Новая национальная платежная система МИР от Сбербанка предлагает клиентам 2 вида пластиковых карт:
- Классическая дебетовая карта;
- Социальная для получения социальных выплат, включая пенсию.
Для обоих типов карт характерны особенности обычных платежных средств:
- можно проводить безналичные расчеты за товары и услуги в магазинах и через Интернет;
- можно оплачивать коммуналку и мобильную связь;
- управлять балансом через «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн»;
- проводить безналичные переводы в терминалах самообслуживания;
- подключать сервис «Копилка»;
- принимать участие в программе лояльности «Спасибо от Сбербанка».
Отличие межу видами карт состоит в условиях обслуживания, тарифах и в оформлении.
Условия социальной каты МИР от Сбербанка
Социальная карточка выпускается и перевыпускается абсолютно бесплатно, при этом не предусмотрено никакой оплаты за дальнейшее обслуживание. В случае утери карты за восстановление нужно будет заплатить 30 р. Валюта карты – рубли.
Тарифы социальной карты МИР
Пополнять карту можно без комиссии. Средства доступны для снятия без комиссии в банкоматах и кассах Сбербанка. Установлен суточный лимит на снятие средств в размере 50 тыс. рублей, при чем снимать деньги можно только в банкоматах и кассах Сбербанка. Комиссия взымается лишь при превышении лимита в размере 0,5% от суммы превышения.
В месяц с социальной карты можно снимать не более 500 тыс. рублей.
На остаток средств по карте начисляется 3,5% годовых. 2 первых месяца использования предоставляется бесплатно сервис «Мобильный банк», далее тариф по данной услуге составляет 30 р./мес.
Как получить социальную карту МИР в Сбербанке?
К получателю соц.карточки предъявляются более строгие требования, чем к тому, кто хочет оформить МИР Классическая. Заявителю должно быть минимум 18 лет, при себе он должен иметь не только паспорт, но и СНИЛС, а также при необходимости документ, подтверждающий право на получение пенсии.
Январь 2019
В конце октября 2016 года Сбербанк наконец-то приступил к выпуску карт национальной платежной системы «МИР». Это довольно долгожданное событие, так как многие банки в России уже давно предлагают аналогичные карты своим клиентам. И вот теперь карты российской платежной системы «МИР» доступны клиентам Сбербанка.
На сегодняшний день платежная карта МИР-Сбербанк выпускается только в дебетовом функционале. Кредитная карта, как планируется будет доступна клиентам в 2019 году.
В этом обзоре рассмотрим условия и тарифы дебетовой карты «Сбербанк-МИР».
Тарифы и условия дебетовых карт
Тарифы и условия по карте «МИР» в Сбербанке представлены в 3 вариантах:
- Классическая дебетовая карта (аналог MasterСard Standart и Visa Classic).
- Карта МИР золотой категории.
- Пенсионная карта (для социальных выплат пенсионерам и другим малозащищенным слоям населения).
Отличительной особенностью карты является то, что счет по карте может быть только в рублях, что не удивительно, так как карта ориентирована на операции в пределах России.
Классическая карта «Сбербанк-МИР»![](https://i0.wp.com/xn--90aennii1b.xn--p1ai/wp-content/uploads/2016/09/sberbank-card-mir-classic.png)
Классическую дебетовую платежную карту «МИР» может получить любой желающий на следующих условиях:
- Выпуск карты – Бесплатно
- Стоимость годового обслуживания – 750 рублей за первый год и 450 рублей за последующие года.
- Комиссия за снятие наличных – Бесплатно в банкоматах Сбербанка и 1% (мин. 150 руб.) в банкоматах других кредитных организаций.
- Мобильный банк – 30 рублей в месяц (Полный пакет). Пакет «Экономный» — бесплатно.
- Лимит на снятие наличных – 300 тыс. в сутки и 1,5 млн. в месяц.
- Лимит на переводы с карты — 500 тысяч рублей в сутки.
- Бонусы «Спасибо от Сбербанка» — пол процента с каждой покупки.
- Технология бесконтактных платежей MIR Accept.
Стоит отметить, что в рамках зарплатного проекта возможен выпуск карты «Сбербанк-МИР» с бесплатным годовым обслуживанием. Поэтому, к этой карте применимо и другое название — МИР Зарплатная.
Золотая карта МИР от Сбербанка
В сбербанке можно оформить карту не только стандартной классической категории, но и более престижную золотую карту МИР. Высокий статус карты подчеркнет ваш высокий уровень.
По золотой карте МИР действуют следующие тарифы и условия:
- Выпуск карты — Бесплатно.
- Годовое обслуживание — 3000 рублей в год.
- Снятие наличных в банкоматах банка — Бесплатно.
- Лимиты снятия наличных в банкомате Сбербанка — 300 тыс. рублей в сутки и 3 млн. в месяц.
- Мобильный банк (полный пакет) — Бесплатно.
- Бонусная программа «Спасибо» — 0.5% с каждой покупки + дополнительные бонусы у партнеров программы.
- Бесконтактная оплата. На картах, которые выдаются сейчас присутствует технология бесконтактной оплаты MIR Accept, позволяющая расплачиваться картой, просто приложив ее к терминалу. Операции до 1000 рублей проходят без пин-кода.
МИР Золото от Сбербанка, также как и классическая карта может быть выпущена в рамках зарплатного проекта для сотрудников в бюджетных и коммерческих организациях. Кроме того, любой желающий может заказать карту просто заполнив короткую анкету на сайте банка.
Пенсионная карта МИР в Сбербанке![](https://i2.wp.com/xn--90aennii1b.xn--p1ai/wp-content/uploads/2016/09/sbermir-pens.png)
Пенсионная карта МИР, или как ее часто называет МИР Социальная предназначена для льготных категорий граждан, получающих пенсионные начисления или другие выплаты от социальных служб в Сбербанке. Поэтому условия обслуживания носят льготный характер по сравнению с обычным тарифом.
Чтобы получить данную карту необходимо соответствовать ряду требований:
- Быть старше 18 лет.
- Быть гражданином РФ, иностранным гражданином или лицом без гражданства и иметь право на получении пенсии или других социальных выплат от государства.
- Иметь постоянную или временную регистрацию на территории РФ.
Условия и тарифы пенсионной (социальной) карты «МИР»:
- Выпуск карты – Бесплатно. Срок действия карты — 5 лет.
- Стоимость обслуживания карты – Бесплатно, дополнительной карты — 150 рублей.
- Комиссия за снятие наличных – Бесплатно в банкоматах Сбербанка, а вот в банкоматах других банков, также, как и по обычной Пенсионной карте Maestro снять не получится.
- Процент на остаток – 3.5% годовых
- Мобильный банк – 30 рублей в месяц (Полный пакет). Первые 2 месяца плата не взимается. Также возможно подключить экономный пакет бесплатно (без смс о расходных операциях по карте).
- Бонусная программа «Спасибо» — 0.5% от суммы покупки.
Для того, чтобы оформить пенсионную карту МИР в Сбербанке необходимо обратиться в отделение банка с паспортом и предоставить документ, подтверждающий получение пенсии (Например, справка из пенсионного фонда).
Плюсы и минусы карты
Банковская карта Сбербанк-МИР обладает некоторыми плюсами, так и минусами. Давайте посмотри на них.
Можно выделить несколько плюсов :
- Широкая сеть приема карт в России , в том числе в Крыму.
- Повышенный кэшбэк до 15% по программе «Привет МИР» . Действует пока в некоторых регионах.
- Возможность оплаты картой вне зависимости от политической обстановки . Это особенно актуально после прецедента по картам VISA и MasterCrd в 2014 году. Напомню, тогда международные платежные системы, головные офисы которых находятся в Америке, заблокировали карты нескольких крупных российских банков. Тем самым оставив россиян без возможности воспользоваться своими деньгами. С платежной системой МИР такого риска просто быть не может.
- Современные и защищенные российские технологии отвечающие за безопасность расчетов и. Имею ввиду российский чип на карте.
Из минусов карты Сбербанк-МИР можно выделить 2 основных:
- Высокий тариф по классической карте (основной тариф) . Очень странно, что Сбербанк установил тариф по классической карте на уровне MasterCard Standart и Visa Classic. Таким образом, у держателей карты международных платежных систем нет экономического стимула, чтобы перейти на карты национальной платежной системы. Возможно, сделав такие тарифы по классике и бесплатное обслуживание по пенсионной карте Сбербанк для себя установил некий приоритет. Сначала карту будут продвигать именно пенсионерам, бюджетникам и зарплатникам, а потом, через несколько месяцев будут привлекать на данную карту уже другие категории граждан. Тогда, скорее всего стоимость обслуживания будет существенно снижена.
- Ограниченность использования платежной карты за пределами России . Пока на сегодняшний день, за пределами России точек приема карт практически нет. Уверен, со временем популярность платежной системы МИР будет только расти, и этот минус сойдет на нет. Если рассматривать карту только для использования внутри страны, то этот минус полностью нивелируется.
Отзыв о карте Сбербанк-МИР
Платежная карта Сбербанк-МИР является на текущий момент довольно перспективным банковским продуктом как для банков, так и для клиентов. Для клиентов в первую очередь, тем, что по карте планируется распространить бонусную программу от НСПК (разработчик карты МИР) по всей России, которая позволит получать кэшбэк за покупки до 10-15 процентов. Ну а пока, если вы используете карту «МИР» для оплаты в интернете пользуйтесь проверенным кэшбэк-сервисом LetyShop , чтобы возвращать часть средств от покупки.
Несколько статусов карты МИР (золото, классика и социальная) позволят открыть и пользоваться ею людям в различными уровнями дохода и благосостояния. Ну и конечно же самое главное, использование карты российской платежной системы автоматически страхует Вас от рисков геополитического характера, когда по одному указанию американских властей могут заблокировать миллионы карт россиян.
Многие пенсионеры в России получают выплаты от государства на счет в одном из банков. До 2017 года те пенсионеры, которые выбрали для получения пенсии банковскую карту, пользовались услугами разных платежных систем. Однако, в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» в 2015 году была создана платежная система МИР. Ее оператором является Акционерное общество “НСПК”, в котором 100% акций принадлежит государству. В декабре того же года были выпущены первые карты МИР для пенсионеров. О том, что это за карта, каковы ее особенности и преимущества, расскажет наша новая статья.
Обострение отношений с международными партнерами и введение в отношении нашей страны санкций стали серьезным поводом, чтобы Центробанк и Правительство РФ начали активно создавать национальную независимую платежную систему, которая была бы такой же надежной, как и зарубежные. В течение года была создана и в декабре 2015 года начат выпуск, а также обслуживание первых карт. К началу 2017 года их общее количество превысило 4 миллиона штук:
- сейчас карту МИР эмитируют 59 банков России;
- на территории России карту принимают к оплате более 160 000 банкоматов и терминалов;
- к концу 2017 года наличные будут выдавать 99% банкоматов.
К закону 161-ФЗ «О национальной платежной системе» в 2016 году была принята небольшая но очень важная поправка, которая предусматривает перевод всех выплат бюджетникам, в том числе пенсий, на новые карты МИР. Сделано это для защиты накоплений пенсионеров и других граждан от различных внешних факторов.
Что собой представляет банковская карта МИР?
![](https://i0.wp.com/gazeta-pravo.ru/wp-content/uploads/2017/10/lico.jpg)
Лицевая сторона карты МИР содержит:
- логотип платежной системы «МИР»;
- название или логотип банка, которому принадлежит карта;
- наименование продукта;
- чип (микропроцессор);
- голограмма «МИР»;
- ультрафиолетовый элемент;
- номер карты;
- имя держателя карты;
- срок действия карты.
![](https://i2.wp.com/gazeta-pravo.ru/wp-content/uploads/2017/10/oborot.jpg)
На оборотной стороне карты расположены:
- магнитная полоса;
- панель для подписи держателя карты;
- проверочный параметр карты;
- контакты, телефон службы поддержки эмитента.
Кто должен получить банковскую карту МИР?
Получить социальную карту нужно следующим категориям граждан:
- пенсионерам, получающим путем перечисления на карту;
- получателям социальных ежемесячных выплат;
- получателям других выплат от Пенсионного фонда Российской Федерации.
Они должны соответствовать требованиям:
- иметь возраст 18 лет или больше;
- иметь постоянную или временную регистрацию на территории России;
- быть гражданином РФ либо лицом без гражданства, имеющим право на получение пенсии
Для получения карты нужно посетить офис банка, заполнить и подписать там Заявление-анкету на получение карты, предоставить паспорт и .
Достоинства и недостатки новой карты МИР для пенсионеров
Новому продукту присущи все возможности и достоинства используемых ранее банковских карт. Важнейшим преимуществом карты МИР является начисление на остаток по счету дополнительных процентов и бесплатное обслуживание. Кроме того, может быть выпущена дополнительная карта. Держатели карты МИР для пенсионеров имеют возможность:
- оплачивать электроэнергию и иные популярные услуги;
- переводить средства с помощью банкоматов или онлайн;
- пользоваться услугой “Мобильный банк”;
- оплачивать товары и услуги в магазинах и интернет-сервисах России;
- участвовать в программах лояльности и копить бонусы. Например, “Спасибо” от Сбербанка.
В ряде регионов страны в 2018 году планируется запуск проекта единой социальной карты МИР, с идентификационной информацией о пенсионере в ее чипе. Она может быть предъявлена при проезде в метро и других видах общественного транспорта. Разумеется, присутствуют и некоторые недостатки, так как проект разработан совсем недавно и постепенно развивается, к ним относятся:
- карта используется только на территории Российской Федерации;
- не все еще магазины обновили программное обеспечение и принимают карту МИР к оплате;
- возможны очереди в отделениях банков на переоформление карт;
- при оформлении карты МИР есть необходимость открытия отдельного счета.
Тем не менее, переход на новые карты МИР для пенсионеров никак не отразится на выплатах пенсий и социальных пособий.
Нужно ли пенсионерам срочно менять свою банковскую карту?
Сразу же хочется предупредить пенсионеров, что бежать в банк и менять карту не требуется. Пользоваться старой можно вплоть до окончания ее срока. После этого в банке выдадут карту российской платежной системы МИР.
Вообще же обмен будет производиться до 1 июля 2020 года. Функционал карты МИР позволяет выполнять все операции, выполняемые сейчас по пенсионной карте. Те же пенсионеры, которые выходят на пенсию с 1 июля 2017 года, уже получают новые карты.
Также производится обмен карт международных платежных систем студентам и сотрудникам бюджетных организаций, которые получают на них стипендию и зарплату. Этот процесс продлится до 1 июля 2018 года. Однако, если кому-то хочется стать обладателем национальной карты МИР раньше, то следует посетить банк и сообщить о своем желании. Ее сразу же вам оформят. Для пенсионеров все банки обслуживают эти карты бесплатно, то же самое касается и бюджетников в рамках проектов.
Вы довольны, что теперь у вас банковская карта Мир?
Poll Options are limited because JavaScript is disabled in your browser.
Принципы безопасного использования карты МИР
Для того, чтобы в процессе использования карты МИР для пенсионеров не возникло никаких недоразумений, необходимо руководствоваться следующими принципами:
- никому и никогда не сообщать ПИН-код, не записывать его на карте и не хранить в бумажнике;
- немедленно извещать банк о смене номера своего телефона, сразу же блокировать украденную или утерянную SIM-карту;
- не оставлять свою карту без присмотра, чтобы не позволить сделать ее дубликат или без вашего разрешения совершить покупки в интернете;
- всегда прикрывать ладонью клавиатуру при снятии наличных денег в банкомате или оплате через POS-терминал.
При малейшем подозрении, что безопасность вашей карты нарушена, нужно заблокировать ее звонком в банк. Сразу же попросите выпустить новую карту и доставить ее в ближайшее к вам отделение кредитного учреждения. Номер контактного телефона банка находится на обратной стороне карты. Также карту можно заблокировать через интернет-банк или мобильное приложение.
Карта «Мир» Сбербанка для пенсионеров – лучший выбор в соответствии с государственной политикой перехода на независимую национальную платёжную систему. Необходимость в организации данной системы возникла в результате появления антироссийских санкций, ограничивающих использование международных аналогов Visa и Mastercard в некоторых частях РФ.
Система «Мир» берёт своё начало с середины 2015 года, где были разработаны несколько вариантов карт. С середины 2016 года к производству карт подключился Сбербанк – крупнейший банк на территории России.
По состоянию на 2019 год, выпуском таких карт занимаются более 50 банков, а обслуживанием – более 300. Снятие средств осуществляется без комиссии, а система предлагает необычные возможности как для работников бюджетной сферы, так и для пенсионеров. Согласно вышедшему 21 апреля указу, все пенсионеры должны заменить действующие Про100 или Mastercard решения до 1 июля 2020 года.
Замена производится бесплатно, а обслуживание таких карт значительно дешевле, чем у зарубежных аналогов.
Пенсионная карта получила следующие преимущества:
- бесплатная замена и обслуживание;
- отсутствие процентов при снятии средств;
- остаток средств обладает процентом в 3.5% годовых.
Сбербанк предлагает и другие дополнительные услуги, связанные с личным кабинетом и возможностью произведения электронных платежей. Вы можете подключить:
- автоматическую оплату услуг связи, ЖКХ и других ежемесячных платежей;
- функцию «Копилка», которая автоматически переведёт ваши средства на сберегательный счёт;
- мобильный кабинет, оповещающий об остатке средств и платёжных операциях.
Получить карту бесплатно могут все пенсионеры, написавшие заявление на замену старой карты на отечественную в банковском отделении. Для осуществления замены вам понадобится письменное заявление, пенсионное удостоверение и старая карта. Переход не сказывается на размере пенсионных выплат, а начисление процентов для остатка средств позволит увеличить доходы по пенсионному пособию.
Стандартный срок действия карты – 36 месяцев, об окончании которого вы будете оповещены в личном кабинете или SMS-сообщением.
Зачем нужна пенсионная программа в системе «Мир»?
На территории России проживает множество пенсионерам, которым производятся ежемесячные выплаты. Внедрение единой карты позволит:
- создать удобные условия для вывода пенсии и выполнения платежей пенсионерам;
- избавиться от очереди в банках во время выдачи пенсии;
- сократить не только расходы банка на обслуживание разных систем, но и избавить от дополнительных платежей держателей карты;
- организовать единую системы взаимодействия с картами «Мир» и внутренними платежами.
Не все участники национальной платёжной системы имеют возможность добраться до банкомата. Некоторые пенсионеры живут в десятках километров от ближайшего пункта, где можно снять средства. В таком случае сохраняется возможность выдачи пенсии наличными или в банковском окне по пенсионному удостоверению. Правила для организации таких выплат имеются на официальном сайте Сбербанка. Также вы можете найти ближайший банкомат на удобной карте с отображением участников ННПС.
Пластиковая карта «Мир» Сбербанка: преимущества и недостатки системы
Кроме уникальных электронных возможностей и дополнительных начислений, «Мир» предлагает дополнительную защиту при использовании. В современное решение встроен специальный чип, предотвращающий считывание данных и произведение махинаций с вашими средствами.
Существуют и недостатки:
- не поддержка работы за рубежом. Проблема решается интеграцией с Mastercard или JCB во внутреннем кабинете системы;
- в качестве валюты используются только российские рубли;
- высокая стоимость карты при выпуске для банков;
- малая база электронных ресурсов, поддерживающих оплату.
База электронных магазинов, доступных для оплаты карты постоянно увеличивается, позволяя приобретать товары не выходя из дома всего за несколько нажатий. Взаимодействие с другими международными платёжными системами постепенно развиваются.
Государственная платёжная система «Мир» стремится выйти на международный рынок и стать полноценной платёжной единицей.
Полученные клиентские отзывы говорят о востребованности такого решения. Бесплатная стоимость обслуживанияможет стать одним из ключевых факторов при выборе карты.
Как получить карту «Мир» Сбербанка для пенсионеров: обязательно менять?
Национальная программа предусматривает обязательную замену международных карт на отечественное решение до 2020 года. Однако, получающие пенсию через почтальона могут оставить себе такую возможность и не регистрировать банковскую карту. Массовый переход в соответствии с политикой ННПС поможет организовать единую экосистему, способствующую расширению способов оплаты и возможностей использования платёжных средств.
В данном материале вы узнали, что такоекарта «Мир» и как её использовать.
Хоть выпуском отечественного аналога занимаются более 50 банков, рекомендуется использовать Сбербанк – лидер России в данной сфере.
Большое количество банкоматов и банковский отделений на всей территории РФ упрощают возможности пополнения и вывода средств. Продуманный электронный кабинет с интуитивной навигацией позволит подключить требуемую услугу даже начинающим пользователям компьютера.