Zəngin əmanətçiləri pullarından könüllü imtina etməyə razı salan bankirlər, büdcədən 127 milyard rubl alan, lakin pulu heç vaxt ödəməyən bu əmanətçilərin xilaskarları... Keçmiş sahiblər“Trast” bankı qiyabi həbs edilib, prokurorluq artıq bankın yenidən təşkilində maraqlıdır. Nəticədə “Trast”ın maliyyə cəhətdən sağlamlaşdırılması dövlətə rekord məbləğə başa gələ bilər.
İRINA BEGİMBETOVA
Vyaçeslav Malafeev, digər görkəmli əmanətçilər kimi, Trust Bankdakı maliyyə itkiləri haqqında danışmaqdan imtina edir. Çox güman ki, söhbət çoxmilyonluq itkilərdən gedir: onun şəxsi biznesi (M-16 daşınmaz əmlak agentliyi) məşhur qapıçıya “Zenit”lə müqavilə qədər gətirir. Malafeev bu barədə bu yaxınlarda danışdı, lakin dəqiq qazancı yalnız "Zenit"lə müqavilə başa çatdıqdan sonra, iyunun 30-da dərc edəcəyinə söz verdi. Ola bilsin ki, bundan sonra və “Güvən” haqqında bəyanat vermək onun üçün daha asan olacaq. Bununla belə, hər halda, töhfənin qaytarılması perspektivləri qeyri-müəyyən görünür.
2011-ci ilin avqust ayından etibarən bank hesabları 3 milyon rubldan başlayan müştərilərə əmanətlərdən kredit qeydlərinə (növü) pul köçürməyi təklif etməyə başladı. qiymətli kağızlar). "Trust" əvvəllər müştərilərə notlar satırdı son gün 2014-cü ilin dekabrında yenidən təşkil edilməzdən əvvəl. 2015-ci ildə maliyyə sağlamlaşdırma rejiminin tətbiqindən sonra bank notlar üzrə öhdəliklərini ləğv edib. Trest-in kredit notlarını neçə müştəriyə və nə qədər satdığı dəqiq məlum deyil, lakin qurbanlar arasından yaradılmış təşəbbüs qrupunun hesablamalarına görə, əskinasları 2 minə yaxın insan 20 milyard rubla alıb.
Ötən ildən qiymətli kağız sahibləri pullarını məhkəmə yolu ilə geri almağa çalışırlar. Nektorov, Saveliev & Partners (firma bəzi not sahiblərinin maraqlarını məhkəmələrdə təmsil edir) şirkətinin müflisləşmə və iflas təcrübəsinin rəhbəri Radik Lotfullin Dengam-a bildirib ki, Trust öz müştərilərindən qiymətli kağızlar əldə etməyin əsl risklərini gizlədib. Xüsusilə, bank müştərinin notlara yatırdığı pulları yalnız bankın lisenziyası ləğv edilərsə və müflis olarsa itirəcəyini iddia edirdi. Bununla belə, bank kapitalın adekvatlıq əmsallarının minimum dəyərdən (2%) aşağı düşməsi əsasında banknotların yeddi buraxılışından dördünü silinmiş və bank yenidən təşkil rejimi tətbiq etmişdir. Belə şərtlər bank və Hollandiyanın CRR şirkətləri arasında bağlanmış subordinasiyalı kredit müqavilələrinə daxil edilmişdir. B.V. və qiymətli kağızların emitentləri kimi CL Repackaging. Bank banklar haqqında qanunda edilən yeni dəyişiklikləri rəhbər tutaraq, qalan məsələləri silib bankçılıq... Düzdür, onlar bank yenidən təşkil olunandan sonra qüvvəyə minib.
Bankın özü üçün müştəri investisiyalarının depozitlərdən notlara köçürülməsi bir sıra üstünlüklər verdi. “Trast” Əmanətlərin Sığortalanması Agentliyinə ayırmaları ödəməyib (qiymətli kağızlar əmanətlərdən fərqli olaraq sığortalanmağa ehtiyac yoxdur), üstəlik, notlar bankın kapitalını artırıb.
Kredit notlarının sahiblərinin işlərinin əksəriyyətinə Moskvanın Basmannı rayon məhkəməsi baxır və bu, "Trust" müştərilərinə qarşı iddiaları rədd edir. “Məhkəmənin qərəzli olması bizə aydındır, - Radik Lotfullin deyir: “Məhkəmənin bizim bütün arqumentlərimizə və sübutlarımıza, o cümlədən beş bank əməkdaşının ifadəsinə məhəl qoymamasını başqa necə izah etmək olar ki, əmanətçilərə bu barədə heç bir məlumat verilmir. kredit notlarının ləğvi riski."
İndiyə qədər not sahibləri yalnız bölgələrdə məhkəmələri udmağa müvəffəq olublar: təşəbbüs qrupunun nümayəndəsi Aleksandr Oçkovun sözlərinə görə, 20 iş üzrə iddiaçıların xeyrinə qərarlar qəbul edilib. "Məndə var idi sadə strategiya: kredit notlarının alınması üzrə əməliyyatlar istehlakçıların hüquqlarının müdafiəsi haqqında qanunu pozdu, - onun qələbəsinin məntiqini izah edir, Alexander Sergeev, Ali İqtisadiyyat Məktəbinin Sankt-Peterburq filialının mülki hüquq və prosedur şöbəsinin müdiri.- Təklif statusuna malik olmayan investorlara qiymətli kağızlar ixtisaslı investor, bankın heç bir hüququ yox idi. Bank müştərilərə status təyin etdi, lakin proseduru açıq şəkildə pozaraq, xəyali əməliyyatlar yolu ilə: müştərilərə qiymətli kağızların alqı-satqısı üçün imzalanması üçün beş müqavilə, daha sonra isə onların satışı üçün beş müqavilə verildi. Və hamısı kredit qeydləri ilə bir paketdə!"
Sankt-Peterburqun Kuybışevski Rayon Məhkəməsi, sonra isə Şəhər Məhkəməsi əvvəlcə Sergeyevin tərəfini tutdu. Aprelin sonunda sonuncunun qərarı qüvvəyə minib. Düzdür, bank altı ay ərzində ondan kassasiya şikayəti verə bilər. Kareliyanın əməkdar həkimi Vladimir Olşevskinin iddiaçı olduğu işlərdən biri də əldə olunub. Ali Məhkəməİyunun 7-də işə baxacaq olan Rusiya.
Əslən MENATEP-dən
Əhalidən aktiv şəkildə vəsait cəlb etməyə başlayan bank, müştəriləri inandırmağa çalışdı ki, Trust “çırtmaq üçün çətin qoz”dur.
Kredit qeydləri Trestin kapitalındakı boşluqları örtmək üçün sadəcə bir yol idi. Bu bankın tarixi 1995-ci ildə Mixail Xodorkovskinin nəzarətində olan Moskva bankı MENATEP-in Sankt-Peterburq filialı kimi başlayıb. MENATEP 1998-ci il böhranından sağ çıxa bilmədi: 1999-cu ilin mayında lisenziyası ləğv edildi və həmin ilin sentyabrında müflis elan edildi: kreditorlara borcu təxminən 40 milyard rubl təşkil etdi. Bundan sonra MENATEP-in aktivlərinin bir hissəsi MENATEP Sankt-Peterburqa və Xodorkovskinin nəzarətində olan başqa bir Güvən və İnvestisiya Bankına (DIB) verildi. Banki.ru saytının məlumatına görə, MENATEP Sankt-Peterburq bankın filial şəbəkəsini və kart biznesini, DIB isə YUKOS-un maliyyə axınının böyük hissəsini alıb.
2003-cü ilin oktyabrında YUKOS cinayət işi çərçivəsində MENATEP Sankt-Peterburq ofisində axtarışlar aparılıb. Demək olar ki, eyni vaxtda "MENATEP Sankt-Peterburq" və investisiya bankı“Trust” (bu adı DİB alıb) idarə heyətini dəyişib. MENATEP Sankt-Peterburqun İdarə Heyətinin sədri Dmitri Lebedev tutduğu vəzifəni tərk edib. Hər iki bankın Direktorlar Şurasının sədri vəzifəsinə əvvəllər Trest İdarə Heyətinin sədri vəzifəsində çalışmış İlya Yurov seçilib. O zaman hər iki bank ölkənin ən böyük banklarının reytinqlərinin ilk pillələrində idi: Trust investisiya bankı ölçülərinə görə 17-ci yerdə idi. kapital(5,18 milyard rubl) və məbləğinə görə 15-ci yerdədir xalis aktivlər(36,74 milyard rubl), MENATEP Sankt-Peterburq öz kapitalına görə 23-cü (4,12 milyard rubl) və xalis aktivlərə görə 14-cüdür (42,42 milyard rubl).
2004-cü ilin mayında Yurov başda olmaqla bankların top menecmenti MENATEP qrupundan hər iki aktivi aldı və baş ofis Moskvaya köçürüldü. 2005-ci ildə MENATEP Sankt-Peterburq milli bankı Trust adlandırıldı: banklar 2008-ci ilə qədər bir milli bank Trust-a birləşdirilənə qədər ümumi brend adı altında fəaliyyət göstərdilər.
Bank əhalidən aktiv şəkildə vəsait cəlb etməyə başladı və qəddar məşhurların şəkillərinin köməyi ilə etibarlılığını vurğuladı. 2009-cu ildə bankın reklam kampaniyasının siması idmançı, aktyor və şoumen Vladimir Turçinski olub, 2010-cu ildən 2014-cü ilə qədər isə bankın reklamını Brüs Uillis edib.
“Güvən”in problemləri 2014-cü ildə aydın şəkildə müəyyən edilib. Baxmayaraq ki, "Vedomosti" qəzetinin 2014-cü ilin sonunda yazdığı kimi, 2009-cu ildə bankla olan auditorlara hər şey aydın idi. Vedomosti, Ernst & Young (bu gün EY) auditorları tərəfindən uğursuz əməliyyatla bağlı hazırlanmış hesabat aldı: 2009-cu ildə Trust səhmdarları ilə birləşmə haqqında danışıqlar aparırdılar. Ümumrusiya Bankı regional inkişaf (“Rosneft” törəmə bankı). Hesabatı oxuyan “Vedomosti”nin məlumatına görə, 2009-cu ilin ortalarında “Trast”ın kredit portfelinin 60%-i 65 milyard rubl təşkil edib. bankla əlaqəli tərəflərə aid edilən ehtiyatlar çıxıldıqdan sonra. Belə kreditlərin 60%-dən çoxu bankın ən böyük benefisiarları - direktorlar şurasının sədri İlya Yurov, direktorlar şurasının üzvləri Nikolay Fetisov və Sergey Belyayevin layihələri üçün verilib. Qalan pay isə Mərkəzi Bankın standartlarını qorumaq üçün səhmdarların problemli kreditlərinin restrukturizasiyasına və dost strukturlara verilən kreditlərə sərf edilib.
Bundan əlavə, Ernst & Young auditorları Trustın subordinasiyalı kreditlər aldığını, banka kapitalını artırmağa imkan verən, qanunsuz sxemözünümaliyyələşdirmə. Bu sxem üzrə verilmiş kredit qeydləri Trestin müştərilərinə təklif edilmişdir.
2009-cu ildə “Fitch Ratings” agentliyi də bankın bəzi aktivlərinin qeyri-şəffaflığına və ən iri borcalanlarla münasibətlərinə diqqət çəkib. 2010-cu ilin iyul ayında o, Trust-a "mümkün defolt" kimi uzunmüddətli reytinq verdi, bundan sonra bank agentliklə əməkdaşlıqdan imtina etdi.
2014-cü il ərzində Trestdə problemlər aşkara çıxanda bank bir neçə dəfə minimum 5%-lik kapitalın adekvatlıq əmsalına yaxınlaşıb. Bu, ilk dəfə 2014-cü ilin martında baş verib, bundan sonra bank 3,14 milyard rubl kapital cəlb edib. səhmlərin əlavə emissiyası ilə əlaqədardır. Amma bu “Güvən” cəmi altı aya bəs etdi: 2014-cü ilin sentyabrında o, yenidən kritik məqama yaxınlaşdı. Dekabr ayında bank 1,4 milyard rubl əlavə emissiya vasitəsilə kapitalını artırmağı planlaşdırırdı, lakin sövdələşmə nağdsız idi - səhmlər bankın icarəyə götürdüyü bina tərəfindən ödənilmişdir. Baş ofis... 2014-cü ilin sonunda banklardan pul götürən əmanətçilərin çaxnaşması bankı bitirdi. Trestdən əmanətlərin xaricə axını az idi - təxminən 3 milyard rubl, lakin bu kifayət idi. 22 dekabr 2014-cü il tarixində Mərkəzi Bank bankın yenidən təşkili ilə bağlı qərar qəbul edib.
1 dekabr 2014-cü il tarixinə Trestdə 144 milyard rubldan çox əmanət var idi, sağlamlaşdırılan bankların əhalisinin vəsaitlərinin həcminə görə, Trust Moskva Bankından (147 milyard rubl) sonra ikinci yeri tutdu. Qərarın qəbulu zamanı əhalinin vəsaiti) ...
Bank hər cəhətdən maraqlıdır
“Trest”in keçmiş səhmdarları İlya Yurov (solda) və Nikolay Fetisov (sağda) qiyabi həbs ediliblər, onların hazırkı yaşayış yeri sirr olaraq qalır.
Otkritie FC Bank, bu proqram üçün 127 milyard rubl alan Trust üçün sanatoriya olaraq seçildi. Əmanətlərin Sığortalanması Agentliyindən (DİA). DİA-nın məlumatına görə, əsas seçim meyarlarından biri maliyyə reabilitasiyası üçün ayrılmış "ən az məbləğdə vəsait" olub. DİA-nın baş direktoru Yuri İsaev 2014-cü ilin dekabrında bildirmişdi ki, “Rusiya Bankının ayırdığı 127 milyard rubl Trust Bank-ın yenidən təşkili üçün kifayət edəcək”. Ancaq bir il sonra Otkritie DİA-ya Trustın bərpası üçün əlavə məbləğ üçün müraciət edərək daha 47 milyard rubl tələb etdi. Əvvəlcə bankdakı dəliyin ölçüsü 68 milyard rubl qiymətləndirilirdi, lakin bir neçə aydan sonra çatışmazlığın həcmi 70% - 114 milyard rubla qədər artdı.
“Kommersant” qəzetinin mənbələrinə görə, bu artım keçmiş sahiblərin kapitalı “şişirmək” sxemlərinin fəaliyyətini dayandırması və çatışmazlığın yarısının “sxematik” aktivlərdən ibarət olması ilə bağlı olub.
Mərkəzi Bankın sədr müavini Mixail Suxovun yenidən təşkilatlanma ilə bağlı qərar qəbul edilməsi mərhələsində dediyi kimi, “Trast”ın hesabatı saxtalaşdırılıb. 2015-ci ilin aprelində Daxili İşlər Nazirliyinin Moskva üzrə Baş İdarəsi xüsusilə faktla bağlı cinayət işi açıb. böyük fırıldaqçılıq(Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 159-cu maddəsinin 4-cü hissəsi) "Trast" ın keçmiş top menecerlərinə münasibətdə. Bunun üzərinə keçmiş və həbs olundu. O. Bankın İdarə Heyətinin sədri Oleq Dikusar və baş maliyyə direktoru Yevgeni Romakov. İstintaqın məlumatına görə, müttəhimlər Kiprdə qeydiyyatdan keçmiş hüquqi şəxslərlə saxta müqavilələr bağlayıb və 2012-2014-cü illərdə onlara 7,05 milyard rubl köçürüblər. dollar və 118,3 milyon dollar təşkil edib.Daha sonra pul fiziki şəxslərin hesablarına köçürülüb və hüquqi şəxslər Trust ilə əlaqələndirilir.
İstintaqın məlumatına görə, şübhəlilər tək deyildilər: Trust-ın keçmiş səhmdarları - İlya Yurov, Nikolay Fetisov və Sergey Belyaev Rusiya məhkəməsi tərəfindən qiyabi həbs edilib. Amma o vaxta qədər bankın benefisiarları uzun müddət Rusiyada olmamışdılar: görünür, onlar yenidən təşkilatlanma qərarından dərhal sonra ölkəni tərk ediblər. Onların hazırda harada olduğu, ehtimal ki, Böyük Britaniya və ABŞ-da olduğu dəqiq məlum deyil.
Trust işində bir neçə presedent var. Birincisi, bank keçmiş sahiblərini məhkəməyə verir. Yalnız DİA Britaniya məhkəməsində Mezhprombank-ın təsisçisi Sergey Puqaçovun xarici aktivlərinin həbsinə nail olan keçmiş sahibləri xarici məhkəmədə təqib etmək təcrübəsi var. Həmin məhkəmədə Trust-a oxşar qərara nail olmaq mümkün idi və indi orada 830 milyon dollar məbləğində təzminat tələbinə baxılacaq: Trest hesab edir ki, keçmiş sahiblər ofşorlardakı öz şirkətlərinə kreditlər veriblər. Keçmiş sahibləri ilə əlaqəli bir sıra Kipr şirkətləri ilə "Trast" Moskva arbitrajında iddia qaldırır: "İnterfaks"a görə, iddiaların ümumi məbləği 37 milyard rubldan çoxdur.
Digər presedent reabilitasiya üçün təkrar tenderdir. “Otkritie” artıq maliyyələşdirməyə “əlavə” üçün müraciət edib, lakin Mərkəzi Bank və DİA indi hesab edir ki, əlavə vəsait rəqabətsiz olmamalıdır. Otkritie tələb olunan 47 milyardı alsa, Trustın bərpası tarixdə ən böyük (174 milyard rubl) olacaq. İndiyədək Mosoblbank onun yenidən təşkili üçün 172 milyard rubldan çox vəsait ayırmaqla rekorda sahibdir.
Müsabiqənin nəticələrinin iyunun 17-də açıqlanması gözlənilir. Böyük maliyyə və kredit təşkilatları arasında Alfa-Bank ona maraq göstərdi. “Otkritie Holding”in mətbuat xidmətindən verilən məlumata görə, müsabiqədə qrup da iştirak edəcək. Bu o deməkdir ki, Mərkəzi Bankın "Otkrytie"nin həyata keçirdiyi maliyyə sağlamlaşdırma proseduru ilə bağlı ciddi şikayətləri yoxdur, yəni sanatoriyanı çətin ki dəyişəcək. "Əgər" Otkritie "Test" sanatoriyası olaraq qalırsa və qəbul etmirsə əlavə pul, şübhəsiz ki, qrup maliyyə bərpasının öhdəsindən gələcək, onun böyük resursları var, yeganə problem bu layihənin Otkrytie üçün sərfəli olub-olmayacağıdır, - NAFI-nin idarəedici tərəfdaşı Pavel Samiyev qeyd edir.
Trest-in yenidən təşkili və ona əlavə vəsaitin ayrılması isə Baş Prokurorluqda iddialara səbəb olub. Aprel ayında o, Mərkəzi Banka təqdimat göndərib və qeyd edib ki, tənzimləyici, prinsipcə, investorların seçilməsi üçün meyarlar hazırlamayıb və əlavə maliyyələşdirmə imkanları, proseduru və əsasları heç bir şəkildə məhdudlaşdırılmır. "Əlavə pul ayrılması ilə bütün bu hekayələrlə bağlı əsas şikayət bütün yenidənqurma prosesinin şəffaflığının tam olmamasıdır" Pavel Samiyev razılaşır.
Xüsusilə, eyni kredit notları üzrə ödənişlərin vəziyyəti aydın deyil. DİA-nın Trestin müflisləşmə prosesində iştirak planına istinad edən Radik Lotfullinin sözlərinə görə, banknot sahiblərinə ödənişlər üçün pul yenidən təşkil planına daxil edilib. Bankın hesabatlarına görə, 2015-ci ildə bu məqsədlər üçün 27,1 milyard rubl rezerv edib. Bununla belə, may ayında Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının sədr müavini Mixail Suxov bankın kredit notları üzrə itkilərə görə qismən kompensasiya ala biləcəyini bildirib. Ümumiyyətlə, pul var idi və haradadır - böyük sual.
Rusiya banklarına qarşı sanksiyalar, ruslar üçün Visa və Master Card kartlarının bloklanması, Rusiya maliyyə institutlarına təzyiq, vizaların verilməməsi, hesabların bloklanması ilə hədələnməsi və ABŞ və Avropa İttifaqının digər kiçik sevincləri. Bu uşaqlar, sadəcə olaraq, Rusiyanı Kiyev hakimiyyətinin qeyri-legitimliyi və krımlıların Rusiya Federasiyasına qoşulmaq istəyi ilə bağlı bəyanatlarına görə bağışlaya bilməzlər. Amma eyni zamanda, onlar öz sanksiyalarını çox diqqətlə və seçici şəkildə həyata keçirirlər. Belə ki, Allah eləməsin, sosial cəhətdən yaxın, eyni inqilabçı Ukrayna ilə dost olan və Rusiyadan xüsusi vurğulanmayan kimsə əziyyət çəkməsin.Nümunələr? Zəhmət olmasa.
Belə bir heyrətamiz var maliyyə strukturuözünü izah edən adı altında Milli Bank"Güvən". Milli ləyaqət, milli sərvət var (mən Qazpromdan danışmıram), amma Trust milli bankı, bəlkə də, tamamilə eksklüzivdir. Amma çox, çox qəribə bir eksklüziv. Əgər fikir vermisinizsə, Milli Bank Trustının siması “ sərt»Bruce Willis, reklam kampaniyasında iştirakına görə bankdan milyonlarla dollar alır. Ancaq bu, yalnız uzaq bir işarədir.
Gəlin günümüzün bəzi müəmmalı hallarına nəzər salaq, sonra isə keçmiş günləri xatırlayaq.
Belə ki, 2013-cü ilin dekabrında prezident Putin bunu açıqladı rus şirkətləri xarici yurisdiksiyadan məhrum ediləcək dövlət dəstəyi, o cümlədən Vneşekonombankdan kreditlər. Prezident ofşor şirkətlərdə qeydiyyatdan keçmiş şirkətlərdən Rusiyanın sxemləri üzrə vergi ödəmələrini tələb edib. Onun fikrincə, xaricdə qeydiyyatdan keçmiş şirkətlərə də icraya giriş qadağan edilməlidir dövlət müqavilələri və dövlət strukturlarının müqavilələri. “Rusiyada işləyərkən müavinətlərdən, dövlət dəstəyindən yararlanmaq və gəlir əldə etmək istəyirsinizsə, Rusiya yurisdiksiyasında qeydiyyatdan keçin”, - Putin vurğulayıb.
Bir çox oliqarxlar dərhal öz strukturlarını sevimli ofşor şirkətlərindən o qədər də mehriban olmayan Rusiya torpaqlarına köçürməyə başladılar. Ancaq bəziləri, yumşaq desək, prezidentin tələbi ilə qol vurub, nəyə sahib olduqlarını, kiminlə, nəyinsə arxasında nəyi gizlədəcəklərini anlayıblar.
Beləliklə, "Trast" Milli Bankı hər yerdə səylə üç rus bankirinə - İlya Yurov, Nikolay Fetisova və Sergey Belyaevə aid olduğunu bildirir. Üstəlik, hətta bir faizi də çəkir. Yoxlayırıq və burada ədviyyatlı bir təfərrüatı tapırıq ki, Güvən Bankının yuxarıda qeyd olunan üç simvola sahibliyi bir qədər sadələşdirilmişdir.
Əslində, National Bank Trust yüz faiz (diqqət!) Kipr ofşor şirkətlərinə məxsusdur. Necə deyərlər, prezident Putinə böyük salam. Və yalnız bundan sonra bu şirkətlərin bəzi səhmləri Yurov, Fetisov və Belyaevə məxsusdur.
İnanmırsınız ki, minlərlə rusun pul saxladığı Rusiyanın böyük maliyyə strukturu ofşor şirkətlərin mülkiyyətidir? özləri:
Hazırda bankın əsas səhmdarı QSC UK TRUST (Rusiya) - 98,27%, 68,65% Kiprin ofşor şirkəti TIB Holdings Ltd (TIB Hodings-in əsas sahibləri - İlya Yurov - 31,71%, Sergey Belyaev və Nikolay Fetisov) məxsusdur. - hər biri 21,14%).
MC TRUST QSC-nin daha 6,40%-i Neaspal Investments Limited-ə məxsusdur (Sergei Belyaev). məxsusdur 40% Cinayət MəcəlləsininNeaspal Investments Limited)vəWinsala Investments Limited (Nikolay Fetisov məxsusdur 40% Cinayət MəcəlləsininWinsala Investments Limited).VƏ 9,60% Cinayət Məcəlləsinin Şirkət « Cinayət Məcəlləsinin » məxsusdurZaploma Investments Limited (İlya Yurov məxsusdur 40% Cinayət MəcəlləsininZaploma Investments Limited).
Trust National Bank-ın 100 faizinə kimin və necə sahib olduğunu göstərən bir diaqramdır. Bundan kifayət qədər aydın görünür Rusiya Federasiyası“Milli” bankın bununla heç bir əlaqəsi yoxdur. Ola bilsin ki, ofşor şirkətlərin sahiblərinin adları istisna olmaqla.
Və gözəl bir əlavə olaraq. Ən “milli” bank olan “Trust” 2007-ci ildə özünün 8,92%-ni Amerikanın “Merrill Lynch” bankına satıb. İnvestisiya bankı Merrill Lynch milyardlarla dollarla dünyanın aparıcı treyderlərindən biridir. Amerikalıların “Merrill Lynch”dən Rusiyaya münasibətini onların bu yaxınlarda dərc etdikləri “Ukraynadakı hadisələri nəzərə alaraq, Aİ Rusiya qazından asılılığı azaltmaq üçün karbohidrogen tədarükünü diversifikasiya etmək barədə düşünə bilər” fikrindən anlamaq olar. özünü "Rusiyanın maliyyə strukturu" kimi təqdim edən "Trast" offşor milli bankının ABŞ-ı.
Ancaq bu, hamısı deyil. Milli Bank "Trast", məlum oldu ki, Ukraynada çox yaxşı işləyir. Özünü elan edən yeni hökumət dövründə isə bankın sağlamlığı sıçrayış və həddən artıq yaxşılaşır.
Belə ki, Ukrayna PJSC Bank "Trast" Ukraynanın 13 regionunda təmsil olunur. Bankın sahibləri eynidir, amma təbii ki, yenə ofşor strukturlar vasitəsilə.
PJSC Bank Trust-ın İdarə Heyətinin sədri N.Qolubun sözlərinə görə, Ukraynadakı siyasi hadisələrdən sonra “bank həmişəki kimi işləməyə davam edir - əmanətləri cəlb edir və artırır. kredit portfeli... Fevral ayını mənfəətlə (!!!) başa vurduq”. Xüsusilə maraqlıdır ki, Kiyevdə hakimiyyətin ələ keçirilməsi zamanı “Trast Bank” Ukraynanın müxtəlif regionlarında “qəfildən” səkkiz yeni filial açmağı planlaşdırırdı və onlardan ikisi, Krivoy Roq və Nikolaevdə bu ayın sonuna kimi işə başlamalıdır. . Belə görünür ki, Euromaidan Bank Trust qələbəsindən sonra Ukraynada həqiqətən də çiyinlərini düzəldib.
İndi isə qismən başa düşülür ki, niyə Rusiyaya qarşı heç vaxt sanksiyalar tətbiq edilməyəcək, məsələn, ofşor-Amerika-Ukrayna “Milli Bank Trust”.
"Trust"un hazırkı sahibi İlya Yurov
keçmiş sahibi Platon Lebedev ilə
Ardı var. Və daha az olmayacaq Maraqlı Faktlar"Trast" bankının ötən illərindən. Və bu ofisin çox heyrətamiz bir tarixi var.
London Ali Məhkəməsində Trust Bank-ın keçmiş sahibi İlya Yurov onun aktivlərinin keçmiş meneceri Benedict Worsley, Trust, Otkritie Holding və idarə heyətinin keçmiş üzvü Dmitri Popkova qarşı iddia qaldırıb (“Vedomosti” iddia ilə tanış olub, Yurov təsdiqləyib. onun həqiqiliyi).
Təxminən 2011-ci ildən başlayaraq Worsley Trestin benefisiarlarının şirkətlərini idarə etdi və artıq 2012-ci ildə Yurov onu meneceri təyin etdi. şəxsi sərvət... İddiada deyilir ki, Worsley investisiyadan 5% gəlir əldə edib. 2014-cü ilin dekabrında Mərkəzi Bank “Trust”u yenidən təşkil etmək qərarına gəlib və “Otkritie Holding” bankın maliyyə sağlamlaşdırılmasını öz üzərinə götürüb. “Trest”in keçmiş sahibləri – Yurov və onun şərikləri Sergey Belyaev və Nikolay Fetisov “Xüsusilə külli miqdarda vəzifə səlahiyyətlərindən istifadə etməklə mənimsəmə və ya mənimsəmə” maddəsi ilə cinayət məsuliyyətinə cəlb ediliblər.
Bundan sonra “Trast”ın yeni sahibləri aktivlərini qaytarmağa başlayıblar. 2015-ci ilin noyabrında Trust Worsley ilə barışıq sazişi bağladı (Vedomosti onunla tanış oldu), buna görə o, cinayət təqibindən və mükafatlandırmadan imtina müqabilində ofşor şirkətlər haqqında bütün məlumatları ötürməyə borclu idi. Yurovun iddiasına görə, bank adından müqaviləni Popkov imzalayıb.
Worsley-nin ötürməli olduğu məlumatlar arasında Yurov və onun tərəfdaşlarının aktivlərinə aid sənədlərin surətləri, ofşor şirkətlərin necə idarə olunduğuna dair məlumatlar, habelə Trestin keçmiş sahiblərindən aldığı bütün mesajlar var idi. Yurov iddiasında qeyd edir ki, razılaşma Worsley üçün "gizli fayda" və ya rüşvət də nəzərdə tuturdu. 1 dekabr 2015-ci il tarixindən etibarən Worsley göstərdiyi xidmətlərə görə ayda 32 500 ABŞ dolları almışdır, bundan əlavə, Trest ona Trust qaytarıla bilən aktivlərin dəyərinin 1,5%-dən 4%-ə qədərini ödəməyi öhdəsinə götürmüşdür. Bank həmçinin Worsley-ə səyahət xərclərini (biznes sinif uçuşlar və 4 ulduzlu otellərdə yerləşmə) ödəməyə hazır idi. Və açıqlama üçün maliyyə sənədləri müəyyən şirkətlər Worsley daha 125.000 dollar ala bilər.
İddia ərizəsində Yurov bunu tələb edir Yüksək məhkəmə London öz aktivləri haqqında məxfi məlumatlardan istifadəni dayandırıb. O, həm də bu məlumatın açıqlanması ilə ona dəymiş ziyanı, “rüşvət”in məbləğini ödəmək istəyir.
İngiltərə qanunvericiliyinə görə, rüşvətin özünün məbləği və rüşvət nəticəsində dəymiş itkilərin məbləği bütün iştirakçılardan (ödəmiş, alan və bütün “vicdansız köməkçilər”) tələb oluna bilər”, - Yurov deyir. “Mənim vəziyyətimdə söhbət 500 min dollardan 2 milyon dollara qədər olan rüşvətdən və 50 milyon dollardan çox zərərdən gedir”, o deyir. Və əlavə edir ki, Worsley fevralın sonunda İngiltərədə şəxsən xidmət göstərib və Trust və Otkritie Holding iddianı martın əvvəlində alıb. İddia həm də hazırda Trustın direktorlar şurasının müşaviri olan Popkova verilib.
"Trast"ın nümayəndəsi şərh verməkdən imtina etdi, Popkov dedi ki, təhlükənin nə olduğunu bilmir.
“Bildiyimizə görə, əvvəllər cənab Yurov-un iddiası Nyu-York məhkəməsi tərəfindən rədd edilib. İndi o, Londonda məhkəməyə müraciət etməyə çalışır. Cənab Yurov növbə ilə dünyanın bütün ölkələrində iddia qaldıra bilər - biz şübhə etmirik ki, nəticə eyni olacaq, çünki onun hüquqi mövqeyi tamamilə qeyri-mümkündür”, - “Otkritie Holding”in nümayəndəsi bildirib. Nyu-York əyalət məhkəməsində Yurov Otkritie Holdinqə, eləcə də səhmdarları Vadim Belyaev və Ruben Aqanbeqyana qarşı iddia qaldırdı və burada Yurov və tərəfdaşlarına Otkritie'nin Trust Bank üçün sanatoriyaya çevrilməsi üçün 50 milyon dollar ödəməyə razı olduqlarını iddia etdi. müqavilə şifahi idi. Ötən ilin dekabrında məhkəmə iddiaya baxmaqdan imtina edib.
“Vedomosti” Vorsli ilə əlaqə saxlaya bilməyib. İfadəsində (Trust 2016-cı ilin aprelində London məhkəməsində Trust-ın keçmiş sahiblərinə və onların arvadlarına qarşı 830 milyon dolların geri alınması üçün iddia qaldırmışdı) Vorsli bildirib ki, 2014-cü ilin dekabr ayına kimi o, “adlı şəxs kimi fəaliyyət göstərmiş şəxs hesab olunurdu. bankdan sonra ”, bir çox strukturlar şəxsən Yurov, Belyaev və Fetisov üçün nəzərdə tutulmuşdu. “Yurov, Belyaev, Fetisov Trest bankına sahib olduqları üçün mən bu cənabları və bankı tək bir şey hesab edirdim... İndi başa düşürəm ki, o vaxt bazar mühitinin dəyişkənliyi səbəbindən Trest tərəfindən müəyyən ilkin itkilər baş verib. Rusiya bazarları... Yurov, Belyaev, Fetisovun bankı Trustın kreditorlarının zərərinə idarə etmələri zərərlərin artmasına səbəb oldu və mən onların heç olmasa bir hissəsini azaltmaq üçün Trust Bankın yeni rəhbərliyi ilə əməkdaşlıq edirəm”, - deyə Uorsli o zaman bildirib.
İlk onilliklərdə o, işə götürmə firmasına sahib idi və maliyyə sahəsində heç bir təcrübəsi yox idi. Bununla birlikdə, ümidsiz borclara xidmət etmək üçün ofşor strukturlar şəbəkəsinə rəhbərlik etmək Trust Bankın keçmiş sahibləri tərəfindən (2014-cü ildə yenidən təşkil edilməzdən əvvəl Rusiyanın ən böyük özəl banklarından biri idi) ona həvalə edilmişdi. kredit təşkilatı... Cənab Uorsli hətta “Trust”un keçmiş sahibləri İlya Yurov, Nikolay Fetisova və Sergey Belyayevə də kömək edib. aşmaqİngiltərəyə, lakin The Bel l-ə görə, işəgötürənlərinə qarşı istintaqın başlaması ilə o, onlara qarşı ifadə verməyə başladı.
İdeal vasitəçi
Bir çox digər banklar kimi, 2008-2009-cu illər böhranı zamanı Trust da özünü gizlətməyə çalışıb problemli borclar, bunun üçün bütöv bir dövrə hazırladı. Bank Kipr ofşor şirkətinə kreditlər verib və o, sonradan mürəkkəb sxemə görə bu vəsaitləri müxtəlif strukturlar vasitəsilə xərcləyib, borcun ödənilməsi üçün Trusta qaytarıb. Bu, banka daha bir neçə il ayaqda qalmağa imkan verdi - onun yenidən təşkili yalnız 2014-cü ilin dekabrında elan edildi.
Əhəmiyyətli bir şərt ofşor şəbəkənin işi onunla bank arasında məsafə yaratmaq idi. Bunun üçün “Trast”ın ortaq sahibləri İlya Yurov, Nikolay Fetisov və Sergey Belyayevə dəniz strukturlarını idarə etməyə kömək edəcək vasitəçi lazım idi. Bu adam rus olmamalı idi - avropalı hüquqşünaslar, rus pullarını hiss edərək, onlara xidmətlərinin qiymətini artırdılar.
Yurov, Trest rəhbərinin tanış olduğu Uorslinin bu vəzifəyə uyğun olduğuna qərar verdi - bank menecerləri tapmaq üçün Worsley-nin Mərkəzi Axtarış firmasını işə götürdü. Yurov hesab edirdi ki, Vorslinin biznes ictimaiyyəti ilə çoxlu əlaqələri var və “ondan dünya aristokratiyasının xoş ruhu iyi gəlirdi”. Vorslinin ofşorlar haqqında heç nə bilməməsi və rus dilini bilməməsi bankirləri narahat etmirdi. 2009-cu ilin payızında Yurov Vorslini "gizli işi" şəxsən müzakirə etmək üçün Moskvaya dəvət etdi. Britaniyalı bankirlərin təklifinə həvəslə razılaşdı, xüsusən də onun Londondakı şirkəti o zaman gəlirlərini itirdiyinə görə.
Dəniz şəbəkəsi
Worsley-nin təəccübünə görə, ofşor maliyyə dünyasına girmək kifayət qədər asan idi. 2013-cü ilin noyabr ayında o, yeni şirkəti Teos Korporativ Xidmətlərə qoşuldu. Worsley onlarla işçi işə götürdü və 250 şirkət üçün kreditlər təşkil etdi. Ruslar çoxdan Kiprdən “Avropaya arxa qapı” kimi istifadə ediblər maliyyə sistemi”, WSJ deyir, ona görə də başqa bir ofşor şirkətin ortaya çıxması heç bir şübhə yaratmadı.
Şirkətin əsas vəzifəsi “Trast”ın ümidsiz borclarını müştərilərdən, tənzimləyicilərdən və auditorlardan gizlətmək idi. Bank hər dəfə böyük bir borcun xidmətinə ehtiyac duyduqda, bankirlər Vorsliyə bunun üçün yeni şirkətlər qurmağı tapşırırdılar. Bank onlara kredit verdi, bu əməliyyatdan əldə edilən vəsait Kiprdən və ya Britaniya Virciniya adalarından gələn digər şirkətlərə borc oldu, sonra isə pul ilkin borca xidmət etmək üçün “Trast”a qaytarıldı.
Bütün bu sxemi saxlamaq üçün ildə təxminən 4 milyon dollar lazım idi.Bir çox firmalar öz xidmətlərini ofşor şirkətlərə təklif edirdilər. By vergi məsələləri Worsley Deloitte mütəxəssisləri tərəfindən məsləhət görüldü, onun şirkətlərindən biri KPMG tərəfindən yoxlanıldı və Yunan bankının Kipr filialı Pirey Bankı bu şəbəkədən onlarla şirkət üçün hesablara xidmət etmişdir.
Bütün strukturun benefisiarlarını ört-basdır etmək üçün Worsley Men adasında bankirlər üçün xüsusi trestlər açdı, onların vasitəsilə şirkətlərini tamamilə anonim şəkildə idarə edə bildilər. Bütün bu əməliyyatları həyata keçirmək çətin deyildi - bankirlər, auditorlar və hüquqşünaslar belə strukturlarla tanış idilər və lazımsız suallar vermirdilər.
Bir vasitəçidən daha çox
Worsley təkcə Trust səhmdarları üçün gecə-gündüz dəniz uçuşu yaratmadı. Onlar üçün müxtəlif əyləncələr də hazırladı - onları Stounhenge apardı, Yurov üçün boks matçı təşkil etdi. 2011-ci ildə o, Yurova viza üçün müraciət etməyə və ailəsini İngiltərəyə köçürməyə kömək etdi, bunun üçün 50.000 dollar aldı.
Qarşılıqlı əlaqənin əvvəlindən Yurov və Worsley təəssürat yaratdı yaxın dostlar- birlikdə çox vaxt keçirdilər, səyahət etdilər, bir-birlərini valideynləri və ailələri ilə tanış etdilər. Worsley hətta pravoslavlığı qəbul etdi (və Yurov onun yanında dayandı və mərasimi rus dilinə tərcümə etdi).
Bütün bunlara baxmayaraq, Uorslinin özü özünü Yurovun “pullu dostu” hesab edirdi. WSJ yazır ki, içki içməyən Worsley ruslarla əylənməkdə çətinlik çəkib. Əlverişsiz vəziyyətlər, digərləri ilə yanaşı, dil maneəsi səbəbindən yarandı.
Bank və münasibətlər dağılır
Onun ofşor strukturlarının artıq Trust-a xidmət etməməsinə baxmayaraq, Worsley onu dəstəkləmək üçün səhmdarlarından daha çox pul tələb etdi. O, şəxsən Yurovdan oğlu ilə Kiprə uçarkən vəsaiti köçürməsini xahiş edib. Bu, bankirdə şübhə yaradıb və ondan hesabatların təqdim edilməsini istəyib. Hesablara nəzər salan Yurov aşkar edib ki, Vorslinin BƏƏ-dəki hesabına təxminən 300 min dollar, Fransanın cənubunda Vorslinin aldığı evin yenidən qurulması üçün isə daha 45 min dollar köçürülüb. Britaniyalı pul oğurladığını inkar etdi. Worsley bütün səhmdarlara oxşar tələblə çıxış etdi. O, bankın keçmiş səhmdarlarına şəbəkənin bağlanmasına görə 750 min dollar təzminat tələb edərkən “İndi mən Avropanın ofşor şirkətlərinin aparıcı mütəxəssislərindən biriyəm” yazıb.
Yurov hələ də Worsleyə ehtiyac duydu, amma artıq sınaqlarında idi. Rusiya müstəntiqləri hesab edirdilər ki, ofşor struktur bankdan pul çıxarmaq üçün yaradılıb. Worsley-nin sənədləri Yurova bankı ayaqda saxlamaq üçün strukturdan istifadə etdiyini sübut etməyə kömək edəcəkdi. Lakin Vorsli bankirlə holdinq arasında hüquqi münaqişəyə qarışmaq istəməyib.
2015-ci ildə Otkrytie-nin vəkilləri Worsley ilə əlaqə saxlayıb əməkdaşlıq təklif ediblər. Britaniyalıdan “Trust”un keçmiş sahiblərinin ofşor strukturunun üzə çıxarılmasına kömək etmək, bankın aktivlərini “Otkritie”yə köçürmək və keçmiş tərəfdaşları haqqında məlumat vermək istənilib. Vorslinin qərarı asan olmayıb. Lakin Yurovun Otkrytie-ni məhkəməyə verəcəyini biləndə britaniyalı tərəfini dəyişmək qərarına gəlib. O, Otkritie ilə il ərzində ayda 32 min dollar ödənişlər, eləcə də ofşor strukturdan ala biləcəyi aktivlərin 4%-ə qədərinin ona verilməsi barədə razılığa gəlib. Uorsli də ona qarşı heç bir ittiham irəli sürməyəcəyinə söz verib.
Yurov Vorslinin xəyanətindən şoka düşdü. Bu il məlum olub ki, “Trast”ın keçmiş sahibi ona qarşı London Ali Məhkəməsində iddia qaldıraraq, aktivləri haqqında məxfi məlumatlardan istifadəni dayandırmaq, bu məlumatların açıqlanması nəticəsində dəymiş ziyanı və “ məbləğini ödəməyi tələb edib. rüşvət" (onun fikrincə, " Discovery "Worsley üzərində qalib gəldi).
İttihamlar və sürgün
"Açılış" tələb edir Yurov, Fetisov və Belyaevdən 830 milyon dollar kompensasiya ödəmək üçün bankdan çıxarılan iddiaçılara görə. Rusiya hakimiyyəti onlara qarşı cinayət işi açıb, onları vəzifə səlahiyyətlərindən istifadə edərək xüsusilə külli miqdarda mənimsəmədə ittiham edib. Yurov və onun keçmiş tərəfdaşları sui-qəsdin qurbanı olduqlarını iddia edirlər. Onların fikrincə, “Otkritie” əldə olunan vəsait hesabına öz borclarını ödəmək üçün “Trast”dakı itkiləri şişirdib.
"Trust"un keçmiş sahibləri istintaqın əvvəlində Rusiyanı tərk etdilər: Yurov əvvəlcə Kiprə, sonra Böyük Britaniyaya, Fetisov da Böyük Britaniyaya, Belyaev isə ABŞ-a getdi. Yurovlar ailəsinin Londonda bir neçə mülkü, öz şərab kolleksiyası və 55 min dollarlıq türk xalçası var.
Worsley Fransaya köçdü. O, Yurov tərəfindən qisas almaqdan qorxdu və hətta Otkrytie-dən evində təhlükəsizliyi artırmağı xahiş etdi. O, həmçinin holdinqin verdiyi vədləri yerinə yetirməyəcəyindən və ona pul ödəməyi dayandıracağından narahat olub. O, indi etiraf edir ki, bütün offşor sistem buna görə çöküb bank böhranı... “Mən özümü ikisinin qarşıdurmasının mərkəzində tapdım rus oyunçular", o, ifadəsində yazıb. Vorslinin özünə qarşı heç bir ittiham irəli sürülməyib.
Otkritie özü 2017-ci ilin yayında sanitarizasiyadan keçdikdən sonra Vorsli keçmiş partnyorlarına məktub yazaraq onları kömək müqabilində Otkritie ilə barışıqda vasitəçilik etməyə dəvət etdi.
Agentliyin məlumatına görə Ruspres 2015-ci ildə Mərkəzi Bank Trest-in sağlamlaşdırılmasına o vaxt rekord məbləğdə - 127 milyard rubl xərcləyib. Ekspertlər tənzimləyicinin səxavətini sanatoriya bankının sahibi Vadim Belyaev ilə Mərkəzi Bankın rəhbəri Elvira Nabiullina arasında yaranmış xüsusi münasibətlə izah ediblər.