Сегодня безналичная оплата за товар или услугу пользуется высокой популярностью. И это неудивительно, ведь такой расчет происходит максимально безопасно и быстро. Безналичная оплата также выгодна торговым точкам за счет ускорения процесса оборота средств и, конечно же, финансовым организациям, которые занимаются выпуском и обслуживанием карт. Поэтому для привлечения к системе безналичного расчета еще большего количества клиентов запускаются различные программы лояльности. Среди которых и программа возвращения потраченных средств «Кэшбэк» от российского «Промсвязьбанка».
Особенности новой программы «Кэшбэк» вместо PSBonus
В мае 2018 года «Промсвязьбанк» объявил о старте новой акционной программы под названием «Кэшбэк». В рамках этой программы клиенты имеют возможность накапливать бонусы, начисляемые за каждую оплату товара или услуги банковской картой. Автоматически стать участниками бонусной программы могут все клиенты, активировавшие банковские карточки: «Все включено»; «Двойной cashback»; «Твой cashback».
Предшественницей программы «Кэшбэк» выступала программа PSBonus, прекратившая свое действие 15 мая 2018 года. Примечательно, что баллы, собранные в рамках предыдущей программы, не сгорают и по-прежнему доступы к использованию в соответствии с её условиями.
Согласно описанию программы, участники акции могут рассчитывать на следующие условия и привилегии:
- Простой принцип начисления бонусов: каждый потраченный рубль приносит один кэшбэк-бонус.
- Бонус - это процент об общей суммы чека, который может варьироваться в зависимости от категории и/или места совершения покупки.
- Конвертация любого количества бонусов в российские рубли и их зачисление на баланс карты.
- Возможность получения до 10% кэшбэка за оплату товаров определенных категорий для владельцев флагманских карт.
К флагманским картам относятся дебетовые, зарплатные и кредитные карточки нового образца.
Все участники предыдущей акционной программы PSBonus автоматически были переведены в программу «Кэшбэк». В случае отсутствия оповестительного сообщения о переводе, клиенты могут активировать программу через личный кабинет интернет-банкинга или в одном из офисов «Промсвязьбанка».
Алгоритм получения бонусов
Участие в программе «Кэшбэк» является абсолютно бесплатным, а алгоритм получения бонусов довольно прост:
- Для новых клиентов: активация банковской карточки «Промсвязьбанка» нового образца, условия обслуживания которой предусматривает участие в программе. Для действующих клиентов: подключение опции через онлайн-кабинет.
- Оплата товаров и услуг банковской карточкой.
- Зачисление бонусных процентов от суммы покупки, которая превышает 100 рублей.
- Обмен полученных бонусов по внутреннему курсу: 1 рубль = 1 cash back балл.
Клиенты могут выводить собранные бонусы на баланс денежного счета и пользоваться ими, как обычной валютой.
За какие операции начисляются бонусы
Начисление бонусов осуществляется при оплате покупки, сумма чека которого составляет не менее ста рублей. Перевод бонусных средств на персональный cash back счет клиента производится один раз в месяц. В случае многократной оплаты товаров и услуг в зоне действия одной торговой точки в течение одного дня, начисление бонусов производится только за первые пять покупок.
Стоит учесть, что статус карты «Промсвязьбанка» влияет на максимальный ежемесячный объем доступных к начислению баллов. Чем выше уровень карты, тем выше установленный лимит:
Для каждой из групп карт предусмотрены свои условия начисления кэшбэка. При наличии нескольких карт разных категорий, максимальное количество бонусных рублей не связано с количеством активных карт.
Начисление бонусов осуществляется при оплате товаров или услуг в любых торговых точках мира. При наличии специальных карт категории cash back, клиент может рассчитывать на получение дополнительных бонусных баллов (до 10%) при оплате определенных товаров или услуг: оплата билетов в кинотеатрах; оплата счета в кафе/ресторане; оплата такси.
На что их можно потратить
Кэшбэк-баллы переводятся в российские рубли и выводятся с персонального бонусного счета на основной банковский счет.
Курс обмена бонусов: 1 кэшбэк-балл = 1 российский рубль.
Деньги, зачисленные на банковский счет, могут быть потрачены на усмотрение клиентов и считаются после процедуры обмена полноценной национальной валютой.
Перерасчет полученных ранее баллов
Для улучшения качества обслуживания «Промсвязьбанк» регулярно работает над улучшением программы лояльности. Поэтому предыдущая бонусная программа PSBonus была модернизирована и представлена в виде программы «Кэшбэк».
Накопленные раннее баллы автоматически конвертируются в кэшбэк-баллы по курсу обмена программы PSBonus. Исключением являются баллы, количество которых превышает отметку в 45 тысяч. Они конвертируются в рубли по акционному курсу:
Клиенты, отказавшиеся стать участником новой программы обслуживания «Кэшбэк», могут пользоваться имеющимися бонусным счетом для совершения интернет-платежей или перевода баллов в российские рубли.
Таким образом, программа лояльности от «Промсвязьбанка» - это бесплатная опция, благодаря которой клиенты могут получать кэшбэк за средства, потраченные на оплату товаров и услуг банковской карточкой. Полученные бонусы могут быть конвертированы в рубли, что превращает накопленные баллы cash back в полноценную валюту.
Управление бонусным счетом осуществляется через интернет-банк PSB-Retail.
На что можно потратить бонусные баллы?
Бонусные баллы можно использовать на следующие цели:
- Скидки при совершении платежей в интернет-банке.
- Передача баллов другому участнику программы.
- Пожертвование в благотворительный фонд.
- Оплата услуг и комиссий Промсвязьбанка.
- Перевод в рубли.
Могу я оплатить баллами всю сумму покупки?
Да, если сумма покупки совпадает с размером пакета, то весь платеж можно совершить за счет баллов.
Доступны следующие пакеты при оплате бонусными баллами:
- 300 руб. за 6000 баллов;
- 750 руб. за 10 000 баллов;
- 1200 руб. за 14 000 баллов.
Какова минимальная сумма для оплаты баллами?
Для большинства продуктов интернет-банка минимальная сумма составляет 6000 баллов.
Если для конкретного платежа в интернет-банке не предусмотрена оплата при помощи пакетов баллов или специальные условия, то условия следующие:
- Общая сумма платежа - от 780 руб.
- Бонусный баланс - от 7 000 баллов (700 рублей).
Как оплатить баллами услуги мобильной связи операторов «большой тройки»?
При совершении платежей по кодам операций 4004 - МегаФон; 4007 - МТС и 4008 - Билайн доступны пакеты баллов:
- 300 руб. за 6.250 баллов (0,05 руб./балл)
- 1700 руб. за 20.000 баллов (0,085 руб./балл)
Кроме того, баллы можно использовать и для оплаты произвольной суммы по курсу 0,08 руб./балл. При этом общая сумма платежа должна быть выше 1500 рублей. Система предложит оплатить баллами до 30% суммы платежа. Оставшуюся часть необходимо внести за счет собственных средств со счета карты. Нужно следовать подсказкам системы в интернет-банке.
При каких условиях можно совершить платеж с использованием бонусных баллов?
Предложение оплатить бонусами возникает при совпадении следующих условий:
- Платеж подразумевает оплату бонусами.
- Для осуществления платежа выбран карточный счет, на котором имеется полная сумма платежа.
- На бонусном счете имеется достаточное количество баллов.
- Внесение рублевой части платежа за счет собственных средств осуществляется с карточного счета.
Как оплатить с помощью баллов мобильную связь/услуги интернет-провайдера/коммунальные услуги или внести пожертвование в благотворительный фонд?
Рассмотрим на примере пожертвования в благотворительный фонд:
- Войдите в интернет-банк.
- В рубрике «Платежи и переводы» по коду или по названию выберите операцию, которую собираетесь совершить.
- В поле «Источник средств» выберите карточный счет, на котором имеется вся сумма платежа.
- В поле «Сумма» введите значение суммы для платежа в рублях.
- Нажмите на кнопку «Далее».
- Система предложит оплатить операцию с использованием баллов. Отметьте пункт «Да» и нажмите на кнопку «Далее».
- Если для данного получателя платежей предусмотрена оплата пакетами баллов, то система предложит выбрать из выпадающего списка доступный пакет. Необходимо выбрать пакет, нажать кнопку «Далее» и завершить платеж.
- Если предусмотрена оплата по курсу, то система предложит использовать баллы только если введена достаточная сумма платежа (в большинстве случаев это 780 рублей; для операторов мобильной связи «большой тройки» - 1500 рублей).
- Далее, следуя подсказкам мелким шрифтом, введите сумму в рублях (!), которую необходимо оплатить за счет баллов.
- Подтвердите выполнение операции.
Как осуществляется конвертация баллов в рубли?
Для конвертации в рубли необходимо иметь на бонусном счете от 50 000 баллов.
Денежные средства переводятся на счет банковской карты по курсу 0,10 руб./балл.
Могу ли я оплачивать бонусными баллами покупки в розничных магазинах?
Нет. Баллы можно использовать только при оплате покупки в интернет-магазинах.
Сколько времени действительны накопленные бонусные баллы?
Бонусные баллы имеют срок действия. Неиспользованные баллы аннулируются через 12 месяцев после начисления.
Как мне узнать свой бонусный баланс?
Количество баллов на бонусном счете можно узнать в личном кабинете интернет-банка, в т.ч. через мобильное приложение, или у операциониста в офисе банка.
Я не могу оплатить при помощи баллов покупку через интернет-банк. Все требуемые параметры соблюдены. Что делать?
Необходимо сделать скриншоты (снимки экрана при помощи сочетания клавиш «ctrl» + «print screen»), а затем разместить изображение в текстовом файле (например, MS Word) и направить их в службу поддержки.
Как оплатить баллами комиссию за годовое обслуживание банковской карты или за SMS-информирование?
Комиссия списывается в автоматическом режиме со счета карты. При недостатке средств на карте списание происходит с других счетов клиента. Если сумма собственных средств на счетах недостаточна для оплаты комиссии, то образуется задолженность, которую можно оплатить при помощи бонусных баллов.
Количество баллов рассчитывается как процент от суммы покупки. Баллы начисляются за каждые полные потраченные 100 рублей.
Баллы начисляются на единый бонусный счет один раз в месяц не позднее восьмого рабочего дня месяца, следующего за отчетным.
Учитываются только первые пять операций, совершенных в одном торгово-сервисном предприятии в течение суток.
По каждой карте действуют свои правила начисления баллов. Максимальное количество баллов, которое может быть начислено за месяц:
- «Все включено» (зарплатная) — 5000 баллов;
- «Двойной кэшбэк» (кредитная) — 2000 баллов;
- «Твой кэшбэк» (дебетовая) — 3000 баллов;
- «В движении» (дебетовая) — 3000 баллов;
- Orange Premium Club — 10000 баллов.
- карты на прочих тарифах — 3000 баллов.
По каждой карте (группе карт) действуют свои правила начисления баллов. Максимальное количество баллов, которое может быть начислено на бонусный счет за месяц, не зависит от количества карт у клиента.
Специальные условия
Баллы начисляются за оплату картой товаров или услуг в любых магазинах по всему миру, включая интернет-магазины. Карты «Двойной кэшбэк», «Твой кэшбэк» и «В движении» позволяют получить больше баллов за покупки в специальных категориях.
|
«Все включено» |
при общей сумме покупок от 3 000 руб. в месяц |
|
|
«Двойной кэшбэк» |
кафе, рестораны, фастфуд, кинотеатры, такси, каршеринг |
за остальные покупки; за перевод денег на карту в мобильном или интернет-банке ПСБ; за пополнение наличными в банкоматах ПСБ |
|
«Твой кэшбэк» |
за остальные покупки |
|
|
«В движении» |
спортивные клубы и состязания, оздоровительные клубы и бассейны, спорттовары, спортивное питание, спортивная одежда |
|
|
при общей сумме покупок до 3 000 руб. в месяц |
при общей сумме покупок 3 000-15 000 руб. в месяц |
|
|
при общей сумме покупок 15 000-50 000 руб. в месяц |
при общей сумме покупок от 50 000 руб. в месяц |
|
|
0,25% за остальные покупки |
||
|
Orange Premium Club |
10%
|
1%
|
|
5%
|
||
|
Карты на прочих тарифах |
0,25% за любые покупки |
|
Карты «Все включено» и «Твой кэшбэк» позволяют также получить баллы за остаток на счете.
|
«Все включено» |
8% годовых от суммы среднемесячного остатка |
сумма покупок по карте |
|
Сумма среднемесячного остатка сумма покупок по карте |
||
|
3% годовых от суммы среднемесячного остатка |
Сумма среднемесячного остатка |
|
|
Не начисляются |
Сумма среднемесячного остатка на счете |
|
|
«Твой кэшбэк» |
5% годовых от суммы среднемесячного остатка |
Выбрано дополнительное основание для начисления баллов |
Количество баллов, начисляемых на остаток по карте «Все включено», неограниченно.
Промсвязьбанк сделал запуск бонусной программы под названием PSBonus, которая носит накопительный характер. Эта программа отличается тем, что по ней можно получать баллы не только за покупки товаров и услуг, но и за произведение других операций по карте.
Подключение к программе
Чтобы стать пользователем программы лояльности PSBonus, необходимо быть держателем кредитной или дебетовой карты банка, а также являться гражданином Российской Федерации и заполнить соответствующее заявление в отделении банка.
Для клиентов Промсвязьбанка подключение к этой программе происходит совершенно бесплатно. Для этого вам необходимо обратиться в ближайшее отделение банке, либо сделать это через систему интернет-банкинга при помощи оператора.
Существуют так же специальные уровни участия в программе, которые определяют так называемый статус участника, что имеет определенное влияние на размер начисления бонусов. В основу этой программы заложено три уровня, а именно:
- Уровень «Золото» присваивается клиенту в момент его регистрации в системе. Этот уровень предусматривает расходование суммы с карты на различные нужды до 25 тысяч рублей.
- Уровень «Платина» предусматривает израсходование денежных средств с карты на сумму от 25 001 до 50 000 рублей и количество выполненных операций по карте не менее пяти в месяц.
- Уровень «Приоритет» предусматривает израсходование денежных средств с карты на сумму 50 001 рубля и количество выполненных операций по карте не менее десяти в месяц.
При всем этом стоит иметь в виду, что каждый последующий месяц будет начинаться с «золотого» уровня.
Накопление бонусов
Процедура накопления бонусов достаточно проста, для этого необходимо все свои затраты, каковыми бы они ни были, оплачивать исключительно банковской картой.
Каждые потраченные 15 рублей через карту, будут переведены в бонусные баллы в таком соотношении:
- в статусе Золото – это 1 бонус;
- в статусе «Платина» – это 1,3 бонуса;
- в статусе «Приоритет» – 1,4 бонуса.
Промсвязьбанк бонусы: как потратить
Накопительные бонусы можно использовать по собственному желанию. Используйте накопительные баллы для оплаты счета в интернет-системе банке, либо оплачивайте приобретенные товары или услуги, предоставляемые магазинами-партнерами банка. Помимо этого, эти балы разрешается использовать как подарок дорогому для вас человеку. Также эти средства могут пойти на благотворительные цели или быть переведенными на деньги.
Управлять своими бонусами вы сможете через систему PSB-Retail. Стоит обратить внимание на то, что если в течение года вы так и не воспользуетесь своими бонусами, то они сгорят.
Бонусная программа Промсвязьбанка предназначена для розничных клиентов кредитной организации – держателей дебетовых и кредитных карт.
Бонусная программа Промсвязьбанка предназначена для розничных клиентов кредитной организации - держателей дебетовых и кредитных карт. Она позволяет копить баллы за оплату товаров и услуг пластиком, совершение платежей в интернет-банке, использование и снятие по карте заёмных средств, оформление кредитов за исключением ипотеки, страховок, карт банка и за их перевыпуск, открытие вкладов и их пролонгацию, своевременное исполнение кредитных обязательств.
Размер бонусов, начисляемых на счёт клиента, зависит от уровня участия в бонусной программе PSBonus, которых предусмотрено четыре: «Классика», «Золото», «Платинум» и «Приоритет».
Как подключиться к PSBonus?
Участие в программе лояльности бесплатно. Подключиться к ней можно через интернет-банк, банкомат, контакт-центр кредитной организации или любое её отделение. PSBonus не распространяется на карты «Трансаэро» и «Линия жизни».
Как накопить бонусы?
Количество начисляемых баллов зависит от уровня участия в программе и типа пластика. Так, по дебетовой карте «Классика» банк за каждые потраченные 15 рублей начисляет 1 балл, по кредитной - 1,5; по дебетовой карте «Золото» - 1,3 балла, по такой же кредитке - 1,8, по дебетовой «Платина» - 1,5, по кредитной - 2; по дебетовой со статусом «Приоритет» - 1,7; по кредитной - 2,2. Во всех случаях за выдачу наличных клиенту капают 0,5 бонуса.
При получении кредита наличными владелец пластика получает дополнительно 1 тыс. баллов, при оформлении и перевыпуске пластика - 500 баллов, за открытие и пролонгацию депозита, оформление страховки - по 300 бонусов, подключение лимита овердрафта - 200 бонусов, исполнение в срок кредитных обязательств - 100 баллов, за совершение первой операции в интернет-банке, подключение услуги смс-информирования по карте, совершение внешнего перевода в сторонние банки - по 50 баллов, и за пополнение электронных кошельков с использованием размещенного банком шаблона перевода ещё 10 бонусов.
При этом в течение дня месяца рождения клиента банк увеличивает количество начисляемых бонусов в 1,5 раза, а также в 2 раза - за оплату покупок по картам в первые три месяца участия в программе лояльности. Кроме того, кредитная организация начисляет дополнительные баллы на праздники, значимые события и в период акций, которые регулярно проводятся в рамках PSBonus.
Как потратить бонусы?
Накопленные балы можно пожертвовать на благотворительность, дарить их близким, обменивать на деньги, оплачивать ими: комиссии и услуги банка, такие как годовое обслуживание карты, услуги SMS-информирования; или до 99% стоимости покупок у более чем 400 партнёров и в более чем 20 тыс. интернет-магазинов из расчёта 10 бонусов равны 1 рублю.