Dmitrij Danilin 2018-ban csatlakozott a BKS Management Company-hoz vagyonkezelőként. Kezeli a „BCS Perspective”, „BCS Technologies of the XXII Century”, „BCS Empire” befektetési alapokat és stratégiákat bizalomkezelés„XXII. század” és „Növekedési stratégia”. 2001 óta működik a pénzügyi piacon. Mielőtt a BCS Management Company-hoz csatlakozott, a Sovcombanknál, a Limitless Capitalnél, a Régió Alapkezelőnél és az Otkrytie Alapkezelő Társaságnál dolgozott. A szaratovi mechanikai és matematikai karon szerzett diplomát állami Egyetem; a CFA charter tulajdonosa.
Jurij Kostrov 2013-ban érkezett a BKS Management Company-hoz. Kostrov úr felelős a Fundamental Choice vagyonkezelési stratégia, valamint a BCS Precious Metals és a BCS Fundamental Choice befektetési alapok fejlesztéséért és kezeléséért. A jövedelmezőség és a volatilitás jellemzőit tekintve a Fundamental Choice stratégia felülmúlja nagy alapok nyugati cégek. 2001 óta működik a pénzügyi piacon. Mielőtt a BKS Management Company-hoz csatlakozott, Jurij Kostrov az Everest Asset Managementnél dolgozott.
Maxim Litivnov 2018-ban csatlakozott a BKS Management Company-hoz. Kezeli a "BCS Osnova" befektetési alapot, az "Orosz Föderáció kuponjövedelme", "Tőkemegőrzés", "2+2", "80/20" és számos más stratégiát. 2011 óta működik a pénzügyi piacon. Korábban az RSHB Asset Management Company-nál, a Nomos Banknál, a Raiffeisenbanknál dolgozott. A Közgazdaságtudományi Kar mesterszakán végzett " Pénzügyi elemző"(CFA Institute University Affiliation Program) és a Nemzeti Kutatói Egyetem Közgazdaságtudományi Felsőiskola Menedzsment Karán szerzett alapképzési diplomát.
1.0 és 5.0 sorozatú FFMS minősítő tanúsítvánnyal rendelkezik.
A befektetők egyre gyakrabban választják a befektetési alapokat a bankbetéti számlák alternatívájaként. Ez nem meglepő, mert ez a módszer a befektetés magasabb megtérülést jelent. De csak ezek hozzáértő kezelése tudja garantálni az elkülönített források megőrzését és növelését. Ennek megbizonyosodásához fel kell vennie a kapcsolatot egy megbízható alapkezelő társasággal. Ma arról fogunk beszélni.
A BKS Alapkezelő Társaság az egyik legmegbízhatóbb szervezet a befektetési piacon. A BCS több mint tizenöt éve dolgozik ezen a területen.
A társaság többféle befektetési alapot kínál, amelyek mindegyike számos előnnyel jár. A befektetési piacot kevéssé ismerő befektetők számára nehéz feladatnak tűnhet a befektetési alap kiválasztása. Néhány kérdés az alapok elhelyezésének várható eredményeivel kapcsolatban segít megoldani. A befektetési alapokhoz fordulva a befektetők arra törekednek, hogy minimális kockázattal megőrizzék a megtakarításaikat, vagy növeljék hozzájárulásukat azáltal, hogy kevésbé védett, de nagyobb haszonnal kecsegtető értékpapírokba fektetnek be.
A VKS cég a következő befektetési feltételeket kínálja alapjai számára: a minimális kezdeti hozzájárulás ötvenezer rubel, az összeg kiegészítő hozzájárulás- ötezer rubeltől. A részvényeket éjjel-nappal kezelik, a befektető a BCS portálon önállóan követheti nyomon az értékváltozásokat.
A vállalati alapok típusai:
– BKS Befektetési Alap Nemzeti Kötvényei.
A legalkalmasabb azoknak a befektetőknek, akik nem akarnak pénzt kockáztatni. Lehetővé teszi a megtakarítások mentését. A hozzájárulásokat a beszerzésre fordítják értékes papírokat különböző orosz vállalatok, amelyek a gazdaság minden ágazatában működnek - banki, közlekedési, ipari és mások. A kötvények megbízhatóak, ugyanakkor alacsony jövedelmezőség jellemzi őket.
– BKS Technologies befektetési alap.
A legígéretesebb, ugyanakkor a legkockázatosabb. Az alapból származó pénzeszközöket csúcstechnológiai fejlesztésekben részt vevő szervezetekbe fektetik be. Ezen cégek érdeklődésére számot tartó iparágak közül: Internet, mobil kapcsolat, pénzügy, média, biológiai fejlesztések és mások.
A legtöbb szervezet külföldön működik. Az ebbe az alapba történő befektetés kockázata magasabb, de a várható jövedelmezőség is meghaladja más alapok ajánlatait.
– BKS Global Markets befektetési alap.
Azon cégek érdeklődési területei, amelyekbe ebből az alapból pénzeszközöket fektetnek be, a következők: csúcstechnológiák, pénzügyi szervezetek, számítástechnikai technológiák, nyersanyagok stb.
A kockázatok és a hozamok itt is olyan magasak, mint az előző alapban. A különbség az, hogy ez az alap az orosz és a globális tőzsdékre egyaránt fókuszál, ahogy a neve is sugallja.
Alapkezelő Társaság BKS Befektetési Alapok Vélemények.
Bármely nagy cégnek jó hírneve van. Sok különböző véleményt találhat a BCS Mutual Funds jegyzéseiről - dicsérő és negatív egyaránt. A befektetők egy része elégedett a céggel való együttműködéssel, vannak olyanok is, akik csalódtak.
A BCS támogatási szakemberei azonnal válaszolnak minden megjegyzésre, és nem hagynak figyelmen kívül semmilyen visszajelzést. A pozitívumok között a dolgozók professzionalizmusa, a konfliktushelyzetek elkerülése dominál. A negatívumok közé tartozik az erőltetés további szolgáltatások, pénzkivonási nehézségek, túlzott aktivitás a befektetőkkel folytatott tárgyalások során. Mindenesetre nem szabad megfeledkeznünk arról, hogy minden ügyfélhez egyéni megközelítésnek kell lennie, és egy helyzet két különböző befektető számára negatívnak és pozitívnak is tűnhet.
Pénzügyi csoport A BCS-t 1995. június 20-án alapították Novoszibirszkben BrokerCreditService néven, melynek rövidítése a cég jelenlegi neve lett. 2000 márciusában a BCS az orosz piacon az elsők között kínált internetes kereskedési szolgáltatást a befektetőknek, 2000 júliusában pedig megnyílt a Brokercreditservice iroda Moszkvában. A hivatalos honlap információi szerint
Ma az FG BKS a vezetők között van orosz piacügynöki szolgáltatások. Kiterjedt fiókhálózattal rendelkezik - 2012. november 30-án 63 irodával és több mint 70 ügynökségi ponttal rendelkezik Oroszország legnagyobb városaiban. Az FG BCS ügyfélkörét tekintve – több mint 100 000 brókerügyféllel – az orosz tőzsde egyik vezető szereplője. Ugyanakkor a cég abszolút vezető az orosz brókerek között az ügyfelek számát tekintve jogalanyok- a BCS társaságon keresztül több mint 3,7 ezer cég működik a tőzsdén.
Jelenleg a BCS bróker sikeresen fejlődő mobil pénzügyi társaság, egyszerre több irányban működik. Kulcsnézet tevékenysége a hazai és külföldi pénzügyi eszközök széles skálájával való munka. Ez a terület online kereskedéshez, vagyonkezeléshez, tanácsadáshoz, valamint pénzügyi és elemzési támogatáshoz nyújt szolgáltatásokat és platformokat. Külön irány az banki a banki termékek és szolgáltatások teljes skálájával, valamint a biztosítási szolgáltatásokkal pénzügyi tevékenységek. A BCS bróker oktatási kurzusokat és oktatási anyagok széles választékát kínálja partnereinek és ügyfeleinek. A cég forgalma a moszkvai tőzsde statisztikái szerint:
Így a BKS cég közel háromszorosával felülmúlja legközelebbi versenytársát. Ha azonban statisztikát veszünk az aktív ügyfelekről, akkor a helyzet érezhetően megváltozik:
Itt az FG BKS a negyedik helyet szerezte meg, bár elég kicsi a különbség az első, sőt a második helytől; a cégnek azonban van tennivalója. Jelenlegi értékelések:
A pénzügyi csoport a következőképpen oszlik meg:
A BCS a tőzsdék irányába tevékenykedő bróker, amely ehhez globális és orosz szintű szolgáltatásokat, kereskedési platformokat, valamint a szükséges elemzéseket biztosít;
A BCS Bank lakossági és vállalati ügyfelek részére hitelezési, hitel- és betéti jellegű kártyatermékek nyitása, készpénzes tranzakciók és szolgáltatások lebonyolítása, magánszemélyektől betétnyitáshoz szükséges pénzeszközök elfogadása területén működő banki szolgáltatás keretében működik;
A BCS Premier egy pénzügyi csoport lakossági márkája, amely fiókhálózat munkáját szervezi magánügyfelek kiszolgálására a társaság bróker-, banki, biztosítási és befektetési termékeihez való hozzáférés keretében;
A BCS Ultima a cég másik márkája, amely gazdag, kiváltságos ügyfelek számára nyújt szolgáltatásokat;
BCS Prime - ez a divízió a befektetési és banki szolgáltatások irányába tevékenykedik, tanácsadási szolgáltatásokat és a prime bróker kategóriába tartozó szolgáltatásokat nyújt;
BCS Forex - ügyfélszolgálat a devizapiacon, valamint az USA, Németország és Franciaország piacain (több mint 400 kereskedési eszköz). A pénzeszközök forgalmáért bónusz légi mérföldeket kaphat;
A BCS Cyprus (BrokerCreditService) a BCS leányvállalata, amelyet 2004 végén jegyeztek be Cipruson, hogy nemzetközi piacokon nyújtson szolgáltatásokat, i.e. albrókerként működik. A London tagja tőzsde, kereskedelmet is biztosít devizapárok(1 dollártól 1:200 tőkeáttétellel és minimum 0,01 tétellel), különbözeti szerződések, arany és ezüst;
A BKS Alapkezelő társaság közvetlen vagyonkezeléssel foglalkozik, emellett befektetési alapokat és nyugdíj-megtakarításokat is kezel.
BCS Premier szolgáltatás
A távirányítóhoz képest banki szolgáltatások tovább standard feltételekés más cégektől és bankoktól megszokott opciókészlet, a rendszer távkarbantartás A BCS Premier egyéni megközelítés alapján igyekszik kapcsolati láncot kiépíteni az ügyfelekkel. Valójában a rendszer feladata nem csak az, hogy tájékoztassa a felhasználót pénzügyeinek helyzetéről, hanem az optimális pénzügyi döntéseket neki. Más kérdés, hogy ezek az „optimális” megoldások sokkal optimálisabbnak bizonyulhatnak a bróker számára, és arra kényszerítik az ügyfelet, hogy bizonyos műveleteket hajtson végre a számláján, amelyek elkerülhetetlenül jutalékokkal járnak. Vagyis a rendszer az ügyfél helyett gondolkodik, az aktuális helyzetre lehetőségeket generál és a személyes pénzügyi tervezési technológiákra alapoz. Társkapcsolat keretében a társaság kölcsönpénzt tud az ügyfélnek biztosítani, és ebben az esetben lehetőség nyílik az ügyfélszámlán lévő értékpapírok fedezetkénti felhasználására. Érdekes módon a kölcsönzött pénzeszközök átvételekor a biztosítékok nem kerülnek befagyasztásra, és az ügyfél fenntartja a jogot, hogy azokat saját belátása szerint használja fel. Kölcsönzött pénzeszközök rendszerint legfeljebb 24 órával a kérelem benyújtását követően adják ki; A kölcsön visszafizetési feltételei meglehetősen rugalmasak, és nem korlátozódnak egy adott időpontra. A BCS Bank és a BCS Premier szolgáltatási rendszerét összefüggésben tekintve a használatának a következő jellemzőit emelhetjük ki:
A felület viszonylag kényelmes, vannak informatív lapok;
Lehetőség arra, hogy pénzügyi tanácsadótól kapjon tanácsot és segítséget;
Befektetési eszközök széles választéka (befektetési alapok, strukturált termékek, vagyonkezelési, megtakarítási és befektetési biztosítási lehetőségek), melyek kiválasztása pénzügyi tanácsadó segítségével lehetséges;
Lehetőség a betéti kártyák megnyitására további bónuszprogramok széles skálájával, beleértve a vásárlások utáni kamatvisszatérítést és az egyenleg akár 7,5% -os elhatárolását, valamint a biztosítási programok bevonását;
Lehetőség pénznemek online vásárlására és felvételére
A BCS Premier egy univerzális szolgáltatási rendszert is biztosít a személyes fiókon belül, amely lehetővé teszi számla távolról történő megnyitását ügynöki számla. Személyes fiókja közvetlen hozzáférést biztosít a nemzetközi kereskedési platformokhoz, elemzésekhez és támogatáshoz, valamint képzési és szakmai fejlődési lehetőségekhez.
BKS expressz szolgáltatás
A BCS Express divízió a hazai és nemzetközi pénzügyi piacok legfontosabb eseményeit, valamint a jelentősebb gazdasági és politikai eseményeket mutatja be. Ugyanakkor vannak kereskedési ajánlások és mutatók technikai elemzés, idézetek, diagramok. Azt is meg kell jegyezni, hogy a BCS-analitika nem mindig időszerű, a szükséges magyarázatok nélkül, ami számos nehézséget okozhat egy kezdő számára. A professzionális brókerek megjegyeznek egy nem kritikus, de mégis hátrányt - csak két fő hírszolgáltató van, míg a Sberbankban hasonló szolgáltatást nyújtanak hírekkel. különböző forrásokból különféle beszállítók. A bemutatott kurzusok keretein belül lehetőség van kérdezni egy elemzőhöz, vagy elkezdeni a képzést. Az egyszerű és intuitív kezelőfelület sokkal könnyebbé teszi a szolgáltatással való munkát. Így a BCS brókerrel való együttműködés és a BCS Premiernél végzett munka jó indulási lehetőségeket biztosít egy kezdő kereskedő számára. Befektetőként leginkább a BCS Broker cég termékei érdekelnek, amelyekről az alábbiakban kitérek.
BCS bróker kereskedési stratégiák
A BKS cégnek megvan a sajátja kereskedési robotokés felajánlja őket az egyiknek befektetési termékek. Az aktuális stratégiák ezen a linken érhetők el: http://broker.ru/signals
Összesen Ebben a pillanatban Körülbelül 30 darab elérhető. Mindegyikre kattintva és a képernyőn lefelé görgetve részletesebben megtekintheti a kereskedést:
Bár ebben az esetben (Titan stratégia) az eredmény egyértelműen jobb, mint a benchmark (MICEX index), más esetekben úgy néztem, hogy az eredmények vagy összemérhetőek az indexszel, vagy akár észrevehetően alacsonyabbak is. Ráadásul ebben a stratégiában a kockázati szintet a vállalat maga határozza meg maximálisnak, ezért a befektetési döntést nagyon körültekintően kell meghozni; rubelbe fektetni modern körülmények között le kell vonni a kamatot az inflációhoz, és eldönteni, hogy a kereskedés lehetséges eredménye megéri-e a kockázatot. Hadd emlékeztesselek arra, hogy a passzív befektetés hosszú távon felülmúlja a professzionális menedzserek és stratégiák legalább 80%-át, és ezekben az esetekben szinte egy nagyságrenddel magasabb jutalékot fizet, mint a passzív befektetési alapok. Valójában a stratégiák kombinációjával ugyanarra az arányra juthatunk. Ezenkívül a következő történet a BCS ciprusi leányvállalatának bizalmi kezeléséhez kapcsolódik:
BCS bróker tarifák
A BCS bróker összes tarifája három részben:
részvények és kötvények;
határidős ügyletek és opciók;
valuta
A számlanyitás kezdeti összege legalább 50 ezer rubel. Ugyanakkor az első tarifa szerint a BCS bróker által beszedett minimális jutalék havi 177 rubel, a BCS Start esetében - nem kevesebb, mint 354 rubel havonta. Ugyanakkor mindkét tarifa esetében legalább 35,4 rubelt számítanak fel naponta. A QIUK terminál díja havi 300 rubel, de ha a hónap végén a számlaegyenleg meghaladja a 30 ezer rubelt, akkor ez a díj nem kerül felszámításra. Sőt, még kis egyenleg esetén is az ügyfél általában nem 300 rubelt fizet, hanem kevesebbet, mivel a korábban tárgyalt jutalékokat ebből az összegből számítják ki. Ha a számla több mint hat hónapja nyitva van, és az eszközök összege kevesebb, mint 100 ezer rubel, akkor a bróker havonta 200 rubelt von ki, függetlenül a tranzakciók jelenlététől. Ezt a díjat azonban a korábbiakhoz hasonlóan csökkentik az egyéb jutalékok (letéti, szoftver és egyéb költségek).
Befektetési alapok BCS
Ebben a részben ( https://bcs.ru/am/pif) a cég hat különböző terméket kínál:
Nemzeti kötvények
Osztalék ötletek
Külföldi alapok
Globális piacok
Technológiák
MICEX Index
Belépés 50 000 rubeltől, ami észrevehetően több a befektetési alapok átlagos hozzájárulásához képest (általában nem több, mint 15 000 rubel). A BCS befektetési alapok előnye, hogy jutalékuk általában észrevehetően alacsonyabb, mint a trösztkezelés, de még mindig észrevehetően magasabb, mint a passzívaké tőzsdén kereskedett alapok. A fentiekhez befektetési alapok A BCS statisztika így néz ki:
Amint látjuk, minden alap jobban teljesít a MICEX indexnél, de a fele csak 2014 elején jött létre, így a kezelési múltjuk még túl rövid ahhoz, hogy következtetéseket levonjunk. Ha azonban olyan indexalapot veszünk, amely követi a MICEX index mozgását, akkor kiderül, hogy a cég jobb eredményt ért el versenytársaihoz képest:
Sőt, a BCS index befektetési alapja nemcsak a legjobb jövedelmezőséget mutatta, hanem minden időszakban megelőzte versenytársait, ami az alapkezelés kiváló minőségét jelzi. Hátránya, hogy a teljes kezelési költség meghaladhatja az 5%-ot, amiért index alap csaknem 100 millió rubel tőkésítéssel ez irdatlan összeg. A grafikon azonban a befektető nettó jövedelmezőségét mutatja, az alapkezelő társaság díjaitól és kiadásaitól megtisztítva, így a társaság megengedheti magának az ilyen jutalékokat - már csak a 13%-os jövedelemadót kell fizetni.
A befektetési alapok mellett a BCS cég foglalkozik is nyugdíjmegtakarítás két stratégia szerint: nyereséges és kiegyensúlyozott. 2015 júniusának végén az első körülbelül 650 millió rubelt, a második körülbelül 55 millió rubelt kezelt. Azok. több mint 700 millió rubel összegben. Az öt év alatti jövedelmezőséget tekintve a „nyereséges” stratégiával rendelkező társaság a második helyen áll a 35 alapkezelő társaság között, ami nagyon jó eredmény (bár a kiegyensúlyozott stratégia érezhetően rosszabbul teljesít, és a lista alsó harmadában található):
BKS szerkezeti termékek
A strukturált termék, mint osztály általában kedvelt és hagyományos brókertermék, amely a befektető számára gyakran kockázatmentes tétként jelenik meg, de a valóságban legalább a bankbetét veszteségét, ezáltal inflációt eredményezhet; a bróker nyugodtan megkapja a jutalékait, és felajánlja a következő befektetési ötletet. A BKS cég aktuális ajánlatai az alábbiakban tekinthetők meg:
Aktuális ajánlatok listája itt: http://broker.ru/sp. A fenti listán jól ismert globális és orosz cégek részvényei, olaj; Elég sok lehetőség van. A strukturált termékekbe gyakran a befektető számára láthatatlan jutalékok vannak beépítve, és ezeknek a termékeknek a kockázatait általában lekicsinyli a vállalat - különösen olyan esetekben, amikor arról beszélünk meglehetősen magas jövedelmezőségről szól. A Brokercreditservice szerkezeti termékével pedig egy nagyon kellemetlen történet történt a cég számára, amiről olvashattok.
BCS egyéni befektetési számla
Más brókerekhez hasonlóan itt is kereskedhet, vagy kipróbálhatja ezt vagy azt a stratégiát a BCS céggel a kereten belül, amiről a legfontosabbat az alábbi képernyőkép foglalja össze (kétféleképpen nyitható számla):
További részletek itt: https://broker.ru/brokerage/services/account . A BCS bróker speciális stratégiákat is kínál ehhez a számlához. Itt fontos megérteni az IIS célját - minden esetben 13% levonást kap, és nem kell elfogadnia a bróker által kínált lehetőségeket. Az IIS egy héj, amelynek kitöltését a legjobb önállóan elvégezni - amikor ezt a folyamatot brókerre bízza, emlékeznie kell az összeférhetetlenségre (ami a bróker számára előnyös, az nem feltétlenül előnyös Önnek), és erősen érdeklődnie kell mindenki iránt. lehetséges kockázatokatés jutalékok. Előfordulhat például, hogy a bróker által kínált komplex terméket sokkal kifizetődőbb a megfelelő eszközökkel külön megvásárolni. Ról ről valós kockázatokösszetett termékeknél a szövegben egy kicsit magasabban van egy képernyőkép és egy hivatkozás is.
BKS cég az amerikai piacon
A BCS bróker egyetlen brókerszámla részeként 4000 részvényhez és 1/4 tőkeáttételhez biztosít hozzáférést az amerikai tőzsdén történő kereskedéshez. A számlanyitás összege 10 000 dollártól kezdődik, a munka a BCS Cyprus struktúráján keresztül történik. Jövőbeli tervek származékos piac EGYESÜLT ÁLLAMOK. A cég egyébként rendelkezik FCA-engedéllyel (KEPEY 048/04), valamint akkreditációval a Londoni Értéktőzsdén (LSE). Lehetőség van az orosz piac részvényeinek fedezetként való felhasználására például külföldi részvények vásárlásához. vegyen Apple részvényeket a Gazprom részvényekért. A kereskedéshez a sokak számára ismerős Quik terminált használják. Kereskedési díjak Amerikai tőzsde a moszkvai tőzsde szintjén vannak.
Mik azok a befektetési alapok (UIF)?
Ezek magánbefektetők befektetéseiből álló alapok, mint pl magánszemélyekés cégek. Ezeknek az alapoknak a működési mechanizmusát úgy alakították ki, hogy az egyének professzionális vezetőknek utalják át a kezelésre szánt pénzeszközöket vagy eszközöket. A befektetéseket egyetlen portfólió kezeli, amelyben minden befektetőnek meghatározott számú részvénye van - a befizetett pénzeszközök arányában.
Kiknek alkalmasak a befektetési alapok?
- nem rendelkezik jelentős tőkével, mély pénzügyi ismeretekkel és többletidővel az önálló vagyonkezelésre;
- diverzifikálni szeretné befektetési portfólióját és csökkenteni szeretné a kockázatokat megbízható pénzügyi eszközbe történő befektetéssel;
- szeretné kivárni a nehéz időket a tőzsdén vagy a gazdasági válságot;
- szakmai befektetők.
Mik a befektetési alapok előnyei és hátrányai?
A befektetési alapok előnyei a következők:
- kis kezdőösszeg (több tízezer rubeltől) és a befektető képesítésének igénytelen követelményei, valamint a szabadidő rendelkezésre állása;
- egyértelmű törvényi szabályozás, ami a megtévesztés lehetőségét ill pénzügyi csalás befektetési alapokkal nullára hajlamos;
- különféle befektetési stratégiák és maguk az alapok széles választéka;
- magas likviditás (nyíltvégű alapok esetében), vagyis a részvények bármely munkanapon történő visszaváltási kérelmének lehetősége és a részvény aktuális értékének átvétele.
A befektetési alapoknak vannak hátrányai is:
- a jövedelmezőség nem garantált és egyértelműen meghatározott;
- jutalék fizetése részére menedzsment cég az alap teljesítményétől függetlenül.
Ki ellenőrzi a befektetési alapok munkáját?
A befektetési alapok munkája háromszoros ellenőrzés alatt áll: az Orosz Föderáció Központi Bankja, az alapkezelő társaság és a szakosított letétkezelő.
Milyen kockázatokat vállal a részvényes?
A részvényes kockázatait három csoportra lehet osztani:
- jogi;
- vezetői;
- piac.
A befektetési alapokba történő befektetés jogi kockázatai minimálisak más pénzügyi eszközökhöz képest. Az alapkezelő társaság munkája többszintű ellenőrzés alá esik, ami kiküszöböli a pénzeszközökkel való visszaélést. Az alapkezelő társaság csődje semmilyen módon nem érinti az alap vagyonát. Az alapok forrásait tanúsítvánnyal megerősített tapasztalattal rendelkező szakemberek kezelik, az Orosz Föderáció Központi Bankjának figyelme mellett. Ezek magasan képzett piaci szakértők. A piaci kockázatok a nettó eszközérték (NAV) ingadozásaihoz kapcsolódnak. Az ügyfél szabadon választhat befektetési alapot igényeinek és kockázati profiljának megfelelően.
Mi a különbség a különböző típusú befektetési alapok között?
A befektetési alapok befektetési területek szerint osztályozhatók: részvények, kötvények, index befektetési alapok és vegyes vagy közvetlen befektetéssel rendelkező befektetési alapok. Az alapok másik osztályozása:
- a nyílt befektetési alapok lehetővé teszik, hogy bármely munkanapon visszaváltási és megszerzési kérelmeket nyújtsanak be, és általában csak magas likviditású eszközökkel foglalkozzanak;
- Zárt befektetési alapba csak az alap megalakítása alatt lehet tőkét befizetni. Az alapítási folyamat befejezése után és a szerződés lejártáig nem lehet részvényessé válni vagy részvényeket visszaváltani, kivéve, ha a vagyonkezelői szerződés és/vagy törvény másként rendelkezik;
- az intervallum befektetési alapok köztes lehetőség. A részvények vételének és eladásának időtartama szigorúan korlátozott.
Mennyi bevételt hozhatnak a befektetési alapok?
Mindkettő nagyon magas - több tíz, sőt több száz százalék, és negatív. Attól függ befektetési stratégia, vagyon összetétele, vezetők tapasztalata, nemzet- és világgazdasági helyzet. Ugyanakkor mindig érdemes megjegyezni a kollektív befektetési piac főparancsát: a múltbeli siker nem garantálja a jövőbeli sikert, a részvény értéke pedig növekedhet és csökkenhet is.
Hogyan vásároljunk, adjunk el vagy cseréljünk befektetési jegyeket?
A vásárláshoz forduljon pénzügyi tanácsadójához bármely Premier BCS irodában. Az alap kiválasztása után a tanácsadó segít mindent formalizálni Szükséges dokumentumok, és hamarosan részvényes lesz.
A részvények eladásához be kell nyújtania a részvények visszaváltási kérelmét egy pénzügyi tanácsadóhoz, és meg kell adnia az Ön adatait. bankszámla pénzt utalni. A befektetési jegyek cseréje csak egy alapkezelő társaság befektetési alapjai keretében történik. A cseréhez a részvényesnek kérelmet kell benyújtania az alapkezelő társasághoz.
Milyen dokumentumok szükségesek a részvényessé váláshoz?
Magánszemélyek számára elegendő az útlevél. Jogi személyek számára - létesítő és regisztrációs dokumentumok. Mindkét esetben meg kell adnia a bankszámla adatait.
A befektetésijegy-tulajdonosoknak kell adót fizetniük?
A magánbefektetők számára személyi jövedelemadó - 13% - van adózó lakosok a nem rezidenseknek pedig 30%. Ha a részvények értéke a visszaváltáskor kisebb vagy egyenlő, mint a részvények vételkori értéke, adót nem kell fizetni. Adóügynök a BCS Alapkezelő Társaságként működik.
A befektetési alapokat egy másik társasághoz vezették át. Mit is jelent ez?
2016. december 23-tól az „Empire”, „Julius Caesar”, „I. Péter”, „Nagy Katalin” „BK-Sberezheniya” befektetési alapok a „BC-Sberezheniya” alapkezelő társaság irányításából a a "BCS" alapkezelő társaság Értékes fémek" Az átszervezésnek köszönhetően az ügyfelek számára egyszerű és érthető befektetési alapsor jön létre. Több részletes információk link
Hol találok információkat a "BCS - Nemzeti Kötvényalap" befektetési alapról?
A befektetési alapok átszervezésével és egyesülésével kapcsolatban a „BCS – Nemzeti Kötvényalap” befektetési alap új nevet kapott – „BCS Osnova”
Agresszív stratégia
Egy befektetési stratégia, amelynek célja a generálás maximális jövedelem, amely mindig a lehívás jelentős kockázatával jár. Jellemzően az agresszív portfóliók jelentős része származékos ügyletekből és részvényekből áll.
Kibocsátási fokozatú értékpapír, amely jogot biztosít tulajdonosának arra, hogy részt vegyen egy részvénytársaság irányításában, a nyereség egy részét osztalék formájában megkapja, és megkapja a felszámolási érték egy részét. Részvénytársaság felszámolásakor. A részvényekbe történő befektetésből származó bevétel a részvényárfolyam növekedéséből és az osztalékból áll.
Alfa együttható
Egy olyan együttható, amely lehetővé teszi egy portfólió jövedelmezőségének értékelését egy szabványhoz (például egy részvényindexhez) képest. Minél magasabb az együttható, annál jobban teljesít a portfólió a standardhoz képest.
Béta együttható
Egy olyan együttható, amely az egyik eszköznek a másiknak való megtérülésének változékonyságát tükrözi. Például egy részvényportfólió egy részvényindexhez.
Olyan kereskedési platform, amelyen szervezett módon kereskednek értékpapírokkal, árukkal, származékos termékekkel és egyéb pénzügyi eszközökkel. A tőzsde fő funkciója a tisztességes kereskedés biztosítása, valamint az ezen a tőzsdén forgalmazott bármely eszköz árinformációinak hatékony terjesztése.
Az áruk értékének mérésére használt pénzegység a „pénz” fogalma a következő jelentésekben használatos: pénzegység adott ország (US dollár, japán jen), bankjegyek külföldi országok, valamint a nemzetközi fizetéseknél használt hitel- és fizetési eszközök.
Volatilitás
Egy érték időbeli ingadozását jellemző mutató. A befektetők egy adott eszköz vagy a piac egészének volatilitásának felméréséhez folyamodnak a befektetés kockázatosságának meghatározásához. Minél ingatagabb egy eszköz, annál nagyobb kockázatnak teszi ki magát a befektető, amikor vele dolgozik.
Garancia
Nagyságrend Pénz, amelyet a tőzsde ügyletkötéskor fedezetül zárol. A GO feloldódik, ha a pozíció zárva van.
Blue chipek
A legnagyobb likvid és megbízható vállalatok részvényei, amelyek működése adják a fő kereskedési volument a tőzsdéken. A kifejezés a kaszinók legértékesebb zsetonjaival analógia útján keletkezett, amelyek kékek. Nincsenek egyértelmű kritériumok egy cég „blue chip” kategóriába való besorolására. Oroszországban hagyományosan a „kék chipek” közé tartozik a Gazprom, a Lukoil, a Sberbank stb.
Befektetési horizont
Az az időszak, amelyre a befektető portfólióját a választott stratégiának megfelelően alakítja.
Derivált
Olyan értékpapír vagy szerződés, amelynek ára egy vagy több mögöttes eszköz árától függ. Értékét a mögöttes eszköz értékének ingadozása határozza meg. A leggyakoribb mögöttes eszközök a részvények, kötvények, áruk, valuták, kamatokés piaci indexek.
Jövedelmezőség
Egyes eszközökbe, pénzügyi eszközökbe, projektekbe vagy az üzlet egészébe történő befektetések hatékonyságának relatív (százalékos) mutatója. A jövedelmezőség gyakran a jövedelem abszolút értékének a befektetés kezdeti összegéhez viszonyított arányaként értékelhető. Általános szabály, hogy minél nagyobb a kockázat, annál nagyobb a potenciális hozam.
Szakítani
A társasági részvények számának növelése egy régi részvény cseréjével több új, arányosan csökkentett névértékű részvényre.
Aranytartalékok
teljes összeg különféle típusok külföldi valutaés monetáris arany, amely támogatja központi Bank országok. A nemzeti központi bankok általában különböző pénznemekben képezik tartalékaikat, például amerikai dollárban, euróban, svájci frank, japán jen, angol font. Az arany- és devizatartalékok lehetővé teszik a kormány számára, hogy stabil árfolyamot tartson fenn Nemzeti valuta. Az ilyen tartalékok képzése azután vált általános gyakorlattá, hogy a világ pénzügyi rendszere feladta az aranystandardot.
Beruházások
Olyan eszköz, amelyet azzal a várakozással vásárolnak meg, hogy a jövőben bevételt termelnek vagy értéknövekednek. A pénzügyekben a befektetések olyan pénzeszközök, amelyeket azzal a gondolattal vásárolnak, hogy a jövőben bevételt hoznak, vagy felértékelődnek, és magasabb áron adják el őket.
Befektetési bank
Biztosítóként, brókerként, kereskedőként működő pénzintézet, pénzügyi tanácsadó, alapkezelő társaság stb. A kereskedelmi társaságoktól eltérően befektetési bankok pénzügyi piacokon működnek, fő eszközük az értékpapírok, nem a betétek és hitelek.
A gazdaság vagy az értékpapírpiac változásainak statisztikai mérőszáma. Amikor pénzügyi piacok az index olyan értékpapírok képzeletbeli portfóliója, amely reprezentálja speciális piac vagy annak egy része. Minden indexnek megvan a saját számítási módszere, és általában az alapértékhez viszonyított változásban fejezik ki. És így, százalékos változás az index fontosabb, mint a tényleges számérték.
Konzervatív stratégia
Olyan befektetési stratégia, amelynek célja a bankbetétnél magasabb bevétel minimális kockázattal. Jellemzően a konzervatív portfóliók jelentős részét olyan kibocsátók kötvényei foglalják el, magas értékelések megbízhatóság.
A kötvény kibocsátásakor meghatározott kamatláb. Általában félévente vagy negyedévente fizetik. Például egy 1000 rubel névértékű kötvény és évi 5%-os kupon évi 50 rubel bevételt hoz a befektetőnek.
Likviditás
Egy eszköz azon képessége, hogy gyorsan készpénzzé alakuljon anélkül, hogy elveszítené értékét. Könnyen készpénzre váltható eszközök például az értékpapírok." blue chipek» és értékpapírok pénz piac. A kevésbé likvid eszköz például az ingatlan.
A kibocsátó részvényeinek a tőzsdén jegyzett értékpapírok listájára történő felvételének rendje. Lehetővé teszi, hogy szervezett módon kereskedjen egy eszközzel azon a platformon, ahol a tőzsdei bejegyzést tartják.
Szabványos mennyiség pénzügyi eszköz, amelyet egy tőzsde vagy hasonló szabályozó testület határoz meg. A tőzsdén forgalmazott értékpapírok esetében a tétel a minimális mennyiség, amelyre adásvételi ügyletet lehet végrehajtani.
Egy eszköz vásárlásának finanszírozására biztosított pénz. Ezt a gyakorlatot margin kereskedésnek nevezik. Az árrés melletti vásárlás kockázatos, mert növeli a potenciális nyereséget és veszteséget egyaránt. Ezenkívül a befektetőnek kamatot kell fizetnie a kölcsönzött források után.
Margin kereskedés
Tranzakciók lebonyolítása olyan pénzeszközök és/vagy értékpapírok felhasználásával, amelyeket a bróker átadott az ügyfélnek kölcsönként, megállapodás szerinti összegű fedezettel - fedezettel. A fedezeti kereskedés jelentősen kibővíti a befektető lehetőségeit, mivel a biztosított eszközök mennyisége általában jelentősen meghaladja a fedezeti szintet.
Az állam és (vagy) önkormányzatok tevékenységének pénzügyi támogatása céljából a tulajdonjoggal, a gazdálkodással vagy a működési irányítással járó pénzeszközök elidegenítése formájában a szervezeteket és magánszemélyeket terhelő kötelező, egyénileg térítésmentes kifizetés.
ACK (felhalmozott kuponbevétel)
Ez a kötvény kamatbevételének része, a kuponos kötvény kibocsátásának vagy az előző fizetési időponttól számított napok számának arányában számítva. kupon bevétel. Az NKD-nek köszönhetően a befektető eladhatja a kötvényt valamivel a kupon kifizetése előtt, és a kötvény birtoklása közben kamatot kaphat.
Kötvény
Kibocsátási minősítésű hitelviszonyt megtestesítő értékpapír, amelynek tulajdonosa jogosult a névértékét meghatározott időn belül átvenni a kötvény kibocsátójától. A kötvény rendelkezhet a tulajdonos jogáról is, hogy névértéken fix kamatszelvényt kapjon vagy más vagyoni értékű jogot. A kötvénybefektetésből származó bevétel magában foglalhatja a piaci érték változásait és a kamatszelvénybevételt.
Származékos ügylet, amely az egyik fél (az opció kiírója) által a másik félnek (az opció tulajdonosának) eladott szerződés. A szerződés jogot ad a vevőnek, de nem kötelezettséget arra, hogy a mögöttes eszközt előre megállapodott áron (lehívási áron) megvásárolja vagy eladja. bizonyos időszak időpontban vagy egy meghatározott napon (végrehajtás dátuma).
Befektetési alap. Lehetővé teszi számos befektető (a befektetési alap részvényeseinek) pénzeszközeinek összevonását a tőzsdei tranzakciók lebonyolításához a befektetett tőke növelése érdekében. A befektetők pénzeszközeinek összevonásával a létrejövő portfólió olyan lehetőségekhez jut, amelyek nem minden befektető számára külön-külön elérhetőek.
Aktatáska
Eszközök (értékpapírok, származékos termékek, devizák) összessége, amelyet a befektető/menedzser a befektető utasítására a választott befektetési stratégiának megfelelően alakít ki és vizsgál át.
Előnyben részesített megosztás
Olyan részvény, amelynek tulajdonosa a tulajdonosokkal szemben elsőbbséget élvez osztalékra törzsrészvények rendben. Ezenkívül az ilyen részvényesek a kibocsátó vagyonának likvidációs értékének nagyobb részét kapják, mint a törzsrészvények tulajdonosai, de megfosztják őket a részvényesek közgyűlésén való szavazati joguktól. Alapján Az orosz jogszabályok, a kibocsátott elsőbbségi részvények névértéke nem haladhatja meg a 25%-ot alaptőke cégek.
Anyakönyvvezető
(nyilvántartó) az értékpapírpiac hivatásos szereplője, aki tulajdonosi nyilvántartást vezet. A nyilvántartók közvetlenül az értékpapír-kibocsátókkal dolgoznak együtt.
(az angol Repurchase contract „repurchase contract” szóból) ingatlan adásvételéről szóló megállapodás, annak utólagos fix áron történő visszavásárlásával. A repo célja nem egy adott eszköz vétele és eladása, hanem az egyik fél által a másiknak történő kölcsönadás. A repo ügylet tárgya leggyakrabban értékpapír.
Ellenállás
Az az árszint, amelyen az eladók kezdenek érvényesülni a vevőkkel szemben, és a részvényárfolyamok megállnak. Az ellenállási és támogatási szintek meghatározása becsléssel történik a technikai elemzés keretein belül. Amikor bizonyos „aktuális ellenállási szinteket” leküzdenek, az elemzők kénytelenek újat keresni.
Befektetési stratégia
Olyan terv, amely figyelembe veszi a befektető jövedelmezőségi, kockázati és befektetési céljait, valamint az övét pénzügyi lehetőségeket. A stratégiának megfelelően bizonyos eszközöket kiválasztanak a befektető portfóliójába.
Sortino-együttható
A Sharpe-mutató olyan módosítása, amely a szórás helyett a negatív szórást használja a kockázat mértékeként, vagyis csak azokat az eredményeket, amelyek a standard alá esnek.
Technikai elemzés
Értékpapír-értékelési módszer a piaci tevékenység statisztikai adatainak, például az ármozgások és a kereskedési volumen elemzésével. A technikai elemzők nem próbálják meg mérni egy értékpapír belső értékét, hanem diagramokat és egyéb eszközöket használnak a minták azonosítására, amelyek segíthetnek előre jelezni a jövőbeli piaci fejleményeket.
Kereskedő robotok
Automatizált kereskedési szoftver algoritmikus kereskedéshez. Nagyon sokféle robot létezik: egyesek indikátorokkal dolgoznak, mások valószínűségszámításon alapulnak, mások történelmi adatokat elemzik stb. Többek között vannak teljesen automatikusak szoftverrendszerek, valamint félautomata robotok, amelyek a felhasználó számára szükséges összes paramétert kiszámítják, de nem végzik el az eszköz adásvételi/eladási kérelem végső bevitelét.
A piac általános mozgási iránya vagy egy eszköz ára. A trendek időtartama rövid és középtávról hosszú távra változhat. A piac domináns trendjének azonosítása a siker kulcsa a kereskedés során.
Menedzsment cég
Jogi személy, az értékpapírpiac hivatásos szereplője, saját nevében és döntése alapján, de egyedi ügyfél vagy ügyfélkör érdekében ügyleteket bonyolít le.
Mérsékelt stratégia
Befektetési stratégia céllal magas jövedelmezőség mérsékelt kockázat mellett. " Arany középút» kockázat/hozam arány.
Fundamentális elemzés
Ez olyan makro- és mikrogazdasági tényezők felmérése, amelyek jelentősen befolyásolják a pénzügyi és gazdasági aktivitás cég, amelynek eredményei tükröződnek piaci értéke annak értékpapírjait.
Határidős szerződés
(határidős ügyletek) tőzsdén kereskedett határidős ügylet, amely az alapul szolgáló eszköz szabványos mennyiségével és szállítási dátumával rendelkezik.
Fedezeti
Különféle kockázatok (éles árváltozások, kibocsátó nemteljesítése stb.) elleni biztosítás ellentétes pozíciók nyitásával különböző, de egymással összefüggő piacokon.
Biztonság
Jogalkotásilag dokumentálni kialakult formában valamint tulajdonosának számos tulajdonjogát igazoló adatok (névérték visszaadása, bevétel bevétele, szavazati jog stb.). Az értékpapír státuszát törvény rendeli az iratokhoz. Jelenleg túlnyomórészt névre szóló, nem hitelesített értékpapírokat bocsátanak ki.
központi Bank
Egy ország (vagy országcsoport, például az eurózóna országai) monetáris rendszerének felügyeletéért és ellenőrzéséért felelős szervezet. A központi bankoknak a felügyelettől kezdve sokféle feladatuk van monetáris politika, bizonyos célok eléréséig, mint például a monetáris stabilitás fenntartása, az alacsony infláció és teljes foglalkoztatás. Központi bankokáltalában nemzeti valutát bocsátanak ki, állami bankként működnek, szabályozzák a hitelrendszert, felügyelik kereskedelmi bankok, kezelni arany- és devizatartalékokés a végső hitelezőként jár el.
Sharpe arány
Teljesítménymutató befektetési portfólió, arányként kerül kiszámításra átlagos prémium a portfólió átlagos eltérésének kockázatára.
Jogi személy vagy szervezet, amely tevékenysége finanszírozására értékpapírt bocsát ki. A kibocsátó lehet kormány, önkormányzatok, vagy vállalatok. A kibocsátóknak tájékoztatást kell adniuk a befektetőknek saját magukról pénzügyi helyzet, pénzügyi helyzetére és a működési tevékenységükre vonatkozó minden egyéb információra, az illetékességi területükön a törvényeknek megfelelően.
A részvények kibocsátó általi forgalomba hozatalának jogilag szabályozott eljárása.