Ищу кредит под банковскую гарантию. Банковская гарантия

Для получения кредита в банке, особенно большой суммы, часто требуется наличие поручителя, то есть того человека, который гарантирует выполнение этого кредитного договора. Банк, являясь юридическим лицом, также может выступать гарантом по договору, который заемщик заключает в другом банке. Кредит под банковскую гарантию получить будет проще, хотя такая услуга - платная.

Где взять кредит под банковскую гарантию

Отпуская гарантию, гарант обязуется перед вторым банком уплатить те деньги, которые не в состоянии отдать или по каким-либо обстоятельствам не желает оплачивать заемщик. Банковская гарантия есть односторонней возмездной сделкой. Ее основным условием считается время, на которое она выдается.

Банковская гарантия, как форма кредита в Санкт-Петербурге

По определению кредитный продукт банка - это определенная услуга по кредитованию частных лиц и компаний. Кредитные продукты отличаются своим качеством (условиями предоставления) и количеством (суммой). В различных банках предлагаются разные кредитные продукты, это своеобразный «товар», который продает банк.

Во всех банках существуют определенные правила, связанные с различными коефициентами и методиками оценки кредитоспособности и платежеспособности предприятия заемщика и оценкой пректа. При этом большинство этих коефицинтов расчитываются в отношении к собственному оплаченному капиталу компании получателя кредита или банковской гарантии.

Банковские гарантии

обязательств покупателя перед продавцом по оплате товара (выполненных работ, оказанных услуг);
обязательств продавца перед покупателем по поставке товара (оказанию услуг, выполнению работ);
обязательств продавца перед покупателем по возврату суммы аванса (или его неиспользованной части) в случае невыполнения продавцом своих обязательств по поставке товаров (выполнению работ, оказанию услуг).

Банковская гарантия как форма обеспечения кредита

· Пролонгация . Если работа до истечения срока соответствующей гарантии выполнена не полностью, принципал может продлить срок действия гарантии исполнения. Если он это не сделает, то бенефициар во многих случаях требует пролонгации от гарантирующего банка. Такое требование чаще всего сопровождается ссылкой на то, что в случае отказа гарантийная сумма должна быть выплачена. Так принципалу зачастую не остается ничего иного, кроме согласия на пролонгацию.

Банковская гарантия – образец

Важно учитывать, что на момент подачи документов, компания должна проработать не менее 3 месяцев.

Документ о поручительстве собственников компании – наличие такого документа является обязательным в большинстве кредитных учреждений, и порой заменяет наличие залога или депозита.

Оформление банковской гарантии

Мы работаем только с теми банками, которые в праве предоставлять гарантии для участников госзакупок.
Первичное рассмотрение заявки в течении двух часов.
Рассмотрение в банке заявки на оформление банковской гарантии от 1-дня при предоставлении полного пакета документов.
Параллельное рассмотрение заявки ведется сразу в нескольких банках.
Максимально лояльные условия рассмотрения в кредитных комитетах.
Возможно оформление без открытия расчетного счета, предоставления залогов и лишних визитов в банк.
Упрощенный пакет документов для гарантий до 5 млн. и для первоначального анализа.
Ориентировочные ставки по банкам по итогам первичного рассмотрения.

Банковская гарантия на обеспечение контракта в Санкт-Петербурге — залог Вашего успеха на тендерах

конкурсные документы;
документ о подведении итогов тендера;
справка из налоговой инспекции;
копия свидетельств ОГРН и ИНН;
правоустанавливающие документы;
Форма №1 и №2 бухгалтерской отчетности за четыре последние отчетные даты. Если компания работает на упрощенной схеме, потребуется декларация доходов и расходов.

Санкт-Петербург Банковская гарантия

Основное назначение банковской гарантии — обеспечение в денежной форме исполнения обязательств одной или обеих сторон сделки. Следовательно, наличие гарантии банка у компании в г. Санкт-Петербург подтверждает ее надежность и повышает доверие партнеров к ней.

Официальный сайт Сбербанка России

при полном обеспечении векселями/депозитными сертификатами ПАО Сбербанк максимальная сумма ограничена оценочной стоимостью векселей и/или депозитных сертификатов;
для гарантий исполнения обязательств по контракту, гарантий возврата авансового платежа, гарантий исполнения гарантийных обязательств, выдаваемых в соответствии с Федеральными законами № 223-ФЗ/30/, № 44-ФЗ/44/ или гарантии на исполнение работ по капитальному ремонту многоквартирных домов в соответствии с Федеральными законами № 185-ФЗ/64/ и № 271-ФЗ/65/ в рамках процедуры «Экспресс-анализа», но не более 8 млн. рублей 5 суммарно для гарантий без имущественного обеспечения.

Помощь в получении банковских гарантий в СПб

Основной принцип такой гарантии заключается в том, что выбирается банк, готовый выступить, как представитель плательщика, обязуясь перевести по поручению продавца требуемую по договору сумму в случае возникновения причин, которые станут непреодолимыми для плательщика, чтобы выполнить оплату в сроки оговоренные договором. Причем этот банк необязательно должен быть тем, в котором имеется счет плательщика. По срокам выплат – банк-гарант производите перечисление независимо от выполнения второй стороной своих обязательств по поставкам или услугам, контроль выполнения этих условий полностью возлагается только на плательщика.

Банковская гарантия для получения кредита

Другими словами, это возможность кредитора, который не уверен в платежеспособности потенциального заемщика, обезопасить себя от риска невыполнения должником своих обязательств по выплате задолженности. В подобной ситуации кредитору погашает установленную сумму банк.

Банковская гарантия (тендерный кредит)

Банковская гарантия – это финансовый инструмент, который может обеспечить исполнение своих финансовых обязательств одного из участников сделки. Эта гарантия означает, что банк или иная организация дает свое согласие на контроль выполнения условий по договору.

Банковская гарантия обеспечения кредита

Кроме того, клиент может получить гарантию под залог имущества или других ТМЦ, он может предоставить поручителя или залогодателя, которыми могут выступать как частные лица, так и другие банки. Для получения банковской гарантии необходимо разместить заявку в любом отделении выбранного банка.

Банковская организация, как юр. лицо, может быть гарантом по займах, предоставляемый заемщикам другими организациями. Гарантия выплат есть платной услугой.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

За отпуск банковской гарантии заемщик платит организации награждение, величина которого определяется уровнем риска, дополнительным временем предоставления гарантии и другими параметрами. Благодаря БГ можно взять кредит.

Особенности

Не является секретом, что люди, которые прибегают к услугам кредитования, имеют материальные трудности, а заем под залог БГ является самым универсальным, удобным и современным способом их решения.

Суть этого предложения состоит в том, что заемщик, получая заем, дает гарант исполнения сделки, которым в данной ситуации есть другая банковская организация. Все это на словах легко, но на практике есть много аспектов, которые необходимо знать.

Если спросить, можно ли одержать гаранта бесплатно, то можно одержать отрицательнй ответ, организация-гарант непременно попросит награждение в финансовом эквиваленте. Размер награждения зависит от уровня обязанности и риска, который берет на себя гарант. Дальше нужно принести все отчетные документы для анализа, чтобы банк мог изучить все в совершенстве.

Виды

БГ – тип обязательства банка, который выдает поручительство за выполнение клиентом, физ., юр. лицом финансовых или прочих обязанностей, назначенных в контракте, обеспеченном этим обязательством банковской организации.

Банковская гарантия по 44-ФЗ может быть применена для обеспечения тендерных заявок, а также выполнения госконтракта. Она выдается кредитной организацией из Реестра (списка) банков, предусмотренного ст. 74.1 Налогового кодекса России.

Поскольку акцепт БГ теми или кредитными организациями несет достаточно большой риск невозврата займа, банковские организации практикуют отпуск разных гарантий под залог таких активов:

Гарантия под обеспечение ценных бумаг.
Гарантия в виде недвижимости.
Гарантия в виде движимого имущества (авто, оборудование).
БГ без залога.

Где взять кредит под банковскую гарантию?

Кредит под банковскую гарантию можно попросить у Сбербанка. Для получения займа нужно обратиться в отделение по кредитованию по месту ведения расчетно-кассового сервиса и предоставить запрашиваемые бумаги.

Величина награждения за выдачу гарантии устанавливается для каждого клиента персонально зависимо от его материального положения, время работы гарантии, ее типа. Вопрос о предоставлении займа, его структуре и размеру решается в персональном порядке зависимо от соответствия клиента назначенным критериям и внутренним нормативным бумагам в Сбербанке.

Значительные возможности предоставляет организация ВТБ 24 для корпоративных клиентов. Займы под банковскую гарантию банк предоставляет как для московских предпринимателей, так и для региональных.

Тарифы

Бумаги для получения

Для анализа банками вопроса о выдаче гарантии нужно принести в банк следующие документы:

Заявление.
Ксерокопию подписанного кредитного соглашения. В соглашении должна быть прописана нужда представления заемщиком БГ.
Заявление на получение БГ.
Бумаги, которые подтверждают финансовое и экономическое состояние заемщика, его способность выплатить все по кредиту, присутствие залога, который имеет высокий спрос.

Какие условия кредитования

При оформлении подобных займов соблюдаются такие условия:

Быстрый анализ заявления – от нескольких часов до одного дня.
Величина займа ограничивается номиналом организации и равняется где-то 60-70 % от суммы.
Такой заем выдается на любые задачи: приобретение авто, недвижимости – не обязательно говорить.
Процент и специальные условия оговаривают с клиентом персонально.
Утаенные комиссии и выплаты отсутствуют.
Клиенту дается выбор варианта возвращения долга: каждый месяц или всей суммой сразу.
Проценты причисляются к остатку суммы, то есть с каждой выплатой платеж стает меньше.

Подача заявления

При обращении заемщика в банковскую организацию для получения гарантии нужно заполнить некоторые бумаги. Они подробно раскрывают статус, а также финансовое значение подписанного соглашения.

В заявлении следует прописать желаемую сумму обязательства, а также задачу, для которой выдается гарантия. Также следует прописать время работы банковской гарантии и наименование организации-кредитора. Кроме того, заемщик должен принести в банк заверенные копии учредительной документации, а также набор бумаг, которые нужны для оформления займа.

Гарантия платежа является платной услугой. За отпуск банковской гарантии заёмщик платит банку награждение, величина которого определяется уровнем риска, продолжительностью времени предоставления гарантии, а также иными факторами.

При обращении заёмщика в банковскую организацию за получением гарантии он должен заполнить на получение банковской гарантии документы, раскрывающие его статус и экономическую суть вероятной обязанности.

Как оформить кредит под банковскую гарантию?

Заем под банковскую гарантию оформляется заемщиком, за неисполнение обязанностей которого поручается другая организация, выступающая гарантом по сделке. Выдача БГ выплаты делается на бесплатной для гаранта основе.

То есть лицо, которое хочет ее получить, оплачивает определенное награждение, величина которого назначается персонально и зависимо от уровня материального риска гаранта.

Клиенту нужно приготовить отчетные документы, которые могут ознакомить его с сутью обязанностей, которые нужно обеспечить, и дать вероятность оценить финансовую надежность и состоятельность клиента.

Уже в заявлении на получение услуги вероятный соискатель прописывает такие критерии, как размер и задачу получения обеспечения, а также время, на которое нужна услуга. Принимается к вниманию и бенефициар, то есть организация, к услугам которой нужно обратиться принципалу за оформление займа.

Для уменьшения финансовых и юр. рисков гарант производит всесторонний анализ документов и принимает решение об оказании помощи либо отказе клиенту.

Довольно частой практикой оформления займа под БГ стает не лишь оформление односторонней сделки между принципалом и гарантом, но и подписание дополнительного договора гаранта и бенефициара.

Эти меры обеспечивают кредитору отсутствие финансовых потерь, связанных с рисками неоплат со стороны заемщика.

Соглашение банковской гарантии четко устанавливает время вступления бумаги в силу. Бумага может одержать силу, как со времени подписания, так и со времени, когда сумма ссуды будет перечисляться кредитором на счет заемщика. Время прекращения работы бумаги также назначается договором.

Преимущества

Есть такие достоинства кредитования под БГ:

Благодаря банковской гарантии заемщик может участвовать в услугах либо поставлять разные товары для больших заказчиков гос. либо муниципального уровня.
Можно одержать товарный заем от контрагента, ведь банковская гарантия есть обеспечением для этого обязательства.
Вы можете надеяться на отсрочку оплаты средств соответственно с условиями, указанными в соглашении на поставку товаров на время получения банковской гарантии.
Обычно на отпуск БГ назначается меньшая ставка, чем по займу.
Есть вероятность получения БГ по специальному предложению, которое проходит без нужды дополнительного обеспечения.
Если оформлять банковскую гарантию по простой процедуре, то существенно растет стоимость банковских услуг.

Кредит под залог банковской гарантии в Москве и Московской области: только у нас Вы можете за несколько часов получить ссуду под банковскую гарантию. Размер займа ограничен только размером номинала банковской гарантии. Мы не спрашиваем, на что Вам нужны деньги!

Кредит под залог банковской гарантии - удобный способ финансирования собственной детальности, самый простой, если Вы имеете обеспечение в виде гарантии какого-либо банка. Не сложнее чем . Банковская гарантия – это обязательство банка-гаранта выплатить другому банку все деньги, которые не может выплатить сам заемщик, в пределах установленной суммы банковской гарантии. Естественно, банковская гарантия дается не просто так, а против какого-то обязательства лица (Вас). Нас, компанию сайт, совершенно не интересует суть Ваших обязательств перед банком-гарантом. Нам также неважно, на что именно вы спрашивайте заем: решайте на ссуженные деньги свои проблемы, не отчитывайтесь перед нами. Выдавая кредит под залог банковской гарантии, мы лишь обеспечим своевременную – вплоть до нескольких часов – выдачу Вам денег, в требуемой сумме и на выгодных для Вас условиях.

Условия кредитования под залог банковской гарантии

рассмотрение заявки до 24-х часов, обычно решение принимается и вовсе за несколько часов
размер кредита ограничен лишь номиналом банковской гарантии и достигает 60—70% от этой суммы
мы не спрашиваем, на что Вам нужны деньги: хотите расширить бизнес, купить недвижимость, оплатить долг – мы на все дадим Вам денег
с каждым клиентом условия выдачи кредита обговариваются индивидуально, путем подбора наиболее выгодных для него условий
рассматриваем любые документы, помогаем с оформлением необходимой документации
у нас нет скрытых комиссий и платежей, мы честны со своими клиентами.

Особенности кредитования под залог банковской гарантии

В нашей компании их нет! Мы просто выдаем займы под такое обеспечение, залог как банковская гарантия (наравне с кредитами под , автомобилей, коммерческой недвижимости). Мы единственная (или одна из очень немногих) компаний Москвы и Московской области, способная выдавать реально большие суммы за реально малое время: до 5 000 000$ за несколько часов! Мы рассматриваем любые документы и помогаем с оформлением тех, что необходимы, но которых у Вас пока нет.

Вы сами выбираете условия возврата кредита: помесячно или единовременным платежом. Проценты начисляются на остаток суммы, т.е. если Вы уже частично погасили кредит, то проценты выплачивать пропорционально меньше!

Банковская гарантия, это кредит или нет?

Гарантия - один из видов «товаров», которыми торгует банк, зарабатывая деньги. По своей сути это кредит, который банк выдает принципалу за разовое вознаграждение. Несмотря на то, что банк не выдает принципалу денежную сумму, он предоставляет ему обязательство выплатить определенную сумму денег третьему лицу при наступлении определенных событий.

Подходы банка при рассмотрении заявки на гарантию аналогичны тем, которые применяются при кредитовании. С одной стороны, банковская гарантия - это кредит, предоставляемый юридическим лицам, а с другой стороны она относятся к операциям документарным.

Выдавая кредит, банк всегда заинтересован в его возврате, а также в получении от заемщика процентов за использование заемных средств. При выдаче платной гарантии банк заинтересован, чтобы принципал выполнял свои обязательства без постороннего участия. Если же банк производит выплаты по гарантии, он взыскивает выплаченные суммы с принципала. Привлекательность банковских гарантий в сравнении с кредитами в том, что они стоят намного дешевле кредитов. Это обуславливает их популярность и повсеместное распространение в бизнес-операциях.

Документы и обеспечение

Перечень документов для получения гарантии примерно тот же, что и для оформления заявки на кредит. Признаком того, что банковская гарантия - это кредитование особого вида, является требование залога при ее оформлении. В качестве обеспечения гарантии банками принимаются:

активы (залог прав на валютные депозиты);
имущество движимое и недвижимое (автомобили и другие средства передвижения, товары в обороте, квартиры, дома, оборудование и т.д.);
имущественные права (на товар, выручку и т.д.);
гарантии других банков;
поручительства других лиц.

Большое значение имеет ликвидность имущества, предлагаемого в качестве залога. Банк должен быть уверен, что в случае невозврата выплаченной по гарантии суммы сможет реализовать имущество должника и возместить долг принципала. Чем более ликвидно предоставляемое в залог имущество, тем более выгодные условия банковской гарантии предложит кредитная организация.

Ищу кредит под банковскую гарантию. Банковская гарантия – это кредит или нет? Заем под БГ