açmadan nağd xarici valyutanın verilməsi. (Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)

3.1.24. Rusiya Federasiyasının ərazisində rezident fiziki şəxslərin adından rezidentlərin xeyrinə bank hesabları açmadan pul köçürmə əməliyyatları həyata keçirərkən xarici valyutanın nağd şəkildə qəbulu. (Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)

3.1.25. Rusiya Federasiyasının ərazisində pul köçürmə əməliyyatları zamanı rezident fiziki şəxslərdən rezident fiziki şəxslərin xeyrinə alınmış bank hesabları açmadan nağd xarici valyutanın verilməsi. (Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)

3.1.26. Qeyri-rezidentlərin xeyrinə bank hesabları açmadan rezident fiziki şəxslərin adından Rusiya Federasiyasının ərazisində pul köçürmə əməliyyatları həyata keçirərkən nağd xarici valyutanın qəbulu. (Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)

3.1.27. Rusiya Federasiyasının ərazisində pul köçürmə əməliyyatları zamanı rezident fiziki şəxslərdən qeyri-rezident fiziki şəxslərin xeyrinə alınmış bank hesabları açmadan nağd xarici valyutanın verilməsi. (Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)

3.1.28. Rusiya Federasiyasının ərazisində qeyri-rezident fiziki şəxslərin adından rezidentlərin xeyrinə bank hesabları açmadan pul köçürmə əməliyyatları həyata keçirərkən nağd xarici valyutanın qəbulu. (Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)

3.1.29. Rusiya Federasiyasının ərazisində bank hesabları açmadan pul köçürmə əməliyyatları zamanı qeyri-rezident fiziki şəxslərdən rezident fiziki şəxslərin xeyrinə nağd xarici valyutanın verilməsi. (Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)

Fəsil 4. Nağd və çeklərlə xarici valyuta ilə əməliyyatların aparılması qaydası

4.1. Nağd və çeklərlə xarici valyuta ilə əməliyyatlar aparılarkən, fiziki şəxsin eyniləşdirilməsi Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş hallarda həyata keçirilir.

Nağd xarici valyuta ilə və çeklərlə əməliyyatlar həyata keçirərkən fiziki şəxs tərəfindən nağd xarici valyutanın, Rusiya Federasiyasının nağd valyutasının, çeklərin, ödəniş kartlarının kassaya köçürülməsi fiziki şəxsin əməliyyatların aparılması şərtlərinə razılığı hesab olunur. fiziki şəxsin bank hesabı, əmanəti üzrə hesabı üzrə əməliyyatlar aparılarkən müqavilələrdə başqa hal nəzərdə tutulmayıbsa, bu Təlimatın 2.1-ci bəndində müəyyən edilmiş qaydada fiziki şəxsə nağd xarici valyuta və çeklərlə.

4.3. Xarici valyuta və çeklərlə əməliyyat apararkən kassir onun həqiqiliyinə şübhə yaradan çek aşkar edərsə, belə çek fiziki şəxsə qaytarılmır. Kassir çekin həqiqiliyinə şübhə yaratdığı barədə müvəkkil bank (filial) tərəfindən müəyyən edilmiş qaydada fiziki şəxsə məlumat verməyə borcludur. Onun həqiqiliyinə şübhə yaradan çek bu Təlimatın 4.13-4.18-ci bəndlərində nəzərdə tutulmuş qaydada inkasa göndərilir.

4.4. Kassir xarici dövlətin (xarici dövlətlər qrupunun) qəbul edilmiş pul nişanlarında və ya çeklərdə qüsurlar və zədələnmələr aşkar etdikdə, xarici dövlətlərin (xarici dövlətlər qrupunun) həmin pul nişanları və ya çekləri ilə əməliyyatların aparılmasının mümkünlüyü qaydalara uyğun olaraq müəyyən edilir. xarici dövlətlərin (qrup xarici ölkələrin) zədələnmiş pul nişanlarının qəbuluna görə və ya bu Təlimatın 2.1-ci bəndinin 2.1.5-ci və 2.1.6-cı yarımbəndlərinə uyğun olaraq müvəkkil bank (filial) tərəfindən hazırlanmış çeklərin qəbulu qaydalarına uyğun olaraq.

4.5. Nağd xarici valyuta ilə və çeklərlə əməliyyat aparılarkən kassir bu Təlimata 1 nömrəli əlavədə verilmiş formada Xarici valyuta ilə əməliyyatların və çeklərin elektron Reyestrini açır və doldurur.

Kassir aparır vahid reyestr bu Təlimatın 3.1-ci bəndinin 3.1.9-cu yarımbəndində göstərilən əməliyyat istisna olmaqla, nağd valyuta ilə əməliyyatlar və nağd xarici valyuta ilə bütün növ əməliyyatlar üzrə çeklər və iş günü ərzində aparılan çeklər.

4.6. İş gününün sonunda kassir xarici valyuta və çeklərlə əməliyyatlar başa çatdıqdan sonra, habelə təqvim tarixi dəyişdikdə, kassir hesablayır və Nağd valyuta ilə əməliyyatlar reyestrində göstərir və məbləğlər üzrə ümumi məlumatları yoxlayır. nağd xarici valyutanın qəbulu və buraxılması, Rusiya Federasiyasının valyutası, əməliyyat növləri kontekstində çeklər, valyutaların adları, istifadə olunan valyuta məzənnələri, nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatların cari Reyestrini bağlayır, sonra, nağd xarici valyuta və çeklərlə əməliyyatları bu Təlimatın 4.5-ci bəndində müəyyən edilmiş qaydada davam etdirən nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatların yeni Reyestrini açır.

Əgər iş günü ərzində nağd pul və çeklərlə əməliyyatların reyestrinə daxil edilməli olan xarici valyuta və çeklər ilə əməliyyatlar olmamışdırsa, kassir istənilən formada iş günü ərzində xarici valyuta ilə əməliyyatların olmaması haqqında arayış tərtib edir. və orada müvəkkil bankın tam (qısaldılmış) korporativ adı (filialın adı), müvəkkil bankın qeydiyyat nömrəsi (filialın seriya nömrəsi), müvəkkil bankın daxili struktur bölməsinin adı göstərilən çeklər; (filial), onların yerləşdiyi yer (ünvanı), göstərilən arayışı imzalayır, onun tərtib olunma tarixini qeyd edir və günün sənədlərinə yönləndirir.

4.7. Nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatların reyestri kağız üzərində və (və ya) içəridə aparıla bilər elektron formatda.

Kağız üzərində çap edilmiş nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatların reyestri kassa sənədlərinə göndərilir.

Nağd valyuta və çeklər ilə əməliyyatlar reyestrinin elektron formada saxlanması Rusiya Bankının 25 noyabr 2009-cu il tarixli 2346-U nömrəli qərarı ilə müəyyən edilmiş qaydada həyata keçirilir. kredit təşkilatı Rusiya Federasiyasının Ədliyyə Nazirliyi tərəfindən 25 dekabr 2009-cu il tarixli 15828 nömrəli qeydiyyata alınmış mühasibat uçotu, hesablaşma və kassa əməliyyatlarının aparılması ilə bağlı fərdi sənədlərin elektron formasında ("Rusiya Bankının 30 dekabr tarixli bülleteni" , 2009 N 78).

4.8. Nağd xarici valyuta və çeklərlə əməliyyatın sonu kassir tərəfindən fiziki şəxsə nağd xarici valyutanın, Rusiya Federasiyasında nağd pulun, çeklərin, habelə onun həyata keçirilməsi üçün təqdim edilmiş və qaytarılmalı olan ödəniş kartlarının köçürülməsi hesab edilir. fiziki şəxsə, digər sənədlər, o cümlədən Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş hallarda fiziki şəxsin müəyyən edildiyi sənədlər və bu Təlimatın 4.9 və 4.15-ci bəndlərində göstərilən sənədlər və ya müvafiq olaraq tərtib edilmiş sənədlər. Bu Təlimatın 3.1-ci bəndinin 3.1.18 - 3.1.21-ci yarımbəndlərində göstərilən əməliyyatları həyata keçirərkən Rusiya Bankının N 2054-U Sərəncamı və ya Rusiya Bankının Əsasnaməsi N 318-P.

Ödəniş kartlarından istifadə edərək xarici nağd pulun qəbulu (verilməsi) üzrə əməliyyatların həyata keçirilməsi Rusiya Bankının 24 dekabr 2004-cü il tarixli 266-P nömrəli "Ödəniş kartları və onlardan istifadə ilə aparılan əməliyyatlar haqqında", Rusiya Federasiyasının Ədliyyə Nazirliyi tərəfindən 25 mart 2005-ci il N 6431, 30 oktyabr 2006-cı il N 8416, 8 oktyabr 2008-ci il N 12430, 9 dekabr 2011-ci il N 22528, 21 noyabr 2005-ci il tarixli 6431 nömrəli qeydiyyata alınmışdır. N 25863, 17 fevral 2015-ci il N 36063 ("Rusiya Bankının Bülleteni" 30 mart 2005-ci il tarixli N 17, 9 noyabr 2006-cı il N 60, 17 oktyabr 2008-ci il tarixli N 58, 19 dekabr 2011-ci il tarixli N 58 28 noyabr 2012-ci il tarixli N 67, 4 mart 2015-ci il N 17) (bundan sonra - Rusiya Bankının Əsasnaməsi N 266-P). (Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)

4.9. Xarici valyuta və çeklərlə əməliyyat başa çatdıqdan sonra kassir fiziki şəxsə xarici valyuta ilə əməliyyatı təsdiq edən sənədi və çekləri (bundan sonra - təsdiqedici sənəd) verməyə borcludur, 3.1.9-cu yarımbəndlərdə göstərilən əməliyyatlar istisna olmaqla; 3.1.18 - 3.1 .21 bu Təlimatın 3.1-ci bəndi.

Bu Təlimatın 3.1-ci bəndinin 3.1.18 - 3.1.21-ci yarımbəndlərində göstərilən nağd xarici valyuta ilə əməliyyatlar və çeklər aparılarkən kassir onun tələbi ilə fiziki şəxsə təsdiqedici sənədi tərtib edir və verir.

4.10. Təsdiqedici sənəd müvəkkil bank (filial) tərəfindən müəyyən edilmiş formada nağd xarici valyuta ilə hər bir əməliyyat üzrə ayrıca çeklər və nağd valyuta ilə əməliyyatların elektron reyestrinin qeydi əsasında formalaşdırılır. siyahısı bu Təlimatın 3 nömrəli əlavəsində göstərilən məlumatın kağız üzərində çap olunmuş və kassir tərəfindən imzalanmış təsdiqedici sənədi. Çap edilmiş təsdiq sənədində düzəlişlərə icazə verilmir.

4.11. Müvəkkil bank (filial) bu Təlimatın 4.5-ci, 4.6-cı, 4.9-cu və 4.15-ci bəndlərində nəzərdə tutulmuş sənədləri, habelə Banka uyğun tərtib edilmiş sənədləri tərtib etməklə nağd xarici valyuta ilə əməliyyatların və çeklərin uçotunu aparmağa borcludur. Rusiya Sərəncamı No 2054-U, Rusiya Bankı Qaydaları N 318-P və Rusiya Bankının Əsasnaməsi N 266-P.

4.13. Xarici dövlətlərin əskinasları (xarici dövlətlər qrupunun) və ya çekləri fiziki şəxsin inkassoya qəbul edilməsi üçün hər hansı formada verilmiş yazılı müraciəti (bundan sonra fiziki şəxsin ərizəsi) və digər sənədlər əsasında inkasso üçün qəbul edilir. onların emitentlər tərəfindən qəbul edilməsi şərtləri.

hər bir çekin adı, nömrəsi və tarixi, valyutanın adı ilə məbləği, çek verənin adı və çeki verən şəxsin adı (mümkünsə, onları göstərin).

4.16. Xarici dövlətlərin (xarici dövlət qruplarının) pul nişanları və ya inkasso üçün qəbul edilmiş çeklər xarici dövlətlərin (xarici dövlət qruplarının) pul nişanlarını və ya çekləri inkasso üçün qəbul edən xarici banka və ya onların göndərilməsi üçün cəlb edilmiş müvəkkil banka (filial) göndərilir. xarici banka (bundan sonra - inkasso bankı) inkasso üçün.

Fəsil 5. Yekun müddəalar

5.1. Bu Təlimat Rusiya Bankının Bülletenində rəsmi dərc edilməlidir və 1 noyabr 2010-cu il tarixindən qüvvəyə minir.

5.2. Bu Təlimatın qüvvəyə mindiyi tarixdən etibarsız hesab edilsin:

Mərkəzi Bankın sədri
Rusiya Federasiyası
S.M.İQNATİYEV

Müvəkkil bankın tam (qısaldılmış) korporativ adı (filialın adı)


Müvəkkil bankın qeydiyyat nömrəsi (filialın seriya nömrəsi)
				/

Müvəkkil bankın (filialın) olduğu yer (ünvan)


müvəkkil bankın daxili struktur bölməsinin adı və onun yerləşdiyi yer (ünvanı)



Reyestrin tamamlanma tarixi		.			.
	Gün		ay			il
İş günü ərzində reyestrin ardıcıl nömrəsi

QEYDİYYAT
VALYUTA VƏ ÇEK ƏMƏLİYYATLARI

Əməliyyat sıra nömrəsi	Əməliyyat müddəti HH.MM	Əməliyyat növü kodu	Əməliyyat üçün xarici valyuta məzənnəsi (kross məzənnə).	Nağd pul				Ödəniş kartı	Nominal dəyəri xarici valyutada göstərilən çeklərin (o cümlədən yol çeklərinin) kassiri tərəfindən qəbul edilmiş (verilmiş)			Hesab nömrəsi	Etibarnamə	Fərdi vətəndaşlıq
				kassir tərəfindən qəbul edilir		kassir tərəfindən verilir
				valyuta kodu	məbləğ	valyuta kodu	məbləğ		çeklərin sayı	valyuta kodu	məbləğ
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15

Sifariş verin
nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatlar reyestrinin doldurulması<*> (Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)

Nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatların reyestrində aşağıdakılar göstərilir:

1-ci sütunda - Nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatlar reyestrində aparılan əməliyyatın seriya nömrəsi;

2-ci sütunda - əməliyyatın vaxtı saat və dəqiqələrlə (Nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatların Reyestrinin sətirinin doldurulma vaxtı);

3-cü sütunda - bu Təlimata 2 nömrəli əlavədə verilmiş nağd və çeklərlə xarici valyuta ilə əməliyyat növlərinin Təsnifatına uyğun olaraq əməliyyat növünün kodu;

4-cü sütunda - əməliyyatda istifadə olunan xarici valyutanın məzənnəsi (kross məzənnə). Əməliyyat zamanı xarici valyuta məzənnəsindən (kross-stavkadan) istifadə olunmadığı, habelə əməliyyat ödəniş kartı vasitəsilə həyata keçirildiyi hallarda bu qrafa doldurulmur;

5-ci sütunda - kod<*>nağd xarici valyuta və ya fiziki şəxsdən kassir tərəfindən qəbul edilmiş Rusiya Federasiyasının valyutası;

<*>Rəqəmsal valyuta kodu Ümumrusiya Valyuta Təsnifatına uyğun olaraq göstərilir. Rusiya Federasiyasının valyutasının kodunu göstərmək üçün rubl işarəsi istifadə olunur - "810".

7-ci sütunda - nağd xarici valyutanın kodu və ya kassir tərəfindən fiziki şəxsə verilən Rusiya Federasiyasının valyutası;

8-ci sütunda - kassir tərəfindən fiziki şəxsə verilən nağd xarici valyutanın və ya Rusiya Federasiyasının valyutasının məbləği;

9-cu sütunda - ödəniş kartından istifadə əlaməti. Ödəniş kartından istifadə edilən əməliyyat zamanı “X” işarəsi qoyulur, digər hallarda bu sütun doldurulmur;

10-cu sütunda - kassir tərəfindən qəbul edilmiş (verilmiş) çeklərin sayı;

11-ci sütunda - valyuta kodu<*>fiziki şəxsdən qəbul edilmiş (fiziki şəxsə verilmiş) çeklərin nominal dəyəri;

<*>Rəqəmsal valyuta kodu Ümumrusiya Valyuta Təsnifatına uyğun olaraq göstərilir.

12-ci sütunda - fiziki şəxsdən qəbul edilmiş (fiziki şəxsə verilmiş) çeklərin məbləği;

15-ci sütunda - ölkə kodu<*>fərdin vətəndaşlığı. Bu sütun Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş hallarda və qaydada fiziki şəxsin müəyyən edilməsi ilə əməliyyat aparılarkən doldurulur. Bu qrafa digər hallarda, kassirdə fiziki şəxsin vətəndaşlığı haqqında məlumat olduqda doldurula bilər. Başqa fiziki şəxsin nümayəndəsi olan və onun adından etibarnamə ilə çıxış edən fiziki şəxs tərəfindən əməliyyat aparılarkən bu qrafada etibarnamə vermiş fiziki şəxsin vətəndaşlığı haqqında məlumatlar göstərilir. Əməliyyat vətəndaşlığı olmayan fiziki şəxs tərəfindən aparıldıqda, bu qrafa 000 işarəsi ilə doldurulur. (Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)

<*>Ölkənin rəqəmsal kodu Ümumrusiya Dünya Təsnifatına uyğun olaraq göstərilir.

Əlavə 2
Rusiya Bankının Təlimatına uyğun olaraq

“İcrası qaydası haqqında
müvəkkil banklar
müəyyən növ (filiallar).

çeklərlə (o cümlədən

dəyəri göstərilmişdir
xarici valyutada,
şəxslərin iştirakı ilə”

NAĞD XARİCİ VALYUTA VƏ ÇEKLƏR İLƏ ƏMƏLİYYAT NÖVLƏRİNİN TƏSNİFATI

13.04.2016 tarixli N 3994-U)

<2>Vəsaitlərin köçürülməsi barədə göstəriş vermiş fiziki şəxsin (rezident və ya qeyri-rezident) statusu xarici valyuta alan şəxsin sözlərindən alınan məlumatlar əsasında müəyyən edilir. (Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)

KEÇİRİN
XARİCİ ŞƏXSƏ VALSIN VƏ ÇEKLƏR İLƏ ƏMƏLİYYATLAR GÖRDÜRƏN ŞƏXSƏ VERİLƏN ŞƏXSƏTLƏNDİRİCİ SƏNƏDDƏ ƏSAS OLMALI OLAN MƏCBURİ MƏLUMATLAR<*>

2. Müvəkkil bankın qeydiyyat nömrəsi (filialın seriya nömrəsi).

3. Nağd xarici valyuta ilə əməliyyatın və çeklərin aparıldığı müvəkkil bankın (filialın) və ya müvəkkil bankın (filialın) daxili struktur bölməsinin olduğu yer (ünvanı).

4. Nağd xarici valyutada aparılan əməliyyatın və çeklərin Nağd xarici valyuta və çeklərlə əməliyyatların reyestrində göstərilən seriya nömrəsi.

5. Nağd xarici valyuta və çeklərlə aparılan əməliyyatların tarixi və vaxtı Nağd xarici valyuta və çeklərlə əməliyyatların reyestrində göstərilir.

6. Nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatların reyestrində göstərilən əməliyyat növünün kodu.

7. Fiziki şəxsin soyadı, adı, atasının adı (varsa).<*>.

<*>

8. Fiziki şəxsin şəxsiyyətini təsdiq edən sənədin adı, seriyası və nömrəsi (varsa).<*>.

9. Xarici valyutanın məzənnəsi və ya xarici valyutanın çarpaz məzənnəsi.

10. Qəbul edildi:

10.1. Nağd valyuta: valyutanın kodu və adı, məbləği.

10.2. Çeklər: valyuta kodu və adı, çeklərin məbləği, çeklərin sayı.

11. Verən:

11.1. Nağd valyuta: valyutanın kodu və adı, məbləği.

11.2. Çeklər: valyuta kodu və adı, çeklərin məbləği, çeklərin sayı.

12. Kassirin imzası.

müvəkkil bankın tam (qısaldılmış) korporativ adı (filialın adı) ___________________________________________ müvəkkil bankın qeydiyyat nömrəsi (filialın seriya nömrəsi) ___________________________________________________ Müvəkkil bankın (filialın) yerləşdiyi yer (ünvanı) __________ Müvəkkil bankın daxili struktur bölməsinin adı bank (filial) __________________________________ müvəkkil bankın (filialın) daxili struktur bölməsinin olduğu yer (ünvanı) __________________________________ Xarici dövlətlərin (xarici dövlətlər qruplarının) pul nişanlarının və ya inkasso üçün çeklərin qəbulu üçün qəbz N.<*>"__" __________ 20__ Bu qəbz _________________________________________________________________, (fiziki şəxsin tam adı) şəxsiyyəti təsdiq edən sənədin: ______________________________________________________________________, (adı, seriyası və nömrəsi (varsa) yaşayış yerinin (yaşayış yeri) ünvanı): _________________________________________________________________, əskinasın xarici dövlət (xarici dövlətlər qrupu) (çek) inkasso üçün qəbul edilmişdir: ______________________________________________________________________.(xarici dövlətin (xarici dövlətlər qrupunun) pul nişanları üçün): valyutanın adı, nominal dəyəri, seriyası, nömrəsi, buraxılış ili, əlavə rekvizitlər (üçün). ABŞ əskinasları - əlifba-rəqəm, çek hərfi, kvadrant nömrəsi, ön və arxa tərəflərin klişe nömrəsi; Avropa İttifaqına üzv ölkələrin əskinasları üçün - hərf-rəqəm etiketi), emitentin adı (mümkünsə, onun göstəricilər), kəmiyyət; çeklər üçün: adı, nömrəsi və tarixi, valyutanın adını göstərən məbləğ, emitentin və çeki verən şəxsin adı (mümkünsə), çek verən üçün işarə (rezident və ya qeyri-rezident). çek və ya çeki vermiş şəxs, çekin təqdim edənə verildiyini göstərən əlamət, əgər belə çek təqdim edənə verilirsə, miqdarı) kassir ________________________ (tam adı) (imza)<*>Müvəkkil bankın (filialın) mülahizəsinə əsasən, məcburi göstərişi bu Təlimatla müəyyən edilmiş məlumatın saxlanılması şərti ilə qəbzdə digər məlumatlar da əks etdirilə bilər.

Kod	Əməliyyatların məzmunu
01	Rusiya Federasiyasının nağd valyutası üçün nağd xarici valyutanın alınması
02	Rusiya Federasiyasının nağd valyutasına nağd xarici valyutanın satışı
03	Bir xarici dövlətin (xarici dövlətlər qrupunun) nağd xarici valyutasının digər xarici dövlətin (xarici dövlətlər qrupunun) nağd xarici valyutasına satılması (konvertasiya)
04	Xarici dövlətin (xarici dövlətlər qrupunun) əskinaslarının (əskinaslarının) eyni xarici dövlətin (xarici dövlətlər qrupunun) əskinaslarına (əskinaslarına) dəyişdirilməsi
08	Rusiya Federasiyasının nağd valyutası üçün çeklərin alınması
09	Nağd xarici valyuta ilə çeklərin alınması
10	Rusiya Federasiyasının nağd valyutası üçün çeklərin satışı
11	Nağd xarici valyutada çeklərin satışı
14	Ödəniş kartlarından istifadə edən fiziki şəxslərin bank hesablarına nağd xarici valyutanın mədaxil edilməsi üçün qəbulu
16	Ödəniş kartlarından istifadə edən fiziki şəxslərin bank hesablarından nağd xarici valyutanın çıxarılması
51	Bank hesablarına, fiziki şəxslərin xarici valyutada əmanətləri üzrə hesablara vəsait daxil edilməklə çeklərin satın alınması
52	Rusiya Federasiyasının valyutasında bank hesablarına, fərdi depozit hesablarına vəsait daxil etməklə çeklərin alınması
53	Bank hesablarındakı vəsaitlər, fiziki şəxslərin xarici valyutada depozitləri üzrə hesablar hesabına çeklərin satışı
54	Bank hesablarındakı vəsaitlər, fiziki şəxslərin Rusiya Federasiyasının valyutasında olan əmanətləri hesabına çeklərin satışı
55	Bank hesabları açmadan fiziki şəxslərin adından Rusiya Federasiyasından pul köçürmə əməliyyatları həyata keçirərkən xarici valyutanın nağd şəkildə qəbulu
57	Fiziki şəxslərin xeyrinə bank hesabları açmadan Rusiya Federasiyasına pul köçürmə əməliyyatları həyata keçirərkən nağd xarici valyutanın verilməsi.
60	Nağd xarici valyutanın bank hesablarına, fiziki şəxslərin xarici valyutada əmanətləri üzrə hesablarına mədaxil edilməsi üçün qəbul edilməsi
61	Rusiya Federasiyasının valyutasında bank hesablarına, fərdi depozit hesablarına daxil olmaq üçün nağd xarici valyutanın qəbulu
63	Bank hesablarından, fiziki şəxslərin xarici valyutada əmanətləri üzrə hesablardan nağd xarici valyutada pul vəsaitlərinin çıxarılması
64	Rusiya Federasiyasının valyutasında bank hesablarından, fərdi depozit hesablarından nağd xarici valyutanın çıxarılması
65	Rusiya Federasiyasının ərazisində qeyri-rezident fiziki şəxslərin adından qeyri-rezidentlərin xeyrinə bank hesabları açmadan pul köçürmə əməliyyatları həyata keçirərkən nağd xarici valyutanın qəbulu.<1>
(Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)
66	Rusiya Federasiyasının ərazisində qeyri-rezident fiziki şəxslərdən qeyri-rezident fiziki şəxslərin xeyrinə bank hesabları açmadan pul köçürmə əməliyyatları apararkən nağd xarici valyutanın verilməsi.<2>
(Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)
67	Rusiya Federasiyasının ərazisində rezident fiziki şəxslərin adından rezidentlərin xeyrinə bank hesabları açmadan pul köçürmə əməliyyatları apararkən xarici valyutanın nağd şəkildə qəbulu.
(Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)
68	Rusiya Federasiyasının ərazisində rezident fiziki şəxslərdən rezident fiziki şəxslərin xeyrinə bank hesabları açmadan pul köçürmə əməliyyatları apararkən nağd xarici valyutanın verilməsi.
(Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)
69	Qeyri-rezidentlərin xeyrinə bank hesabları açmadan rezident fiziki şəxslərin adından Rusiya Federasiyasının ərazisində pul köçürmə əməliyyatları həyata keçirərkən nağd xarici valyutanın qəbulu.<1>

Görülən əməliyyatların siyahısı

Zədələnmiş əskinaslarla işləmə qaydası

Xarici ölkələrin sikkələri ilə işləmə qaydası

Stenddə məlumat

Kassa şöbəsinə tələblər

Dəyişiklik və əlavələrlə:

RUSİYA FEDERASİYASININ MƏRKƏZİ BANKI

TƏLİMATLAR 16 sentyabr 2010-cu il tarixli N 136-I

Müvəkkil banklar (filiallar) tərəfindən nağd xarici valyuta ilə ayrı-ayrı bank əməliyyatlarının və çeklərlə əməliyyatların (o cümlədən, LİXOÇNAÇNAKTERİNDƏ NƏQSİL MAŞINLARININ) YERİNƏ GEÇİRİLMƏSİ PROSEDÜRÜ HAQQINDA

Fəsil 1. Ümumi müddəalar

Fəsil 2. Müvəkkil bankın (filialın) nağd xarici valyuta ilə və çeklərlə işinin təşkili qaydası.

Fəsil 3. Nağd pul və çeklərlə xarici valyuta ilə əməliyyatlar

Fəsil 4. Nağd və çeklərlə xarici valyuta ilə əməliyyatların aparılması qaydası

Fəsil 5. Yekun müddəalar

QEYDİYYAT VALYUTA VƏ ÇEK ƏMƏLİYYATLARI

Sifariş verin nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatlar reyestrinin doldurulması<*> (Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)

NAĞD XARİCİ VALYUTA VƏ ÇEKLƏR İLƏ ƏMƏLİYYAT NÖVLƏRİNİN TƏSNİFATI

KEÇİRİN XARİCİ ŞƏXSƏ VALSIN VƏ ÇEKLƏR İLƏ ƏMƏLİYYATLAR GÖRDÜRƏN ŞƏXSƏ VERİLƏN ŞƏXSƏTLƏNDİRİCİ SƏNƏDDƏ ƏSAS OLMALI OLAN MƏCBURİ MƏLUMATLAR<*>

TƏLİMATLAR
16 sentyabr 2010-cu il tarixli N 136-I

QEYDİYYAT
VALYUTA VƏ ÇEK ƏMƏLİYYATLARI

Sifariş verin
nağd valyuta və çeklərlə əməliyyatlar reyestrinin doldurulması<*> (Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 13.04.2016-cı il tarixli N 3994-U Təlimatları ilə dəyişdirilmiş)

KEÇİRİN
XARİCİ ŞƏXSƏ VALSIN VƏ ÇEKLƏR İLƏ ƏMƏLİYYATLAR GÖRDÜRƏN ŞƏXSƏ VERİLƏN ŞƏXSƏTLƏNDİRİCİ SƏNƏDDƏ ƏSAS OLMALI OLAN MƏCBURİ MƏLUMATLAR<*>